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1、2010年对公客户经理（结算与现金管理专业）岗位考试习题集目录第一章企业财资管理基础（1）一、判断题（1）二、单选题（4）三、多选题（18）第二章合规及风险管理（32）一、判断题（32）二、单选题（35）三、多选题（56）第三章结算产品（70）一、判断题（70）二、单选题（74）三、多选题（102）第四章现金管理产品（133）一、判断题（133）二、单选题（138）三、多选题（180）第五章结算与现金管理市场营销（209）一、判断题（209）二、单选题（215）三、多选题（231）第六章案例分析（250）一、判断题（250）二、单选题（251）三、多选题（261）第一章企业财资管理基础一、判断
2、题（请判断以下各题的对错，正确的划“”，错误的划“”）1. 公司财务的两大核心职能是财资管理与会计。（）2. 财资管理财资管理、是面向企业和其他机构的综合性财务和金融服务。它包括企业和机构的财务会计、财务分析和财务规划、流动性管理、短期投融资、长期投融资决策、风险管理、尧退休金管理以及内外部关系管理等的活动包括企业和机构的财务会计、财务分析和财务规划、流动性管理、长短期投融资、风险管理等。（）3. 公司财资管理最主要的目标保持流动性，财资管理部门需要确保公司能够及时和有效地1、 满足整个公司或公司的业务部门当前和未来的资金需求。企业资金效益最大化财资管理部门负责制定相关的政策尧2、 程序和制度
3、袁在保持流动性的同时袁实现企业资金收益最大化。是保持流动性和财务规划。（）4. 财资管理中保持流动性的目标是指企业财资管理部门需要确保公司能够及时和有效地满足公司业务部门当前和未来的资金需求。（）5. 财资管理职能中的风险管理是指财资管理部门需要监督和控制利率风险、汇率风险和其他金融风险，使企业财资管理风险在可控范围之内。（）6. 企业财资管理职能规定企业只能在企业内部进行沟通、协调，实现信息共享，而无需和企业外部进行关系维护。（）7. 集中的财资管理模式是指分公司财资管理人员拥有自己的银行账户，处理所有短期的投融资活动，监督外汇和从事风险对冲活动，总公司定期访问，并且要求分公司定期报告其财资
4、管理情况。（）8. 财资管理金融环境下的金融体系为资金的流动提供了交换的媒介、交易机制和交易场所，实现资金的有效配置。（）9. 金融市场监管者主要由中国人民银行、国家外汇管理局、银监会、证监会、保监会和国有商业银行等机构组成。（）10. 金融机构通过吸收盈余单位的资金和对赤字单位发放贷款，向社会提供信用和流动性，保证资金的流转和经济活动的连续运行。（）11. 金融市场的监管者监管金融市场参与者的金融活动并参与资金的交易。（）12. 债权证券是代表持有人对发行人净资产一定比例所有权的一种权利证券，实质是一种所有权证书。（）13. 金融市场按照融资期限可以划分为初级市场和二级市场。（）14. 按交
5、易活动是否在固定的场所进行，金融市场可分为交易所市场和场外交易所市场。（）15. 商业银行是指按照商业银行法和中华人民共和国公司法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。（）16. 中间业务是商业银行以代理人的身份为客户办理的各种业务，其目的是获取手续费收入并计入表内资产。（）17. 现金管理服务是银行中间业务的重要组成部分，是商业银行新的经营方式。（）18. 现金管理是商业银行为客户提供的高度综合化的全新服务方式。（）19. 现金管理业务是银行协助企业实现对现金流入、现金留存和现金流出等现金周转各环节进行科学管理的技术、手段和方式的综合体现。（）20. 银行通过为企业提供现金
6、管理服务，统筹规划企业各成员单位的资金，从而增加企业收益。（）21. 银行的现金管理属于高风险服务，必定会影响自身的经营方式。（）22. 我国现金管理业务最早由德意志银行引入国内，随之国内银行开始提供现金管理服务。（）23. 针对不同行业财资管理的特点，我行制定了电信、出版、烟草等十二大行业的资金管理解决方案，并根据客户的个性化需求灵活组合金融产品和服务。（）24. 随着金融”脱媒化冶、利率市场化和资本市场主体多元化的不断发展，商业银行正逐步由资金供应商向服务供应商转变。（）25. 金融市场中的直接融资是通过金融机构作为中介提供资金的融通，而间接融资不需要金融机构作为中介提供资金的融通。26.
7、 资产负债表是反映企业在某一特定日期财务状况的会计报表。（）27. 资产负债表中的负债反映在某一特定日期企业所承担的、预期会导致经济利益流出企业的未来义务。（）28. 流动负债是指偿还期超过1 年或一个营业周期的债务。（）29. 现金流量表反映企业在一定会计期间现金和现金等价物流入和流出的报表。（）30. 速动资产是指货币资金、交易性金融资产和各种应收、预付款项等。（）31. 支付体系中的结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币和外币的结算存款账户。（）32. 支付体系中的小额支付系统与中央银行公开市场操作业务系统相连，完成中央银行买卖有价证券的资金清算。（）33. 支付体系中的
8、大额实时支付系统主要处理同城和异地的金额在规定起点以上的大额借记和贷记支付业务和紧急的小额借记和贷记支付业务。（）34. 支付体系中的小额批量支付系统主要处理同城和异地纸凭证截留的借记支付业务以及每笔金额在规定起点以下的小额贷记支付业务。（）35. 全国支票影像交换系统是运用影像技术将实物支票截留，转换为支票影像信息，通过计算机网络将支票影像信息传递至出票人开户银行提示付款的业务处理系统。（）36. 全国支票影像交换系统资金清算主要通过大额实时支付系统处理。（）37. 金融市场中的货币市场是指以长期金融工具为媒介进行的，期限在一年以上的长期资金融通市场。（）38.银行的现金管理业务是以资金流动
9、性管理为核心，为客户提供全面的财资管理综合服务方案。（）39. 混合型的财资管理模式是指由于总公司和分公司的地域文化差异巨大，因此需要在一个多元化的地区（比如院香港、新加坡）设立区域财资中心，通过该中心向分公司提供财资管理服务。（）40. 金融机构直接作为资金盈余单位或赤字单位，实现资金的流动。（）41.金融市场中的资本市场是指以短期金融工具为媒介进行的，期限在一年以内（含一年）的短期资金融通市场。（）42.中国人民银行拥有审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务范围的职能。（）43. 中国银行业监督管理委员会拥有起草有关法律和行政法规、完善有关金融机构运行规则，发布与履行职责有
10、关的命令和规章的职能。（）44. 结算是指商品交换或劳务提供的交易双方使用结算方式，通过商业银行的各种渠道，进行货币给付从而清偿债务的行为。（）二、单选题（在以下各题所给出的4 个选项中，只有1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1. 财资管理的主要职能是通过（）来履行的。A. 生产部门B. 财务部门 C. 后勤部门D. 营销部门2. 企业财资管理中流动性管理职能不包括（）。A. 保持合理现金量B. 盈余资金再投资C. 偿还债务D. 决定资本结构3. 财资管理部门需要和企业内部其他职能部门进行密切合作，下面哪项不属于企业内部部门（）。A. 采购部门B. 金融机构C. 总账会计D
11、. 风险控制4. 下列（）不属于企业财资管理组织模式。A. 单一的模式B. 集中的模式C. 分散的模式D. 混合型的模式5. 某综合经营的跨国公司，总部设在美国，在全球都拥有众多分公司，总部为了统一管理各家分公司，只允许各地分公司从事生产和经营，由总部对资金的收付款进行统一管理。该跨国公司可以采取哪种财资管理组织模式。（）A. 单一的模式B. 集中的模式C. 分散的模式D. 混合型的模式6. 下列（）属于金融市场的直接融资方式。A. 票据B. 贷款C . 股票D. 贴现7. 下列属于间接融资的方式的是（）。A. 贷款 B. 债券 C. 优先股股票 D. 普通股股票8. 下列不属于债权证券的是（
12、）。A. 商业本票 B. 国债C. 房产按揭债券 D. 普通股股票9. 下列（）不是按成交后是否立即交割的标准划分的金融市场。A. 即期市场B. 交易所市场C. 远期市场D. 期货市场10. 下列哪项是按照金融工具交易的阶段来划分的（）。A. 货币市场和资本市场 B. 即期市场、远期市场和期货市场C. 交易所市场和场外交易市场 D. 初级市场和二级市场11. 下列（）属于我国银行类金融机构。A. 中国平安保险公司 B. 中信证券公司 C. 中国建设银行 D. 博时基金管理有限公司12. 下列（）属于我国非银行类金融机构。A. 中电财财务公司 B. 中国农业银行C. 中国工商银行 D. 中国进出
13、口银行13. 下列（）属于商业银行负债业务。A. 支票存款 B. 现金类资产 C. 承兑业务 D. 证券投资14. 下列（）属于商业银行资产类业务。A. 定期存款 B. 代理业务 C. 贷款 D. 活期存款15. 下列（）属于商业银行的中间业务。A. 储蓄存款 B. 支付结算 C. 借款 D. 贷款16. 下列（）不属于银行现金管理业务中的企业现金留存阶段的服务。A. 账户管理 B. 流动性管理 C. 短期投资管理 D. 融资管理17. 下列（）属于银行现金管理业务中的企业现金流出阶段的服务。A. 付款管理 B. 收款管理 C. 融资管理 D. 流动性管理18. 我国的现金管理理念是由（）银行
14、引入的。A. 德意志银行 B. 美国银行 C. 花旗银行 D. 汇丰银行19. 中国农业银行总行结算与现金管理部成立于（）年。A. 2005 B. 2006 C . 2007 D. 200820. 下列（）不属于我行结算与现金管理业务发展的策略。A. 实施统一的发展策略 B. 实施差异化发展策略 C. 实施创新策略 D. 实施渠道发展策略21. 下列（）是我行结算与现金管理业务的高端客户。A. 中小企业客户 B. 微型企业 C. 集团客户 D. 个体工商户22. 下列（）是我行结算与现金管理业务的潜力客户。A. 大型企业B. 集团客户 C. 微型企业 D. 中小企业客户23. 2009 年11
15、 月，我行结算与现金管理部成功推出的现金管理品牌是（）A. C+现金管理 B. 行云窑现金管理 C. 财智账户 D. 禹道要智胜的现金管理24. 下列（）不属于公司财资管理的职能。A. 公司内部的会计核算 B. 融资管理 C. 流动性管理 D. 风险管理25. 下列关于资产负债表中资产、负债和所有者权益之间的关系，等式不正确的是（）。A. 资产=负债+所有者权益B. 资产+负债=所有者权益C. 资产-负债=所有者权益D. 负债=资产-所有者权益26. 下列（）不属于企业资产负债表中的流动资产。A. 货币资金 B. 交易性金融资产 C. 应收票据 D. 固定资产27. 下列（）不属于企业资产负债表中的非流动资产。A. 长期股权投资 B. 无形资产 C. 应收股利 D. 长期待摊费用28. 下列（）不属于企业资产负债表中的流动负债。A. 短期借款 B. 交易性金融负债 C. 商誉 D. 应付账款29. 下面（）不属于企业资产负债表中的非流动负债。A. 长期借
