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1、银行合规学习心得近日，总行在全行组织开展合规文化建立大讨论活动，不断增 强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通 过这次的学习活动总结了以下心得：一合规建立必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规 文化宣讲教育常态机制作为根底，我们必须找出全行上下在合规管 理和合规文化建立中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监 视、整改、奖惩等方面进展深入讨论，促进合规文化深入推广根 植，保障全行各项业务又快又好的开展。合规建立不但是为农行， 而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人 负责任的爱”。二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监视检 查不到位、以信
2、任代替管理，以感情代替原那么，承受合规约束、 养成合规习惯的良好气氛，促进合规文化推广的根植。合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目 标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵 守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束 缚、业务不好做了、开展也受到了影响，在承受合规管理时总会自 觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点 “合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务开展不是矛盾 的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务开展的秩序，担 负着为经营管理保驾护航的职责和使命。三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建立 的
3、重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次 较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可 能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操 作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的 事业在合规大道上又好又快的开展。我们要经常参加一些“学内控 制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日 常行为，融入详细的业务活动，为全行业务实现又好又快开展奠定 了坚实的合规根底。四合规文化建立是一项十分艰巨而又意义重大 的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活 动创新工作思想和方法，把合规文化建立各项工作深入开展下去， 为打
4、造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑!我的童年是在父母讲述的故事中度过的，在他们的口中，有不 畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞，他们的 名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部 分，当然，千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历 史中当之无愧的丑角。“为什么同样的人会有这么大的差异呢?”天 真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。“那是因为在一个人的心中，善良的天使与凶恶的魔鬼在进展 着一场斗争，魔鬼用懒惰、贪婪、谎话、放纵、恐惧和不忠诱惑你 走向无底的深渊，而天使那么用勤勉、自律、真诚、责任、沉着和 忠贞带你步入人性的顶峰!”父亲慈祥的目光中
5、透露出对我殷切的希 冀。面对父母的解释，我似懂非懂的点着头，直到多年以后，我才 逐渐明白了他们的良苦用心，其实，在每个人心中都存在着一场这 样的斗争，人生的走向也取决于自己的内心。人生的路要靠自己选择。爱岗敬业，争创一流是我们对工作永 恒的追求;礼貌待客，微笑效劳是我们固守的经营原那么;服从上 级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝;效劳高效、社会认可是我 们全体金冠人最大的心愿。人可以浑浑噩噩，也可以志存高远;可以 轻视自己，也可以庄严自我;可以人微言轻，也可以举足轻重;可以 办事拖拉，也可以雷厉风行。有道是：我的灵魂期待什么，我便能 够做成什么。如果说商品靠品牌打天下，那么，我说，人活着也应
6、 该有自己的品牌，“满意是纲，放心为常，合规操作是保障。”什么叫合规?合规就是符合标准，包括大的规章制度，也包括小 的规那么、秩序。我按照次序第*个走上演讲台，是合规;大家安静 地坐在这里听演讲，是合规;过马路走人行横道是合规;工作中，我 们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经历，我对 合规的认识比较朦胧，但是我明白，行业标准的遵从与自身的自律 是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令那么行，其身不正，虽令 毋从。”第一次认识到“合规”这个词，还是从一位金融业界的朋友口 中得知，但我想，“合规”的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行 业，纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件，让我真
7、 切的感受到“合规”文化建立的重要性与必要性。因为不讲合规，我们已经经历太多的教训：一根头发引发的投 诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的 愤怒难道，我们还跳不出这周而复始的怪圈？反思这一系列事件, 原因是多方面的。 既有内部原因, 又有外 部原因; 既有主观原因, 又有客观原因; 既有基层管理者监管不力 的问题, 又有业务管理工作根底薄弱的问题。但是，究其根本， “十案十违章”，有章不循, 违章操作, 是发生事件的最主要原 因，也表达出“合规”操作的重要性。从事件中暴露出的问题看,行 业规章制度形同虚设：内控管理比较,相互制约关系被破坏, 导致在 业务操作过程中有章不循
8、, 违章操作的问题严重，当个人的率性而 为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能 奢望建立一种标准的经营与经济秩序吗?对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的标准与效 率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的安康开展!不讲合 规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决!哪怕是轻轻的一 碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成宏大损失;不 懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生过失,就能我们的帐务不平，不 能正常下班、按时回家;摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险 的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的开 展态势，也正是合规文化让我们不断的走向开
9、展壮大。树立新时期的“合规文化”是标准行业效劳标准行之有效的举 措，但是，如何让“合规文化”深入人心，如何又让“合规文化” 融化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非一件简单的事。 春风化雨，润物无声，我们每一个人应该从自己做起，从小事做 起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业标准，为弘扬行业新 风、促进展业开展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我 个人对职业道德诚信、合规操作意识和监视防范意识的一点心得体 会，还望大家不吝指教：一、以德立身。古语有云：百行以德为首。可见古人早就讲明 了道德的重要性，做人，应该身先立德，做事，亦应该以德从业， 坚决树立与不良行为做斗争的决心，万里长城
10、尚且是由一砖一石垒 起来的，恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身 这块基石做起。二、以慎处事。“合规文化”的建立与实践绝非一朝一夕、一 人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所 谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃慎重的工作作 风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利 益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住 身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千 里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔 不当初”，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小 处微，让“合规”成为一种习
11、惯。三、“三省其身”，超越自我。社会在进步、行业在开展，我 们面临的情况也在不停的变化，古人尚且知道“君子日三省吾 身”，难道我们还比不上古人?重视学习、尤其重视善于学习，学习领会党纪国法、规章制 度，为思想充电、让观念更新，拓宽思维、提高修养，将“八荣八 耻”的道德标准体系溶入“合规文化”之中，此乃建立合规文化之 一省;以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关 或者这样那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可的经济损失 与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于 衷?难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?善于总结汲取经历教训，警 钟长鸣，不为不仁之事、不取不义之财、不
12、染不正之风、不干不法 之举，以“合规”作为行为处事准那么，此乃躲避合规风险之二省;融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅要确保自身的 业务活动符合本行业的规章制度及行为准那么，更要在企业内部与 外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。作为奋斗在行业基层效劳最前线的一名普通员工，我们的言行 与企业的形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了 “合规”文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭 力演绎“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“依法 经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬 “合规文化”之三省。合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可 分，合规文化的建立更与地方经济文化的开展息息相关，黔江要开 展，合规是关键!
