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1、贸易金融部制度学习月题库一、 单项选择1. 我行结汇、售汇单证保存期限不得少于（D)年。 .1年 2年 .年 D5年 2. 本行当天单笔超过等值(）的对客户结售汇交易、自身结售汇交易、对客户远期结、售汇签约交易,应在结售汇综合头寸日报表的备注栏中填报。 A.100万美元 B.*万美元 .3000万美元 D.50万美元3. 企业以备用金名义结汇的资本金，每笔不得超过等值万美元,每月不得超过等值（ B）。A.5万美元 B.0万美元 .15万美元 D.20万美元4. 下列属于经常项目外汇账户的是(C）。A.前期费用外汇账户B外汇资本金账户C待核查账户 D外债账户5. 对于退汇日期与原收款日期间隔在(
2、 A)天(不含)以上或由于特殊情形无法依照外汇局规定办理退汇的,企业应当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。、180 B、120 、90 D、06. 即期信用证项下出口押汇期限一般不得超过(）天；远期信用证项下出口押汇期限一般不得超过（C）天。A.60 B.90 C80 D.1年7. 出口押汇费用应入企业( A )账户.外汇结算账户 .外汇资本账户 待核查账户 D.境内外汇账户8. 对于打包贷款比例,应依据有关出口商的业务流程、实际资金需求、创汇成本等情形确定,一般情形下，打包贷款金额未能超过信用证金额的（C） 。.0% B75% C.80% D.85%9. 下列选项中对于打包贷款申请人应具备
3、的资格/资质形容不准确的是 (E ） A.持有国家工商行政管理部门核发的公司法人营业执照并经工商行政管理部门办理年检手续;在国家商务主管部门登记，取得进出口经营资格/资质;C资信状况和经营效益良好,无不良记录的公司；D.其他足以证明其经营合法性和经营范围的有效证明资料文件、贷款卡、开户许可证E.对于进出口额规模较小的客户（年进出口额小于500万美元），要求延续经营历史不低于1年,且一直保持良好的收汇记录。10. 打包贷款业务的受理及贷后管理是由( ）负责的。A.各支行 B 贸易金融部 C.授信审批部 D.公司银行部11. 汇出汇费用下融资类似于（A)，都是银行的一种垫付行为。A进口押汇 B.出
4、口押汇 C.进口代付 海外代付12. 汇出汇费用下融资的结息方式为(B）。A.利息预收 B利息后收，利随本清 C.先还本，后还息 13. 打包贷款是指我行依据贷款申请人提交的（D）为出口依据,在货物出运前及组织出口商品生产和流通的过程中，为解决贷款申请人临时性资金短缺,向申请人提供的短期融资。A.信用证项下的全套单据 B.进出口协议正本C.提单正本 有效信用证正本14. 打包贷款币种为（C) .美元 B.欧元 C.人民币15. 贸易融资及保函额度有效期（C）,到期年审。A六个月 .2年 C.年 .3年16. 福费廷业务作为出口贸易融资的一种方式,又称(A）。.包买票据 B.包卖票据 C.打包贷
5、款 D进口押汇17. 进口押汇期限应与货物销售款回笼期限相匹配，原则上不得超过（D)天A.0天 天 C天 10天18. 进口押汇从押汇()起开始收取押汇利息,按实际押汇天数计息。.当天 B.次日 C前日 D.第三天19. 出口订单融资业务是指，为支持贸易项下卖方备货出运，应卖方的申请,依据有关其提交的（C)而向其提供的用于出口订单项下货物采购、生产和装运的专项贸易融资。A.信用证 B.提单 C贸易协议或出口订单 D.出口商业发票20. 办理出口订单融资时，融资期限应依据有关出口订单的付款期限确定，原则上不超过()。A.60天 B.天 180天 .360天21. 如信用证中有溢短装条款有可能增加
6、信用证金额的，应按开证金额的（)收取保证金或贯彻其他付款保证。A原值 B.上限 .下限 22. (C)是一种有条件的银行付款承诺，它是银行（开证行)依据有关买方(申请人)的要求和指示向卖方(受益人)开立的在一定时限内凭规定的符合信用证条款的单据，即期或在一个可以确定的将来日期,承付一定金额的书面承诺。.跟单托收 B光票托收 C.信用证 D.汇款23. 延期付款国内信用证的付款期限为货物装运日后或货物收据签发日后或见单日后(不含装运日、签发日和见单日)定时付款，最长不得超过(D） 天。 .30天 B.60天 .90天 D.80天 24. 开立国内信用证时，开证行向开证申请人收取保证金，应不低于开
7、证金额的(B)。 A.30 .20 C1 D.5%25. 可转让信用证，是指特别注明“可转让(tranferbe）”字样的信用证,可应( A ）的要求转为所有或部分由另一受益人兑用。 .受益人 .申请人 C.开证行 D.通知行26. 经保兑的信用证原则上将单据寄（B)。A 偿付行 B.保兑行 C.开证行 D.通知行27. 出口信用证项下要求受益人回复是否接受修改时,应要求受益人出具书面建议或意见,我行审核无误后，(）个工作日内答复开证行。A .2 B.3 C.5 D28. 国内信用证项下，单据的交单期为提交运输单据的信用证所注明的货物装运日后必须交单的特定日期（不含装运日)；未规定该期限的，货
8、物装运日后（）天(不含装运日）为交单期，但最迟交单日不得晚于信用证的有效期。A. B.7 C15 .129. 国内信用证须注明货物是否允许分批装运和转运。未作规定的,视为（A)货物分批装运和转运。.允许 B不允许 C.皆可30.（B）是指担保人向债权人书面作出的、具备法律约束力、承诺依照担保协议商定履行有关付款义务并可能造成或产生资金跨境收付或资产所有权跨境转移等国际收支交易的担保行为，主要包括借款保函、有价证券保付保函、融资租赁保函、延期付款保函付款期在一年以上（不含一年）的付款保函、以现汇偿还的补偿贸易保函、授信额度保函及其它为客户融资行为承担担保责任的保函。A信用证 B.跨境担保 .汇款
9、 D.托收二、 多项选择1. 以下关于出口收入待核查账户的描述准确的是：(ABCD）A.收入范围限于贸易外汇收入（含转口贸易外汇收入，不含出口贸易融资项下境内银行等金融机构放款及境外回款B.支出范围包括结汇或划入企业经常项目外汇账户,以及经外汇局登记的其他外汇支出。C.待核查账户内资金不得相互划转,账户资金按活期存款计息。D.出口收汇进入待核查账户后,需要结汇或者划出的,企业应当如实填写出口收汇说明,我行应依照威海*商业银行出口收汇待核查账户作业指导书及操作规程办理资金的划出手续。2. 常用的汇款方式有三种:（ ABC )A.电汇 B.信汇 .票汇 D.转汇3. 外汇局依据有关非现场或现场核查
10、结果,结合企业遵守外汇管理规定等情形,将企业分成(ABC)类AA类 B.B类 CC类 D.D类4. 打包贷款出账后（B)个工作日内进行首检；贷款到期前（B)个工作日进行末检;期间生产过程检查至少一次;贷款期限超过(D）天的，期间检查不少于2次。A.0 B.5 C.30 .905. 以下哪些情形属于非信用证支付方式下，出口信用保险的承保范围：（AB)A.买方破产或无力偿付债务 B.买方拖欠货款C卖方无法及时交货 D买方拒绝接受货物6. 以下哪些情形属于信用证支付方式下,出口信用保险的承保范围:（CD）A开证行破产、停业或被接管 B.开证因单证不符拒付C开证行拖欠 D开证行拒绝承兑7. 短期出口信
11、用保险，一般情形下保障信用期限在一年以内的出口收汇风险。适用于出口企业从事以（ABCD）结算方式自中国出口或转口的贸易。A./C(信用证) D/（付款交单托收）CD/(承兑交单托收） D.A（赊销)8. 已经核定贸易融资的企业办理授信额度项下的进口押汇业务需提交的材料有( ABCD） A贸易融资业务审批表 B进口押汇申请书C.进口押汇协议 我行要求的其他材料9. 对单笔进口贸易融资,应收取一定比例的保证金，对(CEF)，应结合详细客户及详细业务的风险状况应适当提升保证金比例要求。A.银行不监控货权的 B.不了解客户资信状况的 C.客户评级低的D.热炒商品 E.保质期短的商品 F.价格波动大的商
12、品10. 打包贷款的原则包括(ABCD） A.真实贸易背景 B.审核客户资信.注重履约能力D加强风险监控11. 申请办理打包贷款,须提交的资料文件资料包括（D） A打包贷款申请书和打包贷款协议;B.拟打包的信用证和修改正本(须经通知行证实其真实性);C.申请人与国外进口商签订的出口协议副本，与国内客商签订的购销协议副本和必要的出口批文或许可证;D初次办理打包贷款的企业,还应提交营业执照复印件、具备出口业务经营权的证明资料文件、海关登记凭证等。12. 汇出汇费用下融资的原则包括:（ABCD）A.办理汇出汇费用下融资应按总行关于规定贯彻授信。B.汇出汇款融资费用只能用于对外付款,不得挪作它用。C.汇出汇款融资期限原则上不超过0天。.汇出汇费用下融资的操作风险监控方面，合规资料文件审核比照汇出汇款业务执行。E汇出汇款融资利率参照出口押汇利率。13. 申请人向我行提出汇出汇款融资申请，需提交(填制）的材料有:（ABC).汇出汇费用下融资协议；有关的进口协议、报关单、发票等全套单据；C.我行要求的其他材料。14. 办理汇出汇款融资时，支行审核要点包括:(ABC)A申请人必须具备法人资格资质和进出口经营权,必须在我行开立本币或外币结算账户。申请人财务经营状况正常，资信情形良好,并与我行保持长期稳定的国际结算业
