《国内结算业务合规试题库》由会员分享，可在线阅读，更多相关《国内结算业务合规试题库（54页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、XX银行XX省分行国内结算业务合规试题库一、判断题1、人民币银行结算账户管理办法所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。()2、中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门。()3、中国人民银行应负责对单位客户开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行审查。()4、凡单位客户申请开立基本存款账户时，除应出具营业执照正本、组织机构代码证等有关证明文件外，还应出具税务部门颁发的税务登记证。()5、个体工商户申请开立基本存款账户时，应出具个体工商户营业执照正本。()6、未获得工商行政管理部门核准登记的单位，在验资期满后，应向银行申请撤销注册验资临时存款账户，其账户资金
2、可退还至单位指定账户。()7、实行备案制度的单位银行结算账户，经开户行审核同意后，须通过“人民币银行结算账户管理系统”和纸质资料同时向人民银行当地分支行报备。()8、以两个或两个以上名称分别开立基本户录入账户管理系统时，如该单位有两个组织机构代码，可分别录入名称对应的组织机构代码；如该单位只有一个组织机构代码，则只可录入一个组织机构代码，且该组织机构代码证上的单位名称应与其基本户名称一致。()9、单位客户申请开立银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具其法定代表人或单位负责人的授权书及被授权人的身份证件。()10、武
3、警部队保密单位开立银行账户，账户名称使用代号，无代号的的使用番号、无番号的使用单位名称；非保密单位使用单位名称。 ()11、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起5个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。 ()12、一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户既可以办理现金缴存，也可以办理现金支取。 ()13、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地申请开立基本存款账户，可不再要求存款人出具注册地人民银行分支行的未开立基本存款账户证明，应通过账户管理系统征询、回复处理，保证存款人在全国范围内开立基本存款账户的唯一性。()14
4、、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。()15、中国人民银行负责基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户开户登记证的管理。()16、存款人撤销银行结算账户，未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应出具有关证明，造成损失的由其自行承担。()17、单位客户凭同一证明文件，只能开立一个专用存款账户。()18、单位客户在异地从事临时活动的，均可根据其临时活动项目需要开立多个临时存款账户。()19、存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，均由
5、中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。()20、对于单位客户名称过长的，单位客户预留银行签章可使用规范化简称，并与开户行在中国银行人民币单位银行结算账户管理协议中明确简称的约定。()21、对于核准类银行结算账户，“账户正式开立之日”为中国人民银行当地分支行的核准日期；对于备案类单位银行结算账户，“账户正式开立之日”为银行为单位客户办理开户手续的日期。()22、单位客户申请开户时向银行提交的各类申请书及相关资料，如开户行无法留存原始资料的，应留存其复印件，原则上应要求单位客户在留存的复印件上签署“与原件相符”字样并签章，银行经办和复核人员亦应在复印件上签署“与原件相符”字样并分别签章。()
6、23、同一客户开立多个单位银行结算账户的，可只设一个账户档案，但需按账号内设分档案，留存各类申请书、印鉴卡等资料，营业执照、组织机构代码证等共性证明资料可只留存一套。()24、开户行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立账户的合规性，核实开户资料的真实性；对不符合“人民币银行结算账户管理办法”规定开立的单位银行结算账户，应及时通知开户单位来行办理清理手续。()25、临时存款账户有效期满，开户行与客户通过协商后可适当延期为该账户办理各种支付结算业务。()26、一年以上未发生收付活动但欠有银行贷款的单位银行结算账户，不可作为久悬银行账户纳入“账户管理系统”管理。()27、账户管理系统操
7、作员如果连续五次输入密码错误，该操作员将被锁定，只有具有相应权限的操作员为其解锁后才可以再登录，商业银行一、二级操作员由本机构三级操作员解锁。()28、银行机构代码，是指中国人民银行根据支付系统行名行号的编码规则为银行机构和中国人民银行分支机构编制的，用于账户管理系统识别其身份的唯一标识。同一银行机构的银行机构代码应与其支付系统行号保持一致。()29、核准类的结算账户变更存款人名称、法定代表人或单位负责人时，须经中国人民银行当地分支行核准。()30、所有专用存款账户需要支取现金时，需报中国人民银行当地分支行批准后按国家现金管理规定办理。()31、人民币单位银行结算账户集中上收复审工作必须坚持经
8、办、复核双人复审原则。()32、初审部门按照相关规定，审核存款人提供的证明文件（原件）及开户申请书、账户管理协议、印鉴卡等账户资料，审查时要做到双人审核并对银行留存的所有账户资料进行签章。()33、单位客户申请开立银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。()34、开户行为单位客户开立一般存款账户和非预算单位专用存款账户需由开户行批准开立，并于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行报备。()35、一般存款账户主要用于办理单位客户借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，经过批准可以办理少量现金支取。()36、临时存款账户的有效期最长不得
9、超过2年。()37、银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。()38、单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。()39、单位客户基本存款账户开户行不得为其开立一般存款账户。()40、临时存款账户不得支取现金。()41、收入汇缴资金和业务支出资金，是指基本存款账户存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金，因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用非独立核算单位的名称。 ()42、预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称应与其保持一致。()43、单位客户预留签章为该单位的公
10、章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者盖章。()44、超过一定金额的现金支票及转账业务（具体金额由各行视具体情况自定）凭证上的签章应逐笔进行折角核对。超出规定权限的现金支票与转账支票（具体金额由各行视具体情况自定）凭证上的签章必须在折角核对基础上采取双人核印。()45、在企业未取得变更后的营业执照或批文以及工商行政管理部门验资不成功的证明前，增资验资临时存款账户内资金不得划转。()46、在账户正式生效前，开户行可以向单位客户出售重要空白凭证和支付凭证。()47、长期不动户印鉴管理的岗位与日常印鉴核对的岗位不是不相容岗位。 ()48、对既属于大额交易又属于可疑交易的
11、交易，金融机构只需提交可疑交易报告。 ()49、在中华人民共和国境内的票据活动适用票据法，对这句话的理解应该是票据法所规范的票据均为人民币票据。()50、根据票据法的规定，对票据上的其他记载事项原记载人可以更改，因此对于由持票人补记的前手空白被背书人名称错误时，应该由原记载人即持票人更改并签章证明。()51、以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，只要票面合规，背书连续，也同样享有票据权力。()52、出票人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票依然允许转让，但是出票人对持票人将不再承担票据责任。()53、背书人在票据上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任
12、。()54、背书转让的票据，后手应当对其直接前手背书的真实性负责，因此持票人提示付款时，银行不必审查前手是个人的身份证明。 ()55、国家机关、以公益为目的的事业单位、社会团体、企业法人的分支机构和职能部门不得为保证人；但是，法律另有规定的除外。()56、依法背书转让的票据，任何单位和个人不得冻结票据款项；但是，法律另有规定的除外。()57、持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。()58、法人和其他单位在票据和结算凭证上的签章，为该法人或单位的公章或财务专用章，加上其法定代表人或者其授权的代理
13、人的签名或盖章。()59、票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。()60、票据丧失时，失票人请求保全票据权利的程序，适用付款地法律。()61、根据票据法规定，“粘单上第一记载人，应当在汇票和粘单的粘接处签章，即由粘单上第一被背书人在粘接处加盖预留银行印鉴。 ()62、银行汇票是由企业签发的，见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。()63、银行汇票仅适用单位之间的支付结算，个人不能办理。()64、银行汇票的金额起点是500元。()65、现金银行汇票可以个人申请签发给个人，也可以单位申请签发给个人。()66、由于代理付款行属于非绝对记载事项，因此现金银行汇票的代
14、理付款行可以不填。()67、银行汇票的代理付款人是代理本系统出票银行或跨系统签约银行审核支付汇票款项的银行，因此全国银行汇票并不是全国通用的，只有指定代理付款行才能解付。()68、将银行汇票金额一部分转让的背书是无效的，因此当实际结算金额小于出票金额时，凡经过背书转让的银行汇票均不得受理和解付。()69、公示催告期间银行汇票转让的行为无效。()70、2007年2月1日出票的银行汇票，应在30天后的2007年3月3日(含)之前提示付款。()71、未填明实际结算金额和多余金额的银行汇票视为全额解付，银行应予受理。()72、银行汇票的持票人超过规定期限提示付款的，持票人作出说明后，仍可以向出票行请求
15、付款。()73、银行汇票由于是银行签发，信誉度高，因此解付跨系统银行签发的全国转账银行汇票可以见票即付。()74、2007年2月1日出票的银行汇票，应在30天后的2007年3月3日(含)之前提示付款。()75、银行在银行汇票上的签章，为该银行的汇票专用章和法定代表人或授权代理人的签名或盖章。()76、银行汇票的背书转让以不超过出票金额的实际结算金额为准。()77、持票人为单位且未在本行开立账户，银行不得受理其直接提交的银行汇票。()78、申请人或收款人为单位的，银行可签发现金银行汇票。()79、银行签发现金汇票，除填写“现金”字样，还应在代理付款行名称栏填明确定的本系统代理付款行名称。() 80、以个体工商户名义可以签发现金银行汇票。()81、持票人向银行提示付款时，必须提交银行汇票正本（
