《初级银行从业《个人理财》试题第190期（含答案）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《初级银行从业《个人理财》试题第190期（含答案）（24页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、初级银行从业个人理财试题含答案1. 试题：A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，均付年息120美元，A债券5年到期，B债券6年到期。如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，下列表述正确的是()。A.两种债券都会贬值，A债券贬值得较多B.两种债券都会升值，B债券升值得较多C.两种债券都会贬值，B债券贬值得较多D.两种债券都会升值，A债券升值得较多正确答案：B2. 试题：个人外汇账户按账户性质可以分为()。A.外汇结算账户B.资本项目账户C.外汇储蓄账户D.经常项目账户E.外汇投资账户正确答案：ABC3. 试题：商业银行开办个人理财业务的时候，需要向银监会申请，在申请时需要报送的材料不包
2、括()。A.由商业银行负责人签署的申请书B.拟申请业务介绍C.近三年内银行经营状况的总结报告D.商业银行内部相关部门的审核意见正确答案：C4. 试题：开发新的理财产品应当编制产品开发报告，产品开发报告应包括（）。A.产品的定义、性质与特征B.对新产品的风险状况进行定期评估C.主要风险测算和控制方法D.风险限额E.会计核算与财务管理方法正确答案：ACDE5. 试题：期货合约的特征包括（）。A.标准化合约B.履约大部分通过对冲方式C.合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保D.合约的价格有最小变动单位和浮动限额E.柜台交易正确答案：ABCD6. 试题：下列关于新股申购类理财产品收益率的影响因素的说
3、法，正确的是()。A.新股中签率与股本大小成正比B.新股中签率与整个市场的申购资金规模成反比C.上市首日涨符与发行市盈率高低、股本大小成反比D.上市首日涨符与大盘走势成反比E.上市首日涨符与发行市盈率高低、股本大小成正比正确答案：ABC7. 试题：【2015年真题】终值利率因子(FVIF)也称为复利终值系数，与时间、利率关系为()。A.与时间呈正比关系，与利率呈反比关系B.正比关系，时间越长、利率越高，终值则越大C.与时间呈反比关系，与利率呈正比关系D.反比关系，时间越长、利率越高，终值则越小正确答案：B8. 试题：保险公司与兼业代理人建立代理关系时，有责任确定兼业代理人（）。A.有足够多的代
4、理额度B.有足额代理费用C.委托代理险种在保险兼业代理许可证允许范围内D.具有保险兼业代理许可证E.经过相应培训正确答案：CDE9. 试题：个人生命周期中稳定期理财活动主要是()。A.提升专业，提高收入B.量入为出，存自备款C.偿还房贷，筹教育金D.收入增加，筹退休金正确答案：C10. 试题：关于私人银行业务，下列说法中，正确的有（）。A.是一种向高净值客户提供系统理财的业务B.提供不包括法律、子女教育等专业顾问服务C.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标D.核心是理财规划服务E.产品“服务的比例比一般理财业务中的比例小正确答案：ACDE11. 试题：关于变异系数
5、的说法错误的是()。A.变异系数描述的是获得单位预期收益所承担的风险B.变异系数=标准差/预期收益率C.资产收益率的不确定可以通过变异系数进行衡量D.变异系数越小，投资项目越优正确答案：C12. 试题：【2015年真题】下面关于LOF的表述，正确的有()。A.可在指定网点申购与赎回，也可以在交易所买卖该基金B.LOF的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票C.在指定网点申购的基金份额若要上网抛出，须办理一定的转托管手续D.LOF兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点E.深圳交易所已经开通的基金场内申购赎回，在场内认购的LOF无须办理转托管手
6、续，可直接抛出正确答案：ACDE13. 试题：金融资产交易过程中最重要的运行机制是()。A.竞争机制B.法律机制C.风险机制D.价格机制正确答案：D14. 试题：商业银行应最迟在发售理财计划前10日，将()等资料按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。A.内部相关部门审核文件B.商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方的尽职调查文件C.中国银监会及其派出机构要求的其他材料D.理财计划的宣传材料E.报告材料联络人的具体联系方式正确答案：ABCDE15. 试题：根据商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法中的规定，境外理财资金汇回后，（）。A.商业银行一律以外汇
7、支付给投资者B.投资者以外汇投资的，商业银行结汇后支付给投资者C.投资者以外汇投资的，商业银行将外汇直接划入投资者任一账户D.商业银行应将投资本金和收益支付给投资者正确答案：D16. 试题：【2015年真题】证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中公募是指()推销证券。A.发行公司只对特定的发行对象B.事先确定特定的发行对象，向社会公开C.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开D.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开正确答案：D17. 试题：【2015年真题】在以下各类金融资产中，不属于货币市场工具的是（）。A.回购协议B.3年期国债C.可转让大额定期存单D.银
8、行承兑汇票?正确答案：B18. 试题：股票按股东承担风险和享有权利情况来划分，可以分为()。A.记名股票和无记名股票B.面额股票和无面额股票C.流通股票和非流通股票D.普通股股票和优先股股票正确答案：D19. 试题：根据代理权产生的根据不同而将代理分类，不包含()。A.委托代理B.法定代理C.合同代理D.指定代理正确答案：C20. 试题：HIBOR指的是()。A.美国联邦基金利率B.伦敦银行同业拆借利率C.香港银行同业拆借利率D.新加坡同业拆借利率正确答案：C21. 试题：下列关于凭证式债券的说法中，正确的有()。A.券面上印制票面金额B.凭证式债券是一种国家储蓄债，可记名、挂失C.凭证式国债
9、收款凭证记录债权D.凭证式债券可以上市流通E.在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到购买网点提前兑取正确答案：BCE22. 试题：甲在某公司工作，其主要任务是在某保险公司授权的范围内为保险公司代办保险业务。甲是（）。A.保险公司的保险代言人B.保险公司的保险经纪人C.保险公司的产品推广人D.保险公司的保险代理人正确答案：D23. 试题：对于银行来说，代销产品的考虑因素包括()。A.产品标准化程度B.委托人资质C.收益特征D.监管要求E.产品期限正确答案：ABCD24. 试题：()已经成为各大银行、证券等金融机构投资理财部门工作中常用的计算工具。A.复利与年金表B.专业理财软件C.E
10、xcel表格D.财务计算器正确答案：C25. 试题：()的收益主要来源是价差收益。A.凭证式国债B.实物国债C.记账式国债D.电子式储蓄国债正确答案：C26. 试题：证券投资基金的财产可以用于()。A.向他人贷款B.从事承担无限责任的投资C.向他人提供担保D.投资上市交易的无担保债券正确答案：D27. 试题：银行储蓄部门的员工小张在为客户办理储蓄业务时，客户向其咨询理财业务，他为客户提供了中肯的理财建议，小张的做法()。A.维护了客户关系，值得表扬B.发展了银行业务C.表现了对客户的诚实信用D.违反了商业银行个人理财业务风险管理指引的规定正确答案：D28. 试题：中华人民共和国公司法规定可发行
11、公司债的公司包括（）。A.股份有限公司B.有限责任公司C.国有独资企业D.国有控股企业E.集体企业正确答案：ABCD29. 试题：下列选项中，不属于货币市场特征的是()。A.低风险B.高收益C.期限短、流动性高D.交易量大正确答案：B30. 试题：【2013年真题】下列属于我国主要资本市场的有（）。A.回购市场B.同业拆借市场C.股票市场D.商业票据市场E.债券市场正确答案：CE31. 试题：理性的股票投资过程是()。A.确定投资政策投资组合股票投资分析评估业绩修正投资策略B.股票投资分析确定投资政策授资组合评估业绩修正投资策略C.确定投资政策股票投资分析评估业绩投资组合修正投资策略D.确定投
12、资政策股票投资分析投资组合评估业绩修正投资策略正确答案：D32. 试题：理财策略选择增加储蓄是在()情况下。A.预期未来利率水平上升B.预期未来利率水平下降C.预期未来本币贬值D.预期未来通货紧缩E.预期未来经济增长较快正确答案：AD33. 试题：下列银行业监管措施中，不正确是()。A.要求某银行向社会披露董事会成员变更情况B.要求某银行报送财务报告C.银监局某处长带着个人工作证件单独到银行进行现场检查D.要求某银行总经理就银行的某项业务做出说明正确答案：C34. 试题：商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件归纳起来包括（）。A.建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相
13、关部门和人员的责任B.建立健全个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力C.分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度D.具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力E.商业银行销售理财产品(计划)汇集的理财资金，按照银行贷款需要管理和使用正确答案：ABCD35. 试题：商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由()依据相应的法律法规予以行政处罚。A.中国银行业协会B.中国证券监督管理委员会C.中国人民银行D.中国银行业监督管理委员会正确答案：D36. 试题：保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由（）承担责任A.保险代理人B.保险经纪人C.保险人D
14、.投保人正确答案：C37. 试题：【2012年真题】下列关于商业银行理财顾问服务特点的表述，正确的有()。A.服务涉及的内容非常广泛B.不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户C.客户接受建议并实施，所产生的收益和风险由银行和客户共同分担D.服务的专业性很强E.追求的是与客户建立一个长期的关系正确答案：ABDE38. 试题：陌生电话前的准备工作包括()。A.了解电访客户的背景B.了解本行的产品服务及其优势C.明确电话目的和内容D.明确电话话术E.做好心理准备正确答案：ABCDE39. 试题：同业拆借利率的形成机制包括（）。A.由拆借双方当事人决定B.借助中介人经纪商通过公开竞价确定C.市场自主形成D.政府规定E.协商组成?正确答案：AB40. 试题：下列关于中华人民共和国信托法调整对象的表述正确的是()。A.民事信托B.营业信托C.公益信托D.以上都是正确答案：D41. 试题：2007年以来，由于国内的消费物价指数屡创新高，中国人民银行从2007年3月18日开始连续
