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1、银行考试-金融名词解释大全 基金类 1、开放式基金(open-end funds)：指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。 2、封闭式基金(close-end funds);指基金规模在发行前已拟定，在发行完毕后及规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。 3、契约型投资基金(constractual type funds):：根据一定的信托契约原理，由基金发起人和基金管理人、基金托管人订立基金契约而组建的投资基金。基金管理人依据法律法规和基金契约负责基金的经营和管理操作；基金托管人负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往
2、来；投资人通过购买基金单位，享有基金投资收益。 4、公司型投资基金(corporate type funds)：具有共同投资目的的投资者依据公司法组成以赢利为目的、投资于特定对象（如各种有价证券、货币）的股份制投资公司。基金持有者既是基金投资者，又是公司股东。 5、雨伞基金(umbrella funds)：基金管理公司把自己名下的一组基金作为“母基金”，在“母基金”之下，再组成若干个“子基金”，以方便和吸引投资者在其中自由选择和转换的一种经营方式。其最大的特点就是利于投资者转换基金，并且不收或少收转换费，以此来稳定投资队伍。 6、金中的基金(funds of funds)：其特点是以其他基金单
3、位为投资对象。它通过度散投资于自身或不同管理团队的基金来进一步分散减少风险。 7、对冲基金(hedge fund)：原意是“风险对冲过的基金”，起源于年代初的美国，起初的操宗旨是运用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的不同股票进行实买空卖、风险对冲的操作技巧，在一定限度上可规避和化解证券投资风险。通过几十年的演变，对冲基金已失去初始的风险对冲的内涵，已成为充足运用各种金融衍生产品的杠杆效应，承担高风险、追求高收益的投资模式。 8风险基金(venture capital)：是指那些由专业投资管理人士或机构定向募集的资金，投资于处在草创阶段的公司、技术、产品或市场，以盼望在未来实现高额回报。 9
4、、股票基金 股票基金是以股票为投资对象的投资基金，是投资基金的重要种类。股票基金的重要功能是将大众投资者的小额投资集中为大额资金。投资于不同的股票组合，是股票市场的重要机构投资。 10、债券基金：债券基金是一种以债券为投资对象的证券投资基金，它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。 11、货币市场基金：货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的种基金。该基金资产重要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、公司债券等短期有价证券。 12、基金发起人：基金发起人是指发起设立基金的机构，它在基金的设立过程中起着重要作用。在我国，根据证券投资基
5、金管理暂行办法的规定。基金的重要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司，信托投资公司及基金管理公司，基金发起入的数目为两个以上。依据证券投资基金管理暂行办法及中国证监会的有关规定，基金发起人重要职责涉及：（1）制定有关法律文献并向主管机关提出设立基金的申请，筹建基金；（2）认购或持有一定数量的基金单位；（3）基金不能成立时、基金发起人须承担基金募集费用，将已募集的资金并加计银行恬期存款利息在规定期间内退还基金认购。 13、基金管理人：基金管理人，是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断
6、增值，并使基金持有人获取尽也许多收益的机构。我国证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理人的职责重要有：按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产；及时、足额向基金持有人支付基金收益；保存基金的会计账册，记录2023以上；编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告：计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值；基金契约规定的其他职责：开放式基金的管理人还应当按照国家有关规定和基金契约的规定，及时、准确地办理基金的申购与赎回。 14、基金托管人：基金托管人应为基金开设独立的银行存款账户，并负责账户的管理。即基金银行账户款项收付及资金划拨等也由基金托管人负责，基金投资于证券后，有关证券交易
7、的资金清算由基金托管人负责。基金托管人重要有以下职责：安全保管所有基金资产：执行基金管理人的投资指令；监督基金管理人的投资运作，假如发现基金管理人有违规行为，有权向证券上管机关报告。并督促基金管理人予以改正；对基金管理人计算的基金资产净值和编制的财务报表进行复核。兼并与收购类 15、善意收购（friendly acquisition)：当猎手公司有理由相信猎物公司的管理层会批准并购时，向猎物公司的管理层提出和谐的收购建议。彻底的善意收购建议由猎手公司方私下而保密地向猎物公司方提出，且不被规定公开披露。 16、敌意收购（hostile takeover）：猎手方不顾及猎物公司董事会和经理层的利益
8、和苦衷，既不作事先的沟通，也鲜有些警示，就直接在市场上展开标购，诱引猎物公司股东出让股份。 17、要约收购（Tender Offer）：是指收购方通过向被收购公司的股东，发出购买其所持该公司股份的书面意思表达，并按照其依法公告的收购要约中所规定的收购条件、收购价格、收购期限以及其他规定事项，收购目的公司股份的收购方式。 18、杠杆收购(leveraged buyout)：其本质是举债收购，即以债务资本为重要融资工具，这些债务资本多以猎物公司资产为担保而得以筹集。 19、金降落(golden parachute)：金降落协议规定，一旦由于公司被并购而导致董事、总裁等高级管理人员被解职，公司将提供
9、相称丰厚的解职费、股票期权收入和额外津贴作为补偿费。以此构成敌意收购的壁垒，使收购变得不那么有利可图，或是给收购者带来钞票支付上的沉重承担。 20、锡降落(tin parachute)：锡降落一般是当公司被并购时，根据工龄长短，让普通员工领取数周至数月的工资。锡降落的单位金额不多，但聚沙成塔，有时能很有效地阻止敌意收购。 21、白护卫(white squire)：猎物公司将大宗具有表决权的证券卖给和谐公司，与充担白护卫的和谐公司签定不变动的协议，该协议允许白护卫在猎物公司遭收购时以优惠价格认购股票或得到更高的投资回报率。以此防止敌意收购。 22、白骑士(white knight)：猎物公司为了
10、免受敌意收购者的控制而别无他策时，可以自行寻找一家和谐公司，由后者出面和敌意收购者展开标购战。此策可使猎物公司避免面对面地与敌意收购者展开大范围的收购与反收购之争，但是，自寻接管人最终会导致猎物公司丧失独立性。 金融衍生工具类 23、金融衍生工具：通常是指从原生资产（Underlying Asserts）派生出来的金融工具。由于许多金融衍生产品交易 在资产负债表上没有相应科目，因而也被称为“资产负债表外交易（简称表外交易）”。根据产品形态，可以分为远期、期货、期权和掉期四大类。 24、掉期合约：掉期合约是一种内交易双方签订的在未来某一时期互相互换某种资产的合约。更为准确他说，掉期合约是当事人之
11、间签讨的在未来某一期间内互相互换他们认为具有相等经济价值的钞票流（Cash Flow）的合约。 25、期权合约：期权的买方向卖方支付一定数额的权利金后，就获得这种权利，即拥有在一定期间内以一定的价格（执行价格出售或购买一定数量的标的物（实物商品、证券或期货合约）的权利。26、期货合约：期货合约指由期货交易所统一制订的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量实物商品或金融商品的标准化合约。 27、商品期货：商品期货是指标的物为实物商品的期货合约。商品期货历史悠久，种类繁多，重要涉及农副产品、金属产品、能源产品等几大类。 28、金融期货：指以金融工具为标的物的期货合约。金融期货作为期货交
12、易中的一种，具有期货交易的一般特点，但与商品期货相比较，其合约标的物不是实物商品，而是传统的金融商品。 29、利率期货：利率期货，指以利率为标的物的期货合约。利率期货重要涉及以长期国债为标的物的长期利率期货和以二个月短期存款利率为标的物的短期利率期货。 30、货币期货：货币期货，指以汇率为标的物的期货合约。货币期货是适应各国从事对外贸易和金融业务的需要而产生的，目的是借此规避汇率风险。 31、股票指数期货：股票指数期货指以股票指数为标的物的期货合约。股票指数期货不涉及股票自身的交割，其价格根据股票指数计算，合约以钞票清算形式进行交割。 32、看涨期权：看涨期权，是指期权的购买者拥有在期权合约有
13、效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利。 33、看跌期权：看跌期权是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格卖出一定数量标的物的权利。 34、欧式期权：欧式期权，是指只有在合约到期日才被允许执行的期权。 35、美式期权：美式期权，是指可以在成交后有效期内任何一大被执行的期权。 36、外汇按金交易：外汇按金交易，是指在金融机构之间及金融机构与投资者之间进行的一种远期外汇买卖方式。在交易时，交易者只付出110%的按金（保证金），就可进行100额度的交易。 37、期货保证金：在期货市场上，交易者只需按期货合约价格的一定比率交纳少量资金作为履行期货合约的财力担保，便可参与期货合约的买卖，这种资
14、金就是期货保证金。 38、期货交易的逐日盯市制度：期货交易的逐日盯市制度，是指结算部门在每日闭市后计算、检查保证金账户余额，通过适时发出追加保证金告知，使保证金余额维持在一定水平之上，防止负债现象发生的结算制度。其具体执行过程如下：在每一交易日结束之后，交易所结算部门根据全日成交情况计算出当天结算价，据此计算每个会员恃仓的浮动盈亏，调整会员保证金账户的可动用余额。若调整后的保证金余额小于维持保证金，交易所便发出告知，规定在下一交易日开市之前追加保证金，若会员单位不能准时追加保证金，交易所将有权强行平仓。 39、期货建仓、持仓和平仓：期货交易的全过程可以概括为建仓、持仓、平仓或实物交割。建仓也叫开仓，是指交易者新买入或新卖出一定数量的期货合约。建仓之后尚没有平仓的合约，叫未平仓合约或者未平仓头寸，也叫持仓。在最后交易日结束之前择机将买入的期货合约卖出，或将卖出的期货合约买回，即通过一笔数量相等、方向相反的期货交易来冲销原有的期货合约，以此了结期货交易，解除到期进行实物交割的义务，这种买回已卖出合约，或卖出己买入合约的行为就叫平仓。 40、限仓制
