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1、基金公司管理系统(风控规章规章制度适用适用模板)标准适用文案XXXX 财产管理（上海）有限公司风险控制管理方法第一章总则第一条为保障公司股权投资业务的安全运作和管理，增强公司内部风险管理，规范投资行为，提升风险防备能力，有效防备和控制投资项目运作风险，依据证券公司直接投资业务试点引导等法律法例和公司制度的有关规定，特拟定本办法。第二条股权投资业务是指派用自有资本对境内公司进行的股权投资类业务。第三条风险控制原则公司的风险控制应严格依照以下原则：（1）全面性原则：风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员，并浸透到决议、执行、监察、反应等各个环节；（2）谨慎性原则：内部风险控制的核心是有
2、效防备各样风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的成立要以防备风险、谨慎经营为出发点；（3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和威望性，并贯彻到业务的各详细环节；（4）有效性原则：风险控制制度应当切合国家法律法例和看管部门的规章，拥有高度的威望性，成为全部职工严格恪守的行动指南；执行风险管理制度不可以存在任何例外，任何职工不得拥有超越制度或违犯规章的权利；（5）合时性原则：应跟着国家法律法例、政策制度的变化，公司经营战略、/文档标准适用文案经营目标、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，实时对风险控制制度进行相应改正和完美；（6）防火墙原则：公司与关系公司之间在业务、人员、
3、机构、办公场所、资本、账户、经营管理等方面严格分别、互相独立，严格防备因风险传达及利益矛盾给公司带来的风险。第二章风险控制组织系统第四条风险控制组织系统公司应依据股权投资业务流程微风险特点，将风险控制工作归入公司的风险控制系统之中。公司的风险控制系统共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决议委员会、风险控制部、业务部。第五条各层级的风险控制职责董事会职责：（1）审议同意风险控制委员会的基本制度，决定风险控制委员会的人员构成，听取风险控制委员会的报告；（2）审议单笔投资额超出公司财产文档标准适用文案总数30%，或许单调投资股权超出被投资公司总股本40%的股权投资项目；（3）决定
4、公司内部风险管理机构的设置；（4）法律法例或公司章程规定的其余职权。董事会下设风险控制委员会，其职责包含：（1）组织拟定公司的风险管理基本制度；（2）对单笔投资额超出公司财产总数30%，或许单调投资股权超出被投资公司总股本40%的，应当提交董事会审批的股权投资事项进行合规性审察；（ 3）监察和评估风险管理制度执行状况等。风险控制委员会对董事会负责，向董事会报告。投资决议委员会职责：对单笔投资额不超出公司财产总数的30%，或许单一投资股权不超出被投资公司总股本的40%的股权投资项目的投资和退出作出决议。风险控制部是公司内专职的风险管理部门，其职责包含：（1）独立于业务部展开风险控制、合规检查、监
5、察评论等工作；（2）在项目决议过程中出具合规意见；（3）对投资协议进行审察；（4）在出现重要问题时实时向风险控制委员会报送有关专项报告。业务部职责：详细负责项目开发、执行、退出过程中的风险控制。业务部负责人作为股权投资项目风险管理的第一责任人，负责组织部门内部的风险控制执行工作，并负有实时报告、反应项目投资过程中发现的风险隐患微风险问题的职责。一般状况下，项目组装备一名拥有项目公司所属行业有关背景的人员。第六条为成立健全内控体制，公司建立独立于项目组的后台管理和监察部门。综合管理部负责股权投资项目的文档管理、印章管理、人力资源管理、董事会和投资决议委员会的会议筹办，以及有关会议资料的管理等。文
6、档标准适用文案财务部负责股权投资业务的财务核算和资本划拨，为股权投资项目分别设置账户、独立核算、分账管理。第三章风险控制流程第七条风险管理的业务流程由风险辨别、风险评估、风险剖析、风险控制和风险报告五个步骤构成，是拟定风险管理战略及防备举措的重要基础。第八条风险辨别指对经营活动中存在的内部及外面风险的根源进行鉴别。第九条风险丈量是对风险的严重程度及发生概率进行科学合理的量化。第十条风险剖析主要对风险的驱动要素进行归因剖析，并评估其影响，提出避险建讲和举措。第十一条风险控制是对业务流程的各个环节拟定风险防备和办理举措。第十二条风险报告是指业务部、风险控制部依据职责范围和报告系统按期或不按期向主管
7、领导提交的与风险评估剖析有关的报告。第四章风险辨别与评估第十三条股权投资业务面对政策风险、法律风险、操作风险、市场风险、合规风险等多种风险。公司营运过程中，有关部门应当任职责范围内对各样风险进行必需的辨别、评估及剖析，执行有关的风险控制职责。第十四条政策风险政策风险是项目公司面对的主要风险，而且会影响项目公司的估值和退出方文档标准适用文案案的实行，进而转变为投资失败风险。项目公司所属行业的国家产业政策、行业规划、税收政策等发生重要变化致使项目投资前后技术、市场、产品、客户发生不利变化，并致使项目公司偏离投资方案、估值整体降落，造成没法退出或损失退出。第十五条合规性风险项目公司的各项经营管理活动
8、一定切合法律法例和证监会的看管要求，对法律法例等理解有误、成心违犯则将出现合规风险；项目公司的经营管理活动一定切合法律法例、国家政策的要求，对法律法例等理解有误或成心违犯则将出现合规风险。第十六条法律风险与被投资方、合作方、项目管理人之间的合同协议存在缺失致使出现不利于我方的诉讼。第十七条操作风险股权投资业务包含投资项目的选择（即项目开发、初步审察、项目立项、尽职检查、投资决议、项目实行）、投资项目的管理和项目退出等业务环节，在上述每个环节均存在操作风险。主要能够概括为决议失误、投资失控、职工内部欺诈、被投资方和合作方的外面欺骗、尽责检查存在缺失、资本划拨差错、项目公司经营管理不善、项目追踪缺
9、失、项目公司报告不畅等风险，此中，决议失误、投资失控是重要风险。第十八条市场风险文档标准适用文案因为股权投资业务从项目投资到投资退出常常要经历宏观经济、项目所属行业、产品市场、证券市场等的颠簸，致使项目公司估值、项目退出的市场环境发生变化，进而造成退出方案没法实行或投资目标没法实现的风险。此中，对以上市为退出方式的项目，证券市场整体下行的系统性风险是难以控制的。第五章风险控制第一节合规风险的控制第十九条公司对股权投资项目的合法、合规性进行全面和要点剖析和检查，控制投资业务的合规性风险。第二十条公司经过以下手段对合规风险进行事先和事中控制：（一）为保证股权投资业务合法、合规，拟定、审察有关的管理
10、制度和业务流程；（二）制定、批阅股权投资业务的有关合同、协议，保证合同的规范性和合法性；（三）监察股权投资业务管理制度和业务流程的执行状况，保证国家法律、法例和公司内部控制制度有效地执行；（四）保证股权投资业务投资决议听从国家产业政策，切合国家法律法例。第二十一条公司经过以下手段对投资项目进行过后控制。（一）拟定股权投资业务的合规检查制度；（二）对股权投资业务运作和内部管理的合规性进行检查，并向公司通告；文档标准适用文案（三）检查有关管理制度和业务流程的执行状况，保证财产管理业务恪守公司内部制度。第二节市场风险的控制第二十二条市场风险的控制举措主要表此刻投资立项环节上。第二十三条公司制定项目立
11、项标准。立项标准应当参照国家产业发展规划，切合公司对于投资范围的有关规定。第二十四条业务部应当依据立项标准和投资范围，对备选公司进行挑选形成项目池。项目人员应当在宽泛采集项目方供给的商业计划书及其余有关信息资料的基础上，对当选项目池的项目进行初步评估微风险利润剖析。切合立项条件的，依据公司规定申请立项审批。第三节法律风险的控制第二十五条风险控制部应当对公司签订的合同、协议等法律文书进行审察，防备法律风险。第二十六条在项目运作过程中，风险控制部供给法律方面的专业支持。必需时，可申请引入外面中介机构供给法律服务，防备法律风险。第四节操作风险的控制第二十七条公司拟定特意的项目管理和投资决议制度，明确项目投资的业务流程和详细要求。第二十八条为保护公司的权益，项目投资的范围应当切合以下规定：文档标准适用文案（一）不得将公司财产用于资本拆借、贷款、抵押融资或许对外担保等用途；（二）不得将公司财产用于可能肩负无穷责任的投资；（三）单笔投资额不得超出公司财产总数的30%，假如打破30%，需提交股东审议；（四）单调投资股权不得超出被投资公司总股本的40%，假如打破40%，需提交股东审议；（五）不得将公司财产投资于股东或其控制的公司；（六）法律法例以及公司章程商定严禁从事的其余投资；第二十九条尽责检查的风险控制（1）公司成立尽责检查制度，规范尽责检查的工作内容。
