《融资融券业务管理办法》由会员分享，可在线阅读，更多相关《融资融券业务管理办法（32页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中国银河证券股份有限公司融资融券业务管理办法第一章总则第一条为为加强中中国银河河证券股股份有限限公司（以以下简称称“公司”）融资资融券业业务管理理，全面面规范业业务操作作，严格格控制业业务风险险，促进进公司融融资融券券业务健健康发展展，根据据证券券法、证证券公司司监督管管理条例例、中中国证监监会颁布布的证证券公司司融资融融券业务务试点管管理办法法、证证券公司司融资融融券业务务试点内内部控制制指引以以及中国国证券业业协会、证证券交易易所、中中国证券券登记结结算公司司的有关关规定，结结合本公公司实际际情况，制制定本管管理办法法。第二条本本管理办办法所称称融资融融券业务务，是指指向客户户出借资资金供
2、其其买入上上市证券券或者出出借上市市证券供供其卖出出，并收收取担保保物的经经营活动动。第三条公公司开展展融资融融券业务务，必须须依证证券公司司业务范范围审批批暂行规规定要要求取得得监管部部门的业业务许可可，应当当遵守法法律、行行政法规规和中国国证监会会的规定定及中国国证券业业协会的的自律要要求，按按照证券券交易所所、中国国证券登登记结算算公司的的实施细细则操作作。第四条公公司开展展融资融融券业务务的各项项风险控控制工作作应遵循循中国证证监会证证券公司司融资融融券业务务试点内内部控制制指引等等相关制制度，开开展融资资融券业业务的规规模应符符合证证券公司司风险控控制指标标管理办办法规规定的标标准。
3、第五条公公司开展展融资融融券业务务，适用用本办法法。本办办法是公公司融资资融券业业务管理理的基本本规范，公公司应根根据本制制度融资资融券相相关业务务环节，制制定相应应的管理理办法、实实施细则则以及业业务流程程。第二章业业务管理理基本原原则第六条集集中统一一管理原原则。公公司对融融资融券券业务实实行集中中统一管管理。公公司融资资融券业业务在组组织体系系、制度度建设、征征信授信信、业务务流程、技技术实现现、运营营结算、财财务管理理及风险险控制等等业务环环节上由由公司总总部进行行集中管管理。第七条业业务隔离离原则。公公司融资资融券业业务与证证券资产产管理、证证券自营营、投资资银行等等业务在在机构、人
4、人员、信信息、账账户等方方面相互互分离，实实行独立立封闭运运行。第八条内内部制衡衡原则。融融资融券券业务前前、中、后后台相互互制衡，主主要业务务环节通通过建立立不同部部门和岗岗位职责责各自分分工负责责，完善善复核、审审核机制制。销售售、交易易职能的的履行与与核算、清清算、监监控等职职能的履履行相分分离。监监督部门门不从事事业务操操作等活活动，业业务运作作与技术术支持保保持相互互独立，从从而实现现信用交交易业务务前中后后台分离离和制衡衡。第九条风风险防范范原则。公公司融资资融券业业务管理理与操作作流程的的建立遵遵循风险险防范原原则。涉涉及业务务相关风风险点应应建立风风险识别别、评估估与控制制体系
5、，对对业务进进行事前前、事中中、事后后风险管管理，确确保风险险可测、可可控、可可承受。第十条强强制留痕痕原则。涉涉及融资资融券业业务各操操作环节节如征信信、授信信、交易易、逐日日盯市、强强行平仓仓、清算算、核算算、监控控等均应应实现系系统操作作留痕和和数据的的集中统统一备份份，禁止止非法修修改。所所有融资资融券业业务文档档资料应应当按照照有关规规定建立立相应管管理办法法妥善保保管。第十一条客户资资产安全全原则。客客户融资资融券业业务应当当以三方方存管为为前提，同同时通过过加强对对业务流流程、技技术系统统的管理理，防止止出现技技术故障障、操作作失误、制制度与流流程漏洞洞、员工工道德风风险等可可能
6、影响响客户资资产安全全的问题题，以保保障客户户资产的的安全。客客户信用用账户相相对独立立透明，建建立客户户通过存存管银行行查询账账户资金金、通过过登记结结算公司司查询账账户证券券等另路路查询机机制，公公司应向向投资者者提供相相应账户户查询服服务，并并按照约约定方式式为客户户提供对对账单。第三章组组织架构构第十二条公司开开展融资资融券业业务的决决策、授授权体系系，按照照董事会会业务务决策机机构业务执执行部门门分支支机构的的架构设设立和运运行。公司融资融融券业务务的前、中中、后台台应当相相互分离离、相互互制约，各各主要环环节分别别由不同同的部门门和岗位位负责，负负责风险险监控和和业务审审计的部部门
7、和岗岗位独立立于其他他部门和和岗位，分分管融资资融券业业务的高高级管理理人员不不兼管风风险监控控部门和和稽核审审计部门门。第十三条董事会会负责制制定公司司融资融融券业务务的基本本管理制制度，决决定融资资融券业业务组织织机构，确确定公司司融资融融券业务务的总规规模。第十四条经纪业业务管理理委员会会融资融融券业务务决策小小组（以以下简称称“融资融融券决策策小组”）是公公司融资资融券业业务决策策的专业业机构，融融资融券券决策小小组独立立于各职职能部门门，直接接对公司司经营班班子负责责，成员员由公司司总裁、分分管副总总裁、经经纪管理理总部、投投资研究究总部、计计划财务务部、风风险管理理部、法法律合规规
8、部及融融资融券券部等部部门负责责人组成成。第十五条融资融融券决策策小组在在经营班班子领导导下和授授权范围围内具体体负责公公司融资资融券业业务的决决策。具具体包括括：（一）负责责制定融融资融券券业务操操作流程程；（二）确定定开展融融资融券券业务的的证券营营业部选选择标准准，选择择可从事事融资融融券业务务的营业业部；（三）确定定对单一一客户和和单一证证券的授授信额度度，审定定超过110000万元以以上的客客户授信信额度申申请；（四）确定定融资融融券的期期限和利利率(费费率)标标准；（五）确定定并调整整保证金金比例、补补仓维持持担保比比例、平平仓维持持担保比比例；（六）确定定可充抵抵保证金金的证券券
9、种类及及折算率率及相关关管理制制度；（七）确定定客户可可融资买买入和融融券卖出出的证券券种类；（八）审议议确定融融资融券券业务其其他重大大决策事事项。第十六条融资融融券部负负责融资资融券业业务的具具体管理理和运作作，对分分支机构构的业务务操作进进行复核核、审批批和监督督。第十七条营业部部在公司司总部的的集中监监控下，按按照公司司的统一一规定和和决定，具具体负责责投资者者教育、客客户征信信、签约约、开户户、保证证金收取取和交易易执行等等业务环环节的操操作。第四章部部门职责责第一节总总部各部部门职责责分工第十八条融资融融券部的的主要职职责融资融券部部负责融融资融券券业务的的具体管管理和运运作，严严
10、格遵守守监管部部门的规规定，对对公司融融资融券券业务实实行集中中统一管管理。具具体职责责为：（一）负责责制订融融资融券券合同等等有关客客户的标标准法律律文本。（二）及时时了解和和分析分分支机构构及客户户融资融融券业务务需求，制制订公司司融资融融券业务务经营计计划并负负责执行行。（三）负责责公司融融资融券券客户征征信、信信用评级级和授信信等日常常业务管管理，对对营业部部融资融融券业务务操作进进行复核核、审批批和监督督。（四）负责责融资融融券业务务风险管管理，提提出保证证金比例例、补仓仓维持担担保比例例、平仓仓维持担担保比例例管理建建议。（五）负责责提出可可充抵保保证金的的证券及及折算率率、标的的
11、证券范范围及其其管理建建议。对对影响担担保品和和标的证证券价格格波动的的重大突突发事件件以及对对该品种种的影响响程度做做出及时时评估。（六）负责责标的证证券与担担保品的的日常管管理，做做好逐日日盯市与与平仓处处理工作作。（七）负责责融资融融券业务务总部端端客户档档案管理理及维护护。（八）负责责融资融融券业务务的投资资者教育育工作，并并制定投投资者教教育方案案。（九）接受受客户的的查询，处处理有关关融资融融券业务务的投诉诉及纠纷纷等工作作。（十）负责责融资头头寸及融融券券源源的日常常划拨申申请。（十一）负负责融资资融券业业务研究究分析。（十二）负负责制定定融资融融券推荐荐人制度度，建立立推荐人人
12、队伍，以以及推荐荐人的日日常管理理（十三）负负责融资资融券业业务市场场营销及及业务培培训的整整体规划划。（十四）按按规定定定期汇总总业务统统计报表表，按要要求上报报业务监监管部门门。（十五）就就融资融融券重大大事项向向分管领领导和“融资融融券决策策小组”汇报工工作，并并负责向向“融资融融券决策策小组”提交决决策事项项。（十六）公公司赋予予的其他他业务管管理职责责。第十九条投资研研究总部部的主要要职责投资研究总总部负责责对保证证金比例例、补仓仓维持担担保比例例、平仓仓维持担担保比例例、可充充抵保证证金证券券种类及及折算率率、标的的证券种种类等事事项提供供独立评评估建议议，供融融资融券券业务管管理
13、部门门和风险险管理部部门参考考。第二十条经纪管管理总部部的职责责经纪管理总总部负责责制订营营业部开开展融资资融券业业务的资资质标准准并提交交融资融融券决策策小组审审定，具具体负责责营业部部资格审审核；协协助制定定融资融融券业务务客户筛筛选标准准；结合合公司整整体业务务发展与与客户需需求，协协助融资资融券部部制定分分支机构构融资融融券业务务客户营营销方案案；监督督检查证证券营业业部融资资融券业业务操作作流程，防防范操作作风险；协助组组织开展展融资融融券客户户投资者者教育，协协助处理理融资融融券业务务客户纠纠纷与投投诉。第二十一条条投资管管理部、衍衍生产品品部的主主要职责责负责在董事事会通过过的融
14、资资融券业业务总规规模内，依依据本部部门的投投资策略略，负责责融券券券源的管管理。第二十二条条信息技技术部的的主要职职责负责建立由由公司总总部集中中管理的的融资融融券技术术支持系系统，对对融资融融券业务务的主要要流程实实行自动动化管理理。负责责技术系系统的需需求分析析以及系系统设计计、开发发和完善善。负责责融资融融券技术术系统的的日常运运行维护护，提供供日常技技术支持持并确保保系统运运行安全全、稳定定。拟订订和完善善相关的的制度和和流程。第二十三条条结算管管理部的的主要职职责结算管理部部负责调调剂、管管理融资资融券业业务所需需信用交交易专用用交易单单元；归归口管理理融资融融券业务务相关系系统的
15、权权限、参参数；归归口管理理客户信信用交易易账户；按规定定开立并并管理公公司在存存管银行行及证券券登记结结算机构构的信用用交易相相关资金金、证券券交收账账户和专专用备付付金账户户；管理理公司为为分支机机构建立立的信用用交易二二级资金金、证券券交收账账户；对对公司信信用交易易的清算算交收进进行集中中管理，及及时准确确完成信信用交易易的清算算、交收收工作，并并对突发发情况做做出合理理有效的的应急安安排；对对公司托托管信用用交易证证券进行行集中管管理，准准确记录录托管的的信用交交易证券券变动及及余额数数量；及及时完成成与信用用交易相相关的资资金、证证券内外外部数据据的核对对；为公公司相关关部门提提供
16、信用用交易结结算基础础数据。第二十四条条计划财财务部的的主要职职责负责融资融融券业务务的会计计核算和和财务管管理工作作；融资资融券财财务数据据信息披披露；根根据业务务部门需需求及公公司资金金预算、净净资本预预算等，拟拟定融资资融券业业务额度度规模的的建议报报告，进进行业务务规模控控制；动动态监控控净资本本风险控控制指标标。负责责向公司司融资融融券决策策小组提提交该项项业务的的客户融融资融券券利率和和费率建建议；负负责在董董事会授授权的融融资融券券业务总总规模内内，筹集集所需资资金、进进行资金金计划调调度，并并建立相相关的制制度和流流程；拟拟订和完完善以上上相关的的制度和和流程。第二十五条条风险管管理部的
