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1、一、单项选择题（共10题）1、境内企业与境外企业进行人民币资本的跨境结算不可以经过（A）渠道办理。小额支付系统香港、澳门地区人民币业务清理行C境内商业银行代理境外商业银行D境外机构人民币银行结算账户2、支付系统办理中心分为（A）国家办理中心和城市办理中心中央办理中心和城市办理中心C国家办理中心和银行办理中心D中央办理中心和银行办理中心3、挪动金融技术创新应以（C）为底线，依照金融及密码领域的相关技术标准，发挥检测认证的质量保障作用，的确保护客户资本和信息安全，保护金融花费者合法权益。继继承发展和最大限度复用安全可控和服务民生C安全可信微风险可控D账户介质安全4、金融机构及支付机构主要反洗钱内控
2、制度订正也许工作机构和岗位人员调整、联系方式改正后，（C）个工作日内向当地人民银行报告。A30B5C10D155、金融机构不得向征信机构供应个人的收入、存款、有价证券、商业保险、不动产的信息和纳税数额信息。但是，当金融机构明确告知信息主体供应该信息可能产生的不良结果，并获得其（D）的除外。受权赞同C认同D书面赞同6、中国人民银行成立了全国一致的金融花费者咨询投诉热线电话是（C）A12365B12315C12363D123787、支付机构预支卡业务管理方法规定：“不记名预支卡不挂失、不赎回，本方法还有规定的除外。不记名预支卡有效期不得低于3年。,.发卡机构刊行销售预支卡时，应向持卡人见告预支卡的
3、有效期及计算方法。超出有效期另有资本余额的预支卡，发卡机构应当供应延期、激活、换卡等服务，保障持卡人连续使用。”而商业银行刊行预支卡开卡一年后即不可以花费、重新激活要按过期月数扣费、且只好延期三个月的状况，入侵了金融花费者的（A）。公正交易权知情权C金融财富和个人信息安全权D金融赔偿权8、以下相关贷记卡和准贷记卡的表述错误的选项是（C）准贷记卡应缴存必定额度的备用金，贷记卡不需缴存备付金。贷记卡有必定免息期，透支按月计复利。（正确是透支之日起每天按万分之五计单利）C准贷记卡无免息期，透支按月计复利。D存入贷记卡的资本不计付利息，存入准贷记卡的资本计付利息。9、依照人民币银行账户管理方法实行细则
4、规定，银行在收到存款人撤掉银行结算账户的申请后，关于吻合销户条件的，应在B）内办理撤掉手续。A5个工作日B2个工作日C5个自然日D当天至迟次日10、支付机构拟于支付业务允许证期满后从事支付业务的，应当在期满前（B）内向所在地中国人民银行分支机构提出续展申请。A3个月B6个月C12个月D9个月二、多项选择题（10题，每题3分）11、中国现代化支付系统包、包含以下哪几个系统？（ABCDE）全国支票影像交换系统境内外币支付系统C小额支付系统D网上支付跨行清理系统大额支付系统12、以下属于境外机构人民币银行结算账户收入范围的是：ABCE）账户孳生的利息从同名或其余境外机构境内人民币银行结算账户获取的收
5、入C跨境货物贸易、服务贸易、收益及常常转移等经营项目人民币结算收入D跨境项目人民币收入跨境贸易人民币融资款项13、个人信誉报告中，假如信息主体对不良信息做出了说明，有可能是以下情况（CDE）以上均不正确A 经核实后确认不良信息存在错误C经核查确认不良信息不存在错误，但信息主体以为有必需作出说明的D信息主体对不良信息产生的原由做出的说明信息主体以为信息存在错误但征信机构不认同且不一样意更正14以下关于反洗钱的说法正确的选项是（ABCD）A反洗钱义务主体应当成立特地机构也许指定内设机构负责反洗钱工作，并成立特地的反洗钱岗位反洗钱义务主体应当妥当保存客户身份资料和交易记录，保证可以完好重现每笔交易C
6、反洗钱三大核心义务是客户身份鉴别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告D反洗钱义务主体对付其客户划分风险等级反洗钱义务主体无需报送境外分支机构接受驻在国家（地区）反洗钱看守的状况15.支付机构在满足办理平常支付业务需要后，可以以（BCDE）形式存放客户备付金结构性存款单位通知存款C中国人民银行认同的其余形式D协议存款单位按期存款16.依照人民币银行结算账户管理方法规定，对（ABCDE）资本的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户。期货交易保证金财政估量外资本C基本建设资本D住宅基金收入汇缴资本和业务支出资本以下选项中属于财务企业加入电子商业汇票系统应具备的条件是（ACDE）拥有大
7、额支付系统行号综合业务系统经过人民银行信息中心相关检测C中国人民银行规定的其余条件D满足加入电子商业汇票系统的相关技术及安全性要求拥有健全的电子商业汇票系统相关内部制度下边关于全国支票影像交换系统的描述正确的选项是（）应为ACDE。A提出行应在受理支票的当天至迟下一个法定工作日上午10：00将支票影像信息提交影像交换系统银行业金融机构销售支票时，应在支票反面记录付款银行的银行机构代码C粘贴单支票应收集其正面和记录最后一手拜托收款背书粘单的影像D其客户向开户银行A省某银行机构送存一张面额为60万元的B省某银行机构转账支票，影像交换系统拒绝受理票据交换所接收到支票影像信息，应在当天至迟下一个法定工
8、作日提入行参加的第一场票据交换提交提入行金融花费者投诉有以下（ABCDE）情况之一的。中国人民银行各级分支机构不予受理人民法院已经受理的两方达成仲裁协议，仲裁机构已经受理的C没有明确的投诉对象和投诉事由的D投诉人与被投诉金融机构已经达成和解协议并执行，没有新情况新原由的其余金融看守机构部门已经办理过的金融花费者的知情权主要包含以下哪些内容（ABC）对交易过程的知情权对金融产品或金融服务的知情权C对相关金融知识的知情权D金融机构网点负责人信息的知情权对看守政策和信息的知情权三、判断体（共10题，每题2分）21. 反洗钱相关法律法规规定，金融机构和支付机构自觉现可疑交易之日起10个工作日内，由发现
9、可疑交易的分支机构（应为总行也许指定机构）以电子方式向中国反洗钱监测解析中心提交可疑交易报告（X）错对金融机构及支付机构应与每年度结束后的30日内向当地人民银行报送反洗钱年度报告（X）对错银行业金融机构可与未获得（应为获得）“互联网支付”业务允许的支付机构合作，为企业和个人跨境货物交易、服务贸易供应人民币结算服务。银行业金融机构应与支付机构签订跨境电子商务人民币结算业务协议，并报当地中国人民银行分支机构存案（X）错对个人代理别人办理信誉卡的，须在办卡申请表中填写“代办原由”（V）对错收单机构可以将特约商户资质审查（该项目不行外包）和终端机具布放与保护活动外包（X）错对26. 支付机构因办理客户
10、备付金划转产生的手续费花费，可以使用客户备付金支付（X）支付机构客户备付金存管方法第三十一条规定不得使用客户备付金错对从事信贷业务的机构应当依照规定向金融信誉信息基础数据库供应信贷信息（V）对错金融机构将不利结果早先见告信息主体自己后，即可将其存款信息供应给征信机构（X）征信业管理条例第十五条信息供应者向征信机构供应个人不良信息，应当早先见告信息主体自己。但是，依照法律、行政法规规定公开的不良信息除外。错对小额支付系统的特色是：支付指令实行逐笔及时发送，全额资本清理（X）为大额支付系统的特色对错金融机构在业务创新和转型过程中，应增强花费者权益的产品检查和设计，让保护金融花费者权益的意识贯穿于金融产品和业务的全部环节（V）A 对B 错
