《2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第190期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第190期（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）1. 单选题根据关于证券业从业人员登记管理有关事项的通知，下列关于证券业从业人员的登记类别的说法，正确的有（）。.从业人员登记类别包括一般证券业务、证券经纪人等.从业人员登记类别包括证券投资咨询（投资顾问）、证券投资咨询（分析师）、证券投资咨询（其他）等.应当根据从业人员实际从事的业务类别和相应要求进行登记，同一人员只能登记为一个类别.证券评级机构中从事证券相关业务的人员，不需参照证券公司从事证券业务人员的有关规定进行登记管理问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】根据关于证券业从业人员登记管理有关事项的通知，从业人员登
2、记类别设为一般证券业务、证券经纪人、证券投资咨询（投资顾问）、证券投资咨询（分析师）、证券投资咨询（其他）、保荐代表人等六类。应当根据从业人员实际从事的业务类别和相应要求进行登记，同一人员只能登记为一个类别。证券评级机构中从事证券相关业务的人员，参照证券公司中从事证券业务人员的有关规定进行登记管理。从业人员不须申请取得从业资格和执业证书。错误。2. 单选题中国证监会等监管机构制定证券公司信用业务相关监管政策、实施监督管理的法律依据是（）。问题1选项A.证券法和证券公司监督管理条例B.中国证券登记结算有限责任公司证券出借及转融通登记结算业务规则（试行）C.证券公司融资融券业务管理办法D.转融通业
3、务监督管理试行办法【答案】A【解析】证券法明确经国务院证券监督管理机构核准，证券公司可以经营证券融资融券业务，证券公司监督管理条例专门对证券公司融资融券业务作出一般性规定。上述法律及行政法规是中国证监会等监管机构制定信用业务相关监管政策、实施监督管理的重要法律依据。其余三项都属于部门规章，不属于法律。3. 单选题根据证券行业文化建设十要素，下列不属于证券行业文化建设行为层的是（）。问题1选项A.强化文化认同B.加强声誉约束C.建立长效激励D.平衡各方利益【答案】A【解析】行为层包括平衡各方利益、建立长效激励、加强声誉约束、落实责任担当四要素；组织层包括融合发展战略、强化文化认同、激发组织活力三
4、个要素；观念层包括秉承守正创新、崇尚专业精神、坚持可持续发展三个要素。A强化文化认同属于行为层的要素。4. 单选题根据证券法有关规定，证券公司在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（）。问题1选项A.全额包销B.代销C.自行销售D.余额包销【答案】B【解析】承销方式有两种：包销和代销；证券代销，是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式。全全额包销是指由承销商与发行人签订协议，由承销商按约定价格买下约定的全部证券，然后以稍
5、高的价格向社会公众出售，即承销商低价买进高价售出，赚取的中间差额为承销商的利润。余额包销，是指承销商与发行人签订协议，在约定的期限内发行证券，并收取佣金，到约定的销售期满，售后剩余的证券，由承销商按协议价格全部认购。5. 单选题下列属于经有关金融监管部门批准设立的金融机构发行的理财产品的有（）。.银行理财产品.全国社会保障基金.集合资产管理计划.信托产品问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】第一类专业投资者具体包括：1.经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子
6、公司、期货公司子公司、私募基金管理人。2.上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。.全国社会保障基金，是由国家发行的。6. 单选题根据证券市场资信评级业务管理暂行办法，下列关于证券资信评级业务人员的回避情形，错误的是（）。问题1选项A.本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人B.本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元C.本人、直系亲属为受评级机构
7、或者受评级证券发行人的普通员工D.本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5%以上【答案】C【解析】证券评级机构应当建立回避制度，人员有下列情形之一的，应当回避：1.本人、直系亲属持有受评级机构或者受评级证券发行人的股份达到5%以上，或者是受评级机构、受评级证券发行人的实际控制人；2.本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人的董事、监事和高级管理人员；3.本人、直系亲属担任受评级机构或者受评级证券发行人聘任的会计师事务所、律师事务所、财务顾问等证券服务机构的负责人或者项目签字人；4.本人、直系亲属持有受评级证券或者受评级机构发行的证券金额超过50万元，或者与受评级机构
8、、受评级证券发行人发生累计超过50万元的交易；C，担保人发行的债券不属于回避范围。5.中国证监会认定的足以影响独立、客观、公正原则的其他情形。证券评级机构的董事、监事和高级管理人员以及评级从业人员不得以任何方式在受评级机构或者受评级证券发行人兼职。C错误；普通员工不属于内幕信息知情人，不需要回避。7. 单选题根据证券法，下列关于上市公司收购的说法，正确的有（），.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五时，应当按照规定报告并予公告.投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之五，应
9、当按照规定报告并子公告.投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之一，可以不用进行公告.违反上分公司收购规则买入上市公司有表决权的股份的，在买入后的三十六个月内，对该超过规定比例部分的股份不得行使表决权问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一
10、家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少5%，应当依照前款规定进行报告和公告。违反上述规定买入上市公司有表决权的股份的，在买入后的36个月内，对该超过规定比例部分的股份不得行使表决权。投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少1%，应当在该事实发生的次日通知该上市公司，并予公告，错误。8. 单选题证券公司应当配备专职合规管理人员的部门及机构包括（）。.自营部门.投资银行部门.工作人员人数在10人及以上的分支机构.证券公司异地总部问题1选项
11、A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】证券公司业务部门、分支机构应当配备具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历，具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员。合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门、工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员。9. 单选题根据证券法，下列不属于证券发行、交易活动禁止行为的是（）。问题1选项A.融资融券B.虚假宣传C.内幕交易D.操纵证券市场【答案】A【解析】证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守
12、自愿、有偿、诚实信用的原则。证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为。融资融券活动是合法合规的，交易过程中可以开展融资融券。10. 单选题根据关于规范金融机构资产管理业务的指导意见，下列行为被视为刚性兑付的有（）。.资产管理产品的发行人对产品进行保本保收益.资产管理产品的管理人采取滚动发行的方式销售产品.资产管理产品兑付困难时，管理人自行筹集资金偿付.资产管理产品不能如期兑付，发行人委托其他机构代为偿付问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】经金融管理部门认定，存在以下行为的视为刚性兑付：1.金融机构为资产管理产品投资的非标准化债权类资产
13、或者股权类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。2.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则，对产品进行保本保收益；采取滚动发行等方式，使资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移，实现产品保本保收益；资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时，发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付；金融管理部门认定的其他情形。11. 单选题根据中国证券业协会诚信管理办法，下列关于证券行业诚信管理的说法，错误的是（）。问题1选项A.诚信基本信息的效力期限为长期有效B.会员对本单位从业人员做出的处罚处分应作为处罚处分信息，并记入诚
14、信信息备注栏C.诚信基本信息与中国证券业协会会员信息管理系统、从业人员信息管理系统基本信息保持一致D.中国证券业协会做出的表彰、奖励、评比应记入奖励信息【答案】B【解析】诚信信息，是指会员、从业人员在经营、执业活动中是否遵纪守法、诚实守信的信息和对评价其诚信状况有影响的其他信息。诚信信息包括：基本信息、奖励信息、处罚处分信息及协会自律规则规定的其他信息。诚信基本信息与证券业协会会员信息管理系统、从业人员信息管理系统基本信息保持一致。奖励信息包括受奖励单位或个人、表彰单位、表彰内容、荣誉称号或奖励等级、表彰时间和文号等。会员对本单位从业人员作出的处罚处分不作为处罚处分信息，但应记入诚信信息备注栏，B错误。基本信息长期有效。奖励信息、处罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁人的信息，效力期限为5年。效力期限自奖励、处罚处分决定生效之日起算。奖励、处罚处分本身有执行期间的，效力期限自执行期间届满之日起算。
