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1、资金运营计划 （投资部2010下半年度)一、投资计划1资金的需求说明为了使公司的闲置资金获得最大的投资回报，根据资金的占用周期的不同，投资于不同收益的金融产品。2资金的使用计划在保证资金正常使用和资金安全的前提下，投资于不同的金融产品。3投资形式（1）银行理财对于占用周期短的资金，主要投资于银行短期理财产品，产品期限以1天、3天、7天、14天及一个月为主；如建行的“日日赢，工行的“灵通在线，中行的“七日有约7天自动滚续理财”等。多数银行发行的理财期为7以内天的超短期理财产品平均年收益率在1.45至1。65,14天以上期限产品的平均年收益率为1。48%至1。75%。（2)股票现阶段主要是用于新股
2、的申购，当有新股准备上市发行时，把大量的闲置资金用于股票的申购，资金占用的时间比较短，一般在3天左右，新股申购后，未使用的资金可以及时划出资金账户,用于其他理财；申购的新股,根据其所在的市场和股本结构的不同，会获得不同的收益水平,一般情况下，中小板和创业板的收益比较高，大盘股的收益相对低。在对股票进行科学的分析之后,可以进行高抛低吸的操作，在股市处于低位震荡的格局下，个股走势各异，收益也处于低位之中，在合理的操作下，10左右的收益也是可以达到的。(3）基金对于占用周期较长的资金，可以一部分用于基金的购买，基金的收益比银行理财产品的收益要高，并且，开放式基金的申购和赎回也很方便、快捷；收益率根据
3、市场的变化波动，而且，风险会比较大，需要一个比较长的投资周期.（4）期货期货的作用是价格发现和套期保值，价格发现主要是远期对于现货的价格有指导作用，套期保值是指把期货市场当作转移价格风险的场所,利用期货合约作为将来在现货市场上买卖商品的临时替代物，对其现在买进准备以后售出商品或对将来需要买进商品的价格进行保险的交易活动.我国上海期货交易所，有螺纹钢和线材两种期货合约，在钢产品价格波动较大的情况下，可以通过与现货交易相反的期货合约交易，来对冲掉未来的系统性风险所带来的损失，锁定稳定的收益。期货还可做投机交易，但由于风险较大，收益也无法保证二、内部核算1资金使用的监督，资金转调度要有专人负责，向财务经理递交资金申请，然后由财务转入指定银行账户，专人负责把用于不同用途的资金划入不同的账户，做到专款专用；具体操作业务的人员做具体的业务，不接触银行账户,只负责理财产品的具体操作，当需要资金时，财务人员通知具体业务人员,合理安排金融产品赎回，然后由财务人员把资金调出。2资金的使用，应由操作人员把理财计划报财务经理，财务经理批准后再把资金用于投资不同的理财产品和金融工具;操作人员应把风险因素进行科学分析，回避可以预见的风险，保证本金的安全，获得合理的投资回报.3对于投资的收益进行评估，应在一定的时期过后，对资金的占用成本和收益进行评估,已确定下一阶段的工作。
