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1、银监局四项制度亲属回避篇一：案防知识汇总 第一部分 重要文件选编 一、XXXX年农村中小金融机构案件防控治理工作的工作目标是什么？ 答： 工作目标是：经过三年努力，使农村中小金融机构案件风险管理意识普遍增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高，案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，案件数量和百万元以上案件数量逐年下降。 （来源：农村中小金融机构案件防控治理XXXX年工作规划） 二、XX至XX年案件防控工作的主要任务是什么？ 答：深入开展案件风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施，大力构建制度流程、内部治理、风险管理、责任追究
2、、协调联合、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。 （来源：蒋定之在全国农村中小金融机构案件防控治理工作会议上的讲话） 三、银监会提出农村信用社案件专项治理“三年大见成效”的目标是什么？ 答：XX年3月1日，国家银监会召开了银行业案件专项治理第八次会议，提出了力争用一年时间，在遏制案件高 发、降低案件损失、严肃查处责任人、加强制度建设等方面取得初步成效。力争用三年时间，在严控新案发生、提高制度执行力、防范操作风险、建立案件查防长效机制等方面取得明显成效，达到全国银行业案件防控工作的平均水平。 （来源：唐双宁副主席在全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议上的讲话） 四、什么
3、是银行业案件专项治理的长效机制? 银监会主席刘明康在银行业案件专项治理工作第八次会议上的讲话中指出，案件专项治理长效机制一是银行业金融机构要进一步改革完善干部任用管理办法，改进干部考核机制；二是银监会将推动和配合有关部门，强化法律法规制度建设，推动刑法等相关法律法规的修订工作，为查防银行业案件提供法制保障。三是大力推动银行业金融机构体制、机制改革，从制度上防范银行业案件发生。四是改进银行业金融机构内部管理，提高管理的技术含量，更新管理手段，促使内查内控上台阶。五是进一步加强反腐倡廉工作，结合单位实际，落实好中央建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要的各项要求。 （来源：刘明康
4、在银行业案件专项治理工作第八次会议上的讲话） 五、案件综合治理长效机制建设的十项措施是什么？ 答：案件综合治理长效机制建设的十项措施是： 1、完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度； 2、实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任； 3、加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管； 4、加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力； 5、加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平； 6、完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理； 7、提高银行业金融机构处臵突发事件能力，努力控制和减少案件损害程度； 8、积极推进商业银行改革，完善公司治理结构； 9、完善不良资产处臵办法
5、，做好资产管理公司案件治理工作； 10、提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势 （来源：中国银监会主席刘明康在银行业案件专项治理第五次工作会议上的讲话） 六、案件防控要做到的“四到位”是指什么？ 答：责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位。 （来源：刘明康主席在大型银行案件防控工作电视电话会议上的讲话） 七、农村合作金融机构案件专项治理的“三个坚持、三个目标”是什么？ 答：“三个坚持”就是坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控。“三个目标”就是继续降低案件发生率；继续提高案件成功堵截率；继续严惩犯罪分子、重处违规行为强化内部控制。 （来源：中国银监会
6、主席刘明康在银行业案件专项治理第八次工作会议上的讲话） 八、农村合作金融机构内部控制必抓的“六个环节“是什么？ 答：一是授权卡；二是印鉴密押；三是空白凭证；四是金库尾箱；五是查询对账；六是轮岗休假。 （来源：中国银监会主席刘明康XX年3月1日在银行业案件专项治理第八次工作会议上的讲话） 九、银行业案件综合治理长效机制建设实行的“三挂钩”是什么？ 答：1、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩； 2、将案件风险整改与评级挂钩。 3、将案件风险整改与市场准入监管挂钩。 （来源：中国银监会主席刘明康XX年11月17日在银行业案件专项治理第十次工作会议上的讲话） 十、刘明康主席提出的防控
7、案件要做到“四个到位”和建立“三项制度”是什么？ 答：“四个到位”即责任到位，追究到位，惩戒到位，整改到位。 “三项制度”指建立赔罚制度，完善走人制度，做好案件移送工作。 （来源：中国银监会主席刘明康XX年7月3日在大银行案件防控工作电视电话会议上的讲话） 十一、案件防控的“五条防线”是什么？ 答：岗位自我约束防线、业务流程监督防线、稽核监督检查防线、条线部门管理防线和IT技术控制防线。 （来源：邓志毅在山西银行业XX年案件防控工作会议上的讲话） 十二、全省银行业金融机构案件专项治理活动要执行落实的“八项制度”是什么？ 答：一是建立账户大额资金变动信息提示制度；二是实行异地集中大额存款特别报告
8、制度；三是改进完善内外对账制度；四是对重要凭证和要件实行全天候监控制度；五是建立开户卡折合一特别申请制度；六是建立规范的银行客户委托代理制度；七是建立规范的违规举报奖励制度；八是对重点机构和重点业务实行分类风险处臵制度。 （来源：山西省银监局局长邓智毅XX年1月10日在 篇二：亲属回避管理流程 亲属回避管理流程 1目的 本文件规范了XX农村银行(以下简称“本行”)亲属回避管理的流程和控制要点，旨在健全内部控制制度，加大对本行员工操作风险和道德风险的防范和控制力度，预防经济案件的发生，确保本行稳健持续发展。 2适用范围 本文件适用于本行所有在岗员工。 3定义、缩写与分类 31定义 亲属回避管理：
9、是指本行为规避员工在其履职过程中，因亲属关系可能产生的利益庇护、行为偏私等违规违纪行为，通过实施亲属双方岗位回避，采取主动隔离措施的规范化管理过程。 32缩写 无 33分类 应予回避的亲属关系包括： 1）夫妻关系 2）直系血亲关系：是指祖父母、外祖父母、父母、子女、孙子女、外孙子女。 3）三代以内旁系血亲关系：是指兄弟姐妹及其子女、表兄弟姐妹及其子女、堂兄弟姐妹及其子女。 4）近姻亲关系：是指本人兄弟姐妹及其子女的配偶，本人配偶的祖父母、父母、三代以内旁系血亲。 4职责与权限 5原则与基本规定 原则 1）强制回避原则：本行亲属回避属强制性规定，凡是存在应予回避情形的员工，一律无条件接受并主动配
10、合实施回避。 2）以低避高原则：本行实施亲属回避，按照职务级别不同的，一般应由职务较低 的一方主动回避。 3）以后避先原则：本行实施亲属回避，如果双方担任同级职务的，一般应由担任现职较后的一方主动回避。 基本规定 1）本行亲属回避的日常管理工作由人力资源部门负责。 2）本行亲属回避是一种强制性措施，所有员工都要按规定自觉填报XX农村银行亲属关系申报表（附件一），由各支行（部门）集中报人力资源部门。 3）本行存在应回避亲属关系的员工，双方不得在同一支行（部门）担任直接隶属于同一领导人的同级职务。 4）本行存在应回避亲属关系的员工，双方不得在同一支行（部门）担任有直接上下级领导关系的职务。 5）本
11、行存在应回避亲属关系的员工，双方不得在同一支行（部门）从事有相互利益或制约关系的岗位工作。 6）本行存在应回避亲属关系的员工，双方不得在有上下级管理关系的机构（部门）之间从事有相互利益或监督制约关系的岗位工作。 7）本行对亲属回避实施动态管理，对已掌握亲属关系的员工和自行申报亲属关系的员工，按规定应回避的，应及时对需要回避的人员进行岗位调整。 8）本行因亲属关系回避被调整岗位的员工必须服从岗位调整决定，拒不服从或不在规定期限内到任新岗位的，担任领导职务的人员一律免职，一般员工作待岗处理。 6流程描述与控制要求 篇三：亲属回避制度 亲属回避制度 为规范集团公司的管理，严格执行公司各项制度，形成良
12、性竞争机制，特制订本制度。 一、近亲属关系 1、直系亲属关系：即夫妻关系、本人的父母及子女。 2、近姻亲关系。包括配偶的父母、配偶的兄弟姐妹以及他们的配偶等。 3、三代以内旁系亲属及其配偶关系。包括兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、叔、伯、姑、舅、姨、侄子女、外甥子女以及他们的配偶。 二、适用对象 本制度适用于集团公司所有在职正式员工。 三、回避范围 （一）岗位回避制： 1、集团公司总部部长级以上人员的亲属不得在其分管工作的部门工作。 2、集团公司总部副总级以上人员的直系亲属不得担任财务系统主要负责人职务。 3、集团公司总部员工的亲属不得在总部同一部门工作。 4、各事业部副总级以上人员的亲属不
13、得在自己管辖事业部的财务系统、行政系统、工程系统、物流采购系统工作。 5、各地区市级经理级以上人员的亲属不得在自己管辖地区的财务系统、行政系统、工程系统、物流采购系统工作。 6、各地区业务经理级以上人员的亲属不得在其管辖的部门（美容院）工作。 7、各地区院长/大院长的亲属不得在其管辖的美容院工作。 8、各地区后勤人员的亲属不得在同一部门工作，不得同时从事财务、行政、工程、物流采购工作。 （二）工作回避制： 1、物流系统在各项物品采购上不得与本公司员工及亲属进行交易。 2、集团公司所有员工的亲属不得参与装修等工程招投标、工程建设项目。 3、集团公司所有租赁房屋的出租方不得为公司员工及其亲属。 4
14、、在讨论干部任免、员工奖惩时，被讨论任免、奖惩对象的亲属应回避。 5、公司对各岗位进行内部审计时，作为被检查对象的亲属应回避。 四、回避程序 1、基层排查。排查的顺序先由员工本人如实自报在公司任职之亲属关系员工姓名，然后由 人事如实在亲属登记表上进行登记。 2、整理上报。各地区/部门经过排查、登记确认无误后，填写XXX地区/部门员工近亲属登记表，报总部人力资源部。 3、汇总提案。根据各地区/部门填报情况，由总部人力资源部汇总，并按本制度回避范围所列的规定，初步拟定员工回避方案，交集团公司高层审定。 4、回避原则。职务级别不同的，由职务较低的一方回避；因工作特殊需要的，也可由职务较高的一方回避；职务级别相同的，根据工作需要和实际情况决定其中一方回避。 5、实施回避。总部人力资源部组织实施集团公司高层审定的回避方案，属岗位回避的，对回避对象进行异地调整或岗位轮换。属工作回避的，对在进行某项工作时应回避的对象提前实行告知制度。 五、回避纪律 1、在排查阶段，员工应如实报知自己的近亲属姓名，如隐瞒不报的，一经查实，暂停其现岗位工作，进行相应处罚直至就地免职、解除劳动合同。 2、各地
