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1、关于更改3月资资金规划的情情况说明3月申请理财投投资总额67700万元，截截止3月7日日已投资金额额4664万万元。剩余22000万元元资金用于支支持中信银行行日均存款，为为中信融资做做出必要支持持，目前中信信银行贷款审审批会已结束束，20000万元资金将将重新投入理理财之中。一、原有规划方方案概述3月份资金管理理部计划投资资南京中信银银行理财产品品1000万万元，建行理理财产品14400万元，工工商银行理财财产品20000万元，平平安信托理财财产品12664万元，浦浦发七天通知知存款5000万元，兴业业银行产品5500万元。（详详见附表1）。二、资金规划变变更原因1. 投资工商银行理理财产品
2、由于于手续问题22000万元元投资理财未未能有效推进进，故而转为为支持中信银银行存款业务务为融资做好好前期铺垫工工作。2. 南京、沈阳公司司上缴租金收收入28500万元，使集集团资金头寸寸富裕28550万元。3. 广州3月份需要要3000万万元工程建设设资金。综上原因，对集集团3月资金金规划安排做做出变更。三、资金规划变变动细则（具具体规划安排排见附表2）1. 中信银行20000万元投资资建行理财产产品，期限111天，年化化收益率4.35%。2. 南京中信理财产产品10000万元到期之之后投资平安安银行“睿丰2号”理财产品，投投资期限1550天，年化化收益5.44%。3. 建行对公存款3340
3、0万元元投资建行“天天盈”理财产品，用用于广州项目目建设。4. 浦发银行对公资资金投资七天天通知存款，用用于广州项目目建设资金储储备及日常费费用储备。四、关于中国银银行、华夏银银行投资理财财的情况分析析中国银行3月份份推出的理财财产品期限990天，年化化收益4.66%，如果资资金量到达一一定级别可提提高收益率至至5.1%，该该类产品市场场比较普遍，每每月中行都会会有推出，收收益率可以上上浮，但上浮浮空间一般都都是在市场范范围以内，根根据客户经理理的介绍目前前可达到的最最高收益值为为5.1%。月月初由于需要要对中信银行行存款做支持，且且其收益低于于建行“季季盈”产品，因此此该产品没有有推荐购买。
4、华夏银行理财产产品，期限220天，200万元以上客客户收益5.6%，1000万元以上上客户收益55.8%，3300万元以以上客户收益益6.0%，该该类产品属于于银行高息揽揽存理财产品品，三月属于于第一季度末末，是银行重重要的存款考考核点，所以以通常情况下下在目前时期期银行都会推推出相应的理理财产品来冲冲高三月末存存款。但由于于该产品属于于银行补贴类类产品，因此此不具有良好好的存续性，待待四月份产品品收益又回落落至较低水平平，且会错过过90天的理理财产品。以以1000万万元计算，投投资该产品的的绝对收益332876.7元，目前前市场月度理理财产品平均均收益4.22%，投资33个月的该类类理财绝对收收益10万元元，在排除存存续问题后的的收益大约为为13.3万万元，购买建建行11天理理财产品收益益131099元，“天天盈”理财收益110天为58835元，“季季盈”收益13万万元，总计114.8万元元。因此华夏夏理财产品资资金管理部不不推荐购买。资金部第一责任任人： 资金部审核人： 审批人：
