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1、2023金融工作方案关于金融工作安排集锦六篇 日子在弹指一挥间就毫无声息的消逝，又迎来了一个全新的起点，让我们对今后的工作做个安排吧。工作安排怎么写才不会流于形式呢？以下是办公室王秘书为大家整理的金融工作安排6篇，仅供参考，欢迎大家阅读。 金融工作安排 篇1(一)细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。xx部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的开展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为根底，抓大不放小，实行“确保稳住大客户，努力转变小客户，主动拓展新客户的策略，制定详营销安排，在全公司开展系列的媒体宣扬、网点销售、大型产品推
2、介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。稳固现金管理市场领先地位。接着分层次、深化推广现金管理效劳，努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增加现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查，深化分析其经营特点、模式，设计切实的现金管理方案，主动进行营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户奉献度。今年争取新增现金管理客户185200户。2023年下半年工作安排由找办公室原创首发，机密数据纯属虚构，深化开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的根底客户，并为资产业务、中间业务开展供应重要来源
3、。2023年在去年开展中小企业“弘业结算主题营销活动根底上，总结阅历，深化营销，增加营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注意改善质量;要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资本钱率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理，深化分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。2023年要努力实现新开对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有局部镇区财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构绽开营销攻势
4、，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、名牌企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强等10多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。(二)加强效劳渠道管理，深化开展“结算优质效劳年活动。客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面供应优质效劳的根底上，进一步体现特性化、多样化的效劳。要建设好三个渠道一是要根据总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当依据业务开展状况至少配备1名客户经理，客户资源比较丰富的网点应适当增配，构建起高素养的营销团队。二是加强物
5、理网点的建设。目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司管理模式的差异，对公客户最常用的仍旧是柜面效劳渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务须要，满意客户的需求。各行部要制定具体的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的效劳内容、效劳要求、效劳行为标准、效劳流程等进行指导。三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在接着“跑马圈地扩大市场占比的同时，还要“精耕细作，拓展有层次的目标客户。各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作，要在优质客户市场上占据肯定优势。同时做好客户效劳与深度营销工作。通过建立企
6、业客户电子银行台账，并以此作为客户支持和效劳的重要依据，刚好为客户解决在运用我行电子银行产品过程中遇到的问题，并适时将电子银行新产品举荐给客户，提高“动户率和客户运用率。深化开展“结算优质效劳年活动。要树立以客户为中心的现代金融效劳理念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求为导向。加快产品创新，提高效劳效率，刚好处理问题，加强效劳管理，提高客户满足度，构建以客户为中心的效劳模式。全面提升xx部门效劳质量，实现全公司又好又快地开展目标。(三)加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度结算与现金管理部作为产品部门，担当着产品创新、维护与管理的责任加强营销支持系统建设。做好总行全公司法人客户营销、单位企
7、业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大核心系统的推广工作，为实施科学的营销管理供应技术手段。金融工作安排 篇2202322年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、以市场为导向，全力实施“经营客户战略。坚持“一个中心，六个根本点的根本策略，即以“经营客户为“中心，以客户、产品、渠道、效劳、经营品质、执行力“六个根本点作为“经营客户战略的重要支点，接着强化“狠抓三条主线不动摇为详细抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、效劳管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化管理水平，推动经营管理上台阶、上水平。一、202322年个人金融业务经营管
8、理策略(一)产品策略：接着坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目标，在稳固传统强项产品优势地位的根底上，进一步加强弱项产品的销售实力;优化产品销售结构，注意现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距;以交叉营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依靠性，通过产品的交叉覆盖和效劳的完善改进，稳定和拓展客户根底，提升单一客户对建行的奉献度和忠诚度。(二)客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六个根本点，坚决不移的落实“经营客户战略;202322年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持
9、客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经营原那么，在竞争中要确保有足够大的群众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护实力，挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。(三)渠道策略：202322年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“其次梯队，以及经济快速开展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地;二是接着大力开展自助渠道建设，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量到达3：1比例，延长效劳半径;三是
10、着力建设客户经理和理财中心软渠道，根据专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互照应、相互补充的全新渠道格局。(四)区域策略：持续推动中心城市地区、重点开展地区和开展地区三大区域开展策略，着重打造“其次个xxx。202322年“三大梯队的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大奉献;接着打造“其次个xxx，使其在同业形成肯定竞争力，提高奉献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越;“第三梯队要实现快速崛起，通过加速开展，赶超同业，缩短差距，尽快向其次梯队跟进靠拢，提高对全行
11、业务的奉献度。二、202322年个人金融业务工作要点(一)加强业务创新，做全、做强产品1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。2.完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的竞争气氛。3.接着推动产品“扫零、达标、越级 和“保险、基金、黄金攻坚战，做全产品，弥补“短板，提升网点均衡销售实力。4.持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈、“大丰收、“日新月异等常规理财产品特殊是开放型产品的销售工作，进一步稳固提升我
12、行自行设计发起的“乾元系列理财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托安排产品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。5.进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务本钱限制，提升实物金经营管理水平;加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品覆盖度;加强账户金交易标准管理。6.试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管理方法和操作规程，稳步推动保管箱业务的开展。7.建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销实力;充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系
13、统工具运用实力、数据挖掘实力、客户效劳实力和精准营销水平，努力提高新老基金代销市场份额;加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试;加强与电子银行渠道联动，进一步标准货币基金交易。8.做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，稳固提升地区同业优势地位;加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。9.提高对代理保险产品的销售管理实力，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案;建立保险公司销售支持人员标准管理制度;加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业学问培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险销售实力;做好客户风险评估，提高客效劳水平。10
14、.加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量;持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的管理，限制不良透支的攀升，降低不良率;根据总行部署，主动拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。11.加大个人外汇业务宣扬力度，加强队伍建设，加大制度梳理和对下培训力度;试点开办并逐步推广外币代兑业务;选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。12.稳步推出 支付业务，建立 支付业务管理制度和操作流程;加强与中粮可乐公司合作，主动拓
15、展中粮支付业务。13.强化产品交叉销售，推广个人金融产品套餐效劳，提升产品覆盖度。14.调度内外部媒体资源，做好重点产品营销宣扬和品牌推广，做好客户体验活动宣扬，把好宣扬材料关。(三)完善队伍建设 强化客户效劳15.接着强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经理的覆盖度和足够率。16.以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分行层面推广典型考评方法。17.量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。18.以产品销售为纽带，以参谋式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客户关系管理体系。19.通过多种手段持续稳固二代转型成果，全力做好202322年网点二代转型工作。20.抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、效劳VIP客户时间占比、客户联系安排覆盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和效劳实力。21.固化100家理财中心VIP窗口柜员配置标准的根底上，向全辖网点理财中心覆盖推广，进一步解决理财中心空心化问题。22.强化客户分层效劳，加强理财中心客户引导分流，进一步提升理财中心客户效劳成效。23.在二级分行层面抓好经营客户系列提升措施、规定动作和特性动作的实施落实;创新内容和形式，持续执行个人客户例会制度。
