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1、资料来源：来自本人网络整理！祝您工作顺利！2021年外汇保证金交易违法 外汇交易分为许多种形式，如外汇保证金交易、外汇实盘交易、外汇期权交易等等，其中外汇保证金交易因为收益大、获利快等特点被许多的投资人宠爱。但是目前国内还没有明确的规定可以进展外汇保证金交易，外汇保证金交易在国内违法吗? 叫停外汇保证金交易或涉违法 业内人士认为不应硬性堵塞投资渠道,已开户者可维权 叫停外汇保证金的金牌令如期而至。依据银监会通知,目前已创办外汇保证金交易的银行不得再向新增客户供应效劳,不得再向已从事此业务客户供应新交易(客户结清仓位交易除外),已在银行开户的客户建议尽早、准时结清交易仓位。 一位外汇交易资深人士
2、不满地表示,银监会的叫停令是典型的行政指令,假如根据这条通知,此前全部供应保证金交易的银行都涉嫌违法。银行推的是没有经过监管部门答应的产品,导致投资者造成损失,这已经涉嫌违法。 记者从今前创办保证金外汇交易业务的中行、交行和民生银行客服中心理解到,虽然银监会正式下发通知叫停保证金外汇交易,但目前已开户客户并没有受到任何影响,一切交易都还正常。 民生银行易富通工作人员称:通知没有对已开户客户如何处理给出最终期限,我们也在和银监方面沟通。 依据银监会下发的通知,意味着现有客户除平盘之外不再供应其他任何效劳。应时投资首席分析师严谨称,银监会的叫停从文字上来看已经前后冲突。未经相关部门审批境内机构不能
3、办这个业务,那为什么当时创办之时不予叫停?银行没有获得审批的状况下推这项业务是否涉嫌欺诈? 就中国银行广东省分行保证金外汇宝业务试点状况,中行广东分行人士称,银监会已经叫停该项业务,一切按规定办。 有接近中行的人士介绍,仅广东省分行保证金外汇宝交易量都有100亿元人民币的规模,假如统计三家银行全国的整体规模,应当不低于数百亿元。 应时投资首席分析师严谨认为,银监会叫停保证金外汇交易的理由是风险大,但事实上这并非根本缘由。我个人理解,银监会叫停或许意味着马上要推新的对银行有约束的规章,但即使这样也不应当单纯叫停现有交易。已开户客户有权根据此前签订的协议要求连续交易,否那么可以追究银行违约责任。
4、外汇保证金交易在国内缺乏监管体制 外汇保证金交易在国内合法吗?事实上，外汇保证金交易目前在国内处于一个比拟为难的地位。虽然外汇市场进展飞速，但是目前国内却没有相关的监视法规出台。2021年6月份开头国内的工商，民生，建立三个银行曾经分别推出过低倍杠杆的试运行业务，但均已在08年6月临时叫停。 目前在中国从事外汇保证金业务，的确没有监管体制存在。也没有明确规定说不能从事外汇保证金业务。其实外汇保证金交易算是一个好的交易品种，不然也不会有那么多的投资者做去投资，而且是在国内还不允许做的状况下。 目前在中国的外汇公司都是清一色外企，只要是受监管的正规平台是合法的,因为政府不干预公民的个人投资，而且交
5、易行为并没有发生在国内，事实上是由投资人将资金转存到外汇平台在国外的账户上，全部的外汇交易都发生在国外。 国外不少国家有比拟完善的外汇监管方案，外汇保证金交易在国外是合法的，但是因为各国对外汇监管的不一样，详细事宜那么需要遵照不同地区的监管法规。国内投资者，假如要进展外汇保证金交易，汇款出去，他就受到该国监管机构的爱护，符合当地的法律即可。 国内炒外汇者，可以通过外汇投资公司进展外汇开户申请，只有外汇交易平台受到监管就可以了，不过要留意资金平安，炒外汇资金是存放在第三方账户的，外汇投资开户公司是不参加资金问题的。 5.外汇保证金交易违法了吗 在国内并没有正式对外开放金融市场,所如今对于外汇保证
6、金交易的合法性仍旧没有明文规定可以证明这一点，下面由我为大家整理的关于外汇保证金交易涉嫌违法的相关事项，盼望大家喜爱!外汇保证金交易涉嫌违法 确定外汇保证金交易的涉案金额标准有二，其一 违法所得，表现方式一般为收取客户的高额手续费，所得是多少就是多少，根据违法所得的数额进展定罪量刑公正合理，一般对此无争。如文章开篇所述谢、古非法经营案中，手续费为一手240美元，50手共12000美元，折合人民币8万余元。法院正是以此违法所得金额为标准对谢、李二人进展定罪量刑的。其二 非法买卖的外汇，该条在外汇保证金交易是否应适用，即使适用，又如何界定，下面将作进一步的讨论。 首先，外汇保证金交易是否属于买卖外
7、汇?从广义上来讲，应属外汇买卖，但又与一般的外汇买卖方式不一样，外汇交易分为实盘和虚拟盘，所谓的虚拟盘即为外汇保证金交易。投资人将肯定资金投入到国际外汇市场，选取某种货币买涨买跌，赚取汇差。 1998年8月28日出台的最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件详细应用法律假设干问题的说明第三条是对外汇保证金交易定罪量刑的挺直根据。就此，笔者认为，无论从该说明的出台背景还是理论说明上，非法买卖外汇都应当理解为是实盘交易。 1997年6月25日，中国证监会特地发出了关于坚决查处非法境外期货和外汇按金交易活动的通知 重申了制止外汇保证金交易的看法。那么我们有理由认为，这里的非法买卖外汇指的就
8、是实盘交易，外汇二十万美元指的是实实在在的二十万美元，需要有与二十万美元相对应的实实在在的金额才能进展交易。但是，外汇保证金交易是杠杆性交易，投入的资金和实际交易的合同金额存在较大的差距。 在法律无明确规定，也无有效说明的状况下，依据有利于被告人的原那么。笔者认为对外汇保证金交易中的外汇金额应按实金认定为妥。刑罚是对自然人最珍贵的人身自由甚至生命权的剥夺，应当予以充分敬重，因此就应严格遵守罪刑法定原那么，不能对刑法没有规定的行为进展刑事惩罚，不能作类推说明。在法律没有明确界定非法买卖外汇二十万美元以上中二十万美元是指实金还是虚金的状况下，不宜将其推定为虚金，而应遵循我国以人为本的立法精神，作利
9、于被告人的限制性说明，按实金进展认定。而且，假设是按杠杆放大后的金额计算涉案金额，那么不同的案件适用不同比例，即使投入的资金一样，涉案合同的交易金额可能不一样，从而导致刑罚不一样，由这种偶尔因素来打算刑罚是很荒唐的，有失法律的公正性和统一性。 在前述谢、李案的审理过程中，公诉机关曾向国家外汇管理局重庆外汇管理部商请出具外汇保证金交易形式，虽然重庆外汇管理部在复函(见渝汇便函【2021】19号)中，将实际交易金额确定为以已发生的交易保证金金额按杠杆倍数(100-200倍)放大后的交易金额进展计算。交易中客户能运用的金额是放大后的金额，且客户盈利和亏损的计算都是以此金额为基数，公诉机关据此按杠杆倍
10、数放大后的交易金额作为外汇保证金交易的犯罪金额。但笔者认为该函只是对外汇保证金交易的交易金额作了说明，不具有同最高人民法院司法说明同等的效力，也不是对外汇保证金交易适用刑法的有效说明，不能将此复函作为刑法定罪量刑的根据的。 其次，从另外一个角度看，在非法经营罪中，犯罪方式大都是类似的，由询问公司供应场所或者软件环境，客户自行操作交易，涉案公司只管收取高额的手续费。交易行为是客户自己的行为而非涉案公司的行为，将客户自愿投入资金进展外汇交易的金额算作是涉案公司的非法经营数额尚值得商榷。因此，更不能将在交易平台上买卖外汇的合同金额(即按杠杆比例放大后的交易金额)作为犯罪金额。 再次，从同类型案件的判
11、例来看，各地法院根本上对外汇保证金交易的涉案金额均是以非法所得为根据，或者是以客户实际投入的金额为量刑标准。 如上海某投资询问公司老板王某和公司讲师王某坚，未经主管部门批准非法联手香港某国际控股公司上海代表处，招揽社会公众客户违规从事香港黄金保证金期货业务。其收取客户交纳的保证金共计人民币1100万余元，按保证金制度1：70的比例进展交易，放大后的金额约为77000万人民币，该公司共获非法盈利约20多万元。2021年 6月中旬，上海静安法院一审以非法经营罪判处王某、王某坚各有期徒刑1年半，缓刑2年，并惩罚金人民币各5万元。法院也是以犯罪的实得金额进展的量刑，假如以放大后的金额属特殊严峻，应判处
12、5年以上有期徒刑，也就是说该法院对情节的认定不是特殊严峻，即是根据非法所得即20万元认定的涉案金额。 另如，据中国经济网2021年9月10日文章引诱员工充当违规炒汇客户 34名投资者大多亏损报道，严某、王某、崔某及李某(文章报道为化名)引诱投资者违规炒汇，收取34名投资人的1000多万元人民币的同时，也拿到160多万元佣金(手续费)。上海虹口区法院以非法经营罪一审讯处严某有期徒刑4年，并惩罚金人民币4万元;判处王某有期徒刑5年，并惩罚金人民币5万元;判处崔某有期徒刑5年，并惩罚金人民币5万元。判处李某有期徒刑3年，缓刑3年，并惩罚金人民币3万元，该案量刑也是适用的情节严峻。 再如本文开篇所述谢
13、某、李某案中，法院认为本案外汇保证金交易的对象仅是外汇汇率的指数，未发生实际的外汇买卖，故应以违法所得数额作为本案定罪量刑的标准，对辩护人提出的相关辩护看法予以接受。最终法院判处被告谢某、古某均为有期徒刑一年有余。 另外，2021年11月5日，国家外汇管理局发布了关于对地下钱庄和网络炒汇等非法买卖外汇活动惩罚状况的通报，其中披露了深圳、珠海、东莞、江门、上海、昆明、厦门、浙江等地发生的网络炒汇案件，相关责任人被判处有期徒刑或拘役。从各案所判刑期来看，并未以情节特殊严峻论处。这也说明，各地法院在司法理论中对外汇保证金交易涉案金额确实定根本有了共识，也为同类型案件统一处理打下了良好的根底，为有权机
14、关出台相关处理看法或说明供应了审讯根据。 国内外汇会保证金立法建议 在对外汇保证金交易进展定罪量刑时，必定涉及犯罪金额确实定问题，而现行法律和司法说明的不完善，导致了法官在审讯中不知如何适用法律，甚至无法可依，各地法院在处理同类案件时也简单出现严峻不一的状况。其他涉及金额的犯罪同样如此，假设能通过司法说明对金额进展明确，既利于法律在定罪量刑中的实际运用，又能表达我国司法的统一性。 笔者认为以发布司法说明的方式，解决外汇保证金交易案件在适用非法经营罪过程中的疑难问题是最适宜的也是最恰当的。结合上述分析和实际判例，在此提出以下处理看法： 其一，涉案金额以违法所得为标准进展计算，实际所得无法查明的，根据实际投入的金额计算;其二，违法所得五十万以上或者实际投入的涉案金额为二百万美元以上(详细数额有待相关部门讨论、确定)属于情节特殊严峻。 最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件详细应用法律假设干问题的说明第三条补充或者修改为： 在外汇指定银行和中国外汇交易中心及其分中心以外买卖外汇，扰乱金融市场秩序，具有以下情形之一的，根据刑法其次百二十五条第(三)项的规定定罪惩罚：(一)违法所得五万元人民币以上的，(二)骗取投资者实际投入二十万美元以上的。(三)违法所得为五十万元人民币(拟)以上，或骗取投资者实际投入二百万美元(拟)以上，视为情节特殊严峻。 12021年6月 Word版本
