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1、保险专业业代理机构构办事指指南目录一一、保险专专业代理理法人机机构设立-2二二、法人人机构领领取工商商营业执执照之日日起200个工作作日内需需完成的的重要事事项-11（一）报报告领取取营业执执照（二）缴缴存保证证金或投投保职业业责任保保险（三）公公告开业业三三、报表报送送工作-14四四、每年年要完成成的重要要事项-17（一）每每年3月月31日日前报送送本机构构上一年年度外部部审计报报告（二）每每年4月月30日日前清缴缴上一年年度监管管费并预预缴当年年监管费费（三）每每年报送送续保职职业责任任保险或或续存保保证金情情况（四）报报送季度度分析报报告五五、分支机机构设立立及开业业报告-21六六、变更
2、董董事长（执行董事）和高级管理人员-29七七、报告事项项-36八八、申请延延续许可可证有效效期-41九九、动用保保证金-46十十、法人机机构解散散-449十一、报送送文件注注意事项项（必读读）-54一、保险险专业代代理法人人机构设设立申请设立立保险专专业代理理公司，应应当仔细细阅读保保险专业业代理机机构监管管规定（保保监会令令200095号）第二章“市场准入”第一节“机构设立”的相关内容，具备第六条规定的法定条件，并向北京保监局提交以下申请材料：同时通过过中国保保监会保保险中介介监管信信息系统统-“保险专专业中介介机构设设立申请请子系统统”（htttp:/iiir.ccircc.goov.cc
3、n）进进行网上上申报相相关材料料。（一）设设立申请请书可参考如如下格式式拟写：关于设立立*保险代代理有限限公司的的请示北京保监监局：为（出资资设立保保险专业业代理公公司的原原因、背背景、动动机等），、和（列明股东）拟出资人民币万元设立保险代理有限公司，待保险监管部门批准后办理工商登记等相关手续。特此请示示联系人（受受托人）：联系电话话：（固固定电话话与移动动电话） （所有有股东签签章） 日期期：二年月日（二）保保险专业业代理机机构设立立申请表表（表11）获取该表表格：登登录中国保保监会网网站（wwww.ccircc.goov.ccn）“政策法法规规范性性文件中介介类”栏目中中查找关于贯彻落实、
4、有关事宜的通知（保监发2009130号），打开该文件最下方下载附件“保险专业代理机构相关申请表格”解压缩后即可。注意事项项：1.填写写内容须须用计算算机格式式打印；2.签名名处自然然人股东东须本人人签名，非非自然人人股东需需法定代代表人签签字；3.联系系电话处处需同时时填写固固定电话话和移动动电话号号码。（三）保保险专业业代理机机构设立立申请委委托书（表表2）及及受托人人身份证证明文件件复印件件（正反反面复印印）受托人代代表全体体投资人人，全权权办理申申请设立立保险专专业代理理机构相相关事宜宜：1.报送设设立申请请材料；2.领取取受理通通知书；3.领取取行政许许可决定定书；44.办理理保险监监
5、管部门门要求的的相关事事宜。获取该表表格：参参见本指南第33页保保险专业业代理机机构设立立申请表表（表11）获获取方式式。注意事项项：1.非自自然人股股东签章章处要求求法定代代表人签签字并加加盖公章章；自然然人股东东、受托托人签名名处须本本人签名名；2.联系系电话处处需同时时填写固固定电话话和移动动电话号号码；3.更换换受托人人的，需需向保险险监管部部门提交交新的保保险专业业代理机机构设立立申请委委托书；4.若拟拟设机构构只有1名名自然人人股东，且由该股东本人亲自办理机构设立申请相关工作，则不需此表格。（四）公公司章程程或者合合伙协议议注意事项项：1.名称称地址须须与保保险专业业代理机机构设立
6、立申请表表（表11）中中填写内内容一致致；2.经营营范围只只能按照照保险险专业代代理机构构监管规规定第第二十九九条表述述为“代理销销售保险险产品；代理收收取保险险费；代代理相关关保险业业务的损损失勘查查和理赔赔；中国国保监会会批准的其其他业务务”；3.董事事会或执执行董事事只能选选择其一一，若不不设董事事会则设设执行董董事一名名，二者者在章程程中不能能同时出出现和使使用；4.公司司若由一一人或一一个法人人出资成成立，则则章程中中不能出出现股东东会字样样。(五)股股东相关关材料1.自然然人股东东、发起起人或者者合伙人人的材料料要求：身份证证明复印印件；保保险专业业代理机机构自然然人股东东个人简简
7、历表（表表3）；最近三三年的个个人信用用报告；公安部部门出具具的无犯犯罪记录录证明；最近三三年无重重大违法法行为的的承诺书书，若受受过法律律、行政政法规处处罚，须须另附材材料说明明具体情情况；最最近三年年未受过过反洗钱钱重大行行政处罚罚，投资资资金来来源符合合反洗钱钱法律法法规的要要求的声声明。2.非自自然人股股东、发发起人的的材料要要求：营业执执照副本本复印件件、加盖财财务印章章的最近近1年财财务报表表；最近近三年无无重大违违法行为为的承诺诺书，若若受过法法律、行行政法规规处罚，须须另附材材料说明明具体情情况；最最近三年年未受过过反洗钱钱重大行行政处罚罚，投资资资金来来源符合合反洗钱钱法律法
8、法规的要要求的声声明。获取该表表格：参参见本指南第33页保保险专业业代理机机构设立立申请表表（表11）获获取方式式。注意事项项：1.个人人信用报报告可到到中国人人民银行行营业管管理部征征信管理理中心（北京市市西城区区月坛南南街799号）进进行查询询；2.无犯犯罪记录录证明应应由股东户口口所在地地的派出出所出具具；3.法人人股东成成立时间间满一年年的，提提供上一一年度112月份份财务报报表，成成立时间间不满一一年的，需提交开业至提交申请材料前一个月的财务报表；4.反洗洗钱的声声明参照照关于加加强保险险业反洗洗钱工作作的通知知（保保监发220100700号）的的相关要要求。(六)依依法设立立的验资
9、资机构出出具的验验资证明明，资本本金入账账原始凭凭证复印印件区域性保保险专业业代理公公司注册册资本不不得低于于人民币币2000万元，全全国性保保险专业业代理公公司注册册资本不不得低于于人民币币10000万元元，且注注册资本本均要求求以货币币资本一一次性缴缴足。验资机构构即会计计师事务务所，验验资报告告应附上上会计师师的资质质证明。区区域性公公司应至至少提交交一份加加盖会计计师事务务所红章章的验资资报告原原件，全全国性公公司应至至少提交交两份原原件。(七)可可行性报报告，包包括市场场分析、财财务分析析、业务务发展计计划等1.市场场情况分分析应包包括市场场现有主主体数量量、业务务运行情情况（代代理
10、保费费规模、手手续费收收入等）、利利润情况况等分析析，以及及市场机机会和发发展预期期方面的的分析。2.财务务分析要要有量化化的数据据表（包包括预期期的代理理保费收收入、手手续费收收入、成成本费用用和利润润等数据据），直直观反映映机构成成立后预预期的33年发展展情况。3.业务务发展计计划包括括机构成成立后的的经营发发展方向向、侧重重的险种种、业务务方式等等内容。(八)企企业名称称预先核核准通知知书复印印件企业名称称预先核核准通知知书由工工商局出出具。注意事项项：1.在去去工商局局预核名名称前，一一定要在在中国保保监会网网站的“保险机机构”栏目中中查询拟拟采用的的名称是是否已有有其他保保险中介介机
11、构（不不仅指保保险代理理机构，还还包括其其他保险险中介机机构）使使用，因因为工商商局只在在北京市市范围内内进行名名称比对对，而保保险专业业代理机机构监管管规定规规定拟设设机构字字号不得得与现有有保险中中介机构构相同（即即在全国国范围内内比对）。2.注意意企业名名称预先先核准通通知书的的有效期期，应确确保在我我局批准准公司设设立前不不得过期期，建议议有效期期应超过过3个月月，到期期前应及及时延续续有效期期。(九)内内部管理理制度，包包括：11.组织织机构、22.业务务管理制制度、33.财务务制度、44.信息息化管理理制度、55.反洗洗钱内控控制度、66.业务务服务标标准等各项制度度应分页页书写。
12、1.组织织框架即即拟设代代理机构构的内部部组织机机构图，包包括自股股东会向向下的内内部部门门设置图图，应按按照机构构设立之之初的组组织框架架如实反反映，并并应与公公司章程程对应。2.业务务管理制制度应对对开展保保险代理理业务的的各个环环节进行行规范和和管理，包包括代理理关系的的建立、单单证的管管理、具具体销售售环节的的管理、代代收保险险费和手手续费结结算的管管理、业业务档案案的登记记管理、售售后服务务等方面面。3.财务务制度中中要包括括设立独独立的代代收保费费专用账账户、按按照保保险中介介公司会会计核算算办法增设补充科目等内容。业务、财财务制度度内容应应严格按按照保保险专业业代理机机构监管管规
13、定“第三章 经营规则”的相关要求制定。4.信息息化管理理制度应应配合机机构的业业务、财财务软件件及信息息技术人人员和信信息安全全等方面面内容拟拟写。该该部分内内容可以以参照关关于加强强保险中中介机构构信息化化建设的的通知（保保监发200728号）进行制定。5.反洗洗钱内部部控制制制度可参参考反反洗钱法法、关于加强保险业反洗钱工作的通知，并结合自身情况拟写。6.业务务服务标标准即公公司对客客户的服服务承诺诺，可从从服务质质量、服服务的标标准流程程、服务务态度等等方面拟拟写。(十)拟拟任高级级管理人人员任职职资格的的申请材材料，人人员名册册和业务务人员资资格证书书复印印件1.高管管申请材材料包括括
14、：（11）拟任任用高级级管理人人员的决决议；（22）保保险专业业代理机机构董事事长（执执行董事事）、高高级管理理人员任任职资格格申请表表（表44）；（33）拟任任董事长长（执行行董事）、高高级管理理人员身身份证明明、学历历证书、资资格证书书复印印件（若学历历不满足足大专以以上，需需从事金金融工作作10年年以上；若无资资格证书书，需担担任金融融机构高高管人员员5年以以上或企企业管理理职务110年以以上）；（4）工工作经历历证明材材料；（55）拟任任董事长长（执行行董事）、高高级管理理人员在在存在潜潜在利益益冲突的的机构中中任职的的，应提提交从原原单位辞辞职的证证明、辞辞职承诺诺书或者者原公司股股东会、股股东大会会同意兼兼职的证证明；（66）最近近三年未未受过反反洗钱重重大
