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1、银行客户经理年度总结三篇编写时间： 2023-07-07 篇一 时间如电，转瞬即逝，弹指一挥间，202x年就过往 了，在担当xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将202x年工作状况汇报如下： 一、取得的业绩 202x年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间生疏了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，乐瞧 参与行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素养和业务技能，到了新的工作环境，工作阅历、营销技能等都存在确定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必需先增加客户群体。工作中
2、我始终“勤动口、勤动手、勤动脑往 争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的效劳和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业效劳中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面奉献度还不大，但为将来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款22多万元，完成全年日均18余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、职责和使命 担当客户经理以来，我深刻体会和感受到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众效劳的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平常不断学习
3、沟通技巧，把握沟通方法，以“工作就是我的事业的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，准时把握客户动态，访问客户中间桥梁，下到企业、机关，深化客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，天天 对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝愿与问候，均代表着我行对客户的一种惦念。热忱、急躁地为客户答疑解惑，沉着地用轻松地姿势和亲切的微笑来面对客户，快速、清楚地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料准时提交审查及回 档。202x年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷
4、款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质猎取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的平安。 三、存在的问题 在过往 的一年，虽然我在各方面取得了确定的成果，然而，我也清楚地瞧到了自身存在的缺乏。 1、是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何把握最新的财经信息和我市进展动态，有时跟不上步伐。 2、是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的奉献度和忠诚度还有待加强。 3、是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。 在新的一年，我将再接再厉，更加留意对新的规章、
5、新的业务、新的学问的学习专研，改良工作方式方法，乐瞧 努力工作，增加效劳宗旨意识，拿出格外的士气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务根底，朝着更高、更远的方向努力，用“新的工作破解实际工作中碰到 的种种困难。 篇二 我202x年调进xx银行工作，现任xx银行客户经理。从事基层客户经理工作x年来，严于律己，爱岗敬业，不断进取，取得了良好的成果，得到客户的认可，受到领导和同事们的好评。截止202x年底，累计完成贷款合同金额xxxx万元，累计发放贷款xxxx万元，已完成并回收的贷款xxxx万元，无一笔消灭不良。对xx银行客户经理这个神圣职业的无比宠爱和满腔热血，抒写着自己无悔的人生！现将个人x年来的工作
6、业绩及下步工作打算汇报如下： 一、强化理论学习，提升自身综合素养 x年来，我坚持做到依据党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求，不断标准经营行为；认真学习和贯彻上级文件精神，在治理 中求生存，在竞争中求进展。同时，为不断提高自身的理论水平和治理 水平，制定了具体的学习方案，坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件，使理论水平、领导力气明显提高。做到了学问更新、业务更新，做到了学有所用，正确应用科学进展瞧 知道业务工作开展。一是乐瞧 进取，把出色地完本钱职工作作为检验自己思想作风的具体要求，把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准；二是努力提高业务水平和操作力气。我
7、不断的总结阅历，并乐瞧 与身边的同事沟通沟通，努力使自己在尽短的时间内生疏新的工作环境和内容。在202x年到202x年之间从xxx万存款增加到xxxx多万元，其中还有各项考核如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催收等，都超额完成在各项考核，在全行的业绩排名名列前茅，我连续x202x年中选优秀客户经理。 二、坚持求实创新，做好各项业务工作 在日常的工作中，我能从自身工作实际动身，以良好的大局意识、创新意识和责任意识，投进到工作当中往 ；以优质的效劳，面对客户；以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的精神，兢兢业业地做好各项工作。 1、建立客户档案信息。我经常深化了解自己负责的x
8、x炼化公司的客户，把握客户第一手资料，搜集、办公室张老师撰写客户信息，建立和维护完整的客户档案信息。例如：有一次客户在沟通中，我了解到xx炼化公司将对员工进行集资的信息后，我准时介进，通过对外公关、对内协调、克服种种困难，最终在x202x年x月份，成功发放个人贷款xxxx余万元。 2、建立重点企业和个人信用效劳体系。我经常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。例如在x202x年年底，我一次与xxx公司某领导的闲谈中了解到企业资金有点紧急，正在想通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难，我了解到这个信息后，他一边向上级行了解银行是否还有票据发放规模，一边发动企业领导可使用他支行票据来解决资
9、金困难，通过自己不懈努力，为支行增加了xxx亿元的票据业务。 3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带着下，协作网点主任把存贷业务及中间业务做好，在营业活动中，我把效劳基层、效劳客户放在首位，与网点、客户沟通处于一种和谐的状态，很多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比，多了经营的职能，与营业网点相比，多了治理 的职能，既要治理 、又要经营，上对上级支行全部的业务部门，下对全部网点，外对重点客户，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行进展的根底，在挖掘客户源上狠下功失，确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势，面对城镇查找开户单位，可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他
10、行存款，瞄准单位找关系，全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念，想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我们分理处的优越性。现在取得如下的工作业绩：国际业务方面，往 年结算量为50多万美元，处于支行地位；贷款存量xxx亿元，其中包括短期xxx亿元，住房和中长期xxx亿元，现有的管户数xxxx多户，当前贷款存量还是管户数都是全市第一名。 4、乐瞧 开展贷款营销。为适应新时期农民 和农村经济进展的需要，解决农民 贷款难、促进农民 增加收进、改良xx银行业务经营，我依据省分行深化开展“支农惠民行动方案“的工作要求，乐瞧 推广农户小额信用贷款，宣扬xx银行的惠农政策、效
11、劳承诺。本着“惠农富民、支农富社、恳切守信、区分对待、快捷高效、便利农户、信用户优先“的原那么，创新工作思路、增加营销理念，大力推广“扶持青年创业工程“、“信用建设工程“等。为保证支农惠民工作的顺当开展，我经常走进到农户中了解农户的需求和想法，还与乡镇党委干部一起参与现场评定信用户、现场发放贷款，公开信贷操作流程，增加群众对“惠农卡“的了解和信任，保证了x行的“惠农卡“顺当开展。202x年，我累记放各项贷款xxx亿元，有效地促进了农业产业化结构调整和中小企业的转型进展。 三、切实严于律己，树立自身良好形象 在金融行业从事客户经理岗位，接触的都是各行各业的成功人士，难免碰到 形形色色的经济x。面
12、对这些，我都奇异地化解开来，洁身自好，保持了一名优秀客户经理的本色，树立了行业典范。通过专业诚信的优质效劳，越来越多的个人客户使自己的资产得到了更合理的配置，到达更有效的增值保值。很多客户曾经屡次表示送给我礼品或现金以表达感谢之情，有的甚至直接把礼品或购物卡送到了我手里。面对这种状况，我没有直接回尽 客户的好意，但我与客户另外单独约了见面时间，将礼品不露声色地，原封不动地回 还给客户，然后急躁地向客户解释了我行的政策制度，并对客户对自己的瞧 赏表示诚意的感谢。经过我妥当的处理，这些客户不但都主动收回了自己的礼品，而且对我比以前更加信任，更加敬重了。这些小小的“插曲“没有影响到我与客户之间的感情
13、，反而使我与客户的关系更加和谐了。很多客户都会真诚地说，我是他们可信任的人！ 四、下步工作思路 客户经理是对外效劳的窗口，是支行对外的形象。个人素养的凹凸直接就反映我行的效劳水平，我清楚自身还有很多缺乏，比方碰到 困难简洁产生急躁心情，综合协调力气有待提高，工作阅历有待丰富，工作系统性不够强等等。今后我将努力做到以下几点，期看领导和同事们对我进行监督指导。 1、强化团队意识，树立集体瞧 念。团队精神是一个集体分散力、战斗力的集中体现。任何一件事情的完成都需要集体才智的结合，拥有一支强有力的团队，就没有克服不了的困难险阻。一只筷子是格外简洁被折断的，但十只筷子就很难被折断，到底一个人的力气是有限
14、的。所以，作为一名客户经理确定要团结一心，以百倍的努力，昂扬的激情，乐瞧 投身x行改革进展中往 ，重塑x行员工队伍的崭新形象，打造一流的员工队伍。 2、努力精益求精，全面效劳客户。一位学者说：真正的优质效劳是发自内心的自觉行为，而不是对规章条例的机械遵循。为此，我们要进一步提高效劳质量，争创效劳品牌，用优质效劳吸引宽敞客户，有效提高了顾客满足度。 3、加大营销力度，做好贷款工作。1、在维护好老客户的同时，要挖掘新资源，如黄金客户xx炼化公司、xx公司、xx公司等在贷款方面找到新的突破口。做好xx公司，进展国际业务、中间业务、全额保证金的押汇业务，以提高存款业务。2、加强xx工业园区企业的营销力
15、度。借助今年信贷资金较紧的状况，更大程度上利用好信贷资源。经常到园区走访，猎取信息，准时了解企业的需求，进行全方面的效劳，做到双赢互利。3、克服年轻气燥，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己，决不能由于取得一点小成果而沾沾自喜，傲慢自大，而要保持糊涂的头脑，与时俱进，制造出更大的辉煌。 以上是x年来个人的工作业绩和下一步的工作打算，不当之处，请领导批判指正！ 篇三 我于202x年4月接到省分行的调令，调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中，我勤奋努力，留意创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在202x年三个季度的工作状况总结汇报如下： 一、生疏新的环境 202x年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间生疏了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金
