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1、附件十：公司业务风险管理系统模块优化说明结合此次授信调查优化和改进工作，同步按照适用性、友好性和简洁性的原则调整和优化风险管理系统。改造方向和重点包括两个，一是完善各类流程性操作系统改造。二是完善各类报告和数据库功能。主要的模块优化说明如下：一、授信调查评价业务单元优化1、明确了相关的评价岗位：中心（总部）授信主审人岗、中心（总部）授信主审人岗、中心（总部）授信评审岗、中心（总部）评审官助理岗、区域中心评审监督岗。2、调整优化评价方式：根据单笔业务的授信调查维度，由下拉菜单形式实现对单一业务的授信调查评价。评价方法分为加分项及减分项，逐项打分，最终结果为汇总分值。3、对单一项目调查评价设定刚性
2、控制：单一项目授信调查质量评分30分，则该项目原则上不得审批通过。二、相应查询统计模块的优化根据本次授信调查改革总体要求，进一步优化查询统计模块，具体包括：前手资料变更、授信综合查询、授信调查质量评价数据库变更等。三、新增若干授信调查数据库报表根据调查评价、责任和约束机制的要求，新增四张报表： 1、按评价人。当季根据评价人所对应机构评价的项目的被评人。序号评价人操作员号评价笔数平均分汇总2、按问题资产。当季根据问题资产授信调查质量的评价情况列表。序号客户号项目名称申请书号问题资产类别评价得分被评人评价人汇总3、按主办客户经理。当季根据被评人评价得分进行自动筛选排序，低于平均分50分的上表。序号
3、客户经理姓名操作员号所属机构被评笔数平均分数低于30分项目笔数4、按项目得分倒序排名。每季度，对各一级经营机构排名在该机构末尾10%的项目（名单由系统自动导出），对其客户经理提出对其业绩薪资和激励进行递延支行。季度排名得分较低的10%项目评价表（按机构）如下：序号一级机构客户号项目名称评价得分客户经理风险经理评价人汇总5、原定的每个季度对各一级机构的授信调查优良率报表继续保留，但根据情况进行优化。四、将内、外部系统整合嵌入至风控系统整合业务审批过程中有关的内外部系统，提高各环节审查审批效率，增强信息成果的运用。按照先容易后复杂，先实现接入后深入整合的顺序，分步实施。整合嵌入方式有待细化。各类系统包括：1、 存款系统。客户信息中增加查询账户流水，交易对手信息等。2、 试金石财务分析预警管理系统。查询业务单元增加试金石系统，如该系统对用户数量有限制可仅给部分关键岗位增加。3、 公司CRM系统4、 千里眼经济情报预警系统。5、 全国法院被执行人系统。6、 失信被执行人系统。7、 海关数据查询系统。8、 税务系统。五、调查人员资质档案库建立调查人资质名单，定期更新，根据授信调查质量评价评定结果调整调查人员资质，对黑名单中的人员限制发起授信审批。
