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1、合规测试题时 间：60一、单项选择题 共72题1、商业银行应当采用科学的 D 与方法，充分识别与评估经营中面临的风险，对各类主要风险进展持续监控。(0.5分) 2、 A 的偿付方法由中国人民银行会同国务院有关部门另行制定，报国务院批准。(0.5分)3、商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制，对评价工作实施全流程质量控制，确保内部控制评价 D 。(0.5分)4、设立农村商业银行应当符合：注册资本为实缴资本，最低限额为 D 万元人民币(0.5分) A.2000 B.3000 C5、商业银行应当建立严格的授信 A ，对授信实行统一管理。(0.5分)6、商业银行违反内部控制有关规定的，银监会及其派出
2、机构可以根据 B 有关规定采取监管措施。(0.5分) A.?中华人民共与国商业银行法? B.?中华人民共与国银行业监视管理法?C.?商业银行操作风险管理指引?D.?银行业金融机构内部控制指引?7、商业银行内部控制评价应当由 A 指定的部门组织实施。(0.5分)8、根据?中国银监会办公厅关于做好2021 年农村金融效劳工作的通知?相关规定，允许评级良好、管控能力强的城商行与农商行到 C 地区发起设立村镇银行，重点布局老少边穷地区、农业主产区与小微企业聚集地区，不断提升村镇银行在农村的覆盖面(0.5分)9、根据?中国银监会办公厅关于做好2021 年农村金融效劳工作的通知?相关规定，在有效提高贷款增
3、量的根底上，努力实现涉农贷款增速 C 全部贷款平均水平。(0.5分)10、根据?中国人民银行关于存款口径调整后存款准备金政策与利率管理政策有关事项的通知?银发【2021】387号规定，存款口径调整后存款准备金政策与利率管理政策不适用于哪些机构 D 。(0.5分)11、存款保险基金的运用，应当遵循 D 的原那么。(0.5分)12、商业银行并购贷款涉及跨境交易的，除一般风险外，还应分析及国外交易应有的国别风险、A与资金过境风险等。(0.5分)13、商业银行并表与未并表的杠杆率均不得低于 C 。(0.5分) A.2% B.3% C.4% D.6%14、根据?关于妥善解决地方政府融资平台公司在建工程后
4、续融资问题的意见?相关规定，地方财政部门在动用国库库款用于资金周转前，须报经( D )批准，并抄送同级人大有关机构与有关单位。(0.5分)15、商业银行应在借款合同中约定，借款人有义务在贷款存续期间定期报送并购双方、担保人的D 以及贷款人需要的其他相关资料。(0.5分)16、商业银行应当建立健全 D ，制定投诉处理工作流程，定期汇总分析投诉反映事项，查找问题，有效改良效劳与管理。(0.5分)17、商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年( B )前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监视管理机构。(0.5分) A.3月31日 B.4月30日 C.1月31日 D.2月28日
5、18、投保机构应当交纳的保费，按照本投保机构的被保险存款与存款保险基金管理机构确定的适用费率计算，具体方法由 D 规定。(0.5分)19、商业银行应按照 A 其他贷款种类的频率与标准对并购贷款进展风险分类与计提拨备。(0.5分)20、商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容、路线与频率，并应至少 C 对并购贷款业务的合规性与资产价值变化进展内部检查与独立的内部审计，对其风险状况进展全面评估。(0.5分)21、存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币 A 万元。(0.5分)22、存款保险基金的收支应当遵守国家统一的财务会计制度，并依法承受 C 的审计监视。(0.5分)23、存款保险条例施行后开
6、业的吸收存款的银行业金融机构，应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起 D 个月内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。(0.5分) A.3 B.2 C24、以下哪项因素不是拟定存款保险费率标准的依据？(0.5分) D25、商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过 A 。(0.5分) A.5 B.10 C.50 D.1526、当出现并购贷款集中度趋高、风险分类趋降等情形时，商业银行应提高内部报告、 A 的频率。(0.5分)27、根据?中国银监会办公厅关于做好2021 年农村金融效劳工作的通知?相关规定，支持组建以促进农业现代化，主要效劳“三农的 A ，支持
7、金融租赁公司开展大型农机具融资租赁试点。(0.5分)28、?商业银行并购贷款风险管理指引?规定，并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于 A 。(0.5分) A.50 B.15 C.25 D.3529、商业银行应在全面评估并购贷款风险的根底上，综合判断借款人的还款来源是否充足，还款来源及还款方案是否匹配，借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息与本金等，并提出并购贷款质量下滑时可采取的应对措施与退出策略，形成C 。(0.5分)30、原那么上，商业银行对并购贷款所要求的担保条件应 D 其他贷款种类。(0.5分)31、商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化 C 。(0.5分)32、 A 对商业银行
8、的杠杆率及其管理状况实施监视检查，对银行业的整体杠杆率情况进展持续监测，加强对银行业系统性风险的分析及防范。(0.5分)33、投保机构因重大资产损失等原因导致( B )大幅度下降，严重危及存款平安以及存款保险基金平安的，投保机构应当按照存款保险基金管理机构、中国人民银行、银行业监视管理机构的要求及时采取补充资本、控制资产增长、控制重大交易授信、降低杠杆率等措施。(0.5分)34、商业银行杠杆率管理方法系统重要性银行应当自D 起到达本方法规定的最低监管要求，(0.5分)35、商业银行开办并购贷款业务后，如发生不能持续满足商业银行法人机构开展并购贷款业务的条件要求，应当 C 办理新发生的并购贷款业
9、务。(0.5分)36、投保机构应当按照存款保险基金管理机构的规定，每 A 交纳一次保费。(0.5分)37、安徽农金系统存款准备金及利率管理的主管单位是 C 。(0.5分)38、投保机构未依法及时、足额交纳保费的，存款保险基金管理机构还可以按日加收未交纳保费局部 A 的滞纳金。(0.5分) % B.0.01% C.0.02% D.0.06%39、商业银行杠杆率管理方法中其他商业银行应当于 B 到达本方法规定的最低监管要求。(0.5分)40、各投保机构的 A ，由存款保险基金管理机构根据投保机构的经营管理状况与风险状况等因素确定。(0.5分)41、商业银行应当建立健全 C ，明确内部控制职责，完善
10、内部控制措施，强化内部控制保障，持续开展内部控制评价与监视。(0.5分)42、根据?中国银监会办公厅关于做好2021 年农村金融效劳工作的通知?相关规定，以下哪项不是监管部门强化农村金融差异化监管措施的？ D (0.5分)43、根据?中国银监会办公厅关于做好2021 年农村金融效劳工作的通知?相关规定，鼓励银行业金融机构单列涉农信贷方案，下放 D 权限，简化业务决策流程，创新“三农效劳专门机构与业务模式，增强“三农效劳功能。(0.5分)44、商业银行应当严格执行会计准那么及制度，及时准确地反映各项 A ，确保财务会计信息真实、可靠、完整。(0.5分)45、根据?关于妥善解决地方政府融资平台公司
11、在建工程后续融资问题的意见?相关规定，地方各级政府要密切关注融资平台公司在建工程中应由财政支持的( A )需求，在依法合规、标准管理的前提下，统筹财政资金与社会资本等各类资金，保障在建工程续建与收尾。(0.5分)46、商业银行 A 承当杠杆率管理的最终责任。(0.5分)47、商业银行杠杆率管理方法规定系统重要性银行在在季度财务报告中，除披露当期数据外，商业银行应当同时披露前 C 季度的数据。(0.5分)48、 C 不得担任授信审查委员会的成员。(0.5分)49、商业银行杠杆率管理方法中的衍生产品资产余额按照( B )计算。(0.5分) A.初期50、商业银行杠杆率管理方法规定商业银行因特殊原因
12、不能按时披露的，应当至少提前 C 个工作日向银监会或其派出机构申请延迟。(0.5分)51、根据?关于妥善解决地方政府融资平台公司在建工程后续融资问题的意见?相关规定， C 要加强监管、正确引导，推动银行业金融机构在依法合规、有效防范风险的前提下，做好融资平台公司在建工程后续融资工作，并将本意见传达至各银行业金融机构。(0.5分) A.人民政府 B.财政部 C.银监会 52、 A 是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。(0.5分) A.并购贷款 B.搭桥贷款 C.银团贷款 53、存款保险基金管理机构应当通过 B 获取有关投保机构的风险状况、检查报告与评级情况等监视管理
13、信息。(0.5分) A.信息披露 B.信息共享机制 C.年度报表 54、根据?关于妥善解决地方政府融资平台公司在建工程后续融资问题的意见?相关规定，在建工程是指在 A 之前，经相关投资主管部门依照有关规定完成审批、核准或备案手续，并已开工建立的工程。(0.5分) A.国发202143号文件成文日期2014年9月21日 B.国发202143号文件成文日期2014年9月20日 C.国发202142号文件成文日期2014年9月21日 D.国发202142号文件成文日期2014年9月20日55、存款保险基金管理机构应当依照存款保险条例的规定，在确定使用存款保险基金偿付存款人的被保险存款之日起 C 个工
14、作日内足额偿付存款。(0.5分) A.5 B.6 C.7 56、并购贷款期限一般不超过 B 。(0.5分) A.十年 B.五年 C.三年 57、根据?中国人民银行关于存款口径调整后存款准备金政策与利率管理政策有关事项的通知?银发【2021】387号规定，存款口径调整涉及会计科目变更的存款类金融机构，应在会计科目变更之日起 B 内向中国人民银行报送全套会计科目表及会计科目使用说明。(0.5分) A.15个工作日 B.一个月 C.二个月 58、商业银行应在全面分析及并购有关的各项风险的根底上，建立审慎的C ，测算并购双方未来财务数据，以及对并购贷款风险有重要影响的关键财务杠杆与偿债能力指标。(0.5分) A.贷款模型 B.流程模型 C.财务模型 59、商业银行杠杆率管理方法规定表外工程中可随时无条件撤销的贷款承诺按照 A 的信用转换系数计算。(0.5分) A.10% B.20% C.50% D.100%60、商业银行应当指定专门部门作为( C )，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实与检查评估。(0.5分) A.行政职能部门
