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1、细心整理金融效劳合规文化合规操作演讲 文章标题：金融效劳合规文化合规操作演讲感谢诸位给我时机就风险特性和风险管理问题发表演讲，这也是后面几天诸位将要探讨一大主题。今日，我想首先谈一下我对风险管理总体看法，然后特地谈谈全面合规风险管理问题，这是近来受到广泛关注风险管理领域。很明显，风险是各位所在行业各项经营活动固有特征。金融效劳业及其监管者正通过事后反思，试图从近年来金融效劳业内控失效事务中吸取经验教训。我今日演讲将深化探讨那些内控失效事务对于合规风险管理启示。文章-帮您找文章过去二十年，我们看到全球金融体系发生了巨大变更。在这些变更当中：金融业越来越依靠于风险转移策略；大量让人纷繁芜杂新产品正
2、被供应应消费者。随着新投资产品开发以及可选择投资持续增长，如对冲基金，据估计其总额目前已达1万亿美元，消费者投资选择日益丰富。总体风险管理目前金融企业和政府面临最大风险之一，是应对将来五年世界变更准备缺乏。请留意，我说是对变更“准备”，而不是“预料”变更。以特定方式预料变更是特殊投机，但为势必变更做好准备那么是审慎管理。一个关键问题是你们机构是否具有应对势必变更工具和风险管理流程。作为信托投资风险管理经理，你们都特殊重视量化和监测你们机构所面临风险，并管理和限制这些风险。你们还可能投入了大量时间和资源，以跟上财务管理和风险管理最新开展。假如你仅及大多数风险管理经理一样，你会发觉要跟上你同事和竞
3、争对手步伐将越来越困难，因为我们身处世界，特殊是那些受科学技术影响方面，正以越来越快速度发生变更。在这方面，风险管理经理面临最大风险就是对将来没有做好有效准备。正如YogiBerra曾经说过：“将来不再是过去样子”。因此，风险管理经理面临挑战，就是确保其机构对将来任何事情都要有充分准备。文章-帮您找文章尽管我们不能用特定方法预料将来，但假如说过去发生事务对我们具有某些指导意义话，那就是可以乐观地预期新技术能够使我们解决在今日看来难以逾越问题和挑战。然而，及此同时创新将会带来新问题和挑战。作为风险管理者，我们要答复一个关键问题是，“我们如何才能最好地应对不行幸免巨变和挑战？”准备是自不待言答案，
4、但预见和约束同样是必要。最根本要求是，风险管理经理要确保其机构具有到位能够恰当量化、监测和限制风险敞口风险管理政策、流程和技术。除此之外，风险管理经理还必需履行职责是深思将来。更精确地说，风险管理经理须要进展情景分析和情景准备，这是一个有时简洁被无视或未能谨慎对待风险管理领域。要做好情景分析和情景准备是困难，但必需扎实地进展。对于许多金融机构而言，情景分析起点和终点都是对特定风险因素如利率或信用价差变更风险敞口定量分析。但要想从情景分析中充分获益，就必需超越定量分析。一项全面情景分析应当包括对经济、政治及社会领域潜在且可能主要变更进展详尽分析：这些变更是什么？它们如何影响你们业务？假如它们发生
5、，将如何应对等。这类分析是风险管理首要责任。但情景分析并不是最终目标，对于分析结果必需接受相应措施。为了对不久将来可能出现情景做好准备，管理层必需考虑是否须要调整其资产负债构造，或者修正其目前风险管理战略。这种战略制订是有效情景准备核心。作为情景准备一局部，须要考虑一些关键情景应包括，诸如持续全球化进程、技术进步、产品创新方面竞争等各种力气是如何影响你们特定业务条线。例如，全球化可使金融企业在集团管理和风险积聚方面面临更大挑战，日益增加信息技术在缔造新时机同时也会产生新风险。另外，新产品和新分销渠道也可能影响你们业务及其风险状况。限制失效导致问题在信托投资领域同样不行幸免。共同基金管理公司延迟交易和择时交易公开报道及其相关调查，已经影响到银行业、证券业和保险业许多公司。此类合规失败不仅导致惩处和财务损失，而且给公司声誉和特许经营权价值造成了不利影响。因此，我们看到全面合规风险管理体系正日益受到重视。金融效劳企业业务条线和经营活动可以横跨多个法律实体，这使得一家监管机构在单独判定问题症结所在及哪些流程须要改良方面更为困难。在一些12全文查看
