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1、投资者合适性管理培训测试投资者合适性管理培训测试 / 分企业名称：营业部名称：姓名：一、单项选择题（每题2 分）：1、一般投资者申请成为专业投资者应当以A向经营机构提出申请并确认自主肩负可能产生的风险和结果，供给有关证明资料？A、书面形式BC、电话D、电子邮件、以上均可2、经营机构应当 A 、每季度C、每年B展开一次合适性自查，形成自查报告？B、每半年D、不按期3、以下（ C）不属于方法商定的金融财富的范围？A、银行存款、银行理财富品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、财富管理计划、信托计划、保险产品、期货及其余衍生产品4、经营机构向一般投资者销售产品或许供给服务前，以下（D
2、）不属于应当见告的信息？A、可能直接致使本金损失的事项及可能直接致使超出原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或许财富状况变化，可能致使本金或许原始本金损失的事项；C、因经营机构的业务或许财富状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期利润率5、对于牛熊利产品说法错误的选项是（B）A、说明书中提到的产品利润率是年化的B、假如沪深300 指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期利润率为高利润率（银牛 / 熊利 6%，金牛 / 熊利 10%）C、合适有必定判断能力、想博取较高利润，又不想由于判断失误而肩负较狂风险的客户6、经营机构应当妥当办理合适性有关的纠葛，存在C情况的应当依法
3、肩负相应法律责任？A、与投资者磋商解决争议B、采纳必需举措支持和配合投资者提出的调停C、执行合适性义务存在过失并造成投资者损失的D、供给有关资料，证明经营机构已向投资者执行相应义务7、一般投资者在以下哪个方面不享有特别保护（a）：A、利润保证B、信息见告C、风险警告D、合适性般配8、当投资者风险蒙受能力与产品风险等级不般配时，以下说法正确的选项是（d）：A、投资者不可以购置与其风险蒙受能力不般配的产品B、经营机构同意投资者购置与其风险蒙受能力不般配的产品C、经营机构不需要确认投资者能否属于风险蒙受能力最低类其余投资者D、投资者坚持购置与其风险蒙受能力不符的产品或许服务时，经营机构应当进行特其余
4、书面风险警告9、以下哪项业务经过营业网点办理时，不需要“双录”A、退市整理B、上海风险警告C、融资融券D、分级基金（ b）10、申请考证类和申请转变类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算， （ b）年审查一次。A、1年B、 2年C、3 年D、 5年11、以下哪个金融产品或许业务服务属于高风险（c）：A、融资融券业务B、 A 股股票C、 AA-以下级别信誉债D、股票质押式回购12、基金产品或许服务风险等级属于R1级的是（ a）：A、钱币市场基金B、一般债券基金C、股票基金D、可转债基金13、增补资猜中，不良记录根源包含中国人民银行征信中心、税务管理机构，还包含（ D）A、最高人民法院失期执
5、行人名单、工商行政管理机构、看管机构、自律组织B、投资者在证券经营机构从事投资活动时产生的违约等失期行为记录、歹意维权等不妥行为信息C、看管机构、自律组织、歹意维权等不妥行为信息D、最高人民法院失期执行人名单、工商行政管理机构、看管机构、自律组织、投资者在证券经营机构从事投资活动时产生的违约等失期行为记录、歹意维权等不妥行为信息14、针对合适性管理方法，网上开户后台主要波及视频目睹、开户审查、开户复核、开户查询等几大块功能模块。此外，还增添（A）功能？A、协议签订留痕查问B、业务流水查问C、客户资料查问D、账户查问15、存量慎重型客户在进行融资融券业务的融资买入时，A、严禁交易B 、正常交易C
6、 、客户确认后交易16、存量慎重型客户在进行融资融券业务的担保品卖出时，A、严禁交易B 、正常交易C 、客户确认后交易（ C ）D 、都不正确（ B ）D 、都不正确17、个人投资者参加期权业务的财富要求是总财富不低于人民币（D ）万元。A、10B、20C、30D、5018、 三级投资者能够进行的操作是（D）A、备兑及保护性认沽B、买入开仓C、卖出开仓D 、以上都是19、以下需要保存影像资料的环节是（D）A、客户期权知识测试承诺B、期权业务风险揭露C、股票期权经纪合同签订D、 . 以上都是20、期货行业风险蒙受能力最低类其余投资者明确坚持主动购置产品或服务的，少于（ D）小时的沉着期；A、24
7、B、 48C、36D、72为其设置不21、期货行业中在专业投资者的认定钟，自然人投资者应供给自己近（ A）收入证明，投资经历或工作证明、职业资格证书等。A、近 1个月， 3年B、近 2个月，3年C、近 1个月，（）金融财富证明文件或5年D、近 3个月，5年22、守旧型投资者能够在柜台市场购置产品的产品是（C）A、稳得利B、稳重增利C、固得利D、稳重利润23、客户在柜台市场购置理财富品时（ B）状况需要进行“双录” A、客户风险蒙受能力与产品风险评级不般配时B、购置高风险理财富品时C、客户风险蒙受能力评级为守旧型D、专业投资者购置“月月利”利润凭据24、 5. 柜台市场准入标准是（E）A、在近两
8、年内参加过风险蒙受能力评测B、柜台交易基础知识水平测试得分不低于80 分；C、签订柜台交易业务合格投资者风险揭露书和柜台交易业务客户协议书D、购置柜台市场产品时切合认购（交易）产品最低金额要求E、以上全选二、多项选择题（每题2 分）：1、证券期货投资者合适性管理方法A、投资者分类BC、合适性般配D规定证券经营机构的合适性义务包含、产品分级、风险提示A 、B、C、D？2、严禁经营机构进行以下销售产品或许供给服务的活动A 、B、C、D？A 、向不切合准入要求的投资者销售产品或许供给服务；B、向投资者就不确立事项供给确立性的判断，或许见告投资者有可能使其误以为拥有确定性的建议；C、向一般投资者主动推
9、介风险等级高于其风险蒙受能力的产品或许服务；D、向一般投资者主动推介不切合其投资目标的产品或许服务；E、向风险蒙受能力最低类其余投资者销售或许供给风险等级高于其风险蒙受能力的产品或许服务；3、经营机构对投资者进行见告、警告，的内容应当切合以下A 、 B、 C的要求：A、真切、正确、完好；B、不存在虚假记录、误导性陈说或许重要遗漏；C、语言应当平常易懂；D、语言应当简洁简要；4、证券经营机构能够依据差别化服务和管理需要，依照投资者的以下A、B、C、 D因素，明确能够或不得向其销售产品或供给服务的投资者种类以及能够或许不得向各种投资者销售产品或许供给服务的范围？A、年纪、收入状况；B、风险偏好、生
10、理和心理状况；C、财富状况、诚信状况；D、投资交易行为特点。5、以下业务属于中高风险等级的有（BCD）：A、创业板B、新三板C、股票质押回购D、股票期权6、分支机构向一般投资者销售的产品或供给的服务，应当恪守全部以下般配要求：（ ABCD）A 、投资限期B、投资品种C、预期利润D、产品风险等级切合投资者的风险蒙受能力7、分支机构自行销售产品或供给的有关服务（如投顾产品或服务） ，由分支机构依据产品或服务特征编制标准话术，揭露信息包含但不限于以下内容：（ABCD）A、产品重点因素和主要风险B、产品般配度C、客户权益须知及应知悉的其余对于本产品的重要信息D、客户对有关内容确实认语句8、针对合适性管
11、理方法，网上开户前台改造主要波及（A、增补资料B、风险测评C、协议签订DABCD）功能模块？、 选择账户9、以下那（ ABCD）客户属于守旧型（最低种类）的投资者A、风险测评为守旧型，年纪大于等于70 岁B、风险测评为守旧型，没有固定收入C、风险测评为守旧型，无证券期货投资知识或投资经验D、风险测评为守旧型，无风险容忍度或不可以蒙受任何损失E、风险测评为守旧型，有严重失期等不良诚信记录10、企业信誉业务上线范围包含：（ ABCD）A 、融资融券 B 、商定购回 C 、股票质押 D 、融易通11、以下哪些业务需要双录（AB ）A、融资融券开户B 、增添股票质押权限C 、商定购回初始交易D、融资买
12、入E 、担保品买卖12、 期货行业风险蒙受能力经评估为C1 类的自然人投资者，切合以下（ABCD）任一情况，经营机构能够将其认定为风险蒙受能力最低类其余投资者。A 、不拥有完好民事行为能力B 、不具备证券期货投资知识或金融投资经验C 、仅追求稳重利润或表现出极低的风险容忍程度D 、看管机构认定的其余情况三、判断题（每题 1 分）：1、分支机构对投资者进行见告、警告应当采纳书面形式送到客户，并由其确认已充足理解和接受。（）2、分支机构及其工作人员在投资者填写基本信息表、风险蒙受能力评估问卷时，不得进行提示、示意、引诱、误导、欺诈投资者，影响填写结果。（）3、直接认证类的专业投资者可书面通知分支机构选择成为一般投资者。（）4、储存于当地的 “双录” 资料分支机构应指定专人每天从录制设施导出，储存于专用电脑；每季按期刻录制作光盘保留，保留限期许多于20 年。（）5、“双录”资料的回放应清楚鉴别机构解说职工和客户的面部特点，显示风险揭露的具体时间和过程。 录音资料应完好、清楚记录两方的沟经过程。录音录像资料应连续、不可以中断，且应是原始资料，不行剪辑。（）6、对于投资组合或财富配置，证券经营机构应当依照投资组合中的单个财富进行风险评估，进而确立单个财富风险等级（错误）7、为了能够对用户的风险等级进行般配，需要在用户选择账户以前就对用户进行风险测评，
