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1、理财经理资格考试试题90 分钟满分 100 分单位 网点 姓名 得分 一、单选题（每题 0.5 分， 40 题，共 20 分）1、 中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）。A. 2007 年 3 月B. 2011 年 12 月 31 日C. 2012 年 1 月 21 日D. 2012 年 1 月 31 日2、中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（）。A. 2007 年 3 月B. 2011 年 12 月 31 日C. 2012 年 1 月 21 日D. 2012 年 1 月 31 日3、邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关
2、， 其中以（）为主。A. 企业单位B. 政府机关C. 事业单位D. 国有企业精品资料4、客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，则以（ ）时间为宜。A. 放假B. 休闲C. 休息D. 上班5、 电话约访时，首先要确定客户（）。A. 通话是否方便B. 对产品是否有兴趣C. 是否听说过自己D. 是否有时间见面6、下列话术采用了最后时限法的是（）。A. 早些办理就早些获得收益。B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。C. 您是选择定投基金还是基金？D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？7、在接听对方电话时，力争在（）声之内接听。A. 3B
3、. 4C. 5D. 68、以下（）是引起外部营销风险的经济因素。精品资料A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动9、（ ）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新。在填写时， 客户经理需记录“有效”客户，即具有潜在销售机会的客户，并每周回顾分析。每月结束时， 客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态，将尚未完成业务的意向客户转至下月表格，避免遗漏。A. 客户资料表B. 工作日程表C. 意向客户表D. 客户信息表10 、在保证收益理财计划中,承担投资风险的是A. 银行B. 投资者C. 银行与投资者分摊风险D. 理财产品设计者11 、在证券市场中，如果同价位申报
4、，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的 ()原则A. 数量优先B. 时间优先C. 价格优先精品资料D. 品种优先12 、风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的A. 资源配置的功能B. 聚敛资金的功能C. 调节微观经济的功能D. 风险再分配功能13 、结构性理财规划方案不包括()A. 现金规划B. 风险管理和保险规则C. 投资规划D. 遗产规划14 、投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是A. 保险标的B. 保险费C. 保险赔偿D. 以上都不是15 、下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合A. 国债B.
5、 认股权证C. 可转换公司债券D. 期货期权精品资料16 、收入分配政策是国家针对居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制定的原则和方针 ,偏紧的收入分配政策会A. 刺激投资需求增长B. 私人银行业务发展空间凸现C. 刺激股市反弹D. 抑制房地产价格上涨17 、2011 年，我行代理保险业务排名银保市场第（）位。A. 1B. 2C. 3D. 418 、国债面值以人民币 ( )为单位，国债交易金额须为( )的整数倍。A. “元；”元B. “元；”百元C. “角；”千元D. “角；”百元19 、凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后未售完部分（）。A. 银行自动注销B. 作
6、为机动额度退回财政部C. 退回财政部注销D. 银行可自留精品资料20 、老凭债客户办理（）交易后，到期兑付流程同新凭债。A. 加办凭证帐户B. 加办资金账户C. 加办托管账户D. 加办国债账户21 、中国证监会自受理基金募集申请之日起( ) 内作出核准或者不予核准的决定。A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年22 、目前客户在办理（）中可能会因为使用保证金交易模式而提高了资金利用率，也放大了资金风险。A. 代理贵金属业务B. 实物贵金属业务C. 账户贵金属业务D. 贵金属定投业务23 、我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括（ ） 。A. 上海银行间同
7、业拆放利率B. 上证指数C. 银行间市场信用品种收益率D. 固定收益类投资计划预期收益率精品资料24 、集合资金信托计划的发行主体是（）A. 银行B. 基金公司C. 证券公司D. 信托公司25 、银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）A. 代销协议B. 代理资金收付协议C. 信托合同D. 委托代理合同26 、我行于（）年发售了第一只财富系列理财产品。A. 2007B. 2008C. 2009D. 201027 、截至 2012 年 6 月底， 我行到期财富系列理财产品未达到预期收益率的有几只 （ ）。A. 0B. 1C. 2D. 328 、人民币理财销售人员从事理财产品销售活动，
8、遵循以下原则不包括（）。精品资料A. 为客户保密B. 勤勉尽职原则C. 诚实守信原则D. 公平对待客户原则29 、培训记录不应当记载培训（）A. 要求B. 方式C. 费用D. 时间30 、目前我行理财产品销售文件不应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式A. 销售费B. 开户手续费C. 投资管理费D. 托管费31 、下列关于家庭生命周期的说法，错误的是（）。A. 家庭形成期是指从结婚到子女出生这一段时间B. 家庭成长期家庭支出固定，家庭教育负担增加C. 家庭成熟期是家庭保险需求的高峰期D. 家庭衰老期的收入以理财为主32 、某客户于 2011 年 7 月 18 日投资 10
9、 万元购买鑫鑫向荣， 2011 年 10 月 23日全部赎回。假设期间邮储银行于2011 年 9 月 5 日起将产品最高档年化收益率精品资料调整为 4.0% （费后），则客户收益的具体金额为： A. 982.20元B. 951.37元C. 962.33元D. 971.24元33 、保证收益型理财产品， （）承担全部投资风险A. 客户B. 银行C. 保险公司D. A 和 B34 、非保本浮动收益型理财产品，保证（）A. 本金安全B. 收益安全C. 无风险D. A 和 B35 、理财经理的（）对外币理财业务的发展具有十分重要的影响A. 专业能力B. 沟通能力C. 服务水平D. A 和 C36 、期
10、货交易每个合同的金额是（）A. 固定的精品资料B. 浮动的C. 变动的D. A 和 B37 、保证收益理财产品保证支付（）本金和（）收益的理财产品A. 全额、不承诺B. 部分、承诺C. 按合同约定、不承诺D. 全额、承诺38 、与客户接触时，（ ）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。A. 事先预约B. 事先准备C. 直接上门D. 陌生拜访39 、客户经理应该根据（）向客户推荐产品。A. 客户经理的任务B. 客户的需求C. 行长的指示D. 客户的喜好40 、（ ）的核心是发挥客户经理对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。A. 情感维护B. 知识维护精品资料C. 顾问式维
11、护D. 上门维护二、多选题（每题 0.5 分， 40 题，共 20 分）1、 绩效考核要和客户经理所属支行的业务发展情况捆绑考核，要将（）作为重要考核因素。A. 风险管理B. 客户投诉C. 不良贷款D. 规章执行2、公司客户选择要考虑客户的（），并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源的种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。A. 所在行业B. 业务类型C. 经营状况D. 人际关系3、 客户的信息资料来源包括（）。A. 工商企业名录B. 企业法人录精品资料C. 产品目录D. 统计年鉴E. 政府及其他部门可供查阅的资料F. 大众传播媒体公布的信息G. 互联网4、 股票挂钩型理财
12、产品包括以下产品A. 申购新股理财计划B. 金融期权C. 金融互换D. 金融远期E. 股票组合挂钩理财计划5、 以下关于我行贵金属业务说法错误的是（）A. 我行代理贵金属业务可以代理个人客户交易上海黄金交易所所有11 个合约B. 我行代理贵金属业务暂不向个人客户和法人客户开放中立仓申报功能C. 交易渠道多样是我行代理贵金属业务的一项重要优势D. 目前我行贵金属业务条线产品相对于其他商业银行十分丰富E. 独立交易端是我行为客户提供的一种较为先进的交易渠道6、 按照销售管理办法， 以目前我行发售的邮银财富御享理财产品的风险等级来看,适合购买的客户风险承受能力评级包括（）。A. 谨慎型B. 稳健型精品资料C. 平衡型D. 进取型E. 激进型7、我行建立了健全的风险管理制度，下列哪些是我行引入的市场风险分析或计量方法（）。A. 缺口分析B. 久期分析C. 敏感性分析D. 情景分析E. 内部模型法8、销售人员应基本具备的知识和技能有（）A. 理财产品销售资格B. 相关法律法规C. 金融专业知识D. 财务专业知识E. 基本销售技能9、商业银行应当建立健全（）管理制度A. 销售人员资格考核
