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1、农村信用社内控与合规建设 近年来，我们农村信用社虽然在标准业务经营、促进业务持续快速协调开展、防范化解金融风险方面做了大量工作，但在内部控制和合规建设方面还存在一些问题，需进一步强化内控管理和合规文化建设。 1、加强内部控制健全内部控制制度 一方面，要建立业务流程内部控制制度。要根据信用社内部具体情况，按照业务流程制定相应的内部控制制度，在健全资本金管理、资产负债管理的根底上，建立完备的内部监督和风险防范制度。其中主要应针对业务流程中关键风险点设计专门的管理控制制度，并根据业务开展、风险点转移和环境变化等情况及时修订内控制度，转变以事后处分为主的内部控制思路，加强对风险的事前识别和事中评估；另
2、一方面，加强现场检查和非现场监管，进一步推进自律建设。要有针对性地对重点业务、重点环节和重点部门进行重点整治。对虚假贷款、违规办理票据业务、利用虚假资料套取和挪用信贷资金、制造假手续假印章等手段窃支单位和个人存款、利用系统内往来和同业往来账户盗窃资金等业务管理上存在的漏洞等问题进行重点治理。对授权授信、重要空白凭证管理、金库和尾数箱、查询对账、私设“小金库、重要岗位人员轮岗和休假、录像检查等重点环节进行重点治理。内部必须要建立清晰的责任制、问责制及相应的鼓励约束机制，树立所有员工的职业责任感，充分表达信用社倡导合规和惩罚违规的价值观念。 2、建立有效的合规建设控制机构 信用社应根据自身特点，建
3、立有效的合规部门组织结构，并为合规部门履行职责提供充分的资源以及配套机制。第一，信用社可在总社及分社设立独立的合规风险管理部门，在分社下属机构设立合规部门和合规岗位，重视报告路线问题，明确合规风险报告的路线。第二，建立与合规部门相配套的机制。首先，要为合规部门配备具有良好职业道德和较高专业素养的合规从业人员，以确保合规工作的有序进行。其次，要完善合规机构内部制度，保障合规部门的公正性，充分发挥其职能作用。第三，保障合规部门信息来源的开放和畅通。首先，合规部门要享有与任何员工进行沟通的权力，以便更好的获取其履行职责所需信息和记录。其次，合规部门在调查发现的违规行为，有权直接向高级管理层报告。此外
4、，合规部门那么应确保内部员工能够自主自由的反映信用社内部违规问题，保护其不受到违规者的威胁和报复。 3、运用先进手段和工具，实现合规信息化管理 随着网络信息技术的开展，合规管理的知识含量不断增大。信用社合规工作也应更多的借助内部互联网、信息库等进行。具体到实践中，应逐步建立和完善信用社内部合规控制系统，为合规部门的合规风险监测提供先进的技术手段，利用相关专业软件设计合规风险的监测指标，进行信息化合规管理。通过内部信息系统将信用社内部各个岗位的合规操作标准化和量化，使业务系统在处理数据业务的同时对合规性进行检查，实时判断该项操作是否符合合规标准，并及时形成合规报告反响给合规控制部门和人员，逐渐实现合规管理工作的信息化管理，提高合规管理的效率。 第1页 共1页
