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1、银行分行反洗钱培训考试试卷-网点人员卷单位名称： 姓名： 分数： 一、填空题(30分，每空3分)1.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其 和 ，了解实际控制客户的自然人和交易的 。2.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应 。3.金融机构对客户身份资料的审查包括 和 。4.客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的 。5.存款人开立基本存款账户、 和预算单位开立专用存款账户等单位银行结算
2、账户需要实行核准制度。6.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中对累计交易金额的计算，是以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况， 累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。7.金融机构应在可疑交易发生后的10个工作日内报送可疑交易数据，这里的“10个工作日”是从构成可疑交易的 交易发生之日起计算。二、不定项选择题（50分，每题5分，可能有一至四项正确答案，错选、多选、漏选均不得分）1.金融机构做为反洗钱义务主体应履行的根本法律义务包括：（ ）A反洗钱宣传与培训；B客户身份识别；C大额和可疑交易报告；D客户身份资料和交易记录保存。2.金融机构的客户身份识别工作包括：（ ）A初次识别; B
3、重新识别; C持续识别; D司法协查。3.金融机构对客户身份资料的审查可归结为对客户身份资料三性的审查，即：（ ）A合理性; B真实性; C有效性; D完整性。4.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，金融机构还可以采取以下哪些识别或者重新识别措施？（ ）A要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；B回访客户；C实地查访；D向公安、工商行政管理等部门核实。5.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的，应做为可疑交易报告，此处“短期”指多长时间？（ ）A3天; B3个工作日; C10天; D10个
4、工作日。6.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款的，应做为可疑交易报告，此处“频繁”是指何种标准？（ ）A.营业日每天发生3次以上; B.营业日每天发生10次以上; C.营业日每天发生持续3天以上; D.营业日每天发生持续10天以上。7.对于居住在中国境内16周岁以上的中国公民，以下哪些证件可做为开立个人人民币银行账户的有效身份证件？（ ）A.居民身份证、临时身份证；B.户口簿；C.居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照；D.学生证。8.为客户提供单笔交易金额人民
5、币1万元（含）、外币等值1000美元（含）以上的现金到账户的转账、现钞兑换等一次性金融服务时，要求核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存客户有效身份证件的复印件或者影印件。此处“客户”指：（ ）A.办理人; B.账户户主; C.汇款人; D.收款人。9.在为客户办理个人储蓄业务时，确认存取款业务办理人与账户户主存在代理关系的，当交易金额达到单笔5 万元（含）以上或者外币等值1 万美元（含）以上时，应如何核对客户有效身份证件？（ ）A.代理存款业务的必须同时核对代存款人和账户户主有效身份证件; B.代理存款业务的只需核对代存款人有效身份证件; C.代理取款业务的必须同时核对代取款人
6、和被代理人的有效身份证件; D.代理取款业务的只需核对代取款人的有效身份证件。10.由法定代表人或单位负责人授权他人办理开立单位银行账户的，应核对哪些有效身份证件，留存哪些有效证件的复印件或者影印件？（ ）A核对法定代表人或单位负责人、经办人的有效身份证件，并留存法定代表人或单位负责人、经办人有效身份证件的复印件或者影印件; B核对法定代表人或单位负责人、经办人的有效身份证件，并留存经办人有效身份证件的复印件或者影印件; C核对经办人的有效身份证件，并留存经办人有效身份证件的复印件或者影印件; D核对法定代表人或单位负责人的有效身份证件，并留存法定代表人或单位负责人有效身份证件的复印件或者影印
7、件。三、简答题（20分，每题10分）1. 在反洗钱法中，金融机构有哪些行为之一的，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款?2.金融机构应建立的反洗钱规章制度包括哪些？福建省分行反洗钱培训考试试卷-网点人员卷参考答案一、填空题1.交易目的 交易性质 实际受益人2.中止为其办理业务3.形式审查 实质审查4.经常居住地5.临时存款账户6.单边7.最后一笔二、不定项选择题1.BCD 2.ABC 3.BCD 4.ABCD 5.D6.AC 7.AC 8.AC 9.BC 10.A三、简答题1.答：共7类，分别是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。2.答：共13项制度，分别是明晰的反洗钱组织管理制度、反洗钱工作专题会议制度、反洗钱人员岗位职责制度、反洗钱工作内部考核制度、反洗钱工作内部检查制度、客户身份识别和尽职调查制度、客户风险等级分类制度、大额和可疑支付交易识别、报告制度、可疑支付交易排查制度、客户身份资料及交易记录保存制度、反洗钱司法配合和移送制度、 反洗钱工作保密制度、反洗钱宣传培训制度。
