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1、1-.信息与交流涉及获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题可以及时、完整地为最高层掌握。对.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才干保证明效的合规工作，高管人员予以反洗钱工作的支持和指引是营造良好内控环境的核心因素之一。对.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲重要涉及哪些？ABCDE A.员工的专业能力 员工的职业操守 C员工的诚信限度领导层对内控重要的结识和态度 E.领导层对管理内控制度采用的措施金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内
2、部控制制度的目的是对自身金融业务中也许浮现的洗钱风险进行避免和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实行到管理、监督的一种完整的运营机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCD 外部监管的规定 .金融机构依法经营的内在需要 C保障金融业安全的基本 D.金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目的是什么？BA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B.保证将洗钱风险控制在规定的范畴之内 C.保证金融机构各项业务的稳健运营 D保证将洗钱风险控制在最低加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大
3、多数国家特别是发达国家对金融机构国际化战略的必需规定，只有符合国际原则的金融机构才干“走出去”对1.反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错2反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防备洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充足考虑各个业务环节潜在的风险，通过合适的程序、措施避免和减少风险对4.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?CA全面性原则B.审慎性原则C有效性原则D.相对独立性原则1-2.金融机构反洗钱内控制度建设的基本规定有哪些?DA.反洗钱内控制度必须结合业务B反洗钱内控制度必须保持稳
4、定性，与金融机构的经营规模、业务范畴和风险特点无关C反洗钱内控制度必须可以发现和辨认可疑交易.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范畴和风险特点无关错3.金融机构应将反洗钱工作规定嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机构成部分对反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题,防备合规风险的有效手段和保障措施对.在对客户身份进行辨认时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户与否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏动人物名单对6只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可
5、疑的交易错7.可疑交易分析和客户身份辨认是两个不同的工作，互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参照客户身份辨认所获得的信息错8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承当内部审计监督的职责错9对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10客户风险分类不是客户身份辨认中的内容，金融机构可根据自身状况决定与否开展此项工作错1.有关金融机构反洗钱培训对象说法如下对的的是?AE培训对象应涉及高档管理层B只有反洗钱岗位的人员才需要培训C反洗钱操作人员才应接受培训,高档管理层不接触具体业务不需要培训D反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E培训的对象是金融机构的全体人员1.反
6、洗钱内部审计涉及哪些环节?ABCA检查发现问题通报问题C.跟踪整治D责任认定13如下说法对的的是?ABA内部监督与审计的范畴应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况拟定监督和审计的频率与级别B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检查上述工作的规范化和精确性C.金融机构反洗钱牵头部门应承当对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实行独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明保证密工作的组织管理,文献和资料的保管,泄密事件的解决以及保密责任制等有关规定-1.客户身份辨认的基本原则有哪些方面？CD真实性B有效性
7、.完整性D.持续性2客户身份辨认也称“理解你的客户”对金融机构及其工作人员履行客户身份辨认义务的重要法律根据是什么?ABDA中华人民共和国反洗钱法B金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理措施D金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理措施4.客户身份辨认涉及哪三层含义?BCDA.理解客户本人的真实身份B.理解客户的交易目的和交易性质理解客户的资金来源和用途D.理解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5客户身份辨认中的非面对面辨认规定是指:金融机构运用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其她方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采用相应的
8、技术保障手段,强化内部管理程序，辨认客户身份对6在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份辨认对7.在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采用持续的客户身份辨认措施,当对客户及其交易的风险认知限度发生变化时，金融机构应重新辨认客户身份,及时调节其风险级别分类,以确认其身份和有关交易与否可疑对8.客户身份辨认中的严禁性规定是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9金融机构委托其她金融机构或金融机构以外的第三方辨认客户身份的，应由委托方承当未履行客户身份辨认义务的责任错1.核对客户的有效
9、身份证件或者其她身份证明文献,对于高风险客户、高风险账户持有人，应理解哪些方面的信息?CA理解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B资金来源C资金用途D.经济状况或者经营状况.客户身份辨认中的保密性规定是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份辨认过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-(2.1-.3)1.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看如下客户的哪些身份证明文献?CDA 华侨出具中国护照B 香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C 台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其她有效旅行证件D 外国公民出具护照或外国人永久居留证,或者国家法律、法规
10、及有关文献规定的其她有效证件2. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文献？ABA 合法有效的授权委托书B 代理人的有效身份证件C 合法有效的合同书D 代理人的资质证明3为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看如下客户的哪些身份证明文献？ACD A.军人出具军官证 B.武警出具武警警官证 C1岁如下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 D中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息涉及哪些？ABD
11、A.客户的住所地或者工作单位地址 B客户的联系方式 C客户的身份证件或者身份证明文献的种类 D.客户的身份证件或者身份证明文献号码和有效期限. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文献？ACD A 通过公证的境外有效商业注册登记证明文献 B 其她与商业注册登记证明文献具有同等法律效力的可证明其机构开立的文献 C. 董事会或董事、重要股东及有权人士的授权委托书 D. 可以证明授权人有权授权的文献6. 案例:15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到银行办理开户手续，B银行按照客户身份辨认的基本规定，并未受理该业务。请问:B银行的做法与否合理? 答：
12、合理7.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文献?BCDE A可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文献 B组织机构代码证 C税务登记证 D法定代表人或单位负责人的有效身份证明文献 E.授权她人办理的,还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件8. 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息涉及哪些？ABC A.客户的名称B.客户的住所 C客户的经营范畴 D.客户的组织机构代码9.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息,若
13、客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地错0一次性金融服务辨认要点涉及哪些？BCA.理解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B核对客户的有效身份证件或者其她身份证明文献C.登记客户身份基本信息留存有效身份证件或其她身份证明文献的复印件或影印件11一次性金融服务辨认对象有哪些?ABA客户B.代理人C客户经理D银行营业网点经办人员12.应履行客户身份辨认义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合如下哪些条件的钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务C.交易金额单笔人民币1万元以上.交易金额单笔人民币万元以上 交易金额单笔外汇等值00美元以上D.交易金额单笔外汇等值1
14、0美元以上13.一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供如下哪些方面的一次性金融服务 ACDA.钞票汇款B.钞票存款C.现钞兑换D.票据兑付1申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,规定客户出具如下哪些证明文献CDA.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D期货交易保证金,应出具期货公司或期货管理部门的证明15申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具如下哪些证明文献 BCD公司法人，应出具公司法人营业执照、公司组织机构代码证、税务登记证的正本或副本非法人公司,应出具公司营业执照正本机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门批准其开户的证明D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证
