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1、国家开放大学20142015学年度第一学期开放本科补修课程期末考试金融市场试卷班级： 姓名： 学号: 得分： 一、单项选择题（在每小题的四个备选答案中，选出一个正确答案,并将正确答案的序号填在题干的括号内，每小题1分。共20分)1金融市场以( ）为交易对象.A实物资产 B货币资产 C金融资产 D无形资产2上海黄金交易所于（ ）正式开业。 A1990年12月 B1991年6月 C2001年10月 D2002年10月3证券交易所的组织形式中，不以盈利为目的的是 ( ）A公司制 B会员制 C审批制 D许可制4一般说来，金融工具的流动性与偿还期 （ )A成正比关系 B成反比关系 C成线性关系 D无确定
2、关系5下列关于普通股和优先股的股东权益,不正确的是 ( )A普通股股东享有公司的经营参与权 B优先股股东一般不享有公司的经营参与权C普通股股东不可退股 D优先股股东不可要求公司赎回股票6以下三种证券投资，风险从大到小排序正确的是 ( ）A股票，基金，债券 B股票，债券，基金C基金，股票,债券 D基金，债券，股票7银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是 （ )A银行本票 B商业本票 C商业承兑汇票 D银行承兑汇票8货币市场的主要功能是 ( )A短期资金融通 B长期资金融通 C套期保值 D投机9债务人不履行合约，不按期归还本金的风险是 ( ）A系统风险 B非系统风险 C信用风
3、险 D市场风险10中央银行参与货币市场的主要目的是 （ )A实现货币政策目标B进行短期融资C实现合理投资组合D取得佣金收入11在物价下跌的条件下，要保持实际利率不变，应把名义利率 ( ）A保持不变 B与实际利率对应C调高 D调低12世界五大黄金市场不包括 ( ）A伦敦 B纽约C东京 D香港13在我国，可直接进入股票市场的金融机构是 （ )A证券市场 B商业银行C政策性银行 D财务公司14股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为 ( ）A公募发行和私募发行 B直接发行和间接发行C场内发行和场外发行 D招标发行和非招标发行15我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为 ( ）A10股 B5
4、0股C100股 D1000股16专门接受佣金经纪人的再委托，代为买卖并收取一定佣金的是 ( ）A专业经纪人 B专家经纪人C零股交易商 D交易厅交易商17我国上市债券以_交易方式为主. （ ）A现货 B期货C期权 D回购协议18我国外汇汇率采用的标价法是 （ )A直接标价法B间接标价法C美元标价法D直接标价和间接标价法相结合19黄金市场按交易类型和交易方式可分为 ( )A一级市场和二级市场 B直接市场和间接市场C现货市场和期货市场 D官方市场和黑市20关于期权交易双方的风险，正确的是 （ ）A买方损失有限，收益无限 B卖方损失有限，收益无限C买方收益有限，损失无限 D卖方损失、收益均无限二、多项
5、选择题（在每小题的五个备选答案中，选出二至五个正确的答案.并将正确答案的序号分别填在题干的括号内,多选、少选、错选均不得分。每小题2分。共20分)21我国货币市场主要包括 ( ）A外汇市场 B商业票据市场 C银行间同业拆借市场 D银行间债券市场 E股票市场22机构投资者包括 （ ）A保险公司 B养老基金C投资基金 D证券公司E银行23目前,我国国内外币同业拆借市场的交易币种为 ( )A美元 B日元C欧元 D港币E英镑24可贴现的票据有 （ )A商业本票 B商业汇票C银行承兑汇票D政府债券E金融债券25股份公司增资的目的主要有 ( )A提高自有资本比重 B维持和扩大经营C满足证券交易所的上市标准
6、 D促进合作和维护经营支配权E股东分益26关于股票承销方式,正确的是 ( )A包销方式下,股票的发行风险完全由发行中介承担B代销方式下，股票的发行风险完全由发行公司承担C余额包销方式下，发行中介获得全部价差收入D全额包销方式下，发行中介获得全部价差收入E、代销方式下,发行中介获得佣金收入27评定债券等级时应考虑 ( )A中介机构信誉 B发行者资信C发行者偿债能力 D投资者承担的风险 E监管机构监管力度28影响汇率波动的因素包括 （ ）A国际收支差额 B两国货币含金量之比C利率水平 D一国经济实力 E财政货币政策29我国基金投资对象和范围限于 （ ）A国债 B公司债券C金融债券 D国内发行上市的
7、股票E短期商业票据30投资者认购债券的价格有 ( )A平价 B中间价C折价 D市价E溢价三、名词解释（每小题3分，共l5分）31可转让大额定期存单32汇率33掉期交易34资本市场35有效市场组合四、简答题（每小题6分，共18分）36简述金融工具的特征。37股票流通市场具有哪些功能?38影响黄金价格的因素有哪些?五、计算题(每小题6分,共l2分)39某人在银行存入三年期存款10万元,若三年期定期存款利率为4,分别用单利法和复利法计算此人存满三年所得利息额。40一张5年期，票面价值为l000元，年利率为6的债券,市价为730元，计算该债券的即期收益率.六、论述题(15分）41试分析货币市场主要参与
8、者的参与目的。参考答案一、1C 2D 3B 4B 5D 6A 7A 8A 9C l0A llD l2C l3A l4B l5C 16B l7A l8A l9C 20A二、21BCD 22ABCDE 23ABCD 24ABCDE 25ABCDE 26ABDE 27BCD 28ACDE 29AD30ACE三、31可转让大额定期存单:是由商业银行发行的,可以在市场上转让的存款单据.32汇率：是外汇市场的价格,是指一国货币兑换成另一国货币的比率。33掉期交易：是外汇交易者在买进(或卖出）即期外汇的同时，卖出(或买进）数额基本相同的远期外汇。34资本市场：是指专门融通期限在1年以上的中长期资金的市场。3
9、5有效市场组合：是使风险相同但预期收益率最高的资产组合。四、36金融工具一般具有以下基本特征:(1)期限性,指金融工具一般都有明确的偿还期限.但原生金融工具的偿还期限有两个极端情况，活期存款的偿还期限可看作是零，普通股票或永久性债券的偿还期是无限的.(2）流动性，指金融工具在必要时迅速转变为现金而不致遭受损失的能力.（3）风险性，指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的可能性大小。(4)收益性,指持有金融工具能够带来一定的收益.37股票流通市场主要有以下功能：(1）增加了投资人手中金融资产的流动性。（2)为股票的发行提供了条件，把短期投资者的资金变成了公司的长期固定资本。（3）对优化社会投资结
10、构起到了推动作用.38影响黄金价格的因素主要有：(1)黄金作为一种商品，价格首先受供求关系的影响.（2)世界经济周期发展趋势的影响。(3）通货膨胀与利率对比关系的影响。（4）外汇价格变动的影响。（5)政治局势与事件的影响。(6)石油价格变动的影响。五、39(1）单利法利息额I=1043=12(万元)(2）复利法利息额I=10（1+4）310=125（万元： 六、41货币市场的参与者主要包括机构和专门从事货币市场业务的专业人员，他们参与货币市场的目的各不相同:（1)机构类参与者中央银行，参与货币市场的目的是通过公开市场业务，实现货币政策目标.商业银行,参与货币市场的主要目的是为了调剂资金头寸、进行短期资金融通。非银行类金融机构,主要包括投资银行、保险公司、养老基金和其他各类证券投资基金，参与货币市场的主要目的：一是获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投资组合；二是取得投资利润；三是进行短期融资。政府,参与货币市场的主要目的是筹集短期资金,以解决财政收支过程中短期资金不足的困难。企业,参与货币市场的主要目的是调整流动性资产比重,取得短期投资收益。(2）货币市场专业人员，包括经纪人、交易商、承销商，参与货币市场是为了取得佣金收入或价差收入。9
