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1、 国际结算（金融十班版权所有 侵权者定必追究法律责任）一、填空题（3分*5=15分）1.全过程信用管理分为事前控制、事中控制和事后控制 (P17)2.国际结算就是运用一定的金融工具，采取一定的方式，利用一定的渠道，通过一定的媒介机构，进行国与国之间的货币收支行为，从而使国际债权债务得以清偿 (P1)3.解决国际结算的五种争议方式：和解、调解、仲裁、诉讼、委托专业商账追讨机构追讨 (P20)4.汇票是一项付款委托书 (P44)5.汇票承兑是对远期汇票而言的 (P55)6.拒绝证书由持票人请求 当地公证机关做成（P61）7.出票人承担的两个担保义务是 担保承兑和担保付款（P62）8.被背书人是背书
2、人和 出票人的债权人 （P62）9.本票的出票人是 付款人(P63)10.本票的出票人必须有 绝对的赔偿责任 (P63)11.限制性抬头必须是不能流通转让，只有汇票上指定的收款人才能接受票款 (P45)12.来人抬头时指 不指定收款人名称，而只写明付给持票人或来人(P46)13.控制文件包括 密押、签字样本、费率表(P73)14.PO指支付授权书 (P78)15.URC522是指托收统一规则(P97)16.银行在托收业务中只 提供中介服务 (P101)17.UCP600是指跟单信用证统一惯例 (P111)18.信用证业务的主要当事人有开证申请人和 开证行、受益人、和通知行(P113)19.出口
3、商要保证 单证相符合、单单相符（P120）20.议付是对 票据及单据的一种买入行为 (P117)21.ISP98是国际备用证惯例 (P288)22.相对于保函，备用信用证较 容易为银行掌握 (P291)二、判断（2分*4=8分）1.票据上载明不可转让，此票据是不合格票据（对）P312.票据的伪造在流通中不容易被发现（对）P383.票据经过变造后，该变造票据仍然有效（对）P394.汇票的支付命令是有条件的（错）P445.汇票不是现金的代表（错）P446.汇票未经付款人承兑前，付款人并无付款责任（对）P517.本票是由出票人自己付款的票据（对）P638.远期汇票需要承兑（对）P55（有争议）9.本
4、票需要承兑（错）P6510.票据是指汇票、本票、发票（错）P27 更正：发票应改为支票11.保兑行是指进口地信誉良好的银行（错）P11712.开证行无需审核单据表面有无不符点（错）P11513.代付行付款后无追索权（对）P118三、名词解释（3分*5=15分）1.EDI：内地译为“电子数据交换”，是指在两个或两个以上用户之间，按照协议将一定结构特征的标准经济信息经数据通信网络在电子计算机系统之间进行交换和自动处理。（P7）2.事中控制：是指发货之后直到货款到期日之前，或预付货款到收到货物之前，对客户及应收账款或货物的监督、管理。（P17）3.和解：是在争议发生后，贸易双方从解决问题的愿望出发，
5、对所存在的争议进行友好协商，就事论事地互作让步，自行解决争议。（P21）4.调解：是指争议的解决是在双方约定或认可的第三者主持下进行的。（P21）5.变造：是指变更票据文义的行为，是针对已合法有效的票据的内容进行变造的。（P39）6.票据：是指以支付金钱为目的的有价证券，是指由出票人签发的，无条件约定由自己或委托他人在一定日期支付确定金额的流通证券。（P27）7.汇票必须记载事项：表明“汇票”字样，无条件支付的委托，确定的金额，付款人名称，收款人名称，出票日期，出票人签章。（P43）8.银行汇票：是指汇款人将款项交给当地银行，银行签发汇票后交给汇款人，由汇款人寄交国外收款人向汇票指定的付款银行
6、取款。（P49）9.商业汇票：一般由出口商签发，委托当地银行向国外进口商或银行收取取款。出票人是工商企业或个人，付款人可能是企业、个人或银行。（P49）10.银行承兑汇票：是指票上的付款人是银行，由银行承兑的远期汇票。（P50）11.商业承兑汇票是指建立在商业信用基础之上的，由工商企业或个人承兑的远期汇票，其出票人也是工商企业或个人。（P50）12.空白背书又称无记名背书或略式背书，即不记载被背书人，仅背书人签名于汇票的背面。(P53)13.限制性背书是指支付给被背书人的指示中带有限制性词语，以防止汇票继续转让的一种背书。(P54)14.承兑是指经持票人提示，付款人同意按出票人指示支付票额的行
7、为。(P54)15.追索是持票人在票据被拒付时，向其前手请求偿还票据金额及其他法定款项的行为。(P60)16.拒付通知是持票人在做成拒绝证书后、行驶追索前，将票据拒付事由告知出票人、背书人及其他票据债务人。(P61)17.本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。(P63)18.银行本票是应客户的要求，当客户将款项存交银行，由银行签发给其凭以办理转账结算或支取现金的票据。(P64)19.商业本票又叫一般本票，是指企业为筹措短期资金，由企业署名担保发行的本票。P64（源于百度）20.托收行即接受出口商委托的银行，通常是出口商在其所在地开立账户的银行。(P87
8、)21.代收行：即接受托收行委托向进口商收款的银行，可以是参与托收业务的除托收行外的任何银行，通常是托收行在进口商所在地的代理行，或进口商的往来银行。(P87)22.信用证：简称L/C，包括光票信用证和跟单信用证。前者如旅行信用证，是指规定受益人仅凭汇票或收据就可以获得付款的信用证；后者是指规定受益人必须提供一定的货运单据才能获得付款的凭证。(P106)23.信用单据条款：主要规定应提交哪一些单据（如发票、提单、保险单、装箱单、重量单、产地证、商检证书等），各种单据的份数，以及这些单据应表明的货物的名称、品质规格、数量、包装、单价、总金额、运输方式、装卸地点等。(P110)24.信用证货物说明
9、条款：一般包括货名、数量、规格、单价、价格条件、总值、包装等。(P110)25.议付：议付是被授权议付的银行对汇票或单据付出对价的行为。(P116)26.偿付行：如果开证行与议付行或代付行没有账户关系，特别是信用证采用第三国货币结算时，开证行会指定另一家与它有账户关系的，在货币所在国的银行从当偿付行。所以偿付行往往是第三国银行，或由通知行兼任。（P118）27.银行保函：银行在经办外汇担保业务时，所提供担保的形式就是出具银行证书，即银行保函，（LG），也简称为保函。P26928.保函的受益人：受益人是指保函项下担保权益的享受着。（P271）29.备用证的性质：备用证是不可撤销的、独立的、跟单的
10、、且具有约束力的一种承诺。（P289）四、简述（6分*5=30分）1.追讨涉外应收账款的方式 (P19)争议双方之间的和解；和双方约定的第三者调解；通过国际贸易仲裁；通过司法诉讼；通过专门的商帐催收公司追帐。2.仲裁 (P21)是仲裁机构基于争议双方的仲裁协议，依照仲裁程序，对争议做出终局性的裁决。这裁决可依据我国加入的承认及执行外国仲裁裁决的纽约公约在境外许多国家申请强制执行。但仲裁的不足之处是申请仲裁及执行裁决时，需要大量的人力、物力和时间，而且要调查清楚国外欠款方的财政状况。否则，即使胜诉，欠债人没有财产也难以执行。 3.狭义的票据 (P27)是指以支付金钱为目的有价证券，是指由出票人签
11、发的，无条件约定由自己或委托他人在一定日期支付确定金额的流通证券。国际结算中的票据是指这种狭义的票据，它代替现金起流通和支付作用，从而抵消和清偿国际债务，因而是国际结算中的重要工具。4.票据是支付工具 (P28)票据最原始、最简单的作用是作为支付手段，代替现金使用，不仅可以节省点数现钞的时间，减少麻烦，而且也比随身携带现金安全可靠。作为支付手段，各种票据都可以使用。例如，买主支付货款，可以签发支票，也可以签发本票，还可以委托银行签发汇票。现在，无论是企业消费还是个人消费，国外使用支票现金付款已成为十分平常的事。5. 票据是信用工具 (P29)个人之间的借贷、贸易双方之间的延期偿付，都可以利用票
12、据这个信用工具。例如，若买方向卖方请求延期付款一个月，如果卖方同意，可用两种方法：由买方向卖方签发一张远期本票，一个月后付款；由卖方向买方签发一张远期汇票，经买方承兑后，一个月后付款。这时票据所表现的不仅是价款，而且还表现了一个月的信用关系。所以，票据能使信用契约化。6.票据的融资工具 (P29)通过票据的约期付款和向银行的贴现或再贴现，票据可以用于融资，票据贴现就是未到期票据的买卖，也就是未到期票据的持有人卖出票据以取得现款。贴现市场是金融市场的一个组成部分。某公司需要融资，它可以与承兑公司约定，开除一张以某承兑公司为付款人的远期汇票，承兑公司在汇票上签字承兑，持票人再持汇票向贴现公司办理贴
13、现，从而获得资金融通。汇票到期时出票人再将票款交承兑公司以备持票的贴现公司取款。7.背书人 (P30)是在票据背面签字以将票据转让给他人的人，也称让与人。背书人对其后手（被背书人）承担责任。如果受票人或承兑人拒付，背书人应付款。此外，他的背书是作为对于后手的任何正当持票人的一种担保，担保其前手的全部背书都是真实的。票据可以连续转让，第一背书人的前手是出票人、受票人、受款人。第一背书人可在票据上再加背书而转让，成为第二背书人，再背书，产生第三背书人，以此类推。 8.承兑人 (P30)受票人同意接受出票人的命令并在票据正面表示承兑，即成为承兑人。承兑人一经承兑，必须保证对其所承兑的文义付款，而不能
14、以下述情况为借口拒绝向正当持票人付款：出票人不存在；或出票人签字是伪造的；或出票人没有签发票据的能力或授权。这在票据法中称为“禁止承兑人翻案”。9.票据的更改 (P39)即依法有变更权限的人所作的变更。关于票据的更改要注意的是：应该由原记载人改写。原记载人在交付票据前可以自行改写，但应在改写处签名。原记载人在交出票据后改写，应经全体票据关系人（持票人与在票据上签名的人）同意，否则就构成票据的变造。10.跟单汇票 (P49)是指附带有货运单据的汇票。国际贸易结算中的单据一般有提单、商业发票、领事发票、保险单、包装单、重量单、公证行报告、产地证明卫生证明书等。具体须随附哪些单据，根据进口商委托往来
15、银行对出口商的商业信用状况所规定的条件而定。汇票的付款人要取得有关单据以提取货物，必须付清货款或提供一定的保证。由于跟单汇票体现了钱款与单据对流的原则，所以对进出口双方提供了一定的安全保障。11.背书的三种效力 (P52)转移效力。背书人通过背书将票据权利转让给被背书人。担保效力。背书人与出票人的责任相同，对其后手有担保票据承兑及付款的责任。当票据遭到拒绝承兑或拒绝付款时，背书人对被背书人及其后手负偿还义务。因此，票据上背书人越多，持票人的债权担保人越多。权利证明效力。合法持票人可依票据背书的连续性而行使票据权利，而无须证明其实质权利。而票据债务人除非能证明该持票人无此权利，不得拒绝履行票据义务。12.承兑的期限 (P55)当持票人向付款人出示汇票时，付款人不必立即承兑或拒绝承兑，可以有一个是否承兑的“考虑期”,因为付款人可能与出票人尚无联系，既不敢贸然承兑，又不想断然拒绝，有一定的时间经过适当的考虑后再决定是必要的。但这个考虑期不能太长，是有时间限制的，各国的规定不尽相同。13.追索的法定原因 (P60)到期日不获付款；到期前不获承兑；承兑人或付款人逃避或死亡使得持票人无法提示承兑或提示付款；承兑人或付款人被宣告破产或因违法被
