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1、银行合规文化建立体会考虑发言2银行合规文化建立体会考虑发言2 现阶段“操作风险”是银行业面临的最主要风险，我们必须加强根底管理、强化内部控制。我行在多年的经营过程中，不断更新建立了一系列业务管理方法与操作规程，并设立了合规部门、合规人员，确保我行经营管理可以合规运行。 一、内控制度制约对象不够全面。我行内控制度主要针对业务经办人员，而对管理者的内控制度约束相对缺乏，有不少控制盲点，呈现出“控下不控上”的情况。而从发生的许多金融案件来看，对管理者制约不严、监视失控，才是案发的主要原因。 二、内控制度设计影响业务拓展。制度设计部门片面追求制度本身的“完美”，往往偏离实际，导致一些内控制度在实际工作
2、中很难操作，逼迫制度执行者采取越轨的作法，并给不良动机者创造作案时机。另一方面，不少制度规定过于繁杂。本来单个层面可以控制业务流程，在制度设计却牵扯了多个层级，导致制度执行本钱过高。 三、内控机制体制建立缺乏。各部门在制定规章制度的同时根本没有考虑与其他部门的衔接情况和详细操作部门的实际执行情况，导致规章制度在制定时就不完善。此外，内部控制过程中的主观判断、内部人控制现象比拟严重，这将在一定程度上加重操作环节内控管理不及时、不到位、执行制度不力等问题的出现。在合规建立日益受到银行监视管理部门重视的背景下，我们应加强合规理念培养，加强我行合规文化建立。加强我行合规文化建立，我认为应当从以下几个方
3、面着手： 一、强化管理工作，控制风险，形成一套标准明晰、责任明确、程序严格、可操作性强的合规风险控制文件,有效地提升我行的合规文化建立。要求全行各项业务、各个部门、各类人员都要严格执行，并形成有关记录，使全行的各类人员、各项业务按照统一的标准在受控条件下进展。以此到达每个活动的每一岗位、每一层次、每一环节职责清楚、操作细化、内控严密、运作标准的要求，进而提升我行合规文化建立。 二、建立有效的鼓励机制，实在有效地落实问责制，确保奖惩清楚、违规必究。我们不仅要奖励好的道德行为和良好合规做法，还要惩罚不道德的行为和违规行为，并且将资应用于好的控制系统、优质的客户效劳和尽职员工鼓励上，而不只是外表上的
4、业绩鼓励。纠正“重经营业绩、轻内控管理”的绩效考核理念，确立内部控制优于业务拓展的理念，平衡业务拓展与风险管理的关系。合规并不仅仅是合规部门或运营主管的职责，更是所有员工的责任。不能以为“合规”只是一个名词，以为只要自己工作的每一步按照行里的规章制度的条条框框去做就够了。殊不知这样按部就班的态度，也有可能一不小心就会走进错误的陷阱里。只有员工遵守高标准的职业道德标准，人人都能有效履行自身合规职责，合规风险管理才会有效。 风险无小事，合规需永久，开展要稳健，单纯的自我约束，做到按章操作，这只是合规的最根本要求。合规的根本意义在于时刻保持警醒，让合规覆盖每一项业务操作环节、浸透到每位员工的日常行为
5、，并且擅长从日常工作中发现问题，勇于直面缺乏，前移风险控制关口，使每位员工都成为合规建立的执行者与推动者，真正做到防患于未然。从这个层面上来说，合规，不仅仅是把事情做对，更应该把事情做好。因此，合规，不仅要入脑，更要入心。通过合规文化的建立，坚持“以人为本”的理念，在全行树立起“合规创造价值、合规促进开展”的理念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好气氛，促进银行文化的整体提升，增强员工的认同感和归属感。 当我们耐心细致地为客户办理柜面业务时，当我们仔细核对受权业务的各项要素时，当我们认真录入事后监视的每笔业务时，当我们慎重审核客户递交资料时，当我们反复斟酌制订相关制度方法时，当我们发现问题及时汇报反应时，我们都是在执行和推动合规。合规文化建立工作与各个工作环节和每个员工都息息相关。只有让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识浸透到每个员工的血液里，才能形成良好的合规文化。 第 页 共 页
