资金管理工作总结.docx

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1、资金管理工作总结篇一：统计、资金计划工作总结 工 作 总 结 2021年，我所从事的资金计划管理、统计工作在支行领导的正确领导下，以总分行的规范化管理考核为工作准则，充分发挥工作的职能作用。现将2021年资金计划管理、统计工作总结汇报如下： 一、统一思想，明确工作目标 对照区分行考核办法，我将自身工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、保险代理管理等，努力完成各项考核目标。 二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。 1、坚持资金头寸限额管理。2021年，我按要求上报资金头寸限额，并在保证正常业务开展的前提下，根据支行自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占

2、用及时调整，保证了我行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。 2、完善资金调度管理。请调资金时，做到资金调拨与信贷计划的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金供应脱节情况的发生。同时我严格按照分行的要求，规范使用信贷资金调拨通知书、资金请调单、资金申请审批情况表等，建立了系统内资金往来台帐，保证了资金的安全运行。三、加强统计管理工作，提高统计资料质量 （一）由于统计报表上报时间节假日不顺延，我加班加点，任劳任怨，保质、保量、分行支行两头不误的做好统计工作。准确及时地上报了总分行、人民银行和银监局的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。 （二）加强对现金计划执行情况的监测和分

3、析。按月对支行现金收支情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或回笼）的原因予以重点说明。 （三）我在统计管理上始终坚持人民银行和总分行的有关规定进行，统计数据完全来源于会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，在按时完成好区分行规定的各项统计资料的同时，认真地做好当地人民银行、银监局要求上报的各类统计报表。 四、加强财补资金管理 （一）及时掌握粮油储备数量、库存值的增减变化，对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况，认真实施规范化操作，切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作，按时正确上报各类财政补贴报表；认真及时登记各

4、类财政补贴台帐，确保台帐间数据准确、衔接。 （二）密切与财政部门的联系，争取理解和支持。弄清每一笔补贴资金的来龙去脉，及时与财政部门联系，做到补贴资金拨付时间金额的准确性，避免了补贴资金滞留的情况，并与会计部门积极配合，做好柜面监督，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。 五、做好业务经营分析，发挥业务综合职能 为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用，适时提高业务经营分析水平，增强业务分析的实用性，做好领导的参谋助手。在今后的工作中，我将一如既往努力提高业务工作水平，通过对粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运用、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动

5、态情况，更深入分析影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合找出特点，反映问题，增强了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。 六、存在的不足 回顾2021年资金计划管理、统计工作，虽然做了大量的工作，但是对照区分行的要求还有一定的差距，还存在一些薄弱环节，主要表现在：一是报表报送的同时，会出现一些粗心大意；二是工作中有时出现烦躁情绪；三是对业务知识还缺乏更多的学习。篇二：资金营运部工作总结 资金营运部工作总结 2021年资金营运部大力开展组织资金的宣传及考核工作，进一步完善了考核激励机制，调动了广大干部职工的积极性，至年未各项存款余额

6、_万元，较年初净增加_万元。我部还加强对联社资金头寸的管理，根据资金安排及时进行调剂，既保证信贷及现金的投放，又降低了非盈利性资金的占用。同时我部积极清收证券交易所国债投资、根据市场收益率变化情况调整银行间市场持债结构，一年来，圆满完成了联社领导交办的任务。现将本部门2021的工作情况总结如下： 一、组织资金及现金计划方面 、运用制度创新 完善激励机制 年年初，联社确定了全年组织资金工作的方向。本年，联社创新地采用了日均与年末时点考核相结合的考核办法，即年度中间采用“日均较年初净增长”、年末采用“时点较年初净增长”的考核方法，确定业绩工资标准，多劳多得、早劳早得，全年基层信用社的组织资金任务不

7、再向各职工作具体的分解，全面体现劳动激励机制。 从本年存款变动情况数据反映来看，全新的组织资金考核办法对全市信用社存款增长起到了强有力的促进作用。我社各项存款在从本年1月1日开始至2月10日的41天时间里，从309416万元一路增长至349805万元，增加4个亿，余额直冲35亿元大关，日均增加近千万元，增幅和增速均创历史新高。 分析今年存款增长原因，的确今年联社的组织资金考核分配方案“功不可没”。新的组织资金考核分配方案，不再完全以任务完成情况作为对员工的考核分配依据，转而以“日均较年初净增加”作为业绩（或理解为对联社的贡献）计发组织资金业绩工资；不再以下较多的任务、以较多的挂靠金额督促职工完

8、成，转而以业绩工资的形式激发职工的揽储热情，激励职工多完成；不再以完成任务为目标，转而使组织资金工作成为一种自觉的日常工作。 制度创新所能体现出的能量主要表现在创新的制度能在多大程度上调动职工的主观能动性。为了适应本年新考核办法，我们还制订了组织资金二次考核分配办法，用以指导各社将组织资金业绩工资在各职工之间分配。从本年各社存款数据上，我们基本能下这样的一个结论：新的考核制度能调动广大信用社干部职工的揽储主观积极性，但还是有潜力可挖。如本年的对公存款仅较年初上升_万元，占各项存款总上升的_，而2021年对公存款较年初净增加12886万元，占各项存款当年总上升的36.89。 存款是立社之本，是强

9、社之路。资金营运部通过在全国银行间市场上对资金的运作，更是理解存款对于一个中小金融机构的重大意义。今年年初，根据省联社对江都联社的组织资金任务，经主任办公会研究，我们制定了各社全年组织资金任务。要求各社以确保完成并尽可能多的完成任务为工作目标，对组织资金工作更加重视，投入更多的精力，深挖吸储潜能、扩大存款来源。通过干部职工的努力，全市大多数信用社按既定任务及时完成，但亦存在少数信用社未完成任务或以不真实的数据虚增存款造成完成任务的假象。我们将监控的重点放在这一类信用社上。以非现场监督和现场检查为主要手段，对存款增长情况不如人意的信用社深入调查分析。通过从省联社下载各日存款数据，可以实时进行非现

10、场监督，在关键时间点上对各项存款大幅变动情况跟踪查询。对各社的存款真实性及业绩工资的分配情况，我们还进行了现场检查，全年共检查了近90余社次，了解基层社的组织资金状况、当地金融机构竞争的形势、信用社职工的组织资金情况等，认真探究组织资金新途径，每走访一家，我们都与信用社的干部、职工进行充分的交流，将联社的考核办法讲深、讲透。在10月未，我们还会同监察审计部、财务会计部共同对组织资金业绩工资的二次分配情况作了详尽的现场调查，对存在分配不按联社组织资金二次考核分配办法进行的信用社进行了现场纠正，收到了良好的效果。 为了配合全市信用社系统人事改革的进程，我们制定了农村信用合作联社组织资金业务员考核办

11、法（试行）。办法根据省联社的“双工”精神，结合我社实际特点，具体规定了专职组织资金业务人员的工作性质、职责范围、业绩统计方法、报酬计算发放方法等内容。办法的制定有力地支持了全市信用社系统竞聘上岗的开展，协助解决了信用社富于人员和有专长人员的岗位问题。 、注重数据收集 做好信息分析 2021年，我们资金营运部在组织资金数据统计上，更加重视了对数据的收集、分析。在上综合业务系统前，我们的数据采集主要依据各社分户帐数据形成的日报表。启用综合业务系统后，我们与省联社加强了沟通，通过省联社计算机中心每日在网上下载数据，数据的采集更加全面、快捷。依据这些原始数据，我们还建立了一套分析模型，每日可生成数据报

12、表，并将报表制作成更直观、更便于分析的图示。依据经加工处理的数据，我们加强了分析，找出存款变动的时间规律，找出组织资金工作中的薄弱环节，找出我社存款结构变化特征，对我社组织资金的重点和方向上的决策提供数据依据。对各基层信用社存款的变化，我们也加强了深入的研究，并将变化的趋势及时反馈给基层社，以协助基层社在组织资金工作中作出正确决策。对基层信用社的二次考核分配情况，我们通过其报送的二次考核分配表，掌握二次分配的数据，作为依据对作社的分配情况进行分析。 本年，在联社领导的直接关心下，我们还利用农村信用合作简讯这个通讯平台，将我们的数据统计分析结果、 各基层社组织资金工作进展情况及业绩报酬情况和一些

13、新的同业动向，以组织资金简讯专刊的形式下发给各社，以协助各社掌握了解全联社的组织资金进展情况，激励员工、鞭策后进、增强了各社员工的大局观念。 、合理匡算头寸 减少现金和超额储备占款 从本年开始，联社将现金头寸管理工作划入我部。我们深感特别是10月末升息后，资金成本进一步加大，超额储备的成本也随之加大，加强资金头寸更显重要。本年，我们在制度上明确了现金头寸和结算头寸的管理办法，分别以资金营运部和联社名义发了关于加强头寸管理工作的通知和关于加强资金使用计划管理工作的通知。两通知要求各信用社明确专人负责现金及结算头寸管理工作，要求各社匡算头寸时要力求准确、编报现金调拨计划要及时、大额结算用款计划要前

14、提报告，并对编报头寸报表的时间、方式作了明确的规定。全年，未发生一次结算头寸透支或现金库存使用脱节的现象。 二、资金融通及债券投资方面 今年以来，我们共进行了信用拆借_笔，其中：拆入 笔_万元、拆出_笔_万元；债券正回购_笔，总金额_亿元；债券分销_笔_万元；银行间市场卖出债券_笔_万元、买入债券_笔_万元；证交所卖出债券_笔共_万元。 截止到年末，我社投资余额为_万元，其中：银行间债券万元，证交所万元，其中：国债1万元，保证金万元，保险投资万元。实现投资收益_万元。 1、完善内控制度建设，规范投资业务行为 今年以来，我们为了能更好地防范和化解债券投资风险，保证资金安全，对以往的债券投资方面的

15、内控制度进行了重新整理，修订了农村信用合作联社投资业务管理办法，制定了农村信用合作联社债券投资业务授权规定、农村信用合作联社业务操作流程、农村信用合作联社债券投资登记备案制度、农村信用合作联社货币市场风险定期分析报告制度，通过内控制度的进一步完善，保证债券投资工作的制度化、程序化和规范化，同时我们还定期开展内部管理制度执行情况的检查，防范各种违规以及经营风险的发生，结合检查对如何规避市场可能发生的风险进行总结归纳，以指导以后的业务操作。今年以来，在银行间市场交易及结算业务操作中未发生违规行为，未出现一笔差错。 从今年起，联社的票据贴现业务管理成为我部门的一项重要篇三：资金管理中心年终工作总结 资金管理中心年终工作总结 资金管理中心年终工作总结 一年来，在区委、区政府的正确领导下，深入贯彻落实.，按照“六五”普法规划目标任务，扎实做好新时期住房公积金普法工作，通过深化法制宣传教育，推进依法治理，不断提高干部职工法律素质和依法办事能力，提升全区公民住房公积金法规意识，努力营造良好的住