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1、BGY-QC-N-3132 xx银行业务监督经理管理规定 版次：2/A1 目的 为加强xx银行（以下简称“本行” ）会计核算管理，规范会计核算手续，健全和完善内部监督机制，防范和化解操作风险，制定本规定。2 范围2.1 本规定明确了业务监督经理的职责、任职条件、工作内容的管理和要求。2.2 本规定适用于本行办理会计出纳业务的营业机构。3 术语与定义 业务监督经理指对本机构业务进行授权、事中监督、监督柜员交接、复核柜员现金、调拨现金和重要空白凭证等业务进行管理的人员。该人员不能办理柜面交易。4 职责4.1 会计结算部负责业务监督经理业务工作的指导和管理。4.2 人力资源部负责业务监督经理工资福利
2、待遇的审定。4.3 运营部负责办理各分支行业务监督经理授权工号的设置。4.4 各分支行负责对业务监督经理任职资格的审定。4.5 各分支行综合结算部（财务会计部，下同）负责业务监督经理的业务指导和管理。4.6 业务监督经理负责对业务授权、事中监督、库存现金和重要空白凭证的调拨等前台柜面业务的管理。5 任职条件5.1.1 贯彻执行国家有关金融法规和xx银行各项会计规章制度及操作规程。5.1.2 有较丰富的金融专业理论知识，有较强的工作责任心及业务操作经验。5.1.3 具有大专（含）以上学历，或获得初级会计经济类（含）以上专业技术职称。5.1.4 从事本行前台业务2年以上，熟练掌握前台业务。5.1.
3、5 分支行业务监督经理原则上必须二年轮岗一次，轮岗面必须达到100%。可以在本机构将授权人员调整到其他岗位，也可以调整到其他机构从事授权工作。6 工作内容6.1 经营管理行原则上设置业务监督经理2名，经营行设置业务监督经理1名，由分支行自行确定。超过设置标准的，上报会计结算部批准后方可设置。经总行批准设置的远程服务终端，有固定临柜人员，可设置1名授权工号。6.2 业务监督经理实行交接班制，每周四、周六中午13：00进行见面交接。6.2.1 业务监督经理休息时由大堂经理代其办理监督、授权、库管业务,由网点负责人（或指定的专人）负责监交。6.2.2 业务监督经理和大堂经理休息时由网点负责人代理监督
4、、授权业务，由综合结算部经理（或其指定的专人）监交。6.2.3 每个营业网点只设置一名库管员，由业务监督经理担任，库管员轮休时，必须交接其尾箱。每日营业终了，各分支行及网点负责人（或指定的专人）必须对库管员尾箱进行复点并碰库，确保账实相符。6.2.4 柜员营业时间离岗应将现金和重要空白凭证交业务监督经理复点后入箱（柜）双人加锁保管。6.2.5 营业终了，次日不上班柜员的所有现金和重要空白凭证应由业务监督经理复点后全部上缴业务监督经理尾箱；次日业务监督经理将现金和重要空白凭证划拨至上班柜员尾箱，由柜员当面复点后入库箱（包）保管。6.3 各营业网点综合柜员上班时间统一为上两天休一天的轮班形式（夜间
5、银行除外），代收付柜员统一为行政班的形式。6.4 各分支行业务监督经理岗位轮换最长不得超过2年，轮岗率应达到100%。业务监督经理工作变动，必须办理交接手续，并做好交接记录，以明确责任。离职离岗时应由网点负责人监交。禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式代替轮岗制度的落实，严禁以各种理由拖延或不落实执行轮岗制度。 7 事权划分原则事权划分由计算机程序控制或人工监督方式，采用指纹认证并输入密码或人工签章确认的方式。7.1 所有大额、重要、特殊的会计业务必须实行事权的划分。7.2 营业网点会计业务人员根据事权划分的原则主要分为三级：综合柜员、业务监督经理(大堂经理)、营业部主任（或经营行行长）
6、。7.3 会计业务人员工作权限划分：7.3.1 综合柜员负责前台临柜业务，办理其权限内的所有综合类业务。7.3.2 业务监督经理负责对其权限规定金额的资金划转、结算业务、特殊及其它业务事中监督及授权。7.3.3 营业部主任或经营行行长负责对超过业务监督经理权限的业务复核。7.4 现金业务的权限划分：7.4.1 综合柜员负责办理一次性存入现金20万元以内（不含20万）、支取现金5万元（含）以内的业务；7.4.2 业务监督经理负责办理一次性存入现金20万元以上（含20万）、支取现金5万元（不含）以上的业务的授权；7.4.3 营业部主任或经营行行长：负责对客户一次性支取现金50万元（含50万元）以上
7、的业务核实情况后，通过签章方式确认。7.5 转账业务的权限划分：7.5.1 综合柜员负责对转账业务转出金额30万元（不含30万元）以内的业务处理。7.5.2 业务监督经理负责转账业务转出金额30万元（含30万元）以上的业务的授权。7.5.3 营业部主任或经营行行长负责对客户转账50万元（含）以上的业务核实情况后，通过签章方式确认。7.6 业务处理范围7.6.1 综合柜员负责现金调拨、贷款业务、损益类业务、错账冲正、现金实物出入库、假币的收缴、表外业务、当日抹账、客户凭证、密码挂失/解挂失、长短款处理、重要空白凭证的挂失及作废等业务的办理。7.6.2 业务监督经理负责现金调拨、贷款业务、损益类业
8、务、错账冲正、现金实物出入库、假币的收缴、表外业务、当日抹账、客户凭证、密码挂失/解挂、长短款处理、重要空白凭证的挂失、作废及对新开立对公账户等业务的授权和审核。7.6.3 异地结算业务的处理 综合柜员负责对汇划业务的汇出、接收、应解汇款、银行汇票的签发、划回汇票的核销、划回、汇票的退回等业务的办理。7.6.4 管理类业务的权限划分7.6.4.1 综合柜员负责对存款户的冻结与解冻、挂失与解挂、账户查询、查复的录入以及其它的账户信息调整的处理。7.6.4.2 业务监督经理负责对存款户的冻结与解冻、挂失与解挂、账户查询、查复的录入以及其它的账户信息调整业务的授权。7.6.5 账户开立与撤销的权限划
9、分7.6.5.1 内部户开立与撤销a) 综合结算部综合柜员负责内部账开立、修改、撤销的办理。b) 综合结算部经理：负责内部账的开户、销户、修改业务的授权。7.6.5.2 存款账户的开立与撤销a) 综合柜员负责办理存款账户的开立与撤销及相关信息的录入。b) 业务监督经理负责对公存款销户、冻结、解冻业务、对公定期存款、协议存款、协定存款开户、账户信息管理维护类交易等业务的授权。8 业务授权的管理8.1 分支行业务监督经理办理前台授权业务时，需确认客户真实意愿后方可授权。8.2 业务监督经理授权时需对凭证进行审核、与核心系统进行比对等方式后方可授权。8.3 严禁出现不核实业务即授权或超权限授权情况。
10、9 考核与奖惩9.1 业务监督经理和临柜人员发生业务事故或差错的，责任认定按60%和40%进行认定。9.2 业务监督经理发生重大差错或出现不能履行其岗位职责的情况，由分支行对其岗位进行调整。10 工资待遇 享受对应岗位的工资待遇。11 检查11.1 会计巡回辅导员不定期对业务监督经理的业务工作情况进行检查和监督，并做好检查记录。11.2 分支行分管行长每季应对本行业务监督经理的业务工作进行一次全面检查，并做好检查记录。11.3 分支行综合结算部经理每月应对本行业务监督经理的业务工作进行一次检查，并做好检查记录。11.4 会计结算部将不定期通过现场检查和调阅监控录像等方式对授权业务的执行情况进行抽查，并做好检查记录。 12 支持性文件12.1 金融企业会计制度12.2 xx银行会计业务管理规定12.3 xx银行出纳业务操作规程12.4 xx银行会计、出纳业务管理人员考核办法编制：林梦莹 日期：xx年06月12日审核：zz 日期：xx年06月28日批准：xx 日期：xx年07月10日1
