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1、银行制度评价工作报告*支行内控工作情况汇报XX年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作， 把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法 的前提下，针对*支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做 细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理 并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。 现将我行内控管理基本情况汇报如下：一、加强制度的梳理及学习今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的 文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作 及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操 作依法合规
2、。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入 开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银行业金融机构从业 人员职业操守、*银行股份有限公司员工守则、员工违规行 为处理办法、国有企业 _员廉洁从业若干规定、中国共产 党党员领导干部廉洁从政若干准则、党内监督条例、中国共 产党纪律处分条例等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守 纪、依法合规意识进一步提升。二、继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务 印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节 中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规 顶岗、兼岗等问题发生。同时，
3、我行按要求对重要岗位人员实施轮岗 及强制休假制度，至今已完成轮岗3 人，强制休假 3 人。三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次 对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、 挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员 私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情 况。四、积极开展今年的各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作， 进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作 和风险意识。（一）公司条线根据关于明确人民币大额交易
4、查证及授权登记制度管理要求 _ 文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式 以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面 的依法合规。（二）个金条线1、根据关于发送 _文件要求，进一步规范我行个人客户信 息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。2、根据关于发送_文件要求，我行对xx年8月至xx年3 月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了 全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财 业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述情况出现。三）监察及法律合规方面1、根据关于对银行员工泄露客户资料风险提示 _文件
5、要求， 我行切实开展了员工的思想教育和管理工作，加大了员工保密工作的 培训力度。2、根据关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金 等操作风险防范 _文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习， 培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、 谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态 和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行“双十禁”、思想 道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工 为支行的合规内控工作献计献策。在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我
6、行的内控合规工作 运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视，将内控合规作为 一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护 航。银行业务监管自评报告*银监局*分局：为落实*银监局*分局“守底线、强服务、严内控、促转型”的 监管要求，*银行结合上级行下达的目标任务及地方经济发展的实际 现状，与*银监局*分局签订相关监管承诺。现将监管自评情况报告 如下：一、监控贷款风险自评*银行积极与融资平台公司协商，共同制订了今年到期贷款还款 方案，密切跟踪融资平台运营状况和到期贷款还款进度，目前为止融 资平台贷款数据*万元，未出现逾期及欠息情况。对于新增融资平台贷款的发放，我行严格按照“保在
7、建、压重建、 控新建”的要求，在做实信贷分类的基础上，按分类结果和审慎性原 则发放，确保新增贷款合规率达到100%。目前我行没有投放新增融 资平台贷款的计划。我行由公司业务部负责融资平台贷款的数据监测工作。认真做好 融资台账统计和日常监测工作，确保数据规范填报和认真审核，确保 月报、季报、年报数据及基础信息报送准确率达100%。二、贷款管理自评我行严格执行农业银行信贷管理基本制度及相关贷款规定，遵循 “先授信，后用信”原则投放每笔贷款。全年“三项贷款”受托支付 比例达到100%，“合规口径”走款比例达到100%。中长期贷款新增 和整改合格率达到100%。三、案防和安保工作自评*银行按照市分行年
8、度保卫工作要点，部署和落实各项工作任务。 每年初部署辖区的安全保卫责任制工作，提出具体要求。对发生的典 型案件及时通报全辖进行警示教育。保持案防高压态势，加强案件风 险的事前防范。重点防范案件易发业务、易发岗位、易发环节和重点 人员，完善了业绩评价和违规问责、尽职免责机制，确保轮岗、对账 等防范要求落实到位；严格执行案件“四挂钩”制度，细化案件处置 三项制度及案防考评办法，建立内外协作平台，强化案防教育，实施 全覆盖案件风险排查，保证全年无大案要案发生。四、对实体经济支持情况自评*银行积极响应政府号召，支持国家产业政策，坚持以服务实体 经济和社会民生为导向，支持县域经济发展，全年信贷资金主要投
9、入 农户经营、小额助业贷款等社会民生领域。截止目前，*银行对小企 业贷款达到*万元，涉农信贷*万元。力争确保小企业贷款、涉农贷款实现“两个不低于” 目标。五、对金融服务，经营行为自评*银行严格按要求抓好不规范经营专项治理活动，杜绝变相提高 利率、附加贷款条件、“捆绑销售”、不合理收费等行为，建立了公 开透明的收费标准和信息披露机制。严格自查自纠，确保不规范经营 投诉处置率达100%，向监管部门和上级机构的投诉率为零。我行进 行了员工个人承诺和自评，规范了本行从业人员行为，确保员工不参 与经商、办企业和以盈利为目的各种担保、资金中介、民间借贷活动； 确保单位不参与民间融资、集资和高利贷活动。*银
10、行*支行*年*月*日某银行XX年度内部控制自我评价情况的报告根据*要求，我行组织开展了 XX年度内部控制自我评价工作，现将有关情况报告如下：一、本年度内部控制评价工作的总体情况（一）内部控制管理的主要措施及成效XX年以来，我行各项工作紧密围绕构建“大风险、大内控”管理体系目标开展，积极培育“内控促发展，合规创价值”理念，内部控 制各道防线职责更加明晰，制度体系和业务流程持续优化，信息系统 管控能力日益提升，全面风险管理治理架构日趋完善，内部审计监督 力度显著增强，内部控制水平进一步提高。1. 完善内控管理架构和责任机制通过全行业务流程和管理模式优化调整，实现了“管办分离”， 进一步完善了内控管
11、理架构。各级机构与部门主要负责人为内部控制 “第一责任人”，同时，在分支机构设立风险总监，协助推动风险管 理工作，促进风险防范与业务经营的紧密结合；在营业部设立风险合 规处，在总行各部门、各分支机构、销售中心设立内控合规岗，确保风险管理和内部控制不留死角。 通过“定岗定员定编”，将内控责任与管理权限、岗位责任有机结合， 切实传导落实至各机构、各部门和各岗位，打造尽职履责、共同协作 的内控责任机制。2. 加强内控制度体系建设下发了内控体系建设三年规划和内控框架手册，组织起草了个人 业务标准化流程手册，推动内控制度框架体系建设和标准化建设；制 定了全面风险管理办法、操作风险管理办法、流动性风险 管
12、理办法、信息科技风险管理办法、业务连续性管理办法、 重大风险和突发事件报告管理办法、员工从业禁止规定、员 工行为排查办法等15项基础制度，搭建了内部控制管理制度框架。3. 大力倡导内控合规文化围绕“内控促发展，合规创价值”的基本理念，在全行范围内组 织开展了“内控合规文化宣传活动”；围绕行领导“树立和深化全面 风险管理理念”、“倡导风险防控文化、将业务做优做强”等要求， 制定了全面落实方案，努力营造“全行讲风险、全员懂风险、全面管 风险、全流程控制风险”的文化氛围。4. 加强数据质量管理2我行董事会及高管层高度重视数据质量管理和监管统计工作，在全行XX年至XX年发展规划中明确指出了数据质量管理
13、目标，并在资 源分配方面给予了充分支持。同时，以XX年监管检查发现问题整改 和XX年“三定”工作为契机，逐步完善监管统计制度体系，加强监 管统计团队建设，强化系统支持保障，提高数据标准化程度，加大数 据报送审核及监管统计考核力度，促进了数据报送质量的进一步提升 建立了业务管理部门（各分支行）、归口管理部门、内控合规部门、 审计部门四级数据质量监督、检查架构，为我行数据质量的提高奠定 了坚实基础。5. 加强授权管理与控制根据授权管理要求，强化授权管理并认真落实监管检查意见，完 善了董事会对行长授权书及行长对管理人员授权书的规范文本并签 署；根据我行实际情况调整了授权期限，并及时根据行内重大变化调 整授权内容；适时开展授权检查，保证了总行各部门、各分支机构在 授权框架下有序开展工作。在业务操作方面，通过系统管控和人工管 控，实现了业务经办、复核、授权的有效分离，未发现超越授权行为。6. 优化业务工作流程为了加强总行控制全行风险的能力，以及服务和支撑全行3内容仅供参考
