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1、银行网点贵宾服务区改造申请篇一：银行贵宾服务管理方法 关于下发*银行*贵宾服务管理方法的通知 各分行、支行： 为做好个人财宝业务，主动应对市场竞争，增加零售银行业务 综合服务实力，总行本着“客户细分，差别服务，成本效益”的原则 对原有的 *财宝业务管理系统进行升级改造，并制定了 *银行* 贵宾服务管理方法（以下简称方法）。现予下发，并将有关事 项通知如下： 一 、各分支机构仔细学习方法中的相关要求及规 定，并结合本行实际制定实施细则。二、各分支机构要做好贵来宾户的开发及管理工作，要将方 法中规定的服务内容切实落到实处。方法中所列的各项服务可 以逐步推出，但必需有明确的安排和步骤，并且把握好宣扬
2、口径。各 机构也可以依据本地状况增加新的服务内容，并根据供应服务的成本 将服务定价录入系统。三、全部贵来宾户及贵宾卡的开办均由一级支行理财中心集中 管理，二级支行及没有理财经理的分支行无权开办贵宾卡。理财经理 要做好客户登记、信息收集和管理工作，仔细填写*贵宾卡申请表， 建立贵来宾户档案并通过系统刚好更新。各分支机构要做好客户保密 工作，并制定保密方法或实施细则，全部从事财宝业务相关岗位的人 员包括各级业务主管、理财经理、大堂经理、低柜理财经理、VIP柜员均需签订保密协议。四、贵宾卡有效期为两年，为了避开贵宾卡库存积压或短缺， 专柜主任、财宝业务主管及理财经理要刚好沟通，确定贵宾卡库存。 贵宾
3、卡到期续卡、晋级换卡及新开卡，都须要理财经理在财宝系统进 行申请，前台不得未经申请擅自为客户开立或更换贵宾卡。新核心上 线后贵来宾户首次换卡时，柜员应先与理财经理联系，由理财经理确 定该名客户贵宾卡是否有效，并与客户重新签订贵宾卡领用合约。附件：*银行*贵宾服务管理方法财宝业务预算编制模板2022-07-15*银行*贵宾服务管理方法第一章总则第一条为巩固和发展优质客户群体，优化个人客户结构，规范 向个人优质客户供应贵宾服务的内容和方式，提高我行零售银行业务 的综合竞争实力，促进个人财宝业务的持续、健康发展，特制定本方 法。其次条贵来宾户是指具有肯定经济基础和社会地位，信用度高， 能够为银行带来
4、较高利润回报，对业务发展产生较大贡献或重大影响 的个人客户。第三条贵来宾户服务实行“客户自愿、重点发展、为客户保密” 的原则。向符合规定条件并自愿成为会员的客户发放贵宾卡，作为享 受贵宾服务的依据，并且一位客户只允许办理一张贵宾卡。第四条 本方法适用于*银行全部机构、网点和涉及零售业务的 部门。零售银行部为贵来宾户服务的归口管理部门，负责客户服务资 源的组织和贵来宾户的管理；其他涉及贵来宾户业务的相关部门负责 利用本部门的业务资源，向贵来宾户供应本部门业务的优质服务。其次章 贵来宾户的管理第五条 贵来宾户准入标准主要依据客户的存款类和银行理财 产品类资产确定。分行依据业务发展特别须要，确需增加
5、业务指标作 为筛选贵来宾户依据的，须报总行零售银行部门备案。总行确定贵来宾户的最低准入标准，分行贵来宾户的准入标准 由各分行依据本行客户结构和服务资源等实际状况自行确定，并报总 行零售银行部门备案，但准入标准不得低于总行确定的最低准入标准贵来宾户最低准入标准为：标准客户三个月日均资产20 万元人 民币或等值外币；白金客户三个月日均资产 150 万元人民币或等值外 币；黑金客户三个月日均资产600 万元人民币或等值外币。第六条 各分支行应配备专职理财经理，负责贵来宾户的管理和 营销工作，并为贵来宾户供应全方位、特性化的个人金融服务。第七条 各分支行必需为每个贵来宾户建立档案（包括纸制和电 子信息
6、等），记录并不断完善客户个人资料和服务信息，不得遗漏。第八条 各分支行必需妥当保管客户档案资料，非依法律规定或 客户允许，任何单位和个人不得对外公开或泄露客户的个人资产和账 户交易等客户信息。第九条 系统将按客户进入系统时的资产自动将客户安排到资产最大的支行。支行可将客户安排给指定理财经理，由理财经理主动 开发客户，并将开发维护状况记入考核内容。各分行可依据本行状况 制定详细的考核管理方法。理财经理主动找寻客户进行开发时，在系统中无法查询到该客 户信息的可以进行客户申领操作，系统自动将申请提交到有安排权限 的上一级用户。同一分行内的客户调配由分行零售银行部门负责，不 同分行之间的客户调配由总行
7、零售银行部门负责。对于已有专属理财 经理的客户申请变更维护行的，有安排权限的用户需核实客户申请要 求并通知原维护行理财经理和新维护行的理财经理。维护行是指对贵来宾户进行主要客户关系管理并对其管理过程 和结果担当主要责任的财宝业务机构。第十条 理财经理应通过电话、会面等方式借鉴系统供应的客 户维护安排模型定期维护客户，并通过系统做相应的记录。上级用户 可依据客户维护安排了解理财经理客户维护状况。第三章 贵宾卡的管理第十一条 贵宾卡的领用与保管贵宾卡由总行统一设计制作，包括贵宾卡标准卡、白金卡、黑 金卡三种级别。各分支行依据本行发展贵来宾户的实际须要，向总行 零售银行部理财中心提交批量订购贵宾卡的
8、申请。总行零售银行部理财中心负责核定各分支行的需求，并负责将 核准后的需求提交到总行凭证管理部。贵宾卡的领用同其他重要空白凭证，各行要严加管理，指定人员负责卡片出入库管理工作，严禁出现库存短缺或库存积压现象。支行应由专柜主任对请领的贵宾卡当日录入核心系统，并登记 空白重要凭证登记簿，空白重要凭证登记簿对贵宾卡单独设 页登记。贵宾卡不得跳号运用，柜员领缴贵宾卡，领用一张开立一张。 各分支行要对贵宾卡的请领及入账状况进行定期检查，事后监督要在 次日对支行贵宾卡请领入账状况刚好监督。第十二条贵宾卡的申请与办理1、各级别贵宾卡的申请标准同第五条中的贵来宾户量化标准， 申请日客户资产符合标准客户资产要求
9、的可申请贵宾卡标准卡，符合 白金客户资产标准的可申请白金卡，符合黑金客户资产标准的可申请 黑金卡。2、对在我行没有资产，或者资产达不到上述规定，但符合以下 条件的客户，理财经理可通过系统为客户做特批贵宾卡申请，申请由 总行零售银行部理财中心核准后发给贵宾卡：（1）在我行综合业务量较大、业务往来频繁及其他业务中保持 良好而重要合作关系的企事业单位的领导和部门主管；（2）注册资本在1010万元以上企业的总经理等高层管理人员；（3）社会知名人士；（4）我行在参与重大客户的项目整体营销或投标营销等过程中 承诺适当放宽条件为营销对象供应财宝服务的；（5）其他与我行有重要合作关系的合作伙伴。该部分特批发卡
10、量限制在各支行已开立贵宾卡客户总数的5%以 内。3、申请贵宾卡的客户由各支行理财经理初审，具备申请资格的 客户需在理财经理的指导下填写*贵宾卡申请表（以下简称申请 表）并与客户签订*贵宾卡领用合约。申请表中客户信息填写要求内容真实、精确、完整，由客户供 应身份证件复印件一份，粘在申请表指定位置。申请表中的*贵宾卡领用合约是我行与贵宾卡申请人约定 双方权利义务关系的协议。签订合约前，理财经理应当向贵宾卡申请 人说明合约的内容，尤其对红字部分的内容更要以书面或者口头形式 向申请人做出明确说明，未作提示或者明确说明并由此产生纠纷的， 理财经理需担当相关责任。4、申请表一式二联，套写完成后，由客户签字
11、确认并加盖业务 专用章，第一联理财经理留存，其次联客户留存。5、理财经理在系统为客户申请贵宾卡，并打印*贵宾卡审批 单（以下简称审批单）。客户凭审批单由理财经理陪伴到前台开立 贵宾卡。6、前台柜员需仔细核对客户开户资料与审批单中的内容是否一 样，以及审批单中的审批状态是否为审批通过。对于内容不一样或审 批状态为未通过的，柜员不得为客户开立贵宾卡。柜员核对无误后根据审批单中的卡级别为客户开立贵宾卡，并 在审批单上签章加盖业务章后，审批单连同其他开卡业务凭证捏对， 随当日封包交事后监督。事后监督每日对贵宾卡开卡状况进行监督。7、贵宾卡的办理必需具备申请表、审批单等要件，必需经过理 财经理与客户的沟
12、通，填写申请表，客户签字确认，并通过系统进行 申请和审批等一系列流程，各行应严格管理，按章操作，维护贵宾卡 的形象，严格禁止向不符合条件的客户发放贵宾卡。总行和分行通过系统中的贵宾卡开卡未申请、申请未开卡及申 请与开换卡级别不一样等报表对贵宾卡开换卡状况进行监督，一经发 觉存在乱开卡现象，总行和分行将对相应的开卡人、开卡机构负责人、 理财经理及其主管等进行通报并扣除相应的目标管理考核分。8、理财经理帮助客户办理贵宾卡后应刚好将获得的客户信息录 入系统，并随时更新，为一对一客户关系管理奠定基础。第十三条 贵宾卡的审批对于申请条件满意贵宾卡准入标准的，系统将自动审批通过， 当时即可打印审批单。对于
13、须要特批的，系统将自动提交总行审批。 待总行审批通过，理财经理方可打印审批单为客户开立贵宾卡。第十四条 贵宾卡的升降级及到期续卡业务 系统每月依据贵来宾户资产对客户级别及贵宾服务进行升降级 调整。级别分为黑金客户、白金客户、标准客户和一般客户，评级标 准以各级别贵来宾户准入条件为准。低于标准客户准入标准的将被评 为一般客户。贵来宾户在达到升级条件后，可申请办理贵宾卡晋级，但应退 回原卡片办理换卡手续并改按上一级别标准享有贵宾服务并计收相 关费用。贵来宾户在未达到相应等级条件时，将被停止供应原等级条 件下的贵宾服务，理财经理应提示客户刚好到前台办理贵宾卡降级。贵宾卡有效期为两年，客户贵宾卡有效期
14、将满时，理财经理需 提示客户办理换卡业务。贵宾卡到期后，客户未换卡，将不再享有我 行为其供应的各项贵宾服务。客户办理贵宾卡升级、到期续卡业务须要到其专属理财经理处 进行申请，柜员需凭系统自动打印的审批单为客户办理相关业务，并 在办理业务前仔细核对客户开户资料与审批单内容是否一样。客户申 请升级换卡、到期续卡及其他换卡业务时必需缴回原卡片，事后监督 部门应依据审批单和其他贵宾卡换卡资料对贵宾卡升降级、到期续卡 等换卡业务进行监督。第十五条 贵宾卡年审系统每年对贵来宾户用卡资格进行审核。如贵来宾户在我行年 度日均资产符合贵宾卡准入条件，贵宾资格接着有效；如低于标准卡 准入条件，支行理财业务主管负责
15、在审核日收取该贵来宾户101 元账 户管理费。账户管理费从贵宾卡内收取，若贵宾卡内余额不足以缴纳 账户管理费，支行理财业务主管负责从日后该账户存款中扣收。支行理财业务主管每月将核心系统打印的账户管理费批扣业务 清单上报分行零售银行部理财中心负责人。分行理财中心负责人依据 账户管理费批扣明细，在财宝系统中做贵宾卡年审操作。总行将通过系统对篇二：储蓄所装修改造项目申请报告中国工商银行（ *分行） 关于对*支行曙光储蓄所装修改造的申请报告 市行财务审查委员会：一、项目概况。*支行曙光储蓄所是2005年装修改造的，营业区面积 179平 方米。由于该网点装修时间较长，网点内的墙皮、墙砖已多处出现脱 落现
16、象，不仅影响我行网点形象，而且脱落的墙砖亦简单砸到员工或 客户，存在风险隐患。网点当时的分区设置已无法满意我行现在对客户服务的需求以 及营销的须要，不能实现现金区、非现金区、贵宾区、理财区、自助 服务区等分区设置。曙光所现金柜台目前是朝向南办理业务，而且 ATM的安放于网点进入现金区的跟随门口，客户在ATM上办理取款时 就紧邻网点进入现金区的跟随门，在营业时间内对网点人员出入现金 区，上缴、下拨款项时都存在风险隐患。特殊在代发工资高峰期，在 柜面办理业务的客户和在 ATM 取款的客户常常挤在同一狭小的区域 内等候办理业务。无法体现并达到我行的业务分区、功能分区的目的 和要求，严峻影响了各项业务的发展，特殊是对优质客户
