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1、 XX项目投后检查报告 项目名称： 项目编号： 主办业务经理: 协办业务经理： 检查日期： 目录一、正常类投资检查159（一）投资用途.159（二）债务性投资事项是否纳入人行征信系统159（三）被投资人管理层变化情况159（四）被投资人资本结构变动情况159（五）被投资人所属行业变化情况159（六）投资人负面信息、法律诉讼等涉及情况159（七）被投资人与银行往来情况159（八）被投资人产品销售变动情况160（九）被投资人财务变动情况161（十）担保人能力分析163（十一）抵（质）押物情况分析165（十二）第二还款来源有效性综合分析165（十三）被投资人风险分类等级的认定准确性165（十四）被投
2、资人发生的重大变化、存在的问题及其拟采取的措施165（十五）其他应检查事项165二、关注、次级类投资检查165（一）被投资人还款能力变化情况165（二）被投资人产品销售变化情况165（三）风险分类等级的适时调整认定理由166（四）整改措施166三、可疑类投资166（一）风险控制措施及执行情况、诉讼时效情况166（二）被投资人、担保人的经营管理和财务变化情况166（三）被投资人改制、重组、股权转让、申请破产等重大事项情况166（四）保证人保证能力或抵（质）押物市场价值与评估价值的变动情况166（五）其他应检查事项166（六）整改措施166四、损失类投资检查166（一）查找被投资人、担保人新的财产
3、线索，重新制定可能的清收方案166（二）检查风险分类为损失认定理由的准确性166（三）风险控制措施及执行情况、诉讼时效情况166（五）整改措施166五、固定资产投资及建设项目类投资检查166（一）项目建设进度（完成计划%）166（二）项目用款与工程形象进度是否一致167（三）其他建设资金是否按规定到位167（四）建设投资是否会突破概（预）算167（五）项目能否按期竣工投产167（六）投产后能否达到设计生产能力和预期效益等情况167（七）工程监理部门对建设项目工程质量的评价167（八）其他应检查事项167六、业务部相关人员的检查意见（对检查真实性负责）168投资金额投资期限本金余额还本付息情况保
4、证人抵（质）押调查时间被调查人及职务是否涉及法律执行投后检查次数一、正常类投资检查（一）投资用途（是否按照约定用途使用，是否挪用投资资金，若有，是何原因，采取何措施督促被投资人改正）（二） 债务性投资事项是否纳入人行征信系统（三）被投资人管理层变化情况管理层投资时检查时变动情况姓名职务品行持有公司股份个人财产情况法定代表人主要控制人高级管理层（四）被投资人资本结构变动情况股东名称股权比例实际出资出资形式检查时变动情况（五）被投资人所属行业变化情况（六）投资人负面信息、法律诉讼等涉及情况（七）被投资人与银行往来情况1.与银行结算往来情况开户及存款情况（截至 年 月 日）开户行账户性质存款余额结算
5、流水是否正常信用往来情况（根据贷款卡查询，截至 年 月 日）债权银行金额业务品种期限担保条件分类 2.对外担保情况（根据贷款卡查询，截至 年 月 日）被担保企业名称金额期限分类3.关联企业变化情况：关联企业名册业务品种贷款余额期限债权银行风险分类（八）被投资人产品销售变动情况主要产品销售单价销售收入利润原材料市场销售市场检查时变动情况（九）被投资人财务变动情况报表主要项目一览表（据 期报表）单位：万元资产负债表和利润表年份投资时第一次投后年份投资时第一次投后货币资金短期借款短期投资应付票据应收票据应付账款应收股利预收账款应收利息其他应付款应收账款预提费用预付账款其他流动负债其他应收款流动负债存
6、货长期借款应收补贴款专项应付款待摊费用应付债券其他流动资产长期应付款流动资产其他长期债券长期投资长期负债固定资产原价总负债减:累计折旧股本固定资产净值资本公积在建工程盈余公积无形资产未分配利润总资产所有者权益利润表和主要财务指标主营业务收入资产负债率主营业务成本流动比主营业务利润速动比营业利润毛利率投资收益销售利润率利润总额净资产收益率净利润总资产收益率现金流量表指 标投资时现金流入小计现金流出小计经营活动产生的现金流量净额现金流入小计现金流出小计投资活动产生的现金流量净额现金流入小计现金流出小计筹资活动产生的现金流量净额四、汇率变动对现金的影响五、现金及现金等价物净增加额1.重要财务财务状况
7、变动分析2.现金流量分析（十）担保人能力分析报表主要项目一览表（据 期报表）单位：万元资产负债表和利润表年份投资时第一次投后年份投资时第一次投后货币资金短期借款短期投资应付票据应收票据应付账款应收股利预收账款应收利息其他应付款应收账款预提费用预付账款其他流动负债其他应收款流动负债存货长期借款应收补贴款专项应付款待摊费用应付债券其他流动资产长期应付款流动资产其他长期债券长期投资长期负债固定资产原价总负债减:累计折旧股本固定资产净值资本公积在建工程盈余公积无形资产未分配利润总资产所有者权益利润表和主要财务指标主营业务收入资产负债率主营业务成本流动比主营业务利润速动比营业利润毛利率投资收益销售利润率
8、利润总额净资产收益率净利润总资产收益率现金流量表指 标投资时现金流入小计现金流出小计经营活动产生的现金流量净额现金流入小计现金流出小计投资活动产生的现金流量净额现金流入小计现金流出小计筹资活动产生的现金流量净额四、汇率变动对现金的影响五、现金及现金等价物净增加额（1）主要财务状况变动分析（2）现金流量分析（3）资本结构变动情况（4）担保人是否涉及负面信息、法律诉讼等情况（十一）抵（质）押物情况分析抵质押物名称抵质押登记机关抵质押起止期限保险期限他项权证号是否入库保管抵质押物评估价值抵质押物市场价值是否出现抵质押物被有关机关依法查封、冻结或扣押情况抵质押无是否出现贬值或变现能力下降（十二）第二还款来源有效性综合分析（十三）被投资人风险分类等级的认定准确性（十四）被投资人发生的重大变化、存在的问题及其拟采取的措施（十五）其他应检查事项二、关注、次级类投资检查（一）被投资人还款能力变化情况1.第一还款来源及变化2.第二还款来源及变化（二）被投资人产品销售变化情况（主要是产品市场变化情况、价格波动原因及对企业利润水平的影响因素等分析）（三） 风险分类等级的适时调整认定理由1.风险分类为
