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1、独立审查人述职报告 尊敬的XX县区联社领导： 2010年3月8日，在XX县区联社领导充分信任之下，本人由XX县区联社委派，上挂市联社信贷管理科任独立审查员，到任后，我牢记领导嘱托，忠于职守，努力工作，赢得了领导及同事们的认可，较好地完成了各项工作任务。 做为从事过多种信贷经营和管理岗位的“老信贷”，我深知作为信贷业务独立审查员，最重要的岗位职责就是把好贷款风险审查关，确保信贷资产经营的安全性。在信贷科从事信贷审查期间，对各县联社上报贷款，我均做到通过附注资料核实借款用途真实性，从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力，到保证人的资格、保证能力，抵、质押物的合法有效性；从
2、库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察；从资产负债情况的计算、产销量和利润的分析到经营项目现金净流量的研究、贷款风险度的测定，直至向贷审会提出贷与不贷的建议和理由，每一个环节我都不敢有一丝一毫的懈怠。我深知：信贷资产的质量事关农信社经营发展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。我的工作既是在为信用社守关把口，同时又代表着年轻一代信贷人员的能力和形象，更代表着联社大家庭的社会形象。2010年至2011年，本人共计审查各类信贷业务717笔，其中下发书面补充调查通知59笔，向贷审会提出谨慎性审查建议216笔，向贷审会提出否决建议18笔，下发信贷业务核准备案通知书483笔。 在履行审查岗位本职工
3、作的同时，我能够及时完成领导交办的各类的信贷数据汇总工作和各类文字材料的撰写工作，并参与组织专项检查活动。对上级联社或监管部门下达的各类调统分析材料，我坚持自己动手核对数据，实事求是的分析汇报。对领导安排的信贷业务调研任务，我主动向基层请教，向市场调研，为领导经营决策提供详实的参考意见。2010年，本人参与组织了“信贷精细化管理年”活动暨支持经济发展方式转变系列活动实施方案及检查方案并督促各县联社落实和参与检查实施成效、参与了“XX市地方政府融资平台”专项检查活动并填报相关数据、代表十堰联社参与了省联社组织的“XX省地方政府融资平台”专项检查活动，对襄樊联社和十堰联社进行了专项检查并形成检查报
4、告、代表省联社参加了中国银行业协会“三个办法一个指引”培训师培训，并成功取得了中国银行业协会培训师资格证书、参与组织并开展了“十堰联社2010六类信贷事项检查”、组织开展了“省联社关于全省农信社土地抵押贷款调查”活动并形成了上报表格和文字汇报材料、组织开展了“省联社2010年新增贷款检查”专项活动并形成了检查汇总报告和表格、组织开展了“三个办法一个指引”落实情况检查工作，并向省市银监局和省联社上报了有关数据和报告。2010年，按照领导要求并结合领导指示精神，本人下发了“关于贯彻落实银监会“一季度经济金融形势会议”精神的通知”、“关于贯彻落实银监会“2010年第三次经济金融形势通报会”精神的通知
5、”、“进一步加强信贷管理的有关意见”、“关于规范信贷业务申报资料通知”等专项文件。2011年，本人在科室领导的安排与指导下，参与制定了XX市农村信用社“阳光信贷”实施方案，下发督促各县级行社落实并通过现场检查监督实施成效；参与制定了XX市农信社进一步推进辖内信贷新规贯彻实施工作方案并定期填报相关数据；参与制定了XX市农村信用社冒名贷款、虚假抵质押贷款、垒大户贷款“三类”违规贷款专项治理工作的通知，并下发至各县级行社组织落实；参与下发了关于对全市农信社2011年新增贷款及三个办法一个指引贷款新规落实情况等信贷事项开展检查的通知，并参加了专项检查和部分抽查；参与完成了十堰联社内控制度条线检查专项报
6、告；参与完成了十堰信用社系统信贷条线治庸问责自查报告。按照上级联社以及监管部门的要求，我还分别参与撰写了XX市联社2011年票据业务开办情况汇报、XX市联社房地产信贷风险情况调查报告、十堰联社2011年上半年关于融资性担保贷款的调查报告、2011年十堰联社继续深入落实“贷款新规”有关情况汇报等专题汇报材料。 在做好本职工作的同时，我不断加强理论知识的学习，对上级下发的各类规章制度我做到逐条理解，对国家宏观调控政策变化我积极关注。同时我积极向组织靠拢的意愿时刻没有放松，通过我坚持不懈的钻研党的精神、党的宗旨、党的历史，并定期不定期向组织递交思想汇报，2011年7月，我光荣的成为了一名中国共产党正
7、式党员。 在XX市联社信贷管理科上挂工作的时间，是紧张而又充实的，是对我的一种锻炼，更让我从中学到了许多知识，在今后的工作中我会倍加努力，勤奋工作，处处以单位利益为重，时刻牢记科室领导的教诲，围绕领导布置的各项目标任务，结合本职工作，脚踏实地，真抓实干，为了XX县区联社事业的兴旺发展努力工作。 述职人： 二0一二年三月二十八日 第二篇：独立审计人的审查报告书独立审计人的审查报告书 独立行政法人有限会社（willco.，ltd.）平成20年6月13日 理事长中野学 审计法人 指定人 业务执行人注册会计师小西彦卫印 指定人 业务执行人注册会计师井上东印 指定人 业务执行人注册会计师俵洋志印 本审计
8、法人依据独立行政法人通则法第39条之规定，对独立行政法人有限会社平成19年4月1日至平成20年3月31日的第5期事业年度的各种财务报表，即由所有与帐目相关的帐目分类借贷对照表、帐目分类损益表、帐目分类现金流量表、帐目分类行政服务实施成本表、帐目分类利润表（案）及帐目分类附属明细表（控除关联公益法人等的计算书及事业报告书中有记录的部分）构成的帐目分类各财务报表和由法人单位借贷对照表、法人单位损益表、法人单位现金流量表、法人单位行政服务实施成本计算书及法人单位附属明细表（控除关联公益法人等的计算书及事业报告书中有记录的部分）构成的法人单位各财务报表及事业报告书（仅限会计相关部分），并同决算报告书，
9、即所有与帐目相关的帐目分类决算书及法人单位决算书进行了审计。另外，事业报告书中的作为审计对象的会计相关部分，事业报告书中的记载事项，即是基于会计账簿的记录。以上财务各报表、事业报告书及决算书（以下称为“财务各报表”）的作成责任，由独立行政法人的责任人负责。本审计法人的责任，仅限于从独立的立场对财务各报表提出意见。 本审计法人对独立法人，依据会计审计人审计基准及我国公认为公正妥当的审计基准进行审计。该审计基础为，该审计法人要求财务各报表等的真实、合法。审计是指，对财务各报表中，因独立行政法人内部人员的不正当及谬误或违法行为所造成的重大虚假表现，独立法人的责任人采取的会计方针及其所用的方法，独立法
10、人的负责人做出报价评审等，进行审查。该审计法人作为审计结果提出的审计意见，可以认为是基于合理基础的判断。这里所说的合理的基础，是指在实施上述审计行为的范围内，以财务各表等的重大虚假表现，不是由独立法人内部人员的不正当及谬误违法行为造成的，作为先决条件。造成的另外，该审计法人所实施的审计行为时，所发现的财务各表等显现的虚假表现，不能作为判断独立行政法人内部的不正当及谬误或违法行为的依据。 审计结果 该审计法人的意见如下： （1）独立行政法人有限会社的一般帐目及宿舍等的帐目所相关的帐目分类财务各表（控除基 于关联公益法人等的计算书及事业报告书等有记载的部分和损益表相关文件）、法人单位财务各表（控除
11、基于关联法人的计算文件及事业报告书等的记录部分），依据独立行政法人会计基准及及我国公认为公正妥当的会计基准，认定各帐目及法人单位财务各表及法人单位的财务状态、运营状态、现金状态及行政服务实施成本的状态正常。 （2）认定各帐目的利益分配及损失处理相关的文件（案）符合法令规定。 （3）认定事业报告书（会计相关部分）正确反映独立法人的业务运营状态。 （4）认定各帐目相关的帐目分类决算书及法人单位绝算报告书，正确反映了由独立行政法人的负责人 根据预算的区分的决算状况。 重要的会计方针的变更如记载，由独立行政法人自该事业年度，适用修改后独立行政法人会计基准作成。独立行政法人同该审计法人及其业务人员间，依
12、据注册会计师法之规定，无利益关系。 以上 独立董事述职报告格式 根据中国证监会关于在上市公司建立独立董事制度的指导意见等规定，现将本人履行独立董事职责情况报告如下，请予评议： （一）履行独立董事职责总体情况 本人能积极出席公司董事会和股东大会历次会议，认真审议董事会和股东大会各项议案，对相关事项发表独立意 见，积极维护公司及公司股东尤其是社会公众股股东的利益，勤勉尽责地履行了独立董事职责，较好地发挥了独立董事的作用。 （二）出席会议情况及投票情况： 1、出席会议情况。公司共召开董事会会议8次（含临时会议2次）和股东大会2次，本人均能亲自出席会议。 2、投票表决情况。本着对公司和全体股东负责的态
13、度，能够主动关注与了解公司的生产经营情况和财务状况，认真审阅提交董事会审议的各项议案及年度报告、半年度报告、季度报告等，积极参与讨论并发表个人意见。投票表决中，除对利润分配方案持保留意见外，对其他各项议案均投了赞成票。在日常履职中，能认真履行作为独立董事应当承担的职责，为公司的发展和规范运作提出建议，为董事会作出正确决策起到了积极的作用。 发表独立意见情况根据中国证监会关于上市公司建立独立董事制度的指导意见和公司独立董事工作制度等规定，在本年度召开的董事会上本人发表的独立意见如下： 1、在月日召开的五届十七次董事会上，本人与其他三位独立董事一起对提交本次会议审议的相关议案及年度报告等进行了审查
14、，发表了如下独立意见： （1）关于傅静坤赵文娟辞去公司独立董事及吴雪芳辞去公司董事的议案。以上三人均向公司董事会提交了书面辞呈，其辞职理由充分，符合有关规定。 （2）关于提名杨如生李晓帆为公司独立董事候选人的议案。经核查其个人履历等相关资料，未发现有公司法第一百四十七条所规定的情况，以及被中国证券监督管理委员会确定为市场禁入者，并且禁入尚未解除的现象，述职报告公司独立董事述职报告。其教育背景、工作经历及身体状况均能胜任所聘任的职责要求。 （3）关于聘任高建柏为公司副总经理的议案。经核查认为，提名方式、任职资格、聘任程序均符合有关规定，其教育背景、工作经历及身体状况均能胜任所聘任的职责要求。 （
15、4）关于对参与土地竞拍等事项授权经营班子权限的议案。公司董事会对经营班子的授权，考虑了公司的实际情况，有利于提高决策效率，授权权限符合公司章程的有关规定。 （5）关于调整期初资产负债表相关项目及其金额的议案。公司按照新的会计准则，对期初资产负债表相关项目及其金额进行调整，符合有关规定。 （6）关于公司对外担保情况的独立意见。报告期内，没有发现公司有违规担保事项的发生。公司为商品房承购人向银行提供抵押贷款担保，我们认为，该担保事项系公司为购买本公司商品房的业主所提供的担保，属于行业内普遍现象。公司已制定了严格的对外担保审批权限和程序，能有效防范对外担保风险。 （7）关于对公司内部控制自我评价的意见。我们认为，公司认真开展加强公司治理专项活动，以证监局对公司治理现场检查为契机，公司修订了内部控制制度等相关制度，目前公司内部控制制度已基本建立，形成了以公司环境控制、业务控制、会计系统控制、电子信息系统控制、信息传递控制、内部审计控制制度为基础的公司内部控制体系。该内部控制体系覆盖了公司运营的各个层面和环节，能够适应公司经营管理的需要，对编制真实、
