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1、新三板挂牌公司对外担保留理制度模板*股份有限公司对外担保留理制度目录第一章总则.3第二章对外担保的条件.3第三章对外担保执行的程序.4第一节担保对象的审查.4第二节担保审批权限.5第三节担保合同的订立.5第四章对外担保的管理.6第一节对外担保经办部门及其职责6第二节风险管理.7第五章附则.7第一章总则第一条为了保护投资人的合法权益，规范*股份有限公司（以下简称“公司”）的对外担保行为，有效防备公司对外担保风险，保证公司财富安全，促使公司健康稳固发展，依据中华人民共和国公司法、中华人民共和国物权法、中华人民共和国担保法等法律法例及*股份有限公司章程（以下简称“公司章程”）的有关规定，特拟订本管理
2、方法。第二条本方法所称担保是指公司为别人供给、公司为子公司及联营公司供给的保证、抵押或质押。详细种类包含但不限于借钱担保、银行承兑汇票及商业承兑汇票等。第三条公司对外担保推行一致管理，非经公司董事会或股东大会赞同，任何人无权以公司名义签订对外担保的合同、协议或其余近似的法律文件。第四条公司为别人供给担保，应该采纳反担保等必需的举措防备风险，反担保的供给方应具备实质担当能力。第二章对外担保的条件第五条公司能够为拥有独立法人资格并拥有以下条件之一的单位供给担保：（一）因公司业务需要的互保单位；（二）与公司拥有重要业务关系的单位；（三）与公司有潜伏重要业务关系的单位；（四）公司之控股子公司；（五）公
3、司之联营公司。第六条若有虽不切合本方法第五条所列条件，但公司认为需要与其发展业务合作关系的非关系方申请担保人且风险较小的，经总经理、公司董事会全体成员成员三分之二以上赞同或经股东大会审议通事后，方可为其供给担保。第三章对外担保执行的程序第一节担保对象的审察第七条公司董事会在决定为别人供给担保以前，或提交股东大会表决前，应该掌握债务人的资信状况，对该担保事项的利益微风险进行充分剖析。第八条申请担保人的资信状况资料起码应该包含以下内容：（一）公司基本资料，包含营业执照、公司章程复印件、法定代表人身份证明、反应与本公司关系关系及其余关系的有关资料等；（二）担保申请书，包含但不限于担保方式、限期、金额
4、等内容；（三）近三年经审计的财务报告及还款能力剖析；（四）与借钱有关的主合同的复印件；（五）不存在潜伏的以及正在进行的重要诉讼，仲裁或行政处分的说明；（六）其余公司认为重要的资料。第九条经办部门应依据申请担保人供给的基本资料，对申请担保人的经营及财务状况、项目状况、信用状况及行业远景等进行检查与核实，提出版面建议，经公司总经理鉴定后，将有关资料及书面建议报公司董事会或股东大会审批。第十条公司董事会或股东大会对呈报资料进行审议、表决，并将表决结果记录在案。关于有以下情况之一的或供给资料不充分的，不得为其供给担保。（一）资本投向不切合国家法律法例或国家产业政策的；（二）在近来3年内财务会计文件有虚
5、假记录或供给虚假资料的；（三）公司曾为其担保，发生过银行借钱逾期、拖欠利息等状况，至本次担保申请时还没有偿还或不可以落实有效的办理举措的；（四）经营状况已经恶化、信用不良，且没有改良迹象的；（五）董事会认为不可以供给担保的其余情况。第二节担保审批权限第十一条公司对外担保的最高决策机构为公司股东大会，董事会依据公司章程有关董事会对外担保审批权限的规定，履行对外担保的决策权。超出公司章程规定的董事会的审批权限的，董事会应该提出方案，并报股东大会赞同。董事会负责组织、管理和实行经股东大会经过的对外担保事项。第十二条关于依据公司章程规定的董事会权限范围内的担保事项，应该经列席董事会会议的三分之二以上董
6、事赞同。第十三条应由股东大会审批的对外担保，一定经董事会审议通事后，方可提交股东大会审批。须经股东大会审批的对外担保，包含但不限于以下情况：（一）公司及控股子公司的对外担保总数，超出近来一期经审计净财富30%此后供给的任何担保；（二）为财富欠债率超出10%的担保对象供给的担保；（三）单笔担保额超出近来一期经审计净财富10%的担保；（四）对股东、实质控制人及其关系方供给的担保；第三节担保合同的订立第十四条公司对外担保一定订立书面的担保合同。担保合同应该具备中华人民共和国担保法、中华人民共和国物权法、中华人民共和国合同法等法律、法例要求的内容。第十五条担保合同起码应该包含以下内容：（一）被担保的主
7、债权种类、数额；（二）债务人执行债务的限期；（三）担保的方式；（四）担保的范围；（五）保证限期；（六）当事人认为需要商定的其余事项。第十六条担保合同订即刻，需由公司财务人员审察，必需时交由公司邀请的律师事务所批阅或出具法律建议书。第十七条公司之担保合同由董事长或董事长受权人依据公司董事会或股东大会的决策签订。第十八条在接受反担保抵押、反担保质押时，由公司财务部会同公司法务人员（或公司邀请的律师），完美有关法律手续，特别是实时办理抵押或质押登记等手续。第四章对外担保的管理第一节对外担保的平时管理部门第十九条公司财务部为公司对外担保的平时管理部门，负责公司及公司控股子公司对外担保事项的一致登记存案
8、管理。第二十条公司财务部应该妥当保留管理全部与公司对外担保事项有关的文件资料（包含但不限于担保申请书及其附件、财务部、董事会秘书、公司其余部门以及董事会/股东大会的审察建议、经签订的担保合同样），实时进行清理检查，按期与银行等有关机构进行查对，保证存档资料的完好、正确、有效，注意担保的时效限期，并应按季度填报公司对外担保状况表并抄送公司总经理以及公司董事会秘书。公司财务部在上述文件管理过程中，一旦发现未经董事会或股东大会审议程序赞同的异样合同，应实时向董事会和监事会报告。第二十一条被担保债务到期后需展期并需持续由公司供给担保的，应该视为新的对外担保，一定依据本管理制度的规定程序执行担保申请审察
9、赞同等程序。第二节风险管理第二十二条公司为别人供给担保，当出现被担保人在债务到期后未能实时执行还款义务，或是被担保人破产、清理、债权人主张公司执行担保义务等状况时，公司财务部应实时通告董事会秘书，由董事会秘书立刻报公司董事会。第二十三条被担保人不可以履约，担保债权人对公司主张担当担保责任时，公司财务部应立刻启动反担保追偿程序，同时通告董事会秘书，由董事会秘书立刻报公司董事会。第二十四条公司为债务人执行担保义务后，应该采纳有效举措向债务人追偿，公司财务部应将追偿状况同时通告董事会秘书，由董事会秘书立刻报公司董事会。第二十五条公司发现有凭证证明被担保人丧失或可能丧失执行债务能力时，应实时采纳必需举
10、措，有效控制风险；若发现债权人与债务人歹意串联，伤害公司利益的，应立即采纳恳求确认担保合同无效等举措，同时向司法机关恳求财富保全；因为被担保人违约而造成经济损失的，应实时向被担保人进行追偿。第二十六条公司财务部应依据可能出现的其余风险，采纳有效举措，提出相应办理方法报主管领导鉴定后，依据状况提交董事会和监事会。第五章附则第二十七条本方法所称“以上”均含本数；“高于”、“低于”均不含本数。第二十八条本方法未尽事宜，依据国家有关法律、法例、规章、公司章程及其余规范性文件的有关规定执行；本方法与有关法律、法例、规章或公司章程的有关规定不一致的，以有关法律、法例或公司章程的规定为准。第二十九条本方法由公司董事会负责解说。第三十条本制度经公司股东大会审议通事后奏效，本制度的改正，由公司董事会提请股东大会审议赞同。*股份有限公司年月日
