理财经理述职报告六篇

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1、精品范文模板 可修改删除撰写人：_日期：_理财经理述职报告六篇 理财经理述职报告六篇 随着社会不断地进步，报告与我们的生活紧密相连,我们在写报告的时候要注意语言要准确、简洁。你还在对写报告感到一筹莫展吗?下面是我精心整理的理财经理述职报告6篇,仅供参考,希望能够帮助到大家。 理财经理述职报告 篇1 22X年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。 首先,工作业绩方面，我在支行领导指导下,努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至202年末,实现总授信额度5.5亿

2、元,带动对公存款8000多万元，实现利息收入1多万元，中间业务收入.55万元。个人管户企业XX成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批XX下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家X企业，利用交叉营销,年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。 其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体

3、业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写构建深入人心的商业银行合规文化势在必行一文被评为总行二等奖。最后,在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么，另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长,力争讲客户感

4、兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。 过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足，尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。 202X年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源，做好客户营销,实现授信额度的创利最大化。其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场，做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边

5、的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。 02X年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。 理财经理述职报告 篇2 当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不知不觉,悄无声息地度过。回首这一年,为了能够胜任理财客户经理这个岗位,我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。 一、各项任务指标、学习和工作情况 、任务指标: 基金个人任务指标万,完成万,完成率2%。 理财产品个人任务指标万,完成万,完成率226%。 理财客户新增户,完成11。 贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务

6、指标张,完成张，完成率13%。贷记卡个人任务指标张,完成张,完成率20%。2、学习上： 20X年xx月通过了cf（国际金融理财师)考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。3、工作上: 1)、积极营销新客户 有一次,一个客户向我咨询我行办vp卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销,在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vi卡，客户从外地汇过来万元。 2）、细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户,不愿意

7、进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点,向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加了万多元的中间业务手续费。3)、耐心解答客户问题 经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持2小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

8、4)协助行领导积极营销在做好本岗的同时，协助行领导营销了、和单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的不足：1、部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。 2、营销力度有待提高。三、工作打算： 1、业务方面:对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。 2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通。 新的一年已经来临,我将倍加努力，争取在业绩上能够更上一层楼! 理财经理述职报告 篇3 领导和同志们： 大家好! 我于22X年月任银保理财工作室经理,三个月来,在总公司、总经理室的正确领导下

9、，在机关各处室、市分公司的大力支持下,较好地完成了各项工作任务。在业务发展、队伍管理、教育训练等方面取得了一定成绩。下面就二季度以来做的主要工作做简要总结,不妥之处请批评指正。一、努力学习政治、业务理论,不断提高管理水平和岗位技能。 两年来无论工作多么繁忙，没有放松政治和业务理论学习。一方面积极参加省公司组织的各种学习活动，另一方面对专业理论学习，更是常抓不懈，由于保险市场竞争的日趋激烈和复杂化,深感责任重大,除了积极参加各种培训外,利用了大量的.业余时间学习专业理论、法律法规、营销边缘理论及金融专业知识。二、狠抓业务发展取得了明显成效。 我想做为理财部门的主要负责人,抓理财发展是我的中心工作

10、,任何时候都不能有丝毫的放松，两年来围绕这个中心抓好几项具体工作：1、科学计划。二季度来业务发展计划都是在大量调查研究基础上,根据总公司和省公司党委的指导思想，结合机关相关部门意见制定而成。2、做好推动。业务计划能否落实,关键在推动。三季度来先后组织实施了两个重大的业务推动活动,都达到了很好的业务推动效果。、搞好总结。业务计划、业务推动、搞好总结，政策兑现是生产力提高的关键。三个月来坚持不失信于人的诚信原则，每一项活动结束后,及时总结并如期安排落实相关政策，特别是竞赛活动中的承诺，没有让一位业务员失望。 三、抓住队伍管理不放松，全力打造业务发展的生力军。 三、队伍管理工作 队伍管理工作是个人业

11、务工作的又一项中心工作之一。李总曾经指出:抓队伍就是抓业务。三个月来在队伍管理问题上煞费了心思。利用各种机会和条件同理财经理直接见面和交流。任何时候都以一个兄弟般的身份和亲情对待理财经理，最广泛地向他们传承公司的文化、观念和发展前景,结下了深厚的友谊，树立了良好的公司形象。这一切也在队伍管理中也起到了十分重要的作用。目前理财工作室有高级主管 人、销售精英 人。在二季度完成各项保费元。 理财经理述职报告篇4 从202年到22X年,我分别任职银行公司类客户经理与某公司财务人员,先将这几年来的主要工作内容述职如下。 一、在银行负责负债业务 现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度，在202年到

12、202X年这段时间中，我就主要负责有负债业务这一项工作内容,即负债业务,为银行拉存款,维护已有客户,拓展新账户，保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中,我一是坚持“上门维护”，上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的意见了解客户的需求，设计创新产品.最大限度地满足客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和提供咨询服务等传统服务，还包括协助客户进行资金安排设计理财方案等;第二是走“情感路线”。客户经理在客户关系维护过程中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流,在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上，建立与客户之间和谐稳固的关

13、系客户经理在营销产品的同时,所以我在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、诚挚的个人情感与客户建立稳定、持久的关系;第三是进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方法有两种：一是提供高质量的维护，二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得到的服务越多,其转向其他银行的兴趣越小。所以在工作中我会对客户进行交叉销售，如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业务等;第四,进行顾问式营销。顾问式营销维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时,能运用分析、综合、创造、说服等能力,满足客户的需要，并能预见客户的未来而提出积极的建议,以求达成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。顾问式营销

14、的核心是发挥营销人员对客户的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。我在对企业客户的顾问式营销中,做到了客户优先,是双方都实现了满意共赢，并对客户的业务开展进行了一定的客观指导,为客户提供了具有价值的参考信息。 二、在银行负责资产业务 银行的资产业务也就是信贷业务，这也是银行的主要业务内容之一,在银行工作期间，我也主要负责了资产业务。在工作中，我能严格遵守规章制度，把好信贷资产质量的第一关口,作为一名客户经理,我深感自己肩上担子的分量,稍有疏忽就有可能造成信贷风险，因此，我不断提醒自己,不断增强责任心。在实际的工作总，我一是严格执行上级对于信贷风险控制的思想规定，进一步对信贷风险进行控

15、制，对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续,对信贷人员贷前调查的范围及要求,确保信贷调查材料真实有效;二是扎实细致地开展贷后检查工作，定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析,认真填报贷后管理表;三是切实做好贷款五级分类工作,制定了五级分类的具体操作实施细则，对客户进行统一分类，从而提高了信贷管理的质量;四是对流动资金贷款、贴现贷款,承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式,切实从源头上控制信贷风险；五是积极配合总行信贷处做好信贷检查工作，在检查中没有发现一例违规现象，信贷工作得到肯定和好评。 三、在银行负责中间业务 中间业务通常是指,不占用贷款规模，不直接动用银行资金,主要依靠为客户提供各种中介服务和金融服务来获取收入的业务。一般情况下,中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在银行中间业务工作开展上,我首先是开展深入的市场调查。中间业务属中介性业务，其前提是接受客户委托。因此发展中间业务不能一厢情愿,必须适应客户的需要,取得客户的信任。而要适应客户的需要,首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务，更主要的是客户需要哪方面的金融服务。只要及时了解客户不断增长的需求，适时推出和提供优质、高效、全方位的系列化金融