资产管理行业现状以及未来发展趋势分析

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1、O前as产业研究院资产管理行业现状以及未来发 展趋势分析目录CONTENTS第一篇:金斧子受邀岀席“互联网时代资产管理”沙龙助力泛资管时代2第二篇:资产管理业未来发展解析大有可为 5第三篇:2014年资产管理机构市场份额数据 6第四篇:2014年国内主要资产管理机构资产管理规模数据 7第五篇:信托规模再创新高资产管理快速增长 8第六篇:银行理财产品或出新规推动理财向资产管理转型9第七篇:2014年资产管理行业发展前景浅析 10第八篇:我国资产管理行业发展的主要变化 11第九篇:阳光私募资产管理业务发展机会分析 12 法制法规健全为行业带来的发展空间 13 策略多样化,产品个性化将推动行业的发展

2、 13 投研规范化程度逐年提高 14第十篇:中国资产管理行业前瞻与投资战略规划分析报 14本文所有数据出自于2015-2020年中国资产管 理行业市场前瞻与投资战略规划分析报告第一篇:金斧子受邀出席“互联网时代资产管理”沙龙助力泛资管时代#O前Nt产业研究院自从2015年7月中国人民银行等十部门发 布关于促进互联网金融健康发展的指导意见 以来,互联网金融的发展进入更加规范、 更加务 实的新时代。为了符合新时代下的需求,9月23日由CFA 协会发起举办的“互联网时代的资产管理”沙 龙在深圳东海国际中心举行。金斧子受邀出席了 本次沙龙。同时被邀请的还有在基金界颇有口碑的大 成基金,两家公司分别作为

3、传统金融、 新金融两 股变革力量的代表,在拥抱互联网技术的尝试上 都颇有心得。沙龙开始阶段,大成基金副总经理、首席战 略官温智敏表示,当前的互联网金融时代,正处 于社交金融向大数据人工智能变革的重要拐点, 我们要借鉴境外互联网金融的模式创新。温智敏还说,在现有传统资产管理模式下, 产品、渠道、团队、客户都面临大资管混业时代 的巨大挑战,而互联网+大数据+人工智能将是革 命性力量。而第二位特邀嘉宾,金斧子创始人兼 CEO 张开兴则表示,在互联网金融的崭新风口上,金 斧子的云平台战略就是最终能建立人与财富连 接的生态圈。他还说,用户对于财富保值与增值 的需求是多样化的,金斧子将会解决这个痛点, 提

4、供资产综合配置、实现一战理财。据悉,上线3年多来,金斧子已经实现200 多亿的资产管理规模,在传统产品模式下理财顾 问丧失了独立性,而为了帮助 1000多万名理财 顾问走向专业与独立的职业之路, 共享互联网时代下的“泛资管”盛宴,金斧子云平台应运而 出。一方面为产品方提供全渠道一站式分销服 务,另一方面为理财师打造、客观、全面的服务平台,与此同时我们也在用互联网 +的方式 为广大投资者的财富保驾护航。通过为互联网金 融“参与者”提供解决方案,形成互联网财富的 020生态圈,这就是金斧子在大资管时代下的 “互联网+”探索创新。之后,在座的许多金融分析师还与两位嘉宾 进行了深入的互动交流。在资产管

5、理领域,互联网技术已经实实在在 地影响和改变了业务模式。如何用大数据改善投资策略和经营业务,如何用互联网让金融 产品更好的匹配客户需求已然成了许多金融界 精英共同关注的话题。在沙龙结束之际,许多 CFA分析师也对金 斧子的互联网创新模式产生了浓厚的兴趣,部分精英专家及分析师们甚至自愿加入到金斧子一 试锋芒,其中不乏来自晨星评级等知名金融机构 的资深从业者。文中数据来源:前瞻产业研究院2015-2020 年中国互联网行业市场前瞻与投资战略规划分 析报告。本文来源前瞻产业研究院,未经前瞻产业研究 院书面授权,禁止转载,违者将被追究法律责任!O前瞻产业研究院第二篇:资产管理业未来发展解析大有可为本周

6、,有很多市场领域让人感觉不舒服。但 亚洲基金管理公司或许是感觉最不舒服的。今年亚洲主要股市纷纷下跌,这导致已投资 资产缩水,且阻碍了进一步的资金流入。自6月 达到峰值水平以来,中国股市已下跌 40%。因 此亚洲投资基金最近几周遭遇大规模资金流出 也就毫不意外了。然而,即便在最近的市场动荡之前,资产管 理行业也没有从其他领域所享受的亚洲增长中 大规模受益。根据咨询机构Greenwich Associates的数据,在11万亿至12万亿美元的 亚洲机构资产中,只有2万亿美元配置给第三方 管理。不过这个数字正在上升,今年迄今,由外 部管理的资产比例有所上升。如果西方市场的发展提供了路线图的话, 那

7、么亚洲未来由第三方管理的资产会更多。 美国的 机构资产总规模与亚洲相当,然而由外部管理的 资产比例要高得多(80%左右)。这是该行业需要 抓住的一个巨大商机,尽管股市仍起伏不定(也许股市起伏不定恰恰凸显出了这一商机)。此外, 亚洲资产管理业也可能会从中国内地与香港的 基金互认机制中获得提振。这种安排使得基金能在这两个市场获准发 售,两地投资额度分别为500亿美元左右。排队 争取互认资格的基金并不少:香港证监会 (Securities and Futures Commissi on)表示,香港 有500亿美元资产可能符合条件,中国内地可能 符合条件的资产的规模是香港的 6倍多。本文来源前瞻产业研

8、究院,未经前瞻产业研究 院书面授权,禁止转载,违者将被追究法律责任!第三篇:2014年资产管理机构市场份额数据从资产管理机构的市场份额来看,银行理财 产品、信托理财产品和保险资产管理占有的份额 最多,以我国目前60万亿的广义资产管理市场 规模来测算,2014年,银行理财产品、信托理 财产品和保险资产管理份额占比分别达到了 24.34%、28.58%和 14.62%。当银行储蓄率上升时,居民则会将更多的收 入存入银行从而获得稳定利息。当储蓄率下降 时,居民则会减少储蓄,将更多的资金用于投资, 从而扩大资产管理行业的资金管理规模,促进资 产管理行业的发展。从下图我们可看出,居民储 蓄存款增长率总体

9、呈下降走势,而资产管理规模 增长率整体呈上升趋势,说明居民将更多的收入 用于投资,促进了资产管理行业的发展。圈衰旳20C8-2014年资产酱理机樹资产管理规枝居获來与尿民储蒂存款增长萊之何的关系(单蛀,*)十费产酋理余除蜡柜军* J0民储番存款堰长车60 00本文来源前瞻产业研究院,未经前瞻产业研究 院书面授权,禁止转载,违者将被追究法律责任!第四篇:2014年国内主要资产管理机构资产管理规模数据资产管理作为一个行业规模快速扩张,开始 于2012年券商定向资产管理业务管制的放松, 虽然起步晚,发展势头却十分迅猛。由于政策的 限制以及金融机构本身的禀赋不同,国内各类金 融机构资管业务发展极不平衡

10、,其中信托和银行 的理财产品发展迅猛,其次是保险和券商资管。#O前Nt产业研究院2015-2020年中国资产管理行业市场前瞻 与投资战略规划分析报告数据显示,截至2014 年年末资产管理规模分别达到了13.98万亿元和16万亿元;截至2014年年末的资产管理规模分 别为10.16万亿元和7.95万亿元。简单算术叠加 后,截至2014年底,资产管理行业管理规模已 达52.89万亿元,而我国广义的资产管理市场规 模已突破60万亿元。本文来源前瞻产业研究院,未经前瞻产业研究 院书面授权,禁止转载,违者将被追究法律责任!第五篇:信托规模再创新高资产管理快速增长据悉,2013年第1季度末,信托公司信托

11、资产总额超过8.73万亿元,但2014年三季度末, 全行业信托资产规模12.95万亿元,较年初的10.91万亿元增长18.70%,延续着2013年以来 的放缓态势。截至2014年末,信托业管理的信 托资产规模为13.98万亿元。尽管信托规模再创新高,但也面临增速放缓、风险增加等诸多问题。由于金融压抑、经济增长和制度红利等复合 因素,2014年融资类信托主导地位将会被削弱, 形成融资信托、投资信托和服务信托三分天下的 格局。同时,由于银信合作业务不断规范和金融 业跨界经营限制逐步放松,信托业以银信合作业 务为主导的通道型单一资金信托业务模式基础 也开始瓦解。受经济下行及产业结构调整宏观因素影响,

12、 部分行业及区域风险加速向信托业传导。 各监管 部门陆续推出了资产管理“新政”,赋予信托外 的其他资产管理机构的理财产品具有不同程度 的类似信托产品的私募融资功能, 可见,资产管 理“泛信托时代”已经到来。目前监管部门逐级明确风险防控责任,要求 信托公司对未来到期的所有项目建立台账, 实时 监测项目风险,并对房地产、融资平台、矿产等 风险隐患进行重点监测。在推动转型发展的同 时,银监会也强调坚持防范化解风险。由此可见, 信托业其风险抵御能力会不断增强。本文来源前瞻产业研究院,未经前瞻产业研究 院书面授权,禁止转载,违者将被追究法律责任!第六篇:银行理财产品或出新规推动理财向资产管理转型截至20

13、14年6月末,全国已有498家银行 发行并登记了理财产品,存续产品51560只,总 规模12.65万亿元。近期,银监会再度就银行理财产品向业内征#O前Nt产业研究院求意见,力求从根本上解决理财业务中银行的 “隐性担保”和“刚性兑付”问题, 推动理财业 务向资产管理业务转型,实现理财业务的规定健 康发展。以往银行理财配置资本市场需要借助信托 等通道,并且包装为预期收益型产品。 现在预期 收益型产品仍是主流,净值型产品接受度有限, 如果资金、证券开户成行,预计也不会产生巨大 影响。如果理财产品开立资金和证券账户 ,则打 通了银行和交易所市场的通道,银行理财不再限 于银行间市场。本文来源前瞻产业研究

14、院,未经前瞻产业研究 院书面授权,禁止转载违者将被追究法律责任!第七篇:2014年资产管理行业发展前景浅析在我国实体经济连续多年高速增长、 居民财 富不断积累的背景下,以代客理财为特征的资产 管理行业日渐壮大,并在最近一两年得到了社会 各界的关注。从股票市场、债券市场到货币市场, 再到房地产市场,到处都有资产管理机构的身 影。虽然行业发展过程中存在各种“踩红线”的 争议,但资产管理行业崛起的趋势已然形成,且其背后有着深刻的社会发展必然性。首先,这是我国居民财富增长、投资理财意 识逐步觉醒后的必然。截至 2013年底,全国个 人储蓄存款接近45万亿元,人均GDP达6905 美元,达到中等收入国家

15、水平。财富的增长让投 资者不再满足于过去单一的储蓄方式,差异化、 个性化的理财产品和多元化的投资渠道应运而 生。银行理财、股票基金、货币市场基金信托多样化的产品类别覆盖了不同风险偏好人群的 需要。受投资理财需求的推动,资产管理行业进 入高速发展阶段。其次,资产管理行业的崛起是利率市场化与 金融脱媒趋势下金融机构主动选择和竞争的结 果。十年前社会融资构成中 80%左右的资金来 自银行贷款,但随着利率市场化的深入和金融脱 媒的深化,银行业金融机构也希望改变过度依赖 存贷利差的局面,同时避免全社会金融风险过度 集中在银行系统。于是,最近几年债权性质的直 接融资快速发展,2012年和2013年银行贷款在 社会融资规模中的占比迅速降至 50%左右,与 之相伴的是资产管理业务的兴起。聚合居民财富 投资到实体经济,使投资者在承担相应风险的同 时,分享到利率市场化的成果,可以支持实体经 济发展,还可以给金融行业带来一个新的赢利点 资产管理,可谓一举三得。本文来源前瞻产业研究院,未经前瞻产业研究 院书面授权,禁止转载,违者将被追究法律责任!第八篇:我国资产管理行业发展的主要变化随着金融改革的深化和监管政策的变革, 我 国资产管理行业迎来快速发展,“大资管”格局 已经显现,对金融机构经营环境和业务模

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