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1、如何写优秀的创业投资计划书 创设新事业者透过现金流量检核投资计划可行性后，并对合资条件如技术股、投资策略计划定位、股权安排等有了盘算之后，再来就是请财务参谋或投资专家撰写投资计划书，以作为向投资者筹募资金的工具。本章依次介绍对投资计划书的根本认识，如何撰写投资计划书，最后以永辉投资股份为创业者所拟订的投资计划书为参考格式。 一、对创业投资计划书之根本认识 一投资计划书是创设新事业时筹措资金必备的文件 工商界人士，大家都很忙，有潜力的投资者更忙，尤其要向大老板解释投资设想，大约允许1小时左右，在这1小时当中，仅能做报告，引起他的注意，让他了解交给何单位，何人办理而已。因此必须准备好详细的投资计划
2、书交给大老板，让他带回去给幕僚评估，有了正面的评估意见后，能作出投资决策。目前中国大陆地区私人或各类企业想要向外界筹募资金，有90%以上缺乏投资计划书，这些没有投资计划书的投资案，筹募到资金的概率很底很底。 二投资计划书是节省时间的利器 创设新事业投资设想通常相当复杂，要以口头解释让投资者完全清楚，可能要好几天，很少投资者有这耐性，但不完全清楚整个投资设想，投资者又不敢投资。最轻松理想的方式是请投资者吃个饭，稍加解释，交给投资者已写妥之书面投资计划书，俟一段时间后，再问有什么不清楚的地方，再征询投资的意愿，省时又省力。 三投资计划书是沟通协调的利器 。投资计划书如需要较多的资金，势必接触可能投
3、资者的数目会超过20个，因并非百发百中而要将众多投资者召集在一起，不但时间不容易找，且与会人数众多，会前未有共识，会中讨论容易失控，无法达成决议。对众多投资者于短时间内达成共识的方法，便是准备一份清楚易懂的投资计划书同时发给众多的投资者，再个别稍加解释。让有共识的人聚集在一起开会，才能很快达成决议。 创设新事业筹划者应了解投资计划书是沟通协调的利器，如不用此工具面对众多的投资者，可能无法负荷，深感疲累，这也是让许多创设新事业计划踏不出第一步的原因。 四好的投资计划必须正确、清楚 所谓正确，即必须注意数字品质，只要提到数字必须有根据，如为参考别人的数据，注明出处;如为假设，必须说明假设条件。例如
4、，某项产品现在台湾市场为2亿元，必须注明出处。投资计划书中如第一年销货收入预计为2千2百万元，必须说明如下的假设：该产品在台湾市场的增长率为10%，且市场占有率假设为10%，即2亿元times;1+10%times;10%=2200万元。 所谓清楚就是容易懂，让拿到投资计划书的人不必再经口头解释，就可以容易地了解整个投资设想。要清楚，需注意以下三项。 1、投资计划书要有目录，目录里要指明各章节及附件、附表之页数，以方便投资者很快就可以找到他所要的资料。此外，必须有投资案汇总章，这是专门给大老板或高阶人员看的，让他们了解投资计划的大概设想，并知道交给哪个单位或哪个人去评估。 2、此外，段落要有标
5、题才能清楚，最好每500字以内就要有个标题，让投资者只看标题就约略了解下面500个字是要说什么，并决定要不要看详细内容。例如本段主要在说明好的投资计划书必须正确清楚。 3、段落之结构要清楚，一般秩序是一， 一、1、1;甲、甲。亦即一里面要分段落时用 一 二 三hellip;hellip; 一里面要分段落时用1.2.3.hellip;hellip;1、里面要分段落时用1 23，以此类推。本书之附件5-1可做为参考。 五投资计划书最好委由有经验的财务参谋或投资专家撰写 常看到许多创设新企业的投资计划书，简直不知从何看起，顶多只能了解产品或技术是什么，即使有简单的财务预算，数字大部分来自直觉，没有根
6、据，不足采信，表达的名词不符合财务会计术语，易生混淆，投资条件不容易了解，即使了解亦不符合商业习惯。这样的投资计划书引不起投资者兴趣，筹募不到资金是不足为奇的。 最好的解决之道便是委由有经验的财务参谋或投资专家撰写。将拟好之现金流量表及附表提出来当作参考资料交给财务参谋或投资专家操刀。有经验的财务参谋或投资专家不只被动代拟，更可积极为创设新事业投资计划位定，拟出投资者可接受投资条件，并可进一步代为寻找投资者。 私人创业者应不吝惜给财务参谋或投资专家适当的报酬。所谓天下没有白吃的午餐，私人创业者由于仍然穷或不富有，处处都要省钱，但这笔钱是必须且值得付的。行行有专业，创设新事业往往是人生的重大抉择
7、，不宜拿这种事自行摸索，而应该减少决策失误到最低。 通常必须付给财务参谋或投资专家之报酬，一般系由他们所花的时间乘于每小时应计算费用而得，但因为较难客观计算，也有采取每个字新台币25元为计算根底作为代撰投资计划书之酬劳。写出来的投资计划书所有权为委托者所有，他们可以拿出来向投资者作报告，因此无论该投资案筹募资金成功或失败，都必须支付这些酬劳。 另外，财务参谋或投资专家可能要求全部或部分投资者由其代找，如筹募资金成功时必须付佣金中间介绍效劳费，佣金的计算可能是所有投入资金的15%，或无偿取得新公司某个比例之股份，或取得创设新事业者所得权益之1020%。 六创设新公司投资计划书必须以作辅助工具 投
8、资计划书之修改乃是必然的，无法一次就拟妥，较大的投资案，必须集合众人的意见，更需屡次的修改。当策略改变时，整个投资计划书全部改变。例如本来要做两样产品，改为一样产品;或本来自行销售，改为仅接受委托制造，皆会使投资计划书改变。此外，资讯不断地明朗化，计划书内容亦会不断地更新，例如投资组合与经营组合渐渐确定，市场、销售渠道渐渐更清楚等等。 透过不断地沟通协调并修改投资计划书，可集结众人智慧，使投资设想更合理，更实际，更可行。估计这样的文字修改达50次以上，才能使一家公司创设。 这种性质的文件唯有处理，才能减轻负担。个人的使用已相当普遍，在文字方面可由其中的文书处理之软件如wordstar，pe2来
9、处理，在数字方面可用电子试算表软件来处理，如lotvs-1-2-3。 财务参谋或投资专家如涵蓄接受委托撰写投资计划书的业务，最好使用个人处理，否那么将会苦不堪言或那么工作效率奇差。 二、创业投资计划书之撰写步骤 这里虽然是对帮助撰写之财务参谋或投资专家的建议，但创设新事业者仍应了解本节并充分配合。 步骤一取得创设新事业者认可的现金流量表及全部附表。 步骤二首先请创设新事业者提供有关销货收入的背景资料。产品是什么。产品给谁用的。产品的市场区隔在哪里。全世界的市场。销售目标是如何估算出来的亦即其假设条件为何。 步骤三请创设新事业者提供关键技术说明书;产品生产制造及质量管制流程图，竞争者资料，并逐一
10、检视厂房投资、生产或实验设备等与所列数字来源合理否。 步骤四研拟生产本钱，包括直接人工，直接材料、工厂费用之估算是否合理。 步骤五研拟销售及管理人员之人事费用。 步骤六销售及管理费用是否低估。一般技术人员都会低估此项费用。 步骤七上建立电子试算表或修改创设新事业者所提供在磁碟上之电子试算表，并不断拟修正找出可行的投资计划。 步骤八重新确定资本金额。请参考第三章之五。 步骤九编出未来5年预计损益表及股东权益变动表，未来5年预计资产负债表。 步骤十依照投资机构法人所规定的格式或本书建议之投资计划书格式附件5-1撰写本文。 三、实例研讨：创设新公司投资计划书格式 一背景 永辉投资股份系一家资本额新台币2亿元之公司，专门从事对策略性工业之投资，该公司为帮助投资案之进行，特拟定创设案投资计划书格式rsquo;给创设新事业者作参考。该格式适用于制造业，其他行业可自行删减某些项目后即可适用。 二说明 xx股份内部拟定之投资计划书格式如附件5-1 附件5-1xx股份投资计划书格式 xx股份投资计划书目录 1.投资案汇总 2.创设公司根本资料 3.公司组织 4.股权结构 5.业务内容 6.技术与生产 7.财务预估 8.投资报酬率与敏感分析 9.风险分析与投资管理 第1页 共1页
