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1、.|.我国某银行信息开发项目立项申请报告我国某银行信息开发项目立项申请报告中国某银行信息开发项目立项申请报告一、项目立项申请报告为加快现代化支付系统的某，改进金融服务，以提高我国银行业的整体竞争力，人民银行决定建立中国现代化支付系统。依照中国人民银行的构想，现代化支付系统最后将取代人民银行电子联行，成为商业银行之间和商业银行与人民银行之间的支付业务的最后清理系统，是各商业银行电子汇兑系统资本清理的枢纽系统，是中国金融市场的核心支持系统。人民银行要求所有商业银行和赞成接入系统的非银行金融机构依照人民银行的一致部署将其行内业务办理系统实现与现代化支付系统的连接。现代化支付系统计划于2002年7月2
2、003年9月分期分批在全国投入运行。为依照人民银行的一致部署顺利实现我行业务办理系统与现代化支付系统的连接，某银行需要开发与现代化支付系统的接口以及改造行内现有的业务办理系统。我行与支付清理业务相关的业务办理系统主要有各行的城市综合网系统和资本清理系统。依照我行业务系统的现状和发展规划，经过我行相关部门多次协调并和人民银行屡次沟通，行领导赞成我行采用一级分行资本清理系统与人民银行现代化支付系我国某银行信息开发项目立项申请报告我国某银行信息开发项目立项申请报告统连接的方案。由于全行资本清理系统版本一致并由总行集中管理，因此，项目的开发和上线工作由总行一致组织推行。.|.现代化支付系统接口项目上线
3、后应支持人民银行支付系统规定的所有跨行支付业务，为了实现这种业务需求，必定开发清理系统与现代化支付系统接口程序，而且要对全行的清理系统进行一致改造，各分行还要对城综网进行相应的更正，整个项目的开发、推行推行任务十分深重。依照人民银行的进度要求，2002年6月，我行业务系统的改造（特别是北京、武汉两个试点行）完成；2002年7月1日起，大额实时支付系统开始在北京和武汉试运行；12月31日以前要在上海、天津、重庆、广州、南京、沈阳、济南、西安、成都、深圳10个城市运行；2003年9月，推行到全国所有地市级以上城市；2003年9月，小额批量支付系统推行到全国所有地市级以上城市。能否在人民银行规定的时
4、间内完成我行清理系统与人民银行现代化支付系统的对接和我行资本清理系统与城综网的改造，能否建立一个功能完满、高效率的直联系统，将直接影响到我行今后业务的正常运行和拓展。.|.由于该项目意义重要而且十分紧迫，依照行领导相关指示，结算部、信息技术部已于2001年11月份开始项目开发的先期准备工作。目前已完成现代化支付系统接口项目整体方案、可行性研究报告和业务需求并于2003年3月8日经过专家论证。因此，我部拟将现代化支付系统接口项目申请立项。.|.我国某银行信息开发项目立项申请报告我国某银行信息开发项目立项申请报告二、项目主要内容说明整体目标依照人民银行现代化支付系统某的整体部署，我行业务系统将分期
5、分批与人民银行现代化支付系统进行连接，从而实现对跨行支付业务的全自动电子化办理。接口项目最后所有上线后，应包括所有一级分行，一级分行所辖机构发送和接收的跨行支付业务由一级分行一致转发办理并一致进行资本清理。在北京、武汉试点行上线后，项目组还将针对我行目前的代理外行业务及企业终端两子系统不适应现代化支付业务的部分进行相应的改造，对新的需求进行完满，对我行现行的资本清理系统进行相应优化。.|.分阶段目标依照人民银行现代化支付系统项目推行安排，我行接口项目将分三阶段分步推行：第一阶段：2002年7月1日前，实现总行及北京、武汉两个试点行的上线运行工作。1、2002年6月3日前，总行清理系统改造、与人
6、民银行前置机接口程序开发完成，北京、武汉两个试点行完成业务系统的改造；.|.2、2002年6月30日前，完成与人民银行现代化支付系统的测试、联调等工作；3、2002年7月1日起，现代化支付系统接口项目（大额实时支付业务）开始在总行、北京、武汉试运行。我国某银行信息开发项目立项申请报告.|.|.我国某银行信息开发项目立项申请报告第二阶段：2002年12月31日前，现代化支付系统接口项目（大额实时支付业务）在上海、天津、重庆、广州、南京、沈阳、济南、西安、成都、深圳10个城市上线试运行；小额批量支付业务系统的需求和设计；资本清理系统优化及代理外行业务、企业终端两子系统改造的需求和设计。第三阶段：2
7、003年9月，完成小额批量支付业务系统的开发工作；完成资本清理系统优化及代理外行业务、企业终端两子系统改造的开发工作；现代化支付系统接口项目推行到全行，业务包括大额实时支付及小额批量业务。业务办理模式在各一级分行、总行营业部清理系统中各设一个特其余联行机构作为转发机构，特地用于办理跨行支付业务。总行资本部只配置支付系统前置机系统，经过前置机Windows终端功能负责总行对各分行资金头寸的管理，该前置机系统不与行内系统相连。综合网所有与现代化支付系统相关的来帐与往帐业务，包括同城与异地的跨行业务，都经过清理系统进行转发与办理。对于往帐，清理系统将业务转发至转发机构，由转发机构集中对报文进行格式变
8、换后向支付系统发送支付业务；对于来帐，由转发机构接收，尔后再经过清理系统转发到综合网系统。.|.增加功能在兼容我行原业务系统办理方式下，可以实现我行业务信息与人民我国某银行信息开发项目立项申请报告.|.|.我国某银行信息开发项目立项申请报告银行支付信息的相互变换。实现人民银行支付系统业务信息的接收、发送、业务识其余功能。实现人民银行支付系统盘问查复信息，支付业务撤消、退回及应答信息的接收和发送功能。.|.盘问打印相关管理信息的功能。对人民银行支付系统专用清理帐户管理的功能。接收传达支付系统机构信息，并对付其进行一致管理。行内业务信息传达编押和核押，及出错办理功能。系统应具备故障办理、安全防范的
9、功能。业务办理流程业务开始前置机向城市办理中心登录，与支付系统相连的清理机构收到支付系统的业务开始通知后才可以向支付系统发送和接收业务。白日办理1. 发送业务前台操作人员录入跨行支付业务信息，在汇入行处自动填入转发机构联行号，同时还应录入接收行的12位联行号，尔后发送到综合网后台。综合网对报文编制行内密押，尔后经过综合网与清理直联接口发送到清理系统，再由清理系统转发到转发机构。转发机构对接收到的数据第一对行内密押进行核押办理，尔后按支付系统报文格式进行变换，发送到前置机，并由前置机发送到城市办理中心。我国某银行信息开发项目立项申请报告我国某银行信息开发项目立项申请报告2. 接收业务转发机构从城
10、市办理中心接出入付信息，对其报文格式进行变换。尔后对数据编制行内密押，发向清理系统，由清理系统按汇入行发向不同样的机构。汇入行综合网经过清理与综合网直联接口接出入付业务信息，第一对数据进行核押，尔后进行相应落地办理。前台打印相应的凭证。.|.清理窗口办理在此处应发送填充头寸不足的大额支付信息。同时可以接收来帐业务。收到日终开始通知后可以进入日终办理。日终对帐办理各综合网与清理系统进行汇总对帐。若对帐不行功，则接收明细对帐信息进行核对。核对以清理系统数据为准，若有不符应按清理系统数据对综合网数据进行更正。.|.转发机构与支付系统进行汇总对帐。若对帐不行功，则接收明细对帐信息进行核对。核对以支付系
11、统数据为准，若有不符应按支付系统数据对转发机构数据进行更正。.|.日终办理清理系统、综合网分别进行各自的日终办理。转发机构进行日终办理，停止接收、发送所有业务，进行相应的数据备份和清理，打印需要的报表，对于需要进行手工帐务办理的，还要打印出凭证，手工记帐。.|.我国某银行信息开发项目立项申请报告我国某银行信息开发项目立项申请报告我国某银行信息开发项目立项申请报告我国某银行信息开发项目立项申请报告我国某银行信息开发项目立项申请报告我国某银行信息开发项目立项申请报告三、项目的技术方案及流程图依照我行业务系统的现状，以及人民银行现代化支付系统的要求，我们拟采用的技术方案为一级分行清理系统接入方案。.|.我行清理系统的结构特点是以总行为中心节点，辐射全国。而且，总行以及各级分行所采用的机型和软件应用系统是全国一致的。因此，我们拟采用的技术方案是利用我行清理系统与人民银行现代化支付系统进行联接。这种考虑，既适应我行数据集中到各级分行的实质情况，同时，也为我行数据集中到地域或总行本级留下了扩展余地。依照人一级
