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1、第一章 绪论第二章 资金时间价值2（12）资金的时间价值，是指资金在生产和流通过程中随着时间推移而产生的增值。（补充）影响资金时间价值的因素很多，主要有(ABC )。A资金使用时间 B资金量大小 C. 资金周转速度D投资的沉没成本 E投资的机会成本2（12）决定资金等值的因素有（ ACD ）。A资金数额 B. 投资大小 C. 资金发生时刻 D利率 E.经营成本2（15）现金流量图包括三大要素：（大小）、（流向）、（时间点）2（15）在下列关于现金流量图的表述中，错误的是（ B ）。A.以横轴为时间轴，零表示时间序列的起点B多次支付的箭线与时间轴的交点即为现金流量发生的时间单位初C在箭线上下注明
2、现金流量的数值D垂直箭线箭头的方向是对特定的人而言的2（15）现金流量的性质是对特定的人而言的。对投资项目的发起人来说，在现金流量图横轴下方的箭线表示（ B ）A.现金流入 B.费用 C.现金流量的作用点 D.时间2（17）从现在起3年末为得到1000万元资金，现在应存多少万元。（复利计算，i=10%）。解 : 由下式得 :PF（1i)-n = 10000（110%)-3=751.31万 元2（19）某人希望5年末有 10000 元资金，年复利率 i=10%，试问现在需一次存款多少 ? 解 : 由下式得 :PF（1i)-n = 10000（110%)-5=6209 元（19）若10年内每年年末
3、存款2000元，利率6%，按复利计算，第10年年末本利和为（ D ）元A.20000 B.21200 C.25500 D.263612（19）某厂向外商订购设备，有两家银行可以提供贷款，甲银行年利率为8%，按月计息；乙银行年利率为9%，按半年计息，均为复利计算。试比较哪家银行贷款条件优越？【解】企业应当选择具有较低实际利率的银行贷款。分别计算甲、乙银行的实际利率：i甲(1+r/m)m-1=(1+8%/12)12-10.08308.30%i乙=(1+r/m)m-1=(1+9%/2)2-1=0.0920=9.20%由于i甲i乙，故企业应选择向甲银行贷款。 2（19）当名义利率一定时，按月计息时，名
4、义利率（ B ）实际利率。A.等于 B.小于 C.大于 D.不确定 2（19）关于名义利率与实际利率表述不正确的是：（B）A.当实际计息周期为1年时，名义利率与实际利率相等；B.实际计息周期短于1年时，实际利率小于名义利率。C.名义利率不能完全反映资金的时间价值，实际利率才真实地反映了资金的时间价值。D.实际计息周期相对越短，实际利率与名义利率的差值就越大。2（19）下列说法中不正确的是（D ）A名义利率是计息周期有效利率与计息周期的乘积B名义利率忽略了各期利息再生的因素C月利率为1%，则名义年利率为12%D名义利率越大，则它与有效利率的差异越大2（19）关于名义利率与实际利率说法正确的是（
5、AC ）。A.如果一年计息一次，则名义利率等于实际利率B.如果一年计息多次，则名义利率大于实际利率C.如果一年计息多次，则名义利率小于实际利率D.如果计息次数无穷多，则实际利率也无穷大E.实际利率的大小取决于计息次数2（19）在以下各项中，满足年有效利率大于名义利率的是(A )。A计息周期小于一年 B计息周期等于一年C计息周期大于一年 D计息周期小于等于一年2（19）已知某项目的计息期为月,月利率为6，则项目的名义利率为( D ) 。A.6% B.6 C.7.2 D.7.2%2（19）银行按月计息，月利率为1%，则年名义利率和年实际利率分别为多少？解：计息期有效利率为：月利率为1% 年名义利率
6、为： r = m i =12 1%=12% 利率周期有效利率： i实际 =（1+ r/m）m1=（1+ 12%/12）121=12.68%2（19）某企业向银行贷款，有三家银行选择： A行年名义利率为10%，按年计息； B行年名义利率为10%，按季度计息； C行年名义利率为10%，按月计息； 试计算各个银行的实际利率并请选择贷款的银行。（25分）解：年名义利率（r）银行计息期年计息次数（m）计息期利率（i=r/m）年年有效利率（i有效）10%A年110%10%B季度42.5%10.38% C月120.833%10.46% 其他情况相同时，则选择A行贷款，因为资金成本最低。2（23）在下列公式中
7、，（ B）是计算年金终值系数的正确公式。2（P24）在资金等值计算的基本公式中，等额支付偿债基金系数是：（ D ）A（P/A，i，n）B（A/P，i，n）C（F/A，i，n）D（A/F，i，n）2（24）年金终值计算公式是（ A ）。A（F/A，i，n） B（A/F，i，n） C（F/P，i，n） D（P/A，i，n）2（2126）下列表述中,正确的有(ACE )。 A复利终值系数和复利现值系数互为倒数B年金终值系数和年金现值系数互为倒数C年金终值系数和偿债基金系数互为倒数D年金现值系数和资本回收系数互为倒数E年金现值系数和偿债基金系数互为倒数2（2126）下列关于时间价值系数的关系式，表达正
8、确的有（ AB ）A（F/A,i,n）= (P/A,i,n)(F/P,i,n) B（F/P,i,n）=(F/P,i,n1)(F/P,i,n2),其中n1+n2=nC（P/F,i,n）=(P/F,i,n1)(P/F,i,n2),其中n1+n2=nD（P/A,i,n）=(P/F,i,n)(A/F,i,n)E1/（F/A,i,n）=(F/A,i,1/n)2（2126）下列项目中，( D )会随着利率的提高而变大。A复利现值 B财务净现值 C年金现值 D年金终值2（2126）在其他条件相同的情况下，考虑资金的时间价值时，下列现金流量图中效益最好的是（C ）。2（25）几个朋友合伙做生意，共投资了500
9、0万元，要求年收益率为10%，每年年末等额收益( A )，才能保证8年末正好把全部资金收回。A.937.2万元 B.947.2万元 C.625.0万元 D.972.3万元 2（28）某项目采用分期付款的方式，连续5年每年末偿还银行借款150万元，如果银行借款年利率为8%，按季计息，问截至到第5年末，该项目累计还款的本利和是多少？【解】i实际=(1+r/m)m-1=8.24%F=A(1+ i实际)n-1/ i实际=884.21(万元)即该项目累计还款的本利和是884.21万元。 2（28）一技改工程准备5年后启动，计划投资100万元，若年利率为10%，每年年初都存入等量资金，问每次应存入多少万元
10、资金。（ A ）A14.89B16.38C26.38D23.982（28）某企业5年内每年初需要投入资金100万元用于技术改造，企业准备存入一笔钱以设立一项基金，提供每年技改所需的资金。如果已知年利率为8%，问企业应该存入基金多少钱？（10分）解：P=A(P/A,i,n)100(1+8%)(P/A,8%,5)= 431.21(万元)即企业现在应该存入基金431.21万元。2（28）某企业5年内每年初需要投入资金100万元用于技术改造，企业准备存入一笔钱以设立一项基金，提供每年技改所需的资金。如果已知年利率为6%，问企业应该存入基金多少钱？【解】P=A(P/A,i,n)100(1+6%)(P/A
11、,6%,5)= 446.51(万元)即企业现在应该存入基金446.51万元。 2（29）年利率为12%，每半年计息一次，从现在起，连续3年，每半年作100万元的等额支付，问与其等值的现值为多少？【解】每计息期的利率i=12%/2=6%m=32=6P=A(P/A,i,n)100(P/A,6%,6)=1004.9173=491.73(万元) 2（29）年利率为10%，每半年计息1次，从现在起连续3年的等额年末支付为500万元，与其等值的第0年的现值是多少？【解】i=(1+r/m)m-1=(1+10%/2)2-1=10.25%P=A(1+i)n-1/i(1+i) n=1237.97(万元)2（28）
12、某公司贷款10万元，10年内等额分付法还清本利和，贷款年利率10%。试求，到第三年年初，该公司共还银行多少利息，多少本金，？（10分）答：第一年还息10*10%=1，还本0.6275, 第二年还息(10-0.6275) *10%=0.93725 ，本金0.690252年共还息1.93725 , 还本1.31775 第三章 工程经济效果评价的方法3（34）某建设项目的现金流量为常规现金流量，在基准折现率为5%时，财务净现值为100万元，当基准折现率为8%时，该项目的NPV（B ）A大于100万元 B小于100万元 C等于100万元 D以上情况都可能出现3（36）与计算静态投资回收期无关的量是(
13、D)。A. 现金流入 B现金流出 C. 净现金流量 D基准收益率3（36）根据某建设项目的有关数据见下表，求该项目静态投资回收期。年份123456净现金流量（万元）-100-200-50100150300【解】列出该投资方案的累计现金流量情况表，见表所示。累计净现金流量表年序123456净现金流量-100-200-50100150300累计净现金流量100300350250100200Pt61+-100/300=5.33(年) 3（36）某投资方案的净现金流量如图所示，试计算其静态投资回收期。 【解】列出该投资方案的累计现金流量情况表，见表所示。累计净现金流量表年序0123456净现金流量10
14、0804060606090累计净现金流量100180140802040130Pt51+-20/60=4.33(年) 3（37）某投资项目的投资与收益情况如表所示，试计算其投资利润率。 某项目投资收益情况表年序 0123456投资 100利润 101212121214【解】投资利润率年平均利润总额/项目全部投资100% =12/100100% =12%3（38）在进行工程经济分析时，下列项目财务评价指标中，属于动态评价指标的是（ C ）。A投资收益率 B偿债备付率 C财务内部收益率 D借款偿还期3（38）在进行工程经济分析时，下列项目财务评价指标中，属于动态评价指标的是（ CE）。A投资收益率
