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1、财富管理题库（一）填空题： 1、财富客户实施准入审批管理制度。在我行上个月日均金融资产总额不低于万元人民币的客户，可凭本人有效身份证件申请财富管理服务，经办机构通过系统对客户资格进行核实。（14条）答案:3、100 2、财富客户在申请财富管理服务时，可申请配备工银财富卡，或申请将其它类型卡片（、）升级为工银财富卡。（16条）答案：理财金账户、牡丹灵通卡e时代 3、财富客户如滞纳服务费达到或超过个月，我行将停止提供财富管理服务，直至客户缴纳服务费。（18条）答案：34、工银财富卡是我行为财富客户提供的尊享服务识别介质。目前我行发行的工银财富卡为银联品牌的借记卡，采用、双介质标准。（21条）答案：
2、磁条、芯片 5、理财客户经理所维护的、达到一定标准后，可被聘任为财富管理客户经理。（31条）答案：财富客户数量、财富客户金融资产额 6、二级分行个人金融业务部门要建立本级，负责为财富中心客户经理提供具体的服务支撑。（34-3条）答案：财富管理专家团队7、财富客户专属理财产品原则上只通过销售。（41条）答案：财富中心8、我行开展财富管理业务的渠道包括和两种渠道。（44条）答案：个人金融业务网点、电子银行9、各行要根据财富客户的价值贡献，加大对财富中心的资源投入。按照每名财富管理客户经理维护客户数量不超过名的原则，优先保证财富中心的客户经理配备。（50条）答案：200 10、转入财富中心的客户经理
3、离开原任职网点，其原维护的财富客户需在个人营销系统中同步迁移至财富中心，原则上客户不予变更。（54条）答案：帐户关系11、财富管理服务的目标客户为个人金融资产（100万元 ）及以上的个人高端客户（财富客户）。 （14条） 12、本行有权对上一季度日均金融资产额连续（ ）个月低于本行规定的开通财富管理服务所需最低个人金融资产额标准，或连续 （ ）个月低于本行规定的开通财富管理服务所需最低个人金融资产额标准且未能支付服务费的客户暂停全部财富管理服务，而无须提前告知。（17条） （ 12； 6）13、财富卡是在中国境内及其他指定国家或地区使用的（ ），采用（ ）双介质，具有消费结算、转账汇款、存取现
4、金和投资理财等功能，可在本行、特约单位和中国银联成员机构等联网终端上使用。 （ 借记卡；磁条和芯片）14、财富卡挂失分为（ ）挂失、（ ）挂失和（ ）挂失。 （ 正式； 同城口头挂失 ； 异地口头挂失）15、我行为财富管理签约客户提供的核心服务包括（）、（）（）（）？（财；智；尊；享）16、财富规划服务是指通过（）和（）在掌握财富管理签约客户个人及（或）家庭金融需求与财务缺口的基础上，为其量身定制个性化的综合理财与保险方案。（财务分析；风险测评）17、财富客户的专属介质是（ ）。（财富卡）18、我行采用系统（ ）和（ ）两种方式对财富管理签约客户提供费率优惠服务。（自动收取；手工收取）19、财
5、富卡异地存款享受手续费（ ） （暂免）20、资产管理服务是指在（ ）的基础上，为财富管理签约客户提供投资产品组合和专属理财、保险产品，并借助基金专户理财、券商定向理财等平台，提供个性化资产管理服务。（财富规划）21、财富管理是指商业银行为满足富裕客户金融需求，在量身定制的基础上，为其提供全面的(银行)、-(保险)和(投资)理财产品与服务的金融业务。第2条22、我行财富管理业务品牌统一命名为“-”（工银财富），专属服务物理网点定名为“-”（工银财富中心），专属介质定名为“-”（财富卡）。23、工银财富户口为综合理财账户，设基本账户和子账户，具有-（存取现金）、-（刷卡消费）、-（转账结算）、-（
6、投资理财）等功能。24、财富卡可在中国工商银行境内使用，也可在-（中国银联）的境内外受理点使用。25、工商银行负有的义务，在-（10）个工作日内答复客户关于交易或账务情况的查询和更正要求。26、财富管理中心是全面-（接触）财富客户、开展-（深度）营销和高水准客户-（关系）管理的主要渠道。27、财富管理中心是我行专门服务三个月内日均资产-（100）万-（800）万元财富客户的营业网点28财富管理中心从财富管理、理财团队、优先优惠-（优越）服务、境内外金融服务和贵宾增值服务五个方面实现服务范围的全面扩展与服务品质的大幅提升。29、财富管理中心在流程设置上专注于客户个人及-（家庭信息）的全面掌握、个
7、性化-（理财策划）、整合金融服务、一站式业务处理和关系维护的专家团队支持等方面。30、在整体环境上，财富管理中心给财富客户更加-（私密）、-（尊贵）、-（专业）的感受。31.客户，是指个人金融资产（ ）万元（含）人民币以上的个人客户。（100）32.每一位财富客户均配备一名专职客户经理，每名客户经理维护的财富客户数量不超过（ ）名，以保证客户服务品质。（200） 33. 财富中心依托所在二级分行或支行本级建立，按照零售银行（ ）的要求，实施双重管理，双线考核。（专业化经营、系统化管理） 34. 个人客户经理是我行销售个人金融产品、维护个人客户关系、提升个人客户服务品质、实现“一站式”和“顾问式
8、”服务的营销类人员。根据具体职责不同，可分为（ ）、营销经理、营销个贷经理和大堂经理四个角色。（理财经理） 35. 工银财富管理服务是中国工商银行为满足个人财富客户尊享财富管理需求，在量身定制的基础上，为其提供的( )与服务。(整合零售金融产品)36. 客户申请工银财富管理服务，须一并申请开立工银财富管理账户和( )。财富管理账户开立后，客户身份识别标示转为工银财富客户，享有工银财富管理服务资格。(工银财富卡)37. 财富客户在购买标准化个人金融产品或进行相关业务处理时有优先办理业务的贵宾权利。主要包括：优先购买标准化产品和（ ）。（优先办理各项金融业务）38.在远程处理中，客户交易意愿的确认
9、须通过以下两项，一是客户经理核对客户交易委托书上签名或盖章与客户预留签名（或签名与印章）一致，二是（ ）。（客户经理主动确认交易指令） 39. 工银财富客户远程交易是指客户申请成为我行财富客户后，与我行签订远程交易服务协议，并根据协议规定业务流程，当客户身处异地或无法亲自前往财富中心办理业务时，以（ ）等电子方式，完成交易指令下达，银行经与客户确认后执行的交易操作。（传真） 40.签订远程交易服务协议条款内容主要包括( )，远程交易指令的下达方式；远程交易的确认过程；远程交易的达成与交易完成提醒，远程交易服务双方权利义务。(远程服务范围)41、预留与其本名一致的（签章印鉴），作为财富中心日后审
10、核支票付款的依据。42、财富中心可以根据所在的票据交换区域内用计算机网络处理支票会计核算的技术条件，与客户约定使用（支付密码），作为银行审核支付支票金额的条件，以保证日后交易的安全与畅通。43、财富中心审查符合条件的个人支票申请人，默认其工银财富卡的（基本账户）为个人支票的存款账户。44、财富客户在财富中心填写个人支票客户购买理财产品（组合）业务申请书（附件二，以下简称申请书），注明指定购买的（产品）、购买（金额）、购买（时间）、购买价格以及产品购买的优先顺序。45、CS2002按月实现对普通网点向财富管理中心推荐客户后，推荐客户在财富管理中心理财产品的购买额还原到（推荐网点）。 规程-四报表
11、不规需求46、总行cs2002系统每月根据分行提供的推荐（客户信息号）、推荐客户经理号、推荐网点号和被推荐网点号，每月批量将该部分客户加上标志。规程-四报表不规需求47、财富客户开立的银行户口称为“（工银财富综合理财户口）”，同时实行挂卡功能。48、PCRM系统每月将季度日均资产（100）万以上，但尚未申请我行财富管理服务的个人客户清单传送给PBMS系统。49、管户客户经理在客户的客户信息号上添加财富客户标识和（有效期）。50、财富客户标识是依托我行客户信息号用来识别财富客户的一种身份标识，由客户经理通过（PBMS）系统添加标识。（二）单选题： 1、财富客户如在我行季度日均金融资产低于100万
12、元人民币，须按季缴纳服务费，服务费标准为元/季。服务费采取按月预告，按季扣收的办法，于每年1、4、7、10月对账单生成日扣收。 A、200 B、300 C、400 D、500答案：300 2、设有财富中心的二级分行个人金融业务部设立岗位，负责指导、检查财富管理客户经理的日常工作和服务质量。 A、财富中心主任 B、财富中心主管 C、财富中心营销团队负责人 D、客户服务主管答案：D 3、我行联合外部合作机构与各方面社会资源，精心提供贴心关怀与增值服务，全面提升财富客户生活品质属于：A、专属境内外金融服务 B、专业财富管理服务 C、专有贵宾增值服务 D、专享优先优惠优越服务答案：C 4、各行财富中心
13、应依托所在二级分行或支行本级建立，按照零售银行“”的要求，实施双重管理，双线考核。 A、专业化经营、系统化管理 B、专业化管理，系统化经营 C、集中式管理、分散式经营 D、分散式管理、集中式经营答案：A5、各行要建立新增客户推介挖转机制，以下不是财富客户有效挖掘机制的是： A、柜面联动，发现潜力财富客户 B、利用“口碑效应”引导现有财富客户转介 C、深度开发券商、基金、保险、信托等合作机构的客户资源 D、抓好与公司、机构、结算与现金管理等对公业务部门的营销联动，共享客户资源答案：A6、下列提法错误的是： A、理财中心定位中端优质客户市场，主要服务金融资产50万-100万元的个人客户 B、财富管
14、理中心定位高端客户市场，专门服务金融资产100万-800万元的个人客户 C、财富管理中心对负责人、客户经理和柜员的岗位职责、任职要求、配备标准等都提出更高的要求，无论从数量上还是从质量上，营销服务团队力量都要明显优于理财中心。 D、财富管理中心岗位设置严格按照本规范要求；配备客户经理8人以上，占比不少于财富管理中心或财富管理服务区人员总数的50%答案：A 7、财富管理中心理财经理必须具备相应资格认证，以下不能满足财富管理中心要求的是： A、AFP B、CFP C、IFP D、ACCA答案：C 8、PPI、CPI所代表的含义： A、生产者物价指数、消费者物价指数 B、消费者物价指数、生产者物价指数 C、国民生产总值、生产者物价指数 D、消费者物价指数、国民生产总值答案：A 9、财富管理中心整体分区不包含： A、迎宾休息区 B、理财服务区 C、业务处理区 D、活动演示区答案：D 10、财富管理中心岗位设置与人员配备正确的是：1、财富管理中心负责人 2、营业经理 3、个人客户经理（理财经理岗） 4、个人客户经理（营销经理岗）5、个人客户经理（营销经理个贷岗）6、个人客户经理（大堂经理岗） 7、现金柜员 8、非现金柜员 9、理财柜员 10、综合柜员 A、1-9 B、1-6、9 C、1-6、10
