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1、兴业银行郑州分行贯彻落实“合规执行年”活动情况报告 3月18日，为实现打造河南银行业合规建设品牌的目标，河南银监局将2011年确定为“合规执行年”，根据活动要求，围绕“合规执行年”主题，我行认真贯彻，严密部署，通过强化合规执行，提升形象、增加核心竞争力，为发展打下更加坚实、牢固的基础。具体做了以下工作：一、以全员案件防控大会，启动合规全面建设2011年4月1日，我行召开全员案件防控大会，并举行“合规责任与承诺书”签订仪式。大会上，我行以让全员观看天津邮政储蓄银行年后营业厅遭抢劫的录像为开端，从保全家平安的永恒主题入手，提示案件防控工作就是银行业稳定运行的底线。此次会议，我行采取行长主题发言，七
2、位管理部门总经理作为副主讲做风险提示发言的形式，深入分析银行业日常工作中存在的“三大风险”，即“一是身在险中不知险，二是识在险中不控险，三是立在险中不化险”。从三大风险的剖析，让全行清醒的认识到风险在哪里，要有能力识别风险、控制风险，转变观念，从“要我合规”走向“我要合规”的理念。如何化解上述三类风险，我行提出强力实施“五抓”，即：一是抓“脑子”一是抓“脑子”，解决好深入做好案件防控工作的内生动力；二是抓“尺子”，解决好深入做好案件防控工作的重要依据；三是抓“围子”，解决好深入做好案件防控工作的良好氛围；四、抓“板子”，解决好深入做好案件防控工作的硬约束；五是抓“头子”，解决好深入做好案件防控
3、工作的带动力。让全员充分认识合规执行的重要意义，是增强我行核心竞争力和提升发展能力的内在需求，我行2011“合规执行年活动”全面启动。二、以制度建设，建立合规建设长效机制（一）定期开展制度后评价工作和制度梳理面对合规建设的前头万绪，我行首先落实的就是各项政策法规、规章制度的贯彻落实问题，即“有规可依”。我行及时传达贯彻国家各项方针政策，积极执行并细化各类法律法规和监管要求，、及时梳理各项业务领域、各项业务活动的要求，印发内部制度和操作守则及岗位职责要求，不断修订更新制度文件，评估业务合规风险点。我行定期开展制度规划，并将制度后评价列为长效工作，以促进制度不断更新。截止2011年4月，我行已累计
4、开展六次制度清理，累计清理失效制度和规范性文件606件，有效制度和规范性文件842件，全部发文公布，指导全行员工合规办理各项业务。为促进活动进一步深入开展，我行开展了岗位职责梳理编订工作，全部14个管理部门 39个内设机构156个管理岗位的职责第一条全部为合规责任与合规执行的要求。通过严密梳理有效制度和岗位职责为我行“合规执行年”活动划定了规的边界，明确了职责范围，为合规执行打下了坚实的基础。（二）借助“全面合规管理系统”平台，做好我行合规管理工作为使全行员工形成“知规、守规、行规”的良好局面，在前期对我行制度开展全面梳理、后评价的基础上，我行充分利用全面合规管理系统，将所有有效制度在电子化平
5、台进行明示，为全体员工学习、掌握各项合规执行依据打下基础。2011年1月，我行全面合规管理系统二期正式上线，该系统包含法律法规管理、制度管理、内部控制管理、合规风险管理、法律事务管理、岗责合规管理等11大功能，为我行开展部门、机构岗位职责梳理、制度管理、内控管理、合规风险管理等工作提供了充分和有力的系统支持。二期上线后，我行及时组织合规经理开展了制度进行补录工作，为全行员工有章可循提供最佳路径。三、以合规经理，打造合规建设明星团队2010，我行跟紧河南银监局和总行合规发展的步伐，颁布了兴业银行郑州分行合规管理工作指引和兴业银行郑州分行合规经理管理实施细则，我行经过对各机构、各部门员工骨干的严格
6、筛选，最终选定33位精英组成了合规经理队伍，并向他们颁发了合规经理证书，创建了合规管理团队合规经理队伍。我行建立合规经理队伍的举措为河南银监局在全省银行业开展的“合规执行年”活动打下了良好的基础。我行一直致力于加强合规经理队伍的建设，通过按季召开合规经理会议、开展合规经理培训，宣传我行合规管理工作，明确合规经理工作职责，传达年度合规管理计划，促进各合规经理之间的沟通交流。我行合规经理定期开展制度规划和对我行制度进行后评价和梳理，使全体员工“有规可依”，按时将制度文件转化为体系文件，将制度所规定的业务流程明确化、规范化；积极参加我行合规检查，确保业务安全、稳健发展；按季上报所在单位合规报告，关注
7、本单位合规建设。我行按季对合规经理开展考核，通过考核机制，树立合规经理榜样，鼓励全行加强合规意识，提升合规管理水平。四、以各类学习活动，提升合规建设主动性4月-6月底为我行确定的2011“合规执行年”的学习阶段，在此期间我行逐步开展学习和测试活动，在全行范围内营造良好的学习氛围，大力提升全员学习的主动性，增强合规建设的内动力。（一）编制应知应会条规卡我行经过“合规执行年”活动领导小组办公室制定了应知应会条规卡模板。模板下发后，各机构、各部门结合本专业各项内部管理制度，制定每个岗位的应知应会条规卡。目前，各岗位条规卡已基本编制完毕，各单位岗位及人员也一一对应，各类岗位共计318项。条规卡包含任职
8、资格要求、岗位关系、岗位职责描述、岗位合规要求、责任承担、应知应会事项、培训经历和具备的资质能力等，使每个人员都明白各自岗位的履职要求，促使全行员工有效开展岗位职责和岗位应知应会内容的学习，加强履职能力。（二）印发合规手册我行印发了合规手册（兴银豫2011220号），下发全行，保证人手一本，从员工行为合规基本要求、廉洁从业，维护职业操守、与客户的关系、反洗钱、合规培训、合规问责、诚信举报、与监管机构和外部审计的关系等方面对全体员工的职业行为提供了一般性的指引和规范要求，并提出我行的“案件防控与合规建设企业文化宣贯宣传语”，以警句实现“合规上墙”。（三）公布学习范围我行与银监局及时沟通学习文件目
9、录的制度，根据下发的“银监会成立以来制定的重要监管规章、指引目录”，结合本行各岗位、各业务条线的要求，公布了区分公司、风险、柜面等业务条线的兴业银行郑州我行“合规执行年”活动学习内容目录，确定各经营机构负责人、管理部门负责人为组织本单位学习的第一责任人，负责组织本机构、本部门员工进行学习，并做好学习记录和员工应知应会条规卡内容掌握情况的评定工作。（四）合规宣贯百题问答 我行将根据学习开展进度和发布的学习目录，不定期下发合规宣贯百题问答，对合规知识进行重点提示，加强学习计划开展的指导。现合规宣贯百题问答风险篇已经发布在中原兴业合规专刊，对商业银行的合规风险、操作风险、信息科技风险、声誉风险、市场
10、风险及流动性风险等进行了解析，普及了商业银行各类风险要义。五、整理检查问题库，确立合规建设责任机制为全面加强我行合规检查力度，确保于2011年6月30日前对以往的违规问题纠正整改到位，我行持续整理各种内外部检查发现的问题，形成了检查问题库，对其中问题的整改将逐条跟踪、督促整改落实。我行制定下发兴业银行郑州我行2011“合规执行年”自查整改方案，成立以潘明行长为组长，各合规经理为成员的检查小组，以辖内各机构或部门自查和检查小组现场检查的方式，在2011年5月10日6月30日期间，对各机构、各部门开展合规检查六、严密组织合规检查 严格开展合规问责 依据前期信贷业务的合规检查，我行于2011年5月6
11、日下发了兴业银行郑州分行2011年一季度信用业务尽职考核及处罚情况通报，对4家经营机构的6类信贷业务轻度不尽职行为进行了处罚，处罚对象共计9人，处罚金额共计13000元。信用业务尽职考核为我行的长效工作，按季开展，有效促进了我行信用业务审查、放款、及贷后管理等方面的尽职工作，督促我行信用业务各岗位人员尽职履责，以严格的考核机制和有效的制度执行力切实保障了资产安全。七、以多项宣传措施，培育合规建设文化氛围我行积极倡导诚信、正直的行为准则，强化“合规人人有责”的价值观念，努力营造主动合规的文化氛围。（一）编制“合规执行年”工作简报为让全体员工了解“合规执行年”活动推进情况，向全体员工展示合规举措，
12、通过汇总行内“合规执行年”落实情况，收集各机构、各部门开展的特色活动，我行每周编制兴业银行郑州我行2011“合规执行年工作简报，并下发全行。截至当前，已编发五期简报，起到了上传下达、取长补短、激励推广的作用。（二）开展合规宣传1、自4月21日起，我行将河南银监局及本行的合规宣传用语在辖内各个营业网点电子屏滚动播放，进行宣传，使每一个来办理业务的客户都了解河南银行业及我行开展的2011“合规执行年”活动，主动接受社会监督。2、内部组织“合规文化”上墙，共计制作宣传牌68块，将合规宣传用语悬挂于行内醒目处，对全体员工起到潜移默化的熏陶作用。3、编发合规专刊，我行有效利用自身宣传刊物中原兴业，特将2
13、011年第四期刊物作为合规专刊，面向全行征集稿件，专刊介绍我行全面推进“合规执行年”的各项举措、合规宣贯知识问答、合规明星团队建设、河南银监局确定的合规宣传用语、同业创新措施等，并充分展示员工的合规心声，进一步将合规意识、合规文化、合规执行氛围引向深入。八、以党风廉政建设，力推合规建设长远发展4月13日，我行党委书记黄呈华、纪委书记刘健要求全行党员通过学习总行监察部下发的全面落实党风廉政建设，扎实推进反腐倡廉工作，为本行新一轮五年发展目标提供坚强保证兴业银行2011年纪检监察工作意见，大力加强我行的干部队伍作风建设和体制机制建设，通过倡导“诚信、合规、尽职”的职业价值理念，加强教育机制建设和完善责任追究制度，将2011纪检监察工作和合规建设紧密结合，加大合规问责，通过合规紧抓将全行党风廉政建设和反腐倡廉工作，通过党风廉政建设力促合规管理工作通过以上活动的开展，全行上下已经形成了执行合规文化，践行合规职责的良好氛围，大家意识到，有效的合规风险管理好比是计算机更新操作系统，添加有效防火墙，可以帮助我们实现长治久安。随着合规执行年活动的日益深入，目前正在实施合规自查整改与全员学习各项规范的阶段，我行的合规检查小组已经率先对洛阳等异地机构开展了合规检查，我们有信心将活动扎扎实实地开展下去，实现以合规提形象，以合规促发展，以合规创价值！不当之处，请各位领导、各位同仁批评指正！
