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1、精品文档2019 年银行业反洗钱培训考试1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。B. 错2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。B. 错3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。B. 错4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。B. 错5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。A. 对6
2、、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。A. 对7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。A. 对8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。A. 对9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。B. 错10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1 万元或者外币等值1000 美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的
3、住所地与经常居住地不一致的，登记客户的A. 对11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。A. 对12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融 ?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。A. 对13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。B. 错14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。B. 错15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿
4、名账户或者假名账户， 但经高级管理层批准的客户除外。B. 错16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调.精品文档客户风险等级措施。 （ ）B. 错17、反洗钱调查只能采取现场调查。B.错18、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结及扣划措施。B.错19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。A. 对20、某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机
5、构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。A. 对2、下列说法正确的是()。 AA. 客户身份识别是一个持续的过程3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（D）报告，并釆取妥善措施予以应对。A. 监管部门B. 董事会C. 监事会D. 高级管理层4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区） ，金融机构应首先 ( B )。A. 采取交易限制措施B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施C. 中止为客户办理业务D. 提交可疑交易报告6、以下哪些说法是错误的（D）。A.反洗钱现场检查是
6、反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C.中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（A）原则建立相应的风险管理措施。A. 风险可控B. 风险平均C. 效率优先D. 合法合规12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似
7、业务关系应当经（A ）的批准。A. 董事会或者其他高级管理层.精品文档B. 中国人民银行C. 中国银行业监督管理委员会D. 中国证券监督管理委员会14、根据客户身份识别制度， 以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施， 表述不正确的是(C)。A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B.采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施15、当银行
8、机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取 （ D）措施。A. 向银行业监管机关报告B. 上调客户风险等级C. 持续跟踪监测D. 冻结19、反洗钱内部控制的核心是（B ）A. 确保反洗钱工作合规免责B. 有效防范洗钱风险C. 保障业务发展不受限制D. 避免受到监管处罚20、某日，张某持王某身份证到A 银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办， 随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查， 留存了王某身份证复印件， 并根据张某填写的 个人银行结算账户开户申请表 内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐
9、怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱。ABDA. 未核对代理人张某的身份证B. 未登记代理人张某的身份基本信息C. 未留存代理人张某的身份证复印件D. 未采取合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元（ABCD ）A. 违反保密规定，泄露有关信息的3、张某分别在某金融集团旗下的A 银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B 信托公司开立信托账户， C 财产保险公司投保
10、了意外伤害险。该金融集团是（）ABCDAC错A. 三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低B. 该集团在对三家子公司进行审计时认为， 为了贯彻风险等级划分的同一性原则， 它们应将该客户风险等级调整成同一风险级别C. A 银行在为客户开立信用卡账户时， 评定客户风险等级为高级； 在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级D. 该集团在对 A 银行进行审计时认为， 为了贯彻风险等级划分的同一性原则， A 银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别.精品文档4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（）ACDA.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户
11、的金融机构或者发卡银行报告B. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告C. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易， 金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ACD ）。A. 全系统可疑交易报告统计情况B. 本机构接收协查统计情况C. 突出或值得关注的可疑交易活动或动向D. 可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况6、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪C
12、DA. 将该客户视为正常客户B. 电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录C. 将该客户洗钱风险等级调高D. 持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告7、金融机构应当保存的交易记录包括（AD ）。A. 关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C. 记载客户身份信息、资料的各种记录D. 有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料8、我国的A 商业银行在B 国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。在同时向下列哪些部门和
13、机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。（）ABCA.董事会B.高级管理层C.中国人民银行D.公安机关9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的()。ADA. 合法有效的授权委托书B. 代理人的资质证明C. 合法有效的合同书D. 授权经办人员的有效身份证件10、反洗钱内部审计包括（ABCD ）环节A.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ABCD ）A.客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交.精品文档易报告制度B. 反洗钱考核、评估和内部审计制度C. 反洗钱培训宣传制度D. 配合反洗钱调查和保密制度12、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（）ABCA.客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM 机具向某敏感地区账户存现B.客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM 取现，账户不留余额C. 客户账户频繁发生境外 IP 地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D.客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户
