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1、动产质押监管流程及管理要求目录第一章质押物监管要求1、明确种类：品名、规格、型号、外包装、产地等2、明确质量验收标准：标准，验收依据、标识，验收程序等3、明确数量：计量方法、验收方法、验收程序、盘点方法等4、明确权属：要求提供的具体权属依据。5、明确保值期：要求保质期较长，不易变质的物品。6、存储条件要求：要求易保管，易清点。7、明确质押物计价方法：明确各品种监管单价、计算方法。8、明确质押物最低控货价值：9、明确监管预警线：原则上为质押物最低控货价值的 1.1 倍。10、明确质押物冻结线。 当库存监管质押物价值等于质押物最低控货 价值时，为质押物冻结线。11、明确质押物存储要求 明确存储库位
2、、堆码要求、监管标识、隔离措施等要求。 质押物存储库位、堆码、标识要符合质押物存储条件、货物进出方便、安全等要求。12、明确质押物进出库操作流程 质押物日常进出库操作流程要能满足公司对质押物的质量、数量 的监管要求同时又符合监管协议的要求。第二章出入库操作和管理要求第一节 质押物入库操作和管理要求一、首次出质入库（1）项目主管带领监管员到达现场，确认监管区范围，树立监管区标志。2）安排监管点的办公和生活条件；存留监管点的电话和传真（3）项目主管带领监管员与客户的现场操作人员（或第三方仓 库操作人员）接洽，确认监管流程，出入库单据；确认关于监管业务 的联系人及授权书（操作联系人和负责人） 。（
3、4）监管区域划分，建立区、排、垛位，树立垛位标志（如果 监管现场有明确的垛位标志，则按现场垛位标志） 。（5）质权人、客户与监管部项目主管、监管员共同对客户拟质 押物进行盘点；盘点完毕后，客户向质权人提交拟质押（抵押）物清 单。（ 6） 质权人、客户向监管部出具的出质查询通知单 （以 具 体协议内容要求为准） ，监管部以质物品种、价格、最低价值 通知 书的形式，下发监管点。（7）项目主管会同监管员及客户相关人员对监管物按照质物 品种、价格、最低价值通知书要求核对，无误后，客户向项目主管 提交格式如三方协议格式的货物入库质押申请 / 批准单、监管 物 库存表（首日须为明细）。（8）监管员在质物品
4、种、价格、最低价值通知书上签章确 认，提交监管部，监管部核对无误后，质押业务部备档并通知质权 人， 在出质查询通知单回执上签章确认，出质完成，开始履行监 管职 责。（9）项目主管指导监管员根据盘点结果和监管物库存表和 货物入库质押申请 / 批准单，建立电子帐（软件）或手工帐（总 账、 分类帐、明细账），首次出质入库完成。二、日常入库操作： 按照规定的操作流程以及质押物的要求和验收办 法对质押物和相关单证进行验收，验收合格的质押物按照存储要求、 库位及堆码要求存放在指定位置， 验收入库完毕后填制入库单 （三 联 单，弟三联交出质人） 由双方签字确认， 并登记卡、电脑帐、手 工帐、 整理保管好相关
5、单证。不符入库要求的，拒绝入库、拒绝办理 入库手 续，并将相关情况立即报告项目监管主管。三、质押物变更入库操作程序：（1）、公司接到质权人出具的质押物变更通知书 （注：通知书 必 须明确：变更的理由、新增质押物的具体要求：品种、名称、质 量、 数量、验收方法、验收程序、存储要求、价格、价值、存储库 位、堆 码要求等），由风控部、监管部核对质权人、出质人预留印 鉴，并电 话核实无误后，由监管部将审核后的质押物变更通知书 复印件送 至现场监管人员或发送电子扫描件 / 传真件至现场监管人 员 , 并电话 告知进行质押物变更操作。（2）、现场监管人员在明确质物变更相关情况后， 按照相关要求对 新 增质
6、押物和相关单证进行验收入库， 验收合格的质押物按照存储 要求、 库位及堆码要求存放在指定位置，验收入库完毕后（注：入库 完成后 方可进行质押物变更通知书中相应的出库操作；质押物变 更实行 先入后出的操作方法） ，填制入库单由双方签字确认，并登 记库存卡 片、电脑帐、手工帐、整理保管好相关单证；（3）、变更确认：验收合格、入库完毕后，由现场监管人员和项目监 管主管填写质押物变更通知书回执，经监管部、风控部审核无误 后，报公司审查对质押物变更通知书回执进行签章确认。四、价格变动质押人补充质押物的入库操作：由于质押物价格下跌幅度较大，质权人向我公司出具质物价格 确定/ 调整通知书以及质押物变更通知书
7、 ，调整质押物价格以 及 追加新的质押物。（1）、公司接到质权人质物价格确定 / 调整通知书（注：通 知书 必须明确：变更的理由、 必须明确质权人确定的各品种质押物 的最新 价格）后，由风控部、监管部核对质权人、出质人预留印鉴， 审核无 误并电话核实后， 由监管部将质物价格确定 / 调整通知 书 复印件、 扫描件或传真件发送至现场监管人员。（2）、现场监管人员在收到公司发送的质押物价格确定 / 调整通 知 书并签收确认已清楚质物变更相关情况后（注：要求现场监管人 员 根据最新监管价格测算最低控货量， 确定是否需要出质人补货及 补货 量）；需要出质人补货的，按照相关要求对新增质押物和相关单 证进
8、 行验收入库， 验收合格的质押物按照存储要求、 库位及堆码要 求存放 在指定位置， 验收入库完毕后填制入库单由双方签字确认， 并登记库 存卡片、电脑帐、手工帐、整理保管好相关单证。（3）、变更确认：出质人按照要求补充质押物，验收合格、入库完毕 后，由现场监管人员和项目监管主管填写 公司质押物价格调整通知 书回执，经监管部、风控部审核确认后报公司审查，由监管部对质 权人质物价格确定 / 调整通知书回执以及质押物变更通知书 回执进行签章确认。五、入库操作异常情况处理： 出质人不按照约定的入库操作流程操作 或不提供规定的入库操作凭证或入库质押物的品种、 质量、数量不符 合监管要求的或不按照要求进行存
9、放、 堆码的，要求出质人立即整 改， 不予整改的不得在入库凭证上签字确认， 并立即报告项目监管 主管或 监管部负责人。第二节 质押物出库操作和管理要求1、正常出库操作：质押物库存价值超出质押物预警线的， 出质人就超出部分提货或换 货（换货品种符合监管要求）的，现场监管人员按照规定出库操作流 程审核提货手续，符合要求的办理相关出库手续，填制出库单（三联 单，弟三联交出质人）由出质人授权人员签字确认后办理出库。出库 手续办理完毕后原则上按照“先进先出”的原则指挥、监督出库的品 种、货位、数量，并收集确认相关单据、凭证，并登记库存卡片、电 脑帐、手工帐、整理保管好相关单证。不符出库要求的，拒绝出库、
10、 拒绝办理出库手续，并将相关情况立即报告项目监管主管。2、预警出库操作： 当监管质押物价值达到预警线时， 暂停出 货， 必须立即向公司项目监管主管报告。 出质人就最低控货线的部 分提货 或换货（换货品种符合监管要求）的，现场监管人员在接到出 质人提 货或换货申请时必须用邮件或短息的方式向项目监管主管回报 请示， 并立即填制日报表并将日报表填充色设置为黄色上报公司监管 部。 项目监管主管审核后立即给予明确的指示， 现场监管人员严格 按照项 目监管主管指示操作。3、冻结出库操作当库存监管质押物价值达到质押物最低控货线时， 现场监管人员 必须立即冻结质押物并向公司项目监管主管报告， 停止办理出库并及
11、 时出具停止出货通知书 通知出质人相关管理人员。立即填制日报 表并将日报表填充色设置为红色上报公司监管部。如果出质人提出换货要求的， 现场监管人员在接到出质人换货申 请时必须用邮件或短息的方式向项目监管主管汇报请示， 项目监管主 管审核后立即给予明确的指示， 现场监管人员严格按照项目监管主管 指示操作。4、降低最低控货线出货操作：公司接到质权人出具的质物最低价 值通知书或质押物查询通知书下调质物最低控货线释放质押物 的通知，由风控部、监管部核对质权人、出质人预留印鉴，审核无误 签章确认后由监管部出具两份质押物控货通知书 （注：通知书必 须明确：变更的理由、最新最低控货线（质押物冻结线） 、最新
12、质押 物预警线、以及出货要求） 。经风控部审核后连同质权人出具的质 物最低价值通知书或质押物查询通知书复印件、扫描件或传真 件发送至现场监管人员签收执行（一份留存风控部） 。5、出库操作异常情况处理：出库人未提供有效的提货依据或提货手 续不全的，要求出质人立即整改，不予整改的拒绝办理出库，并立即 报告项目监管主管或监管部负责人。第三章在库监管操作第一节 在库监管内容和要求1、品种检查监管：检查是否按照要求分类堆码，有无混堆现象。检 查质押物品名、规格、型号、外包装等是否符合质押清单要求、是否 和监管台账、票据一致。2、质量检查监管：质押物质量是否符合质押清单要求或三方协议要 求，有无破损、变质
13、等现象。3、数量检查监管：检查堆码数量是否规范。通过全面盘点或抽盘， 检查是否和监管台账、 票据一致， 是否符合最低控货量要求和预警 线 要求，有无丢失短缺现象。 每月月底和月中必须由监管部安排至 少两 人对质押物进行全面盘点，登记盘点记录表，说明差异情况，由 盘点 人签字后上报监管部。4 、价值检查监管：（1）必须牢记最低控货价值、监管预警线，出库前根据各种质押物 数量和质权人确定的价格计算质押物的监管总价值， 测算和掌握出质 人可以出库的数量， 必须确保监管价值不得低于规定的最低控货价 值， （备注：每日由监管部测算出日终质押物价值和可出货数量并出 具 质押物控货通知单 ，由现场监管人员通
14、知出质人并签章确 认） 。（2）、根据企业进货合同票据、大宗交易市场、专业价格网站以及同 企业沟通交流等了解目前质押物市场价格， 当市场价格低于质押价格 的 5%时，必须及时向项目监管主管报告。第二节 监管环境检查内容和要求（一）、存储条件检查监管：质押物有存储条件要求的：如防潮、防 水、湿度、温度、通风等要求的，检查相关设施是否齐备完好、运行 正常，存储条件不符合要求的及时采取相关措施。（二）、防盗抢检查监管：检查防盗抢设施是否齐备完好，检查监控 设备运行是否正常、随时了解有无其他异常情况。对于封闭式仓库， 离开时必须检查门窗是否关闭锁好。（三）、防火检查监管（对有防火要求的项目必须进行防火
15、检查） 。1、消防设施检查监管：检查消防设施是否完好无损、消防通道是否 保持畅通。2、火灾隐患检查监管：（ 1）、火源控制检查监管： （1-1）、电器电线检查监管： 严禁使用容易引发火灾的电器如 取暖器、焊机（焊枪） 、高瓦数灯 泡等，检查电器线路等是否老 化，是否符合消防要求。严格执行电器线路隔离要求： 电器、电线必须同堆码商品保持0.5 米以上的隔离距离，不得接触或离堆码品过近。其中：库房照明 灯头 应装在通道上方，堆码品必须与灯头保持 50 公分以上的距离。（1-2 ）、严格执行易燃易爆品隔离监管要求： 严禁将质押物无 关的易燃易爆品带入库区和库房，保持库区和库 房整洁卫生， 及时 清扫处理进出库等原因遗留下来的包装物、 杂物等 废物。（1-3 ）、监督执行库区严禁吸烟规定、严禁使用明火规定等消 防 规定。（2）、火源使用检查监管：特殊情况下需要使用火源： 如维修等需要， 需要使用明火或有 可 能引发火灾的电器、机械设备等，须报经监管部主管同意，由监管 部 安排现场监管等人员现场监管， 在采取有效有效隔离防控措施后 进行。 如属日常电器、电线、灯泡等简易更换维修，现场监管人员必 须在场 监管，督促、检查作业时带余热的灯泡、部件摆放在远离堆码 品的位 置，作业完成后督促、检查作业人员立即带出库房。（3）、监管人员必须加强电源管理，禁止使用不合格电气、人走断 电、杜绝火种。（
