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1、第一部分 质押监管业务概述2、质押监管业务基本含义中远物流的质押监管业务，是指中远物流利用自身的物流服务能力，在为客户提供仓储、运输等物流服务的同时，接受银行委托，对客户质押给银行处于仓储、运输等物流状态的货物进行监控，对出质人进行监督。3、质押监管业务种类3.1 按照质押标的的属性划分分为权利质押监管（包括仓单质押监管、未来货权质押监管）、动产质押监管。由于仓单本身属于有价证券，一旦丢失，三方的利益都会受到损害，所以仓单质押模式具有较高的风险，于是，动产质押监管模式开始应用。出质人以银行认可的合法的动产作为质押担保，只需要物流企业承认动产质押清单并对该动产进行监管，银行就可以给予融资。动产质
2、押有两种控货方式，对于动态动产质押监管模式下的出质人可以采用总量控制，即在银行要求的最低库存量基础上，对于超出银行要求的最低控货部分，出质人无需追加保证金，可直接向监管方申请办理出货或者换货，监管人员根据最低控货通知书控制发货，一旦总货值达到控货下限时就必须要停止质物出库。对于静态质押监管模式下的出质人采用逐笔控货。3.2 按照质物所处的物流状态划分分为存货质押监管和物流质押监管。存货质押监管是指出质人将银行认可的货物以质押方式申请融资，并存入银行指定的监管区域（包括仓库、堆场等仓储区域），由监管方进行监管。物流质押监管与存货质押监管不同的是，质物所处的物流环节不仅是仓储环节，还包括运输、进出
3、口报关报检等环节。4、质押监管主要业务模式4.1 静态质押监管静态质押业务模式是指出质人向质权人缴纳一定保证金后，并将质押货物交由质权人指定的监管人实际占有，由监管人为出质人开具仓单或其他有效单据后，质权人根据质押物的价值和其他相关因素向出质人提供一定比例的融资服务。监管人接受质权人委托根据其指示履行保管、监管以及谨慎放货等义务。若出质人到期无法偿还质权人融资，则由质权人负责最终处置质押货物。4.2 动态质押监管/滚动质押监管/核定库存动态质押业务模式是指出质人向质权人交纳一定的保证金后，质权人根据出质人与供货商签订供货合同和具体发货计划以及质押物的价值和其他相关因素向出质人提供一定比例的融资
4、服务用于采购供货商所供质押物，供货商在收到资金后应在约定时间之内将货物交质权人，由质权人委托监管人根据其指示履行从运输到仓储等各个环节的保管和监管以及谨慎放货等义务。4.3 保兑仓 保兑仓业务属于货物（存货）融资类型，也称买方信贷业务。指银行以真实贸易合同金额为依据，为客户提供专项用于向合同的卖方支付货款的融资授信方式。该业务是买方通过监管方全程办理物流服务（包括提货、运输、仓储），使银行达到对融资物全程监控的目的。4.4 海陆仓出质人以其全部或部分物流标的作为质押物向质权人出质，由监管人整合出质人海上运输、陆上运输、仓储等物流环节，质权人根据质押物的价值和其他相关因素向出质人提供一定比例的融
5、资需求.4.5 厂商银/先票后货出质人向质权人交纳一定的保证金后，质权人根据出质人与供货商签订供货合同和具体发货计划以及质押物的价值和其他相关因素向出质人提供一定比例的融资服务用于采购供货商所供质押物，供货商在收到资金后应在约定时间之内将货物交质权人，由质权人委托监管人根据其指示履行从运输到仓储等各个环节的保管和监管以及谨慎放货等义务。第二部分 项目评估1、出质人评估出质人评估主要从以下五个层面考虑：出质人是否具备合法有效的资质；出质需求是否处于真实的贸易背景；出质人运营状况是否正常；是否具有偿还贷款的能力等；出质人对于物流监管业务的认可和配合程度。 出质人的信息可以通过企业提交材料审核、借鉴
6、质权人或第三方机构对出质人的审查分析、实地考察、第三方信息（如对行业相关单位）等几个渠道获得。2、质物评估对质物的合规情况、品类规格、理化性质、计量方法、保管要求等进行全面的考察，通过评估质物监管的难易程度和监管方法的有效性，判断质物监管的可行性。2.1 产品准入情况质押物应适合监管，其自然属性应较为稳定。如焦炭经过长期存放，其品质会有所下降，导致质押物价值下降。特殊商品如没有在与之相适应的环境中存放,不适合作为质押物。2.2 品质检验货物有外包装的，仅对外包装情况进行验收，以包装完好为验收合格的标准；货物没有外包装但标有型号的，以货物记载的型号为标准认定货物的品质；货物没有外包装也没有标明型
7、号的，以第三方检验机构出具的检验报告为标准认定货物的品质。根据我们的监管协议，我司一般不对质物的品质负责。 2.3 市场价格市场价格较为稳定的货物更适合作为质押物。2.4 保险情况关于质押物的保险应确定财产险的投保方、险种、费率等细节问题。建议由我方代为投保，险种为综合险+盗抢（大宗货物）及财产一切险（物品）。若出质人自行投保或银行代为投保，应列我方为共同被保险人，并在合同中做具体约定。2.5 计量、盘点可操作情况对质押物的计量、盘点方法应为协议三方都确认的方法。3、监管环境评估监管环境评估主要是对监管场地的保管能力及安全性，操作流程的可落实情况、监管工作的实施条件进行全面的考察。根据项目评估
8、需要，可以选择参考的评估内容如下：（1） 仓库权属（2） 封闭情况（3） 安保情况（4） 质押物是否独立存放（5） 仓库经营管理规范（6） 仓库管理人员素质（7） 消防设施（8） 交通条件（9） 监管场库配合情况（10） 出入库单据及跟踪核实（11） 盘点量及盘点时间4、监管协议评审（1） 协议是否规范、完整和有效（2） 协议的权责对我方是否有足够的保护性5、监管方案评审监管方案是基于项目服务范围、监管权责做出的针对监管方式的系统性规定，监管方案应包括如下内容。（1） 项目概况（2） 组织机构及分工（3） 质物控制流程（4） 现场质物管理要点与风险预防（5） 信息系统的录入及维护（6） 其他建
9、议（7） 监管方案6、应急预案评估6.1 突发事件的类型和危害程度分析质押监管项目突发事件包括以下几类：（1）国家政策变化。如，政府取消企业生产资格或限定生产量；（2）出质人因素。如，出质企业破产；重大人员伤亡事故；出质企业恶意强制出货；出质企业的债主群体强制出货；企业擅自转移质押物的所有权；质押物被法院、检察院、公安机关查封；发生出质企业质押物重复质（抵）押；发生可能危害到质押物安全的火灾。（3）自然灾害。（4）其他原因造成的突发事件。发生上述突发事件的后果，将造成出质企业无法正常归还银行的贷款，可能会给我公司造成严重的经济损失。6.2 应急工作原则统一领导，分级负责。以人为本，减少危害。快
10、速反应，协同应对。依法管理，规范运作。居安思危，预防为主。依靠科技，提高素质。6.3 应急组织机构及职责6.4 预防与预警6.4.1危险源的监控要求监管员和地区主管、项目主管要根据可能发生突发事件的类型和特点，完善预防与预警机制，对可能发生危险的所有风险源随时进行监控，开展安全风险评估和预评估，做到早发现、早报告、早处置并制定有效的预防措施。6.4.2预警行动各监管点要根据所处出质企业、质物仓储仓库及质押物的情况特点，分析并做出有针对性的防御措施，制定相应的现场应急处置预案。各监管点要随时掌握出质企业及仓储企业的生产经营状况，按规定时间填写“出质/仓储企业经营情况调查周报”表，做好突发事件的防
11、御准备，提高防御能力。6.5 信息报告程序6.5.1信息报送当监管现场发生突发事件后，监管员要立即向地区主管和项目主管报告，地区主管和项目主管要在第一时间向应急工作小组报告，应急工作小组指定专人向应急领导小组报告。监管员向地区主管和项目主管报告的时间，要求在发现突发事件发生后，最迟不得超过一小时。报告内容主要包括时间、地点、信息来源、事件性质、危害程度、事件发展趋势和已经采取的措施等。应急处置过程中，要及时续报有关情况。6.5.2报告内容与方式突发事件的报告分为初报、续报和处理结果报告三类。初报从发现事件后一小时内上报；续报在查清有关基本情况后随时上报；应急事件处理结果报告要在事件处理完毕后立
12、即上报。初报应用电话直接报告，主要内容包括：事件的类型、发生时间、地点、人员及质押物受害情况、事件潜在的危害程度等初步情况。续报可通过E-MIAL或传真形式书面报告，在初报的基础上报告有关确切数据，事件发生的原因、过程、进展情况及采取的应急措施等基本情况。处理结果报告采用书面报告，处理结果报告在初报和续报的基础上，报告处理事件的措施、过程和结果等情况。6.6 应急处置6.6.1响应分级一级响应出质企业发生破产。出质企业擅自转移质押物所有权。出质企业恶意强制出货。出质企业的债主群体强制出货。二级响应出质企业发生质押物被法院、检察院、公安机关查封。出质企业发生3人以上死亡（失踪）的重大人员伤亡事故
13、。发现出质企业质押物重复质（抵）押。6.6.2应急启动原则符合下列条件之一的，启动专项应急预案：（1）发生符合一级响应条件的突发事件，并得到公司应急领导小组批准时；（2）公司相关职能部门、各监管点及地区主管或项目主管提出请求，经公司应急领导小组审查批准时。6.6.3响应程序应急工作小组成员接到监管员、地区主管或项目主管的报警后，迅速报告工作小组组长，工作小组组长根据突发事件的类别、危害程度等情况召集召开工作小组会议，分析事态的严重程度，制定紧急处置的措施，并报告应急领导小组；一级响应时，派出人员须乘坐最快的交通工具赶赴现场，并参与现场指挥与应对的协调工作，及时向应急工作小组和应急领导小组汇报现
14、场应对的进展情况，对后续应对提出意见和建议。二级响应原则上不启动应急预案，由应急工作小组对相关监管员及地区主管、项目主管组织的应对工作进行指导，必要时应急工作小组可派人参与现场应对工作。6.6.4应急结束突发事件现场得以控制、再次发生事件的隐患消除后，经现场应对指挥确认并得到应急工作小组批准后，现场应急处置工作结束。各监管点的应急处置终止后，经应急工作小组审查通过，由应急领导小组下达应急处置终止指令。6.7 应急保障(1)通讯联络表(2)装备保障(3)应急队伍保障6.8 应急预案的备案及维护中远物流有限公司各质押监管业务经营单位的各监管项目的应急预案要报区域公司安技部和质押监管应急工作小组审核
15、批准后实施，并向审核批准单位备案。应急预案有变动时须重新报备。各质押监管业务经营单位的人员发生变动时，应急预案要在一个工作日内进行更新，并重新报备上级审批部门。第三部分 质押监管业务运营管理1、质押监管业务“六统一”管理原则1.1 统一项目评审1.2 统一对外签约1.3 统一单证管理1.4 统一集中结算1.5 统一项目巡检1.6 统一技能培训2、项目档案管理2.1 合同归档2.2 仓单归档2.3日常单据管理2.3.1印鉴和凭证质权人、出质人及监管人三方签发的所有通知、单据、附件及其他相关文件必须加盖预留印鉴，并由指定专人签字盖章。印鉴与签章样式需与监管协议中载明内容保持一致。监管人出具的保管凭证、质押仓单、提货单、质物清单或其他书面凭证，应根据监管人已知的货物状况填写并将凭证原件交予质权人。如指定人员发生变更，应及时将变更事项书面通知其他各方并向其他各方重新预留新的指定人员的签章样式。2.3.2质权人相关单证出质及解押单证监管人在接收质权人发来的出质通知书、货物置换通知书、质物价格确定/调整通知书
