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1、精选优质文档-倾情为你奉上三级理财规划师考试标准 分值比例卷一：职业道德 理论知识卷二：专业技能职业标准要求试卷专业教材现金规划5分消费支出规划15分职业道德5分试卷上为25分。自动折算为10分。教育规划10分风险管理和保险规划20分基础知识专业教材基础知识70分试卷上为100分。自动折算为90分。投资规划25分现金规划3分退休养老规划15分消费支出规划5分财产分配与传承规划10分教育规划3分风险管理和保险规划4分投资规划4分退休养老规划3分财产分配与传承规划3分合计100分合计100分助理理财规划师（三级）标准职业功能工作内容能力要求相关知识一、现金规划（一）分析客户现金需求1能够估算客户现
2、金需求2能够编制现金流量表1现金需求的决定因素2银行卡的基本知识（二）制定现金规划方案1能够选择现金管理工具2能够制定现金规划方案二、消费支出规划（一）制定住房消费方案1能够分析客户的住房消费需求2能够选择支付方式3能够根据因素变化调整支付方案1贷款方式基本知识2还款方式基本知识3住房消费相关税费及保险费职业功能工作内容能力要求相关知识二、消费支出规划（一）制定住房消费方案4能够向客户提供相关咨询服务4住房消费相关法律规定（二）制定汽车消费方案1能够分析客户的汽车消费需求2能够选择支付方式和贷款机构3能够根据因素变化调整支付方案1汽车金融公司贷款基本知识2汽车消费相关税费（三）制定消费信贷方案
3、1能够分析客户的消费信贷需求2能够帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式消费信贷的基本知识三、教育规划（一）分析教育需求1能够收集客户的教育需求信息2能够分析教育费用的变动趋势3能够估算教育费用1国内高等教育体系和相关费用知识2教育储蓄、教育贷款等教育费用贷款等教育费用准备方式职业功能工作内容能力要求相关知识三、教育规划（二）制定教育规划方案1能够选择教育费用准备方式及工具2能够制定并根据因素变化调整教育规划方案3教育信托、教育保险的基本知识四、风险管理和保险规划（一）收集信息1能够收集客户相关人身信息2能够收集客户相关财产（含责任）信息3能够分析客户的静态风险管理需求1个人/家庭面临的主要风险
4、2保险基本原理3人身保险基本知识4财产保险基本知识5责任保险基本知识6保险合同基本知识（二）提供咨询服务1能够向客户介绍不同保险产品2能够向客户解释保险合同条款3能够准备投保单等相关文件五、投资规划（一）收集信息1能够收集客户风险偏好信息2能够收集客户现有投资组合信息风险偏好基本知识职业功能工作内容能力要求相关知识五、投资规划（一）收集信息3能够收集客户投资需求相关信息4能够收集投资环境相关信息风险偏好基本知识（二）提供咨询服务1能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点2能够向客户介绍各种投资工具的操作流程1股票基本知识2债劵基本知识3基金基本知识4资金信托基本知识5外汇投资基本知识6证劵交易基
5、本知识六、退休养老规划（一）收集信息1能够收集客户职业生涯规划信息2能够收集客户退休后生活质量期望信息1社会保障基本知识职业功能工作内容能力要求相关知识六、退休养老规划（一）收集信息3能够收集客户现有退休养老准备的信息2雇员福利与企业年金基本知识3企业养老保险基本知识（二）提供咨询服务1能够向客户介绍社会保障制度基本内容2能够向客户介绍企业年金基本内容3能够向客户介绍商业养老保险基本内容七、财产分配与传承规划 （一）收集信息1能够收集客户家庭构成信息2能够编制简单财产清单3能够识别客户的财产分配和传承意愿1家庭成员关系相关法律规定2财产分类的基本知识3财产个人所有相关法律规定4财产共有相关法律
6、规定（二）提供咨询服务1能够向客户介绍个人/家庭财产归属基本法律规定2能够准备相关文件年三级理财规划师考题各章节所占分值-分析卷一：职业道德 理论知识职业道德职业道德全部内容25试卷上共计：25分试卷上为25分。自动折算为10分。基础知识理财规划基础8试卷上共计：72分试卷上为100分。自动折算为90分。财务与会计4宏观经济分析9金融基础13税收基础11理财规划法律基础10理财计算基础9理财规划师的工作流程和工作要求8专业教材现金规划1试卷上共计：20分消费支出规划2教育规划1风险管理和保险规划5投资规划3退休养老规划3财产分配与传承规划3合计10+90=100分卷二：专业技能专业教材现金规划
7、3试卷上共计：100分消费支出规划17教育规划10风险管理和保险规划23投资规划28退休养老规划15财产分配与传承规划14合计100分2007年11月 劳动和社会保障部国家职业资格全国统一鉴定职 业：理财规划师等 级：国家职业资格三级卷册一：职业道德理论知识第一部分 职业道德(第125题，共25道题) 一、职业道德基础理论与知识部分答题指导：该部分均为选择题，每题均有四个备选项，其中单项选择题只有一个选项是正确的，多项选择题有两个或两个以上选项是正确的。请根据题意的内容和要求答题，并在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑。错选，少选、多选，则该题均不得分。(一)单项选择题(第18题) 1、关于道德
8、评价，正确的说法是( )。(A)每个人都能对他人进行道德评价，但不能做自我道德评价(B)道德评价是一种主观判断，没有客观依据和标准(C)领导对员工的道德评价具有权威性(D)道德评价的关键是看其行为是否符合社会道德规范 2、关于“德”和“才”的关系，正确的说法是( )。(A)在市场经济社会，“才”比“德”重要(B)“才”决定了一个人贡献的大小，所以“才”比“德”重要(C)“德”者，“才”之帅也(D)有“德”之人必然是有“才”之人，因而“德”重于“才” 3、关于售后服务，正确的做法是( )。(A)客户未对售出商品提出意见，表明商品不存在问题(B)由于产品质量问题导致客户使用不便，要亲自登门致歉(C
9、)商品既已售出，概不更换(D)维护自身形象，拒绝投诉者登门 4、职业道德的特征是( )。(A)内容上的持续变动性 (B)范围上的相对有限性(C)形式上的普遍单调性 (D)执行中的权威强制性5、可持续发展的理念所蕴涵的道德要求是( )。(A)代际公平 (B)艰苦奋斗 (C)团结协作 (D)科技为本6、我国社会主义道德建设的基本原则是( )。(A)享乐主义 (B)集体主义 (C)拜金主义 (D)利己主义7、关于团结互助，员工正确的做法是( )。(A)只要员工工作上有困难，立即放下自己手头工作去帮助解决(B)任何时候都要大公无私、不计报酬地支持别人的发展(C)工作时，要多为同事着想，多为同事提供便利
10、条件(D)利人才能利己，为了自身利益，要积极鼓励团结互助8、对于顾客的询问，员工符合职业用语规范要求的回答是( )。(A)“不知道” (B)“这事不归我不管”(C)“我帮你打听一下” (D)“问别人去吧”(二)多项选择题(第916题) 9、下列做法中，合乎举止得体要求的是( )。(A)不忍让挑剔的顾客 (B)情绪镇静，有条不紊(C)把握分寸，不做出格的事情 (D)不轻浮10、关于爱岗敬业，正确的理解是( )。(A)只要兢兢业业干下去，就可能热爱这项工作(B)只有干自己所喜爱的职业，才能发挥出自己的聪明才智，(C)不论干什么工作，只要充满热情，专心致志，就能够不断进步(D)无论做什么事情，都应该
11、肩负起自己的职责11、关于诚实守信，正确的说法是()。(A)诚实是守信的心理基础，守信是诚实的外在表现(B)守信是判断诚实与否的重要判断依据和标准(C)诚实是绝对的，没有对象性(D)当对方的表现违背诚实要求时，自身的守信是不当行为12、关于企业形象，正确的理解是()。(A)企业信誉是企业形象的本质。(B)提高产品质量和服务质量是树立企业形象的核心(C)企业整体形象由企业员工个人形象积累而成(D)企业形象对员工个人发展产生重要影响13、下列说法中，合乎办事公道要求的是()。(A)办事公道主要是对当权者的要求(B)要做到办事公道就必须不讲任何人情(C)倡导办事公道是构建和谐型社会的内在需要(D)办
12、事公道就是站在公正立场上，对当事双方按同一个标准办事14、下列做法中，符合节俭要求的是()。(A)某公司以自助餐的方式宴请客户，节省丁开支(B)某公司规定，员工上厕所时间一律不得超过5分钟(C)某公司要求员工，纸张用完正面，需用背面作草纸(D)某工厂规定，厂房内自然光线充足时，要关闭电灯15、关于职业纪律，正确的看法是( )。(A)职业纪律是由少数人制定并强制多数人遵守的职业规范(B)职业纪律是员工维护自身正当权益的基本保障(C)每一个从业人员在开始工作之前，均应明确职业纪律的要求(D)职业纪律是职业道德的重要内容16、关于创新，正确的理解是( )。(A)没有创新的民族是没有希望的民族(B)没有创新意识和效果的员工，一定不是合格的员工(C)创新的本质是突破旧韵思维定势(D)改变产品的形式不属于创新的范畴二、职业道德个人表现部分(第1725题)答题指导；该部分均为选择题，每题均有四个备选项，您只能根据自己的实际状况选择其中一个选项作为您的答案。请在答题卡上将所选择答案的相应字母涂黑。17、你的一位朋友表示要向你提出在他看来十分中肯的批评意见你刚刚听他说了几句话，就知道他是把事情搞错了，你会( )。(A)当即告诉这位朋友，批评人要讲事实依据(B)警告这位朋友，下次再发生这样的事情，自己就不再把他当朋友(C)打断他的话，
