作业监督操作基本流程 本流程是结合《办法》和《指引》的简要操作流程案例：贷款合同（23021000-2012年(拜泉)字0021号）已经审批完成，生成了借款借据（23021000-2012年(信)字000033号），发放准贷证前需要走作业监督流程（有需要落实的贷前条件）1、 清单提交操作人：支行客户主管信贷员操作位置：主页>放款核准>放款核准提交清单维护>预警清单提交最少操作步骤：（1）选择“是否终止——未终止” （2）点击“查询”最少操作步骤： （1）选择对应借据号的业务如序号第5项，案例中的33号借据 （2）选择“移交柜员”，建议为支行客户主管信贷员 （3）点击“提交” 2、放款落实操作人：支行客户经理操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款落实最少操作步骤： （1）选择“待本环节处理”页面，选择对应借据号的业务如第二条信息，案例中的33号借据 （2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“落实环节→落实环节”，即：“下一处理环节”——放款落实；“下一处理地区”——业务所属支行；“下一处理人代码”——业务所属支行的客户部门负责人。
（3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功”，但此时仅将贷款（前提条件落实）流程发送成功了，尚未发送放款作业监督流程 （4）选择“待本人处理”页面，选择对应借据号的业务如第二条信息，案例中的33号借据，流程种类为放款作业监督 （5）当进入到“业务处理”页面，输入意见说明后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“落实环节→复核环节”，即：“下一处理环节”——放款复核；“下一处理地区”——业务所属支行；“下一处理人代码”——业务所属支行的客户部门负责人 （6）点击“发送”后，系统发出“告知”信息且提示“操作成功”点击“确定”后 （7）点击“确定”，则发出告知信息；点击“返回”，则直接返回“待本人处理”页面此时放款作业监督发送成功 3-1、放款落实——贷款（前提条件落实）流程操作人：支行客户部门负责人操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款落实最少操作步骤： （1）选择“待本人处理”页面，选择对应借据号的业务如，案例中的33号借据 （2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“落实环节→落实环节”，即：“下一处理环节”——放款落实；“下一处理地区”——业务所属支行；“下一处理人代码”——业务所属支行行领导。
（3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功” 3-2、放款复核——放款作业监督流程操作人：支行客户部门负责人操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款复核最少操作步骤： （1）选择“待本人处理”页面，选择对应借据号的业务如案例中的33号借据 （2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“复核环节→核准环节”，即：“下一处理环节”——放款核准；“下一处理地区”——业务所属支行；“下一处理人代码”——业务所属支行行领导 （3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功” 4-1、放款落实——贷款（前提条件落实）流程操作人：支行行领导操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款落实最少操作步骤： （1）选择“待本人处理”页面，选择对应借据号的业务如，案例中的33号借据 （2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“落实环节→复核环节”，即：“下一处理环节”——放款复核；“下一处理地区”——业务核准行；“下一处理人代码”——作业监督审核岗。
（3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功” 4-2、放款复核——放款作业监督流程操作人：支行行领导操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款核准最少操作步骤： （1）选择“待本人处理”页面，选择对应借据号的业务如案例中的33号借据 （2）当进入到“业务处理”页面，输入意见说明 （3）点击“核准完成”，系统提示“操作成功”此时，放款作业监督流程签批完成 5、放款落实——贷款（前提条件落实）流程操作人：业务核准行审核岗操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款复核最少操作步骤： （1）选择“待本人处理”页面，选择对应借据号的业务如，案例中的33号借据 （2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“复核环节→复核环节”，即：“下一处理环节”——放款复核；“下一处理地区”——业务核准行；“下一处理人代码”——作业监督复核岗 （3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功” 6、放款落实——贷款（前提条件落实）流程操作人：业务核准行复核岗操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款复核最少操作步骤： （1）选择“待本人处理”页面，选择对应借据号的业务。
如，案例中的33号借据 （2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见后，选择下一处理环节时，按照《办法》和《指引》的要求是“复核环节→核准环节”，即：“下一处理环节”——放款核准；“下一处理地区”——业务核准行；“下一处理人代码”——作业监督核准岗 （3）点击“同意发送”后，系统提示“操作成功” 7、放款落实——贷款（前提条件落实）流程操作人：业务核准行核准岗操作位置：主页>放款核准>放款核准监督审批管理>放款核准最少操作步骤： （1）选择“待本人处理”页面，选择对应借据号的业务如，案例中的33号借据 （2）当进入到“业务处理”页面，输入处理意见 （3）点击“终审”后，系统提示“操作成功”注：在需审批的作业监督业务中，若无需要的落实前提条件，则可执行以下流程：1、 清单提交2、 放款落实：（4）在“待本环节处理”页面下查询、（5）、（6）、（7）3-2、放款复核——放款作业监督流程4-2、放款复核——放款作业监督流程。