《2023年农村合作联社合规管理工作汇报 .doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年农村合作联社合规管理工作汇报 .doc（15页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、农村合作联社合规管理工作汇报 xx农村合作银行以增强高管人员合规意识为切入点，突出“四个加强，增强“四种意识，不断提高合规经营水平，为各项业务稳健开展提供了有效保障。 一、加强培训教育，增强合规意识。一是强化学习。召开合规建设工作会议，传达贯彻省联社相关会议精神，引导教育员工强化合规经营意识。组织员工利用业余时间学习省联社致全省农村信用社各级高管人员的一封信、关于进一步加强内部管理的通知，向全体员工发出合规经营操作建议书。二是落实责任。实行班子成员包点督导制度，明确包点责任制，重点对加强内部管理工作的11项要求进行抽查，对全员学习情况进行闭卷考试，确保每位员工吃透领会文件精神。三是稳固提高。采
2、取集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等形式，把内控管理制度方法、金融职业道德标准、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对根本制度的熟悉程度。 二、加强对管理层的管理，增强表率意识。合行把支行行长、副行长和会计主管作为合规管理的重点，一是全面落实责任。逐级明确管理层责任，层层签订责任状，建立一级抓一级、层层抓落实的风险防范责任体系。二是全面实施一线工作法。合行班子成员、部室经理分别与支行建立1-2个 联系点，联系时间为一年，坚持每月到网点调研和检查内控执行情况。三是强化工作纪律。把支行班子成员监控由“八小时之内延伸到“八小时之外，各单位负责人 保持24小时畅通，严格请销假制度
3、，以身作那么，做出表率。目前，已对两名未执行24小时开机制度的网点负责人进行通报批评，并罚款202300元。 三、加强风险排查力度，增强开展意识。一是强化员工行为排查。按照省联社“十不准和“九个禁止要求，逐个网点开展员工行为监督考核和不良行为排查活动。对职工、家属及关系人贷款情况集中调查，逐笔建立台账，根据贷款占用形态，因户制宜，分类管理。二是实施定期风险点排查制度。审计部门牵头，各部室按季对口组织支行、部室人员进行风险点座谈，通过各层面的查找和讨论，随时掌握操作性风险点。一旦发现问题，提前采取措施加以防范，把风险点消灭在萌芽状态。三是建立内部曝光制度。通过定期不定期调阅监控录像，对出现的各类
4、违规操作问题进行剖析曝光，警示员工尽责履职、合规操作。同时，建立举报制度，对违规违纪责任人和管理人员一经查实，严肃处理；对坚持规章制度、勇于举报的员工给予重奖，营造遵章守纪、违规必究的良好气氛。 四、加强宣传引导，增强责任意识。一是加强合规宣传，通过向全体员工发出合规建议、发放宣传手册、张贴合规标 语等形式，使员工了解个人操作中的职责边界和风险点，杜绝违规行为。二是定期组织开展合规风险大讨论活动，让广阔员工结合各自岗位职责，对合规文化创立、合规气氛营造等提出合理化建议，提高合规操作的针对性。三是对照“良好银行标准和要求，深入开展合规建设，充实专职合规人员，健全工作制度，有效提升了合规经营水平。
5、篇二：农村信用合作联社202023年风险管理机制建设总结报告 XX县区农村信用合作联社202023年风险管理机制建设年度总结报告 自治区联社： 为尽早尽快建立健全我旗联社风险管理体系，加强风险管理的组织建设、机制建设和制度建设，增强风险防范和风险控制的能力，有效防范各类风险，确保平安稳健经营，促进我联社可持续开展，按照XX省自治区农村信用社风险合规管理工作实施方法、关于进一步加强全区农村信用社风险管理机制建设的通知内农信函。202023。435号等文件规定和要求，我旗联社就对风险管理、合规经营的重视及认识，上下一致发动部署、组织推动、培训宣传、组织建设和制度规划等方面做了初步的工作，具体情况报
6、汇告如下： 一、发动部署工作自治区联社于202023年9月16日进行全面发动部署，并举办了三天的风险合规管理培训，正式启动了全区农村信用社风险管理机制建设工作。为做好我旗农村信用社的风险管理发动部署工作，我联社于202023年11月26日召开了全旗农村信用社风险管理机制建设发动大会。理事长李宏远同志在会上对我旗联社今后风险管理机制建设的重要性做了重要的讲话，在集中培训、发动的根底上，结合专题讲座、座 谈等形式，在辖内各机构开展学习、讨论活动，让广阔员工高度重视各类风险，深刻认识风险管理机制建设的重要性、必要性和紧迫性，使广阔员工对风险管理机制建设工作有了一定的了解，加深了对风险管理的认识和理解
7、，为风险管理机制建设的下一步工作奠定了认识根底。 二、组织推动及建设情况 强化机制建设推动，加强组织领导。根据XX省农村信用社风险管理机制建设三年规划XX省自治区农村信用社风险合规管理实施方法等文件要求，XX县区农村信用社理事会认识到风险管理机制建设工作的重要性，成立了专门的风险合规管理部门，负责对风险合规工作实施统一管理，并在理事会下设成立了风险管理管理委员会，由副主任xx任主任委员，成员由风险部、财务部、稽核部、科技部、办公室等负责人组成，风险管理机制建设管理委员会办公室设在风险合规部，办公室职责是：在自治区联社的指导下，制订切实可行的实施方案，分解、细化工作任务，明确各项工作的牵头与协办
8、部门，对工作的效应及存在的不合理性定期做出工作总结。 加强机制建设，完善合规风险管理体系。如。制定了XX县区联社合规风险管理实施方案，在对现有内部规章制度进行修订，对新产品、新业务的开发，报送监管部门的材料主动识别合规风险，进一步完善合规风险管理体系。根据正 蓝旗农村信用合作联社合规管理员管理暂行方法规定，聘任既有责任心，又熟悉业务的优秀员工担任合规管理员，并要求合规管理员按季报送合规风险报告，以加强对合规风险的识别和监测，提升各部门、分社的合规风险管理水平。 履行岗位职责，明确工作路线。理事会负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承当最终责任，决定整体风险战略、风险管理政策、风险限额和
9、重大风险管理制度；监事会负责监督风险管理体系的建立和运行，对经营管理层执行风险管理政策情况实施检查；风险管理委员会根据理事会授权履行风险管理职责，具体传达和执行理事会决议；风险合规部是风险管理的主体部门，负责对风险管理工作统一实施；合规员是各分支信用社、各部室风险合规管理工作的实施者，负责本信用社、本部门的风险合规管理工作。 合规员要定期向风险合规部门报告本机构或者本部门的风险合规情况，风险部门定期向风险委员会报告全旗农村信用社的风险合规情况，管理委员会定期向理事会报告全县农村信用社的风险状况，监事会定期不定期监督检查全旗农村信用社的风险状况和执行情况。 三、宣传培训情况 加强宣传培训，提高全
10、员认识。联社领导班子成员、各部室经理、各基层社主任要带头加强对风险管理、合规运行各项业务的重要性的认识，积极参加了自治区联社风险管理机制建设工作发动大会，通过发动大会认识到风险管理 机制建设是农村信用社的一项根底性、系统性、全局性工作，是农村信用社建立防范风险的长效机制、提升核心竞争力的根本措施，是转变经营机制、向产权明晰和经营有特色的现代金融企业迈进的必经之路。会后联社要求各网点负责人及时传达自治区联社风险管理机制建设发动大会的会议精神，要求采取开小会、座谈等形式进行经验交流，加强宣传与发动，进一步提高全体员工对风险管理机制建设的重要性和战略意义的认识。 四、制度规划情况 一初步建立风险管理
11、规划结合实际，研定方案，全面推进风险管理。根据自治区联社XX省自治区农村信用社20232023年风险管理机制建设三年规划，结合联社实际制定了XX县区农村信用合作联社风险管理机制建设三年规划，明确了风险管理机制建设的指导思想、目标、任务及方法等细那么，阐述了全面的风险管理理念，设计了分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的风险管理运行机制。即2023年底前健全风险管理组织体系；确立风险管理战略和政策；完善风险管理制度体系和工作流程；主要包括授信、会计出纳、信贷业务等主要业务流程改造；建立风险报告制度；建立考核问责和薪酬鼓励机制：着手开展风险管理文化建设工作；加强人才队伍建设。在2023年底前继续
12、优化各项业务流程和风险管理运 行机制；完善股权结构，完善风险管理组织体系建设；提高风险识别、评估、计量和管理的水平；完善信用风险和操作风险管理机制；建立监督评价机制；健全管理信息系统；完善风险管理文化建设。在2023年底前进一步健全风险管理组织架构和政策制度体系；开发推广风险管理计量工具；建立符合管理实践的市场风险管理体系；形成健康良好的风险管理文化；完成风险机制建设全面总结验收工作；初步在全县农村信用社形成较为健全风险管理机制。 五、合规风险管理机制存在的问题 一风险意识有待进一步强化。农村信用社资产规模较小、抗风险能力较低，局部员工风险意识不够强，思想认识不到位，存在着重业务轻风险防控的现
13、象，风险防范意识有待加强。 二系统性管理制度建设还处于初期阶段，还不够健全有待不断完善。管理部门制定的规章制度不能从防范系统性风险即信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险等角度考虑风险管理机制建设，其全员认识性及制度建设的系统性和科学性有待进一步强化提高。 三加快合规风险管理队伍建设。加快合规风险专业骨干队伍建设，充实合规风险管理人员，增强风险管理团队的合规风险管控能力。 六、2023年工作方案及工作思路篇三：xx农村信用社202023年度合规工作总结0xx信用社202023年合规工作总结 202023年是xx联社合规部正式独立起步的第一年。合规部认真贯彻落实省、市农村信用社工作会议精神，在
14、省联社的正确领导下，在各级政府、银监、人行的大力支持下，以邓小平理论和“三个代表重要思想为指导，全面落实科学开展观，不断提高效劳水平，提升盈利能力，严格落实各项规章制度，加强案件专项治理，强化合规文化教育，促进xx信用合作事业和谐、稳健的开展。按照。xx省农村信用社202023年的合规工作指引。要求，积极开展各项合规管理工作。现将xx联社合规部202023年的工作总结如下： 一、加强制度建设，认真进行制度的梳理，树立“内控优先、制度先行的理念。为加强内控机制建设，提高风险管理水平和能力，统一法人后，及时对合规部的制度进行了梳理，并协助其他部门进行制度的制定和更新。202023年相继修订了。xx
15、信用社反洗钱工作实施细那么。xx实施细那么。等制度。协助会计结算部制定了。xx管理方法暂行。xx管理方法。等。 成立了合规风险管理委员会，成员11人，由理事长担任组长，各部门经理或负责人为成员。其次根据。xx管理暂行方法。要求，在合规部设立了专职的合规岗，专职合规员2人，同时在各部门和各信用社成立了兼职合规岗，合规员9人，明确了有关职责和人员分工，并要求各兼职合规员每半年撰写一份合规总结交于合规部。同时还举办了辖内全体员工的合规文化培训班，联社理事长亲自进行了授课，结合本联社的实际情况讲述了农村信用社合规文化建设的现状以及构建合规文化的重要性和开展流程银行的前期工作，学习了省联社理事长在。走向全面合规。中的。谈反洗钱。一文等。让“要我合规到“我要合规的气氛在各岗位中初步形成，让标准的合规机制开始运作。 三、认真做好反洗钱工作 一加强组织领导 反洗钱工作是金融机构必须应尽的法律义务。联社领导高度重视，成立了反洗钱工作领导小组，理事长为组长，是反洗钱工作的第一责任人，副组长由联社主任、副主任担任，成员由各部门，各信用社主任、经理或责任人组成。在联社召开的社务会议中，联社理事长或分管领导传达了上级部门的反洗钱工作有关文件精神，并部署了相关的反洗钱工作。要求各信用社，各部门要切实履行这项重要的义务，防止因反洗钱工
