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1、保险公司洗钱类型分析报告保险公司洗钱类型分析报告 20XX年，XX财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反洗钱义务，继续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了全辖反洗钱工作全面深入的展开。现将20PC年反洗钱工作总结报告如下： 一、20XX年反洗钱工作重点 (一)注重领导，进一步完善组织机构体系 1、依据中国人民银行反洗钱管理要求，为了扎实展开反洗钱工作，今年以来，公司依据业务发展的必需要和部分部室整合、人员调整的实际状况，及时调整、补充完善了反洗钱工作领导小组，切实强化对反洗钱工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反洗钱
2、工作领导小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。 2、召开专题会议，研究布暑反洗钱工作。年初，公司制定了20XX年合规工作计划，把反洗钱工作列为重要工作，将反洗钱管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季度合规管理及反洗钱工作展开状况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求，定期召开反洗钱会议，落实落实上级的反洗钱工作要求，确保了反洗钱工作的顺利进行。 (二)强化学习，提升对反洗钱工作的熟悉 针对保险公司容易存在的对反洗钱工作的片面熟悉，公司围绕反洗钱法
3、律法规，结合工作实际，强化组织反洗钱知识的宣扬学习、培训。 一是注重强化对各级高管人员反洗钱知识的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国保监会组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提升各级高管人员对反洗钱工作的熟悉和自觉性。 二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反洗钱方面知识的培训。为切实履行好反洗钱重要使命，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求使员工深入领会反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实，提升其反洗钱的主动性和积极性。 今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反洗钱培训，培训内容主要对中华人民共
4、和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录储存管理办法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法及XX保险公司反洗钱管理办法、反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法(试行)等进行学习、讲解。10月份，保监会公布实施保险业反洗钱工作管理办法后，我司在转发、组织学习的基础上，又对全体员工进行了反洗钱视频培训，通过培训，进一步提升了全体员工对反洗钱工作重要性的熟悉。 (三)完善内控，推动反洗钱工作向纵深发展为了强化反洗钱管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录储存和大额可疑交易报告管理等反洗钱关键环节先后建立了XX保险公司反洗钱管理办法、反洗钱
5、客户风险等级划分标准及管理办法(试行)等一系列较为全面的反洗钱内控制度，确保了反洗钱工作的有效展开。目前，依据公司反洗钱工作具体状况正在按照保监会保险业反洗钱工作管理办法着手修订完善公司反洗钱管理办法及其实施细则等一系列内控制度，进一步完善反洗钱工作内部管理制度。 (四)积极研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提升大额和可疑交易报告质量 为了更好地强化对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，我们以做好反洗钱工作质量日常监测为抓手，积极抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐惧融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了
6、解客户及其交易目的和性质，提升客户信息的准确性、完整性和有效性，努力守住洗钱的入门风险防线;并按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善储存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。二是积极研发完善反洗钱大额可疑监控系统，各分支机构可以通过反洗钱大额可疑系统对相关数据进行抽取、筛选。公司针对业务一线在使用反洗钱大额可疑系统存在的问题，在信息资源部的支持下，对原系统可疑交易频繁投保、退保、变幻险种或者保险金额的提取标准由30天5次收付改为10天3次收付。目前，该系统运行合格，可疑交易交易数据的提取准确度显然提升。三是通过反洗钱大额可疑系统，对各分支机构反洗钱大额可疑交易进行日常化监测，天天核实
7、反洗钱系统提取出来的大额、可疑交易数据。目前，共审核321条反洗钱可疑交易信息，其中较为可疑的交易60余笔，经逐步研究均排除可疑交易，属于团意险集体投保、退保情形或车辆集中报废的状况等。对监测结果进行适时通报，提出整改要求。四是严把非现场监管报表质量关，全面提升反洗钱非现场监管报表质量。公司按照人民银行重庆营管部的要求，按时汇总公司全系统范围的数据，填报客户风险划分状况统计表、异地反洗钱监管信息报送表以及10张非现场监管报表，未出现填报内容失真和错报的现象。 (五)采纳多种形式，宣扬落实反洗钱法 今年是反洗钱法落实实施的第六年，我公司按照人行重庆营管部的统一布暑，10月份我司采纳多种形式，组织
8、全系统展开了反洗钱宣扬月活动，宣扬落实反洗钱法。 一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反洗钱的条幅;二是制作了35块展板，简明扼要地向受众介绍了什么是洗钱、洗钱的危害以及反洗钱的主要内容等;三是设立咨询展台，现场答疑，受理社会群众有关反洗钱的各类咨询使广大市民对反洗钱工作有了更深的熟悉和了解;四是强化沟通，同各业务条线密切配合，重点针对一线业务人员和重点岗位人员，认真讲解反洗钱在各条线业务环节中的要求，特别是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录储存制度，使得广大业务人员充分理解并进一步熟悉了日常业务活动中反洗钱规则的具体要求，重新熟悉到风险防范、合规经营及反洗钱工作的重要性
9、。 (六)强化检查，推动反洗钱工作的展开 为保质保量完成反洗钱工作，今年公司对全系统客户身份识别及资料储存、可疑交易识别和报送等工作进行了抽检。各省分公司、中心支公司等分支机构进行了全面自查。总公司审计稽核部还对20PC的反洗钱工作进行了内部审计，提出了反洗钱工作中存在的不够和整改要求，有力地促进了反洗钱工作。 (七)建立反洗钱客户风险分类常规机制 按照人民银行中国人民银行关于进一步强化金融机构反洗钱工作的通知，公司制定了反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法(试行)，并严格按照中国人民银行和人行重庆营业管理部对反洗钱客户风险等级划分进度的要求，对存量客户进行风险划分，并继续做好新增客户反洗钱风
10、险划分日常工作。同时，定期监控分析高风险客户，及时展开尽职调查，掌握客户资金交易活动，分析交易特征，防范反洗钱和反恐惧融资风险。 (八)积极认真配合人民银行做好反洗钱工作作为人行重庆营管部反洗钱工作的定点联系单位，公司领导高度重视，对人行及营业管理部新下发的文件，及时组织相关人员认真学习，严格执行。6月份，公司接到人行重庆营管部组织展开的反洗钱大额和可疑交易管理制度的适用性、大额可疑交易的筛选标准问卷调查工作后，组织全辖11家分支机构进行了落实落实，并按要求统计报送了20PC至20PC年5月的大额可疑交易数据。10月20日，我司参加了20PC年前三季度重庆市反洗钱非现场监管工作通报座谈会后，及
11、时将这次会议中的有关精神向各部门及全辖各机构进行了传达，要求各业务部门结合业务流程，查找工作不够，全面展开履行反洗钱义务自查自律活动，不断提升反洗钱工作质量。 (九)做好保险业反洗钱工作管理办法的落实落实10月份，公司接到保险业反洗钱工作管理办法文件后，公司领导十分重视，召开专题会议研究落实，及时向全国14家分公司进行转发，同时要求各级分支机构对照新的监管要求，展开系统性的自查，重点检查反洗钱内控制度是否完整有效;反洗钱内控制度是否落实到各业务环节的操作流程并有效执行;反洗钱机构设置和人员配备状况;履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录储存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱宣扬培训、审计等反洗
12、钱义务的状况;与兼业代理机构签订的代理协议是否符合有关监管要求等方面的反洗钱工作。另一方面，依据公司增资扩股的计划，公司董事会办公室认真强化对投资入股者资金来源的审核，要求投资者提交投资资金来源符合反洗钱法律法规要求的证实材料。 二、目前反洗钱工作存在的主要不够 1、各级反洗钱工作人员的专业技能不够，在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难。 2、反洗钱的培训还相对滞后，主要体现为培训的时间较少、内容单一、受众有限、深度不够，影响了反洗钱工作的深入展开。 三、20XX年反洗钱工作思路 (一)继续强化对反洗钱法和保险业反洗钱工作管理办法的宣扬和培训工作。将反洗钱法的宣扬与培训作为落实落实反洗钱法律
13、法规、做好反洗钱工作的基础，继续广泛深入展开反洗钱相关知识宣扬培训活动，提升全社会及全体员工对反洗钱的熟悉。以宣扬促熟悉，营造更加深厚的反洗钱社会氛围。 (二)继续完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。按照反洗钱法和保险业反洗钱工作管理办法要求，在现有的基础上继续完善各项反洗钱内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。 (三)继续加大对重点可疑交易的分析、调查和案件协查力度。努力提升主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，强化对重点可疑交易的分析、调查和协查，配合人民银行、保监会、司法机构做好发现涉嫌洗钱的违法犯罪案件的工作，严厉打击洗钱犯
14、罪活动。 (四)继续强化反洗钱的检查和内部审计工作。一是强化日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反洗钱的三大义务列入检查范畴，进行检查;二是将常规审计与专项审计相结合，进一步加大对反洗钱工作的内部审计力度，堵塞漏洞，防范洗钱风险。 今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，强化反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。保险公司洗钱类型分析报告 今年以来，安诚保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行
15、业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、施行者和受益者，合规及反洗钱工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反洗钱工作总结如下： 一、20xx年上半年合规工作 回忆上半年，我们xx安诚保险始终遵守合规经营，坚持走合规促发展，合规出效益之路，为有效将转方式、促规范、防风险、稳增长落实到具体工作中 将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了13333总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必必需合规，合规执行一票否决。 1、分公司及下属机构合规组织的建设状况; 2、合规制度建设; 3、合规风险管控状况;我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实性得到切实确实保。年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询看法函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规状况进行评价打分，从收回的征询看法函反馈状况来看，我司各机构均无违规处罚状况，监管机构及保协对我司主动合规的做法给予充分的肯定。 4、合规检查、督促、指导状况;合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推动小金库专项治理工作，要求各机构要认真组织复
