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1、科学技术学院学士学位论文 目 录内容摘要1Abstract1一、引 言2（一）研究背景2（二）研究意义2二、上海自贸区金融改革现状2（一）探索可兑换的资本项目的创新金融改革2（二）发展对内对外开放的金融服务业3（三）全面推进面向国际的金融交易平台4三、上海自贸区金融改革的发展6（一）与上海国际金融中心的建设的联动更加紧密6（二）扩大金融服务业对内对外的开放程度6（三）加快面向国际交易平台的建设7四、 上海自贸区金融改革前景展望7（一）不断放宽准入与公平竞争7（二）突破利率市场化8（三）开放资本项目8（四）建设离岸金融中心9五、结论9参考文献9致 谢10I科学技术学院学士学位论文上海自贸区金融改
2、革的现状与发展研究内容摘要：随着经济全球化和区域经济一体化的进程的加速，我国将上海自由贸易区试行发展成为中国第一家国际自由贸易区，推动上海贸易和经济的自由发展，甚至影响整个中国的经济发展战略。本文以上海自贸区的金融改革为研究对象，在深入了解了上海自贸区金融改革的现状的基础之上，探讨上海自贸区在发展过程中完成的一系列的重要的举措，梳理和总结发展过程中的经验，推动上海自贸区金融改革的不断向前，并对上海自贸区金融改革的发展前景做了展望，期待上海自贸区的金融改革能给上海经济甚至全中国的经济发展注入新的活力。关键词：上海自贸区 金融改革 现状与发展Research on the current situ
3、ation and development of Shanghai Free Trade Zone Financial Reform Abstract：With the acceleration of economic globalization and regional economic integration, China will become a free trade zone in Shanghai pilot China first international free trade zone, to promote free trade and economic developme
4、nt in Shanghai, and even affect the whole China economic development strategy. This paper takes Shanghai FTA financial reform as the research object, on the basis of in-depth understanding of the status quo of Shanghai FTA financial reform of Shanghai, the completion of the FTA in the development pr
5、ocess of a series of important initiatives, combing and summarizing the experience in the process of development, promote Shanghai FTA financial reform forward, and the development prospect of Shanghai FTA financial reform are put forward, looking forward to Shanghai FTA financial reform to Shanghai
6、 economy and even the whole Chinese economic development inject new vitality.Keywords ：Shanghai Free Trade Zone Financial reform Present situation and development 一、引 言（一）研究背景随着经济全球化和区域一体化的进程的不断加快，世界经济和市场一体化的趋势越来越明显。世界各地的贸易的自由化和经济之间的相互的竞争、相互依赖的程度不断的提高。自由贸易区的发展形式在世界经济发展中已经有一定的历史，很多国家早就加入到自由贸易区的建立和发展的
7、队伍当中了。自由贸易区的发展很大程度上已经成为衡量一个地区和国家经济发展水平的重要标准，成为世界经济发展和竞争合作的的最重要的方式与载体。自由贸易区的建立和发展能够减缓我国的对外贸易发展的压力，释放发展的空间。中国经济的近些年的发展，已经具备了发展自由贸易区的各方面的条件，也是中国快速融入世界经济体系的重要的途径。（二）研究意义经济全球化的进程还在继续加深，自由贸易区的发展可以促进中国在世界经济竞争发展中的优势地位。面对新的经济形势，中国上海的自由贸易区的建立已经是势在必行。而自由贸易区的金融改革也是顺应全球经济发展和区域一体化的的新的形势和趋势，不但有利于中国的金融发展，搭建中国与世界的沟通
8、合作的经济的桥梁，促进经济的发展，正因为如此，对于上海自贸区金融改革的现状与发展的研究对于整个上海的经济发展甚至是中国经济的发展，中国与世界经济的融合都有着重大的意义和影响。二、上海自贸区金融改革现状（一）探索可兑换的资本项目的创新金融改革改革开放的30多年来，我国的经济发展可谓是突飞猛进，取得了惊人的成就，不仅仅是国民经济综合实力得到了极大的增长，进出口贸易的发展进程也在不断加速发展。上海自贸区的建立就是我国对外经济贸易和全球经济接轨的一项十分重要的工程项目。上海自贸区自建立以来，一直积极的探索可兑换的资本项目的创新，大力推进金融改革，助推整个上海经济的发展和进步。表2.1 上海自贸区201
9、6年资本项目情况统计表跨境资本项目结算额直接投资项目结算额服务贸易及其他项目结算额人民币总额2.63万亿2337亿元0.61万亿元同比增长57%90%84%从上表2.1可以看出，2016年上海自贸区的跨境国际业务的资本项目有了长足的发展，增幅在50%以上，国际可兑换的资本项目在创新型的金融改革中发挥了重要的作用。根据上海自贸区的相关的政策法规，自贸区内企业可以根据自身经营需求，开展跨境人民币资本项目的创新。上海市的银行和金融机构可以直接办理相关的资本项目的投资，结算等业务，给这些金融机构在自贸区内的资本项目的创新提供了极大的便利。在上海自贸区推行和探索可兑换的资本项目的创新金融改革，对于自贸区
10、内的企业来说，可以帮助他们幼小的规避国际市场的贸易风险，缓解面对国际市场竞争带来的压力，降低企业的经济损失，帮助促进企业的快速的发展。创新资本项目有效的避免了自贸区的买入卖出的过程中的结汇与购汇环节，提升了企业的资本运作的效率与资金使用效率。其次，对于上海自贸区内的金融机构来说，创新资本项目带来了全新的业务模式与市场空间，各个金融机构之间都因此受益，尤其是投资类和融资类的金融服务行业得到了较大的发展和业务的增长。资本的业务量急剧增加，金融资本产品项目呈现出爆发式的增长的形势。如下图2.1所示：图2.1 2016年上海自贸区概念股月成交量走势图截止到2016年12月底，上海自贸区概念股共33只，
11、2016年1-12月上海自贸区概念股累计成交量为17.43亿元。最后，创新资本项目将促进自贸区的项目投资规模的进一步扩大，以自贸区为中心的全球范围内频繁的项目资本的流动和金融形式的创新将吸引更多的境外市场参与者，国际市场的资本交易需求量不断的上涨，从而更好地发挥自贸区的资本项目的职能作用，进一步推动金融改革的发展。（二）发展对内对外开放的金融服务业上海自贸区的最大的创新之处在于允许在自贸区内实行公平竞争，也就是说自贸区内的所有的金融机构享受同等的机构注册和业务上的待遇和机会，不再偏向国有金融机构的优惠政策。这些对内对外开放的金融服务政策和服务业主要包含的举措有：支持外资银行入区经营、支持民间资
12、本进入区内银行业、鼓励跨境投融资服务、简化准入方式等。不论是对内还是对外，各个资本和企业纷纷入驻自贸区，注册企业不断增多，具体情况如下图2.2和图2.3所示：图2.2 2013-2017年上海自贸区注册企业实现增加趋势图图2.3 2017年上海自贸区第一季度注册企业产业比重图由上述图片和数据可以看出，金融业在整个自贸区的注册企业中的占比是最高的。尽管自贸区在政策和方向上很明确，然而发展开放的金融服务业的关键还是在于市场准入的具体落实上。温州也曾经设立了一个金融改革试验区，而且设立时间较早，但是到今天民营银行在该试验区还是无法突破政策上的限制并落到实处。上海自贸区和相关部门积极的转化思想，大力推
13、行发展全面的落实的对内对外开放的金融服务业，转变了金融服务业的监管理念，出台了一系列的相关的开放的实施细则，真正的把扩大金融服务业开放的政策措施落到了实处。（三）全面推进面向国际的金融交易平台上海自贸区的面向国际的金融交易的平台的建立已经全面地推进，首先是在自贸区实行的外商投资和境外投资备案管理制度的金融改革成效明显。2016年上海自贸区外商投资金融交易情况如下表2.2所示：表2.2 2016年上海自贸区外商投资金融交易情况表新增外商投资企业吸收外资金额累计办结境外投资项目中方投资额数量1959家300亿美元596个172亿美元上海自贸区的国家化的金融交易平台的推进还体现在了自贸区的贸易便利化
14、的水平的不断提高，推行了一系列的国际金融贸易便利化的相关的举措，如“一片区注册、四片区经营”“空检海放”等等，让企业在自贸区内享受到一站式的便捷的手续服务，不断的简化流程，提高效率，促进国际化的金融交易平台的管理水平不断的提升，更好的推进上海自贸区的经济的发展，带动上海经济甚至整个中国的国际化金融改革。上海自贸区的外资实际利用率在全国都是绝对领先的地位，具体的如下图2.4所示：图2.4 2017年1-2月全国各自贸区实际利用外资比对图其次，国际金融交易平台的贸易功能也在不断的深化和改革，多加企业进驻试点，启动和筹建商品的现货交易，实现线上线下的一体化的进程。进一步拓展了本外币一体化运作，自由贸
15、易账户功能得到极大的发展。这一举措极大的扩大了自贸区的境外融资的规模和渠道，促进了自贸区的国际金融业务。截至到2016年12月底，共有66家机构接入了分账核算单元体系，自贸区内的自由贸易账户的开设量已经增至29186个，账户收支总额超过19420亿元。本外币双向资金池等金融创新进一步深化，国际金融交易的跨境人民币结算以及跨国公司总部外汇资金都被集中运营。一批又一批的面向国际的金融交易平台已经正式运行。包括上海黄金交易所“国际板”、上海期货交易所的国际能源交易中心、中国外汇交易中心的国际金融资产交易中心等金融交易平台都已正式运行。极大的推动了交易与金融相结合，不断拓展金融改革的创业服务功能，促进金融改革中的创业投资机构集聚，完善金融改革的国际化的政策，推进自贸区经济的快速发展。三、上海自贸区金融改革的发展（一）与上海国际金融中心的建设的联动更加紧密 上海自贸区的金融改革和发展，与上海国际金融中心的建设形成了紧密的联动关系。只有将自贸区的金融改革之路发展好了，才能借此进行学习和借鉴，帮助上海国际金融中心转型发展提供成功的先进经验，不断的推动上海国际金融中心的发展，更好地服务于国家金融改革和经济发展战略的要求，才能符合改革与发
